ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ТИПОВОГО КОДЕКСА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ
УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ,
БРОКЕРОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СВЯЗАННУЮ С
ФОРМИРОВАНИЕМ И ИНВЕСТИРОВАНИЕМ НАКОПЛЕНИЙ ДЛЯ
ЖИЛИЩНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЕННОСЛУЖАЩИХ, И ПРАВИЛ
СОГЛАСОВАНИЯ КОДЕКСОВ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ
УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ,
БРОКЕРОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СВЯЗАННУЮ С
ФОРМИРОВАНИЕМ И ИНВЕСТИРОВАНИЕМ НАКОПЛЕНИЙ ДЛЯ
ЖИЛИЩНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЕННОСЛУЖАЩИХ, С ФЕДЕРАЛЬНОЙ
СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВИТЕЛЬСТВО РФ
17 июня 2005 г.
N 383
(НТЦС)
В соответствии с Федеральным законом "О накопительно-ипотечной
системе жилищного обеспечения военнослужащих" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2004, N 34, ст. 3532)
Правительство Российской Федерации постановляет:
1. Утвердить прилагаемые:
Типовой кодекс профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием накоплений
для жилищного обеспечения военнослужащих;
Правила согласования кодексов профессиональной этики управляющих
компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием накоплений
для жилищного обеспечения военнослужащих, с Федеральной службой по
финансовым рынкам.
2. Федеральной службе по финансовым рынкам утвердить в 2-месячный
срок порядок, сроки и формы представления специализированным
депозитарием, управляющими компаниями и брокерами отчетности о
соблюдении требований кодексов профессиональной этики при
осуществлении деятельности, связанной с формированием и
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих.
Председатель Правительства
Российской Федерации
М.Фрадков
17 июня 2005 г.
N 383
УТВЕРЖДЕН
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 17 июня 2005 года
N 383
Типовой кодекс профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
I. Общие положения
1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и
законных интересов собственников накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих и участников накопительно-ипотечной системы (далее -
участники) и подлежат исполнению должностными лицами и сотрудниками
управляющих компаний (специализированного депозитария, брокерами)
---------------------------------------------------------------------,
(указывается полное наименование организации)
осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
(далее - организация).
2. Настоящий Кодекс включает в себя правила и процедуры,
обязательные для соблюдения должностными лицами и сотрудниками
организации, а также санкции, применяемые к нарушителям за
неисполнение указанных правил и процедур с целью защиты прав и
законных интересов собственника накоплений для жилищного обеспечения
при оказании услуг в сфере формирования и инвестирования накоплений
для жилищного обеспечения военнослужащих.
3. Понятия, используемые в настоящем Кодексе, означают следующее:
"сотрудники" - лица, состоящие с организацией в трудовых
отношениях на основании трудового договора либо в гражданско-правовых
отношениях на основании договора гражданско-правового характера, в
функции которых входит обеспечение деятельности, осуществляемой
организацией в сфере формирования и инвестирования накоплений для
жилищного обеспечения военнослужащих;
"должностные лица" - лица, занимающие должности в органах
управления организации (лицо, осуществляющее функции единоличного
исполнительного органа, члены правления, члены совета директоров
(наблюдательного совета), а также руководители структурных
подразделений организации, внутренний контролер;
"личная выгода" - заинтересованность должностного лица или
сотрудника организации, его близких родственников, супруга, супруги,
усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ и иных
нематериальных преимуществ;
"материальная выгода" - материальные средства, получаемые
должностным лицом или сотрудником организации, его близкими
родственниками, супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в
результате использования ими находящейся в распоряжении организации
информации, касающейся инвестирования накоплений для жилищного
обеспечения, сверх средств, которые им причитаются по трудовым и
гражданско-правовым договорам, заключенным с организацией, а также
любые материальные средства, получаемые организацией в результате
совершения сделок или иных операций с накоплениями для жилищного
обеспечения сверх средств, которые ей причитаются за выполнение работ
и (или) оказание услуг по договорам, заключенным организацией с
клиентами;
"конфликт интересов" - противоречие между имущественными
интересами организации и (или) ее сотрудников и клиента организации, в
результате которого действия (бездействия) организации и (или) ее
сотрудников причиняют убытки клиенту и (или) иным образом нарушают
права и законные интересы клиента;
"служебная информация" - любая не являющаяся общедоступной и не
подлежащая разглашению информация, находящаяся в распоряжении
должностных лиц и сотрудников организации в силу их служебных
обязанностей, распространение которой может повлиять на рыночную
стоимость активов, в которые размещаются накопления для жилищного
обеспечения военнослужащих;
"конфиденциальная информация" - документированная информация,
доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
"клиент" - юридическое лицо, которому организацией оказываются
услуги в процессе осуществления деятельности по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;
"близкие родственники" - родственники по прямой восходящей и
нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.
