О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ БАНКОМ РОССИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ О БАНКРОТСТВЕ КОТОРОЙ ПРЕКРАЩЕНО В СВЯЗИ С ПОГАШЕНИЕМ ЕЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ УЧРЕДИТЕЛЯМИ (УЧАСТНИКАМИ) ИЛИ ТРЕТЬИМ ЛИЦОМ (ТРЕТЬИМИ ЛИЦАМ. Положение. Центральный банк РФ (ЦБР). 11.08.05 275-П

Глава 1. Общие положения

     1.1.   Кредитной   организации  могут  быть  выданы  лицензии  на
осуществление  банковских  операций,  предусмотренные пунктом 8.2 (для
банка)  или  пунктом  8.3  (для  небанковской  кредитной  организации)
Инструкции  Банка  России  от  14  января 2004 года N 109-И "О порядке
принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных
организаций  и  выдаче лицензий на осуществление банковских операций",
зарегистрированной   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  13
февраля  2004  года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004
года N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И) (далее - лицензия
на   осуществление  банковских  операций),  в  порядке,  установленном
настоящим Положением.
     1.2.  Право Банка России на выдачу кредитной организации лицензии
на  осуществление  банковских  операций  возникает,  если одновременно
соблюдены следующие условия:
     1.2.1. погашение обязательств кредитной организации по решению ее
учредителей  (участников) или третьего лица (третьих лиц) осуществлено
не позднее 6 месяцев со дня отзыва у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций;
     1.2.2. арбитражным судом подтверждено погашение всех обязательств
кредитной   организации,   возникших   на   день  отзыва  лицензии  на
осуществление банковских операций;
     1.2.3.  отсутствуют требования кредиторов, предъявленные после их
уведомления   в   порядке,   установленном   пунктом  5  статьи  50.37
Федерального закона;
     1.2.4.  имеется  справка  уполномоченного  органа об отсутствии у
кредитной организации задолженности по уплате обязательных платежей;
     1.2.5. соблюдены следующие требования:
     размер  уставного  капитала  кредитной организации должен быть не
менее  суммы,  эквивалентной 5 млн. евро (для банка) или 500 тыс. евро
(для небанковской кредитной организации), и не должен превышать размер
собственных   средств   (капитала)   кредитной  организации.  Рублевый
эквивалент    размера   уставного   капитала   кредитной   организации
устанавливается  на  основании  курса  евро по отношению к российскому
рублю,  используемого  для  расчетов,  производимых  в  соответствии с
Указанием  Банка России от 1 декабря 2003 года N 1346-У "О минимальном
размере  уставного  капитала  для  создаваемых  кредитных организаций,
размере  собственных  средств  (капитала)  для  действующих  кредитных
организаций  в  качестве  условия  создания на территории иностранного
государства  их  дочерних  организаций  и  (или) открытия их филиалов,
размере  собственных  средств  (капитала)  для  небанковских кредитных
организаций,    ходатайствующих    о    получении    статуса   банка",
зарегистрированным   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  23
декабря  2003  года, N 5355 ("Вестник Банка России" от 29 декабря 2003
года  N  71), на момент подачи документов, предусмотренных пунктом 2.1
настоящего Положения;
     информация  об  участниках  кредитной  организации  и  их группах
(аффилированных  лицах)  позволяет  однозначно идентифицировать лиц (в
том  числе  не  являющихся участниками кредитной организации), имеющих
возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения,
принимаемые органами управления кредитной организации;
     кандидаты  на  должности единоличного исполнительного органа, его
заместителей,  членов  коллегиального  исполнительного органа (далее -
руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей
главного     бухгалтера     кредитной     организации    соответствуют
квалификационным  требованиям,  установленным  федеральными законами и
принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;
     деловая   репутация  членов  совета  директоров  (наблюдательного
совета)    кредитной    организации   соответствует   квалификационным
требованиям,  установленным  федеральными  законами  и  принимаемыми в
соответствии с ними нормативными актами Банка России;
     кредитная  организация  (иное лицо) обладает правом собственности
(правом   аренды,  субаренды)  на  завершенное  строительством  здание
(помещение),  в  котором  размещается  (будет  размещаться)  кредитная
организация;
     помещения  для  совершения  операций  с  ценностями соответствуют
требованиям,  установленным  нормативными  актами  Банка  России, либо
денежная  наличность  кредитной  организации  застрахована на сумму не
менее  минимально  допустимого  остатка  наличных денег в операционной
кассе  и  требования  к  технической укрепленности указанных помещений
согласованы со страховой организацией;
     соблюдаются требования, установленные Банком России для получения
лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в
случае обращения в Банк России с заявлением о выдаче такой лицензии).