ОБ ОТЧЕТЕ ФАТФ ПО ТИПОЛОГИЯМ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА ЗА 2003 - 2004 ГГ.. Письмо. Центральный банк РФ (ЦБР). 17.08.04 100-Т

I. БЕЗНАЛИЧНЫЕ ПЕРЕВОДЫ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА

     13.  Террористы  используют  безналичные переводы для перемещения
денежных  средств,  предназначаемых  для  финансирования  их операций.
Структура   финансовой   поддержки,  раскрытая  в  ходе  расследования
терактов  11  сентября  2001 г. в Соединенных Штатах Америки, показала
существенную  роль, которую сыграли безналичные переводы в обеспечении
террористов  финансовыми  средствами,  необходимыми для планирования и
последующего  осуществления  взрывов  <*>.  Именно такое использование
безналичных  переводов  имела  в виду ФАТФ, выпуская в октябре 2001 г.
VII  СР.  Для  обобщения информации об особенностях и роли безналичных
переводов в финансировании терроризма ФАТФ выбрала эту тему в качестве
основной  для  первого  из  семинаров,  проведенных во время совещания
экспертов по типологиям в текущем году.
--------------------------------
     <*>   См.   Заявление   Федерального   бюро  расследований  перед
Конгрессом  США,  которое  приводилось  в  прошлогоднем  отчете ФАТФ и
доступно  на веб-сайте http://www.fbi.gov/congress02/lormel021202.htm.
В  Заявлении  приводится структура финансирования воздушных пиратов 11
сентября  2001  г.  и говорится об использовании электронных переводов
для перемещения денежных средств.

     14.  Когда ФАТФ использует термин безналичный перевод или перевод
денежных   средств,   имеется  в  виду  любая  финансовая  трансакция,
выполненная  в пользу того или иного лица через финансовую организацию
безналичным  способом  с  целью сделать некую сумму преступных доходов
доступной  для  того или иного лица в другой финансовой организации. В
некоторых  случаях отправитель и получатель средств может быть одним и
тем  же  лицом  <*>.  Безналичные переводы включают в себя трансакции,
которые  производятся  в  пределах  границ  одной  страны или из одной
страны в другую. Учитывая, что безналичные переводы не влекут за собой
физического  движения  валюты, они являются быстрым и надежным методом
для перевода средств из одного места в другое.
--------------------------------
     <*> См. Документ по толкованию для VII СР: Электронные переводы.

     15.  Платежные  системы и на межбанковском и на клиентском уровне
сегодня  обеспечивают  более  удобное покрытие и эффективность как для
внутренних, так и для трансграничных безналичных переводов. Постоянное
совершенствование   таких   всемирных   сетей,   как  СВИФТ,  улучшает
надежность  и  эффективность  межбанковских  платежных  систем,  давая
возможность  ежедневно  обрабатывать  огромное  количество трансакций.
Внутри  клиентского  банковского  сектора такие услуги, как банковское
обслуживание   по   телефону   и   Интернет,   позволяют  потребителям
производить  трансакции  на  "бесконтактной"  основе из любого места с
доступом по телефону или Интернету.
     16.   Технологические   достижения  в  области  платежных  систем
оказывают    двоякое    воздействие    в    отношении    потенциальных
злоупотреблений   такими   системами  со  стороны  лиц,  финансирующих
террористов,  и/или  отмывающих  преступные  доходы.  С одной стороны,
системы  безналичных  платежей  обеспечивают более надежную защиту для
трансакций,   предоставляя   большую   возможность   для  отслеживания
отдельных   трансакций   по   электронным  документам,  которые  могут
автоматически  создаваться,  сохраняться  и/или  передаваться вместе с
конкретной  трансакцией. С другой стороны, такие технологии могут быть
также  привлекательны  для потенциального террориста или для отмывания
преступных  доходов. Например, возросшие скорость и объемы электронных
платежей,   наряду   с   недостаточно   последовательным   подходом  к
фиксированию  ключевой информации о трансакциях, хранению документов о
них  и передаче необходимой информации вместе с трансакциями, являются
препятствиями  для  обеспечения  "отслеживания"  отдельных  трансакций
органами, осуществляющими расследования.
     17.   Еще   одно   осложнение  сопряжено  с  переводами,  которые
производятся  через  такие  небанковские  финансовые  учреждения,  как
системы  денежных  переводов,  бюро обмена или прочие аналогичные типы
компаний.  В  некоторых  странах эти компании осуществляют безналичные
переводы  либо  напрямую  своим  контрагентам  в  своей  стране или за
границей,   либо   посредством  обычных  финансовых  учреждений  (т.е.
банков).  Таким  образом,  различия в требованиях к ведению документов
могут  использоваться в интересах террористов или прочих преступников,
которые хотят переводить денежные средства, не будучи легко раскрытыми
органами власти.