О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРОК СОБЛЮДЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ. Письмо. Центральный банк РФ (ЦБР). 06.04.05 56-Т

4. Особенности проведения проверки
                    филиала кредитной организации

     4.1.  Проверка  филиала кредитной организации (далее - филиал) по
соблюдению   требований   законодательства   Российской   Федерации  и
нормативных  актов  Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма проводится с учетом следующих особенностей.
     4.2. В период предпроверочной подготовки рабочей группой:
     - на   основании  положения  о  филиале  определяются  банковские
операции  и  другие  сделки, право на совершение которых предоставлено
филиалу кредитной организацией;
     - проводится  анализ  переписки территориального учреждения Банка
России  с  филиалом  и  кредитной  организацией по вопросам устранения
выявленных   ранее   нарушений  и  недостатков  в  работе  филиала  по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
     - в  случае  самостоятельной  передачи ОЭС в уполномоченный орган
через  территориальное учреждение Банка России на основании полученной
от филиала в соответствии с пунктом 2.2 Положения Банка России N 207-П
информации   проверяется   порядок   представления   филиалом   ОЭС  в
уполномоченный орган;
     - по    данным,   полученным   в   подразделении   информатизации
территориального учреждения Банка России, определяется количество ОЭС,
переданных   филиалом   за   проверяемый   период,   доля   непринятых
территориальным  учреждением  Банка  России или уполномоченным органом
ОЭС, основные ошибки, допускаемые филиалом при их формировании.
     4.3.   Проверка   работы  филиала  по  соблюдению  им  требований
законодательства Российской Федерации, в том числе и нормативных актов
Банка   России   в  области  противодействия  легализации  (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     4.3.1.  В  случае,  если  филиал  наделен  правом  самостоятельно
разрабатывать  Правила  и программы, устанавливается наличие в филиале
следующих документов:
     - приказа   (распоряжения)   кредитной  организации  о  наделении
филиала правом разрабатывать собственные Правила и программы;
     - разработанных филиалом Правил и программ.
     4.3.2.    Устанавливается    наличие   в   филиале   специального
должностного  лица,  ответственного  за соблюдение Правил и программ и
внутреннего  структурного подразделения по противодействию легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма.
     4.3.3.  В  случае  передачи  филиалом  в уполномоченный орган ОЭС
через  территориальное  учреждение  Банка России проверяется наличие в
филиале:
     - порядка  учета,  хранения и использования носителей ключей КА и
шифрования;
     - порядка использования резервных ключей КА и шифрования;
     - утвержденного    руководителем    кредитной   организации   или
руководителем филиала списка лиц, имеющих доступ к носителям секретных
ключей  КА и шифрования (с указанием конкретной информации для каждого
лица).
     4.3.4.  В  случае,  если филиал направляет сведения об операциях,
предусмотренных  Федеральным  законом,  в  уполномоченный  орган через
открывшую его кредитную организацию, проверяется наличие:
     - документов,  устанавливающих  порядок передачи информации между
филиалом и кредитной организацией и обеспечение ее конфиденциальности;
     - документов,  устанавливающих процедуры исправления ОЭС в случае
их   непринятия   территориальным   учреждением   Банка   России   или
уполномоченным органом;
     - соответствие  внутреннему  регламенту, установленному кредитной
организацией,   порядка   формирования   и   направления   филиалом  в
территориальное  учреждение  Банка  России  сведений,  предусмотренных
Федеральным законом;
     - соблюдение  процедуры  исправления ОЭС, установленной кредитной
организацией, в случае их непринятия территориальным учреждением Банка
России или уполномоченным органом;
     - наличие    уведомлений   кредитной   организации   о   принятии
(непринятии)    уполномоченным    органом   сведений   об   операциях,
представленных филиалом для включения в ОЭС;
     - наличие уведомлений кредитной организации о принятии ею решения
о  ненаправлении  в  уполномоченный  орган  сведений  об  операциях, в
отношении   которых   у   филиала   возникли   подозрения,   что   они
осуществляются  в  целях  легализации  (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма.
     При  осуществлении  проверки  учитывается,  что процесс доведения
информации  от  филиала  до открывшей его кредитной организации должен
быть организован с обеспечением необходимого уровня конфиденциальности
передаваемой  информации,  в  частности,  при  использовании  филиалом
открытых  (незащищенных)  каналов связи передаваемая информация должна
быть  защищена  с использованием сертифицированных средств шифрования.
При этом кредитная организация самостоятельно осуществляет выбор таких
средств.   В   случае   использования  защищенных  каналов  связи  или
курьерской доставки информации конфиденциальность может обеспечиваться
посредством организационных способов доставки.
     Члены  рабочей  группы  осуществляют  весь  комплекс мероприятий,
приведенный  в  данном  подпункте,  за  исключением  проверки  наличия
сейфов,  металлических  шкафов,  опечатываемых  пеналов  для  хранения
носителей секретных ключей КА и шифрования.
     4.3.5.  Оценивается (при наличии) утвержденный порядок передачи в
филиал  кредитной организацией перечня организаций или физических лиц,
в  отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии
с  Федеральным законом порядке сведения об их участии в экстремистской
деятельности и перечня государств (территорий), которые не участвуют в
международном   сотрудничестве  в  сфере  противодействия  легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма,   а   также   порядок   доведения  филиалом  вышеуказанных
документов до его внутренних структурных подразделений.
     4.3.6. Рассматриваются вопросы, связанные с отнесением клиентов и
выгодоприобретателей  к  разным  группам  Риска.  В  случае, если Риск
клиента  филиала  оценен как низкий, а его контрагента по операции или
выгодоприобретателя     (при    условии,    что    контрагент    и/или
выгодоприобретатель    по   операции   является   клиентом   кредитной
организации  и  наоборот)  как  высокий,  то  переоценивается  ли Риск
клиента   в   процессе   изучения   его   операций.  В  данном  случае
устанавливается  порядок обмена информацией между филиалом и кредитной
организацией по данному вопросу.
     4.3.7.   Устанавливается   соответствие   внутренних   документов
филиала:
     - требованиям Федерального закона и иных законодательных актов;
     - требованиям нормативных актов Банка России.
     Также  оценивается  степень  учета  рекомендаций  Банка России по
организации  внутреннего  контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма.