О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРОК СОБЛЮДЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ. Письмо. Центральный банк РФ (ЦБР). 06.04.05 56-Т

1. Общие положения

     1.1.  Настоящие  Методические  рекомендации  разработаны  в целях
повышения  эффективности  проведения  проверок  соблюдения  кредитными
организациями   Федерального  закона  "О  противодействии  легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма"  (Собрание  законодательства Российской Федерации, 2001, N
33  (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N
31,   ст.   3224)  (далее  -  Федеральный  закон),  нормативных  актов
Правительства   Российской   Федерации   и   Банка  России  в  области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,  и финансированию терроризма (перечень нормативных и иных актов
Российской   Федерации,   регламентирующих   осуществление  кредитными
организациями внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма   приведен   в   приложении   1  к  настоящим  Методическим
рекомендациям).
     1.2.     Проверки     соблюдения     кредитными     организациями
законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России
в  области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным   путем,   и   финансированию   терроризма  организуются  и
проводятся  в  порядке,  установленном  Инструкцией Банка России от 25
августа  2003  года  N  105-И "О порядке проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального
банка  Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской  Федерации  26  сентября  2003 года, N 5118; 28 января 2005
года, N 6284 ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67; от 9
февраля 2005 года N 7) (далее - Инструкция Банка России N 105-И).
     1.3.   Целью   проведения  проверки  является  оценка  выполнения
кредитными   организациями   требований   законодательства  Российской
Федерации  и  нормативных актов Банка России в области противодействия
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию терроризма.
     1.4. Задачами проверки являются:
     - проверка   организации   в  кредитной  организации  внутреннего
контроля   по   соблюдению  законодательства  Российской  Федерации  и
нормативных  актов  Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма;
     - проверка   соответствия   практической  деятельности  кредитной
организации   положениям   законодательства   Российской  Федерации  и
нормативных  актов  Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма;
     - проверка   соответствия   практической  деятельности  кредитной
организации   собственным   правилам   внутреннего  контроля  в  целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,  и финансированию терроризма (далее - Правила) и программам его
осуществления (далее - программы).