II. Принципы профессиональной этики
4. Деятельность организации, а также ее должностных лиц и
сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной
этики:
а) законность.
Организация, ее должностные лица и сотрудники осуществляют свою
деятельность в соответствии с федеральными законами, иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также настоящим
Кодексом;
б) приоритет прав и законных интересов клиентов и участников.
Организация, ее должностные лица и сотрудники исходят из того,
что права и законные интересы клиентов и участников ставятся выше
интересов организации, заинтересованности ее должностных лиц и
сотрудников в получении материальной и (или) личной выгоды;
в) сохранность и прирост накоплений для жилищного обеспечения.
Организация, ее должностные лица и сотрудники предпринимают все
необходимые меры, направленные на сохранность и прирост накоплений для
жилищного обеспечения военнослужащих;
г) профессионализм.
Организация осуществляет деятельность исключительно на
профессиональной основе, привлекая к работе, связанной с
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих,
специалистов высокой квалификации. Организация постоянно принимает
меры по поддержанию и повышению уровня квалификации и профессионализма
должностных лиц и сотрудников, в том числе путем проведения
профессионального обучения.
Должностные лица и сотрудники организации стремятся к повышению
своего профессионального уровня;
д) независимость.
Организация, ее должностные лица и сотрудники в процессе
осуществления деятельности по формированию и инвестированию накоплений
для жилищного обеспечения военнослужащих не допускают предвзятости и
зависимости от третьих лиц, которые могут нанести ущерб правам и
законным интересам клиента;
е) добросовестность.
Должностные лица и сотрудники организации действуют
добросовестно, то есть с той степенью осмотрительности и заботливости,
которая требуется от них с учетом специфики деятельности организации и
практики делового оборота.
Должностные лица и сотрудники организации обязаны ответственно и
справедливо относиться друг к другу, к клиентам, участникам, другим
субъектам отношений по формированию и инвестированию накоплений для
жилищного обеспечения военнослужащих.
Должностные лица и сотрудники организации обязаны воздерживаться
от необоснованной публичной критики в адрес друг друга, публичных
обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и подрывающих
репутацию друг друга, а также других субъектов отношений по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих.
Организация обеспечивает все необходимые условия, позволяющие ее
клиенту, а также организации, контролирующей его деятельность,
получать документы, необходимые для осуществления ими деятельности в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о
жилищном обеспечении военнослужащих;
ж) конфиденциальность.
Организация, ее должностные лица и сотрудники не разглашают
имеющуюся в их распоряжении служебную и конфиденциальную информацию,
за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской
Федерации;
з) информационная открытость.
Организация осуществляет раскрытие информации о своем правовом
статусе, финансовом состоянии, операциях с финансовыми инструментами в
процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
и) эффективный внутренний контроль.
Организация обеспечивает постоянный эффективный внутренний
контроль за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с целью
защиты прав и законных интересов клиентов и участников;
к) справедливое отношение.
Организация обеспечивает справедливое (равное) отношение ко всем
лицам, которым оказываются услуги в процессе осуществления
деятельности на основании соответствующей лицензии.
III. Условия, при которых возможно возникновение
конфликта интересов организации, а также отдельных ее
должностных лиц и сотрудников в процессе осуществления
деятельности по формированию и инвестированию
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
5. Конфликт интересов организации может возникнуть в случаях,
когда организация имеