УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (РЕДАКЦИЯ НА 04.07.2003.). Кодекс. Федеральное Собрание РФ. 13.06.96 63-ФЗ

Статья 172. Незаконная банковская деятельность
     
     1. Осуществление банковской  деятельности  (банковских  операций)
без регистрации  или без специального разрешения (лицензии) в случаях,
когда  такое  разрешение  (лицензия)  обязательно,  или  с  нарушением
лицензионных  требований и условий,  если это деяние причинило крупный
ущерб  гражданам,  организациям  или  государству  либо  сопряжено   с
извлечением дохода в крупном размере, -
     наказывается штрафом  в   размере   от   пятисот   до   восьмисот
минимальных  размеров  оплаты труда или в размере заработной платы или
иного дохода осужденного за период от  пяти  до  восьми  месяцев  либо
лишением  свободы  на  срок  до  четырех  лет  со штрафом в размере до
пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере  заработной
платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без
такового.
     2. То же деяние:
     а) совершенное организованной группой;
     б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере;
     в) совершенное лицом,  ранее  судимым  за  незаконную  банковскую
деятельность или незаконное предпринимательство, -
     наказывается лишением свободы на срок  от  трех  до  семи  лет  с
конфискацией имущества или без таковой.