УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (РЕДАКЦИЯ НА 27.05.1998). Кодекс. Федеральное Собрание РФ. 13.06.96 63-ФЗ

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

     1. Осуществление  банковской  деятельности  (банковских операций)
без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в  случаях,
когда  такое  разрешение  (лицензия)  обязательно,  или  с  нарушением
условий  лицензирования,  если  это  деяние  причинило  крупный  ущерб
гражданам,  организациям  или государству либо сопряжено с извлечением
дохода в крупном размере, -
     наказывается штрафом   в   размере   от   пятисот   до  восьмисот
минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной  платы  или
иного  дохода  осужденного  за  период  от пяти до восьми месяцев либо
лишением свободы на срок до  четырех  лет  со  штрафом  в  размере  до
пятидесяти  минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной
платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без
такового.
     2. То же деяние:
     а) совершенное организованной группой;
     б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере;
     в) совершенное лицом,  ранее  судимым  за  незаконную  банковскую
деятельность или незаконное предпринимательство, -
     наказывается лишением свободы на срок  от  трех  до  семи  лет  с
конфискацией имущества или без таковой.