Фрагмент документа "ОБ ОТЧЕТЕ ФАТФ ПО ТИПОЛОГИЯМ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА ЗА 2003 - 2004 ГГ.".
Направление сведений о подозрительных
операциях и страхование
69. Важное замечание было высказано экспертами во время дискуссий
по типологиям в нынешнем году относительно сравнительно небольшого
количества сообщений о подозрительных операциях, связанных со
страхованием. Большинство участников семинара подтвердили
справедливость данного замечания, особенно с учетом того, что к
настоящему моменту во многих странах в течение уже нескольких лет
страховой сектор является субъектом исполнения требования о
направлении информации по подозрительным операциям. Более того,
количество сообщений не обязательно должно быть пропорционально доле
страхового сектора в финансовом секторе в целом. На самом деле в
некоторых юрисдикциях, обладающих мощным страховым сектором, несмотря
на жесткие требования к представлению информации, отмечается весьма
небольшое количество сообщений о подозрительных операциях, связанных
со страхованием.
70. Эксперты обсуждали вопрос о том, является ли сравнительно
небольшое количество сообщений о подозрительных операциях, равно как и
дел, возбужденных правоохранительными органами в связи с отмыванием
преступных доходов в страховом бизнесе, свидетельством того, что
страховой сектор в значительной степени не используется лицами,
отмывающими преступные доходы, либо того, что факты легализации
преступных доходов в страховом секторе не выявляются. По мнению ряда
экспертов, учитывая масштабы страхового бизнеса, его уязвимость с
точки зрения отмывания преступных доходов была бы слишком большой,
чтобы ее можно было игнорировать. Однако некоторые эксперты считают,
что высокий уровень надзора в их странах вместе с ликвидацией
страховых полисов на предъявителя до некоторой степени снижают
потенциальный риск. При этом опыт функционирования других сегментов
финансового сектора показывает, что такие части финансовой отрасли,
где процедуры по борьбе с отмыванием преступных доходов применяются
непоследовательно, как раз и находятся в зоне повышенного риска их
использования для легализации преступных доходов.
|
Фрагмент документа "ОБ ОТЧЕТЕ ФАТФ ПО ТИПОЛОГИЯМ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА ЗА 2003 - 2004 ГГ.".