О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (РЕДАКЦИЯ НА 02.11.2007). Закон (Федеральный). Верховный Совет РСФСР. 02.12.90 395-I

Статья 16. Основания для отказа в государственной
        регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии
                 на осуществление банковских операций

     Отказ  в  государственной  регистрации  кредитной  организации  и
выдаче  ей  лицензии  на осуществление банковских операций допускается
только по следующим основаниям:
     1)   несоответствие   кандидатов,   предлагаемых   на   должности
руководителя  кредитной  организации,  главного  бухгалтера  кредитной
организации   и   его   заместителей,   квалификационным  требованиям,
установленным  федеральными  законами  и принимаемыми в соответствии с
ними нормативными актами Банка России. Под несоответствием кандидатов,
предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям
понимаются:
     отсутствие   у   них   высшего  юридического  или  экономического
образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной
организации,  деятельность которых связана с осуществлением банковских
операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом,
подразделением;
     наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
     совершение  в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в
Банк  России  документов  для  государственной  регистрации  кредитной
организации,  административного  правонарушения  в  области торговли и
финансов,  установленного  вступившим  в  законную силу постановлением
органа,   уполномоченного   рассматривать   дела  об  административных
правонарушениях;
     наличие  в  течение  двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк
России    документов   для   государственной   регистрации   кредитной
организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора
(контракта) по инициативе администрации на основаниях, предусмотренных
пунктом 2 статьи 254 Кодекса законов о труде Российской Федерации;
     предъявление  в  течение  трех лет, предшествовавших дню подачи в
Банк  России  документов  для  государственной  регистрации  кредитной
организации,  к  кредитной  организации, в которой каждый из указанных
кандидатов  находился на должности руководителя кредитной организации,
требования  о замене его в качестве руководителя кредитной организации
в  порядке,  предусмотренном  Федеральным законом "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)";
     несоответствие    деловой    репутации    указанных    кандидатов
требованиям,  установленным  федеральными  законами  и  принимаемыми в
соответствии с ними нормативными актами Банка России;
     наличие иных оснований, установленных федеральными законами;
     2)    неудовлетворительное   финансовое   положение   учредителей
кредитной  организации  или  неисполнение ими своих обязательств перед
федеральным  бюджетом,  бюджетами  субъектов  Российской  Федерации  и
местными бюджетами за последние три года;
     3)   несоответствие   документов,  поданных  в  Банк  России  для
государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии
на  осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов
и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;
     4)  несоответствие  деловой  репутации  кандидатов  на  должности
членов  совета  директоров  (наблюдательного  совета) квалификационным
требованиям,  установленным  федеральными  законами  и  принимаемыми в
соответствии  с  ними  нормативными актами Банка России, наличие у них
судимости за совершение преступления в сфере экономики.
     Решение   об   отказе  в  государственной  регистрации  кредитной
организации  и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций
сообщается  учредителям  кредитной  организации  в  письменной форме и
должно быть мотивировано.
     Отказ  в  государственной  регистрации  кредитной  организации  и
выдаче  ей  лицензии  на осуществление банковских операций, непринятие
Банком России в установленный срок соответствующего решения могут быть
обжалованы в арбитражный суд.
     Под   деловой  репутацией  в  соответствии  с  настоящей  статьей
понимается  оценка  профессиональных  и иных качеств лица, позволяющих
ему  занимать соответствующую должность в органах управления кредитной
организации.