ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ). Инструкция. Центральный банк РФ (ЦБР). 14.09.06 28-И

Глава 11. Банковские правила

     11.1. Банковские правила являются внутренним документом кредитной
организации и включают в себя следующие положения:
     о   распределении   между   структурными   подразделениями  банка
компетенции в области открытия и закрытия банковских счетов, счетов по
вкладам  (депозитам),  в  том  числе  порядок ведения и хранения Книги
регистрации открытых счетов клиентов;
     о процедурах установления наличия по местонахождению юридического
лица,  его  постоянно действующего органа управления, иного органа или
лица,  которые  имеют право действовать от имени юридического лица без
доверенности;
     о  порядке  открытия  и  закрытия  банковских  счетов,  счетов по
вкладам  (депозитам)  с  учетом  требований,  установленных  настоящей
Инструкцией;
     о   порядке   изготовления   кредитной  организацией  документов,
используемых  при  открытии  и  закрытии  банковских счетов, счетов по
вкладам   (депозитам),   а  также  порядке  изготовления  и  заверения
кредитной организацией копий документов, представляемых клиентом;
     о  правилах  документооборота  с  момента получения документов от
клиента  (его  представителя)  до  момента  сообщения  клиенту  номера
банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
     об  организации  работы  по  подготовке  и  направлению сообщений
налоговому   органу  об  открытии  (закрытии)  банковских  счетов,  об
изменении номеров банковских счетов;
     о  процедурах  приема  документов для открытия банковских счетов,
счетов по вкладам (депозитам);
     о порядке оформления карточки;
     о  порядке  получения  и  оформления  образца  подписи  клиента -
физического  лица  в  случае,  предусмотренном  пунктом 1.12 настоящей
Инструкции;
     о порядке уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов,
счетов по вкладам (депозитам);
     о  порядке учета и хранения документов (в том числе в электронной
форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских счетов,
счетов по вкладам (депозитам);
     о  случаях  и  порядке  формирования  одного юридического дела по
нескольким счетам клиента;
     о порядке доступа к юридическим делам клиентов;
     о  порядке  передачи  юридических  дел в подразделениях кредитной
организации;
     о периодичности обновления информации о клиентах;
     иные  положения,  регулирующие  открытие  и  закрытие  банковских
счетов, счетов по вкладам (депозитам).
     11.2.   Банковские   правила   не   могут   содержать  положения,
противоречащие законодательству Российской Федерации.