О ПОРЯДКЕ КОНКУРСНОГО ОТБОРА БАНКОВ-АГЕНТОВ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТ БАНКА РОССИИ ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ. Указание. Центральный банк РФ (ЦБР). 17.11.04 1516-У

Глава 2. Требования для приобретения
                 права на участие в конкурсном отборе

     2.1.  Для  приобретения права на участие в конкурсном отборе банк
должен:
     2.1.1.   по   состоянию  на  последнюю  месячную  отчетную  дату,
предшествующую  дате  сообщения  Банка России о проведении конкурсного
отбора:
     2.1.1.1.   являться   участником   системы   страхования  вкладов
физических  лиц  в  банках  Российской  Федерации, в отношении которых
Банком  России  не  введен  запрет  на  привлечение во вклады денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц;
     2.1.1.2.    иметь    размер   собственных   средств   (капитала),
рассчитываемых  в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля
2003   года  N  215-П  "О  методике  определения  собственных  средств
(капитала)  кредитных  организаций",  зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года N 4269 ("Вестник Банка
России" от 20 марта 2003 года N 15), не менее 3 млрд. руб.;
     2.1.1.3.  осуществлять  деятельность  по  привлечению  во  вклады
денежных средств физических лиц не менее 3 лет;
     2.1.1.4.  иметь  филиалы,  расположенные на территории Российской
Федерации, в количестве более 10;
     2.1.2.  представить  в  Банк  России  (Департамент лицензирования
деятельности  и  финансового  оздоровления кредитных организаций Банка
России) обязательство в случае отбора банка в качестве банка-агента:
     осуществлять  выплаты  Банка  России вкладчикам в филиалах и иных
структурных  подразделениях  банка-агента по местонахождению головного
офиса  и  всех  филиалов банка-банкрота, принимавших вклады физических
лиц,  в  сроки,  установленные  Банком  России в объявлении о выплатах
Банка России;
     осуществлять  выплаты Банка России вкладчикам в валюте Российской
Федерации   наличными  денежными  средствами  или  путем  безналичного
перечисления  на  счет  в  банке,  указанный вкладчиком, без удержания
комиссионного и (или) иного вознаграждения;
     бесплатно    представлять    заверенные    банком-агентом   копии
документов,  подтверждающих  осуществление  выплат  Банка  России,  по
запросу  Банка России и (или) конкурсного управляющего банка-банкрота,
до  внесения  в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
регистрации банка-банкрота в связи с его ликвидацией;
     обеспечить   хранение  документов,  подтверждающих  осуществление
выплат  Банка  России,  в  соответствии с законодательством Российской
Федерации  и  нормативными  актами Банка России, в том числе для целей
представления  копий  документов,  подтверждающих осуществление выплат
Банка России;
     обеспечить  доведение  до  вкладчиков банка-банкрота информации о
порядке и сроках осуществления выплат Банка России;
     заключить  с  Банком  России  агентский  договор об осуществлении
выплат Банка России (далее - Агентский договор) в течение семи рабочих
дней  с  даты  отбора банка в качестве банка-агента. Агентский договор
может  включать  в  себя  обязательства,  указанные в абзацах втором -
шестом настоящего пункта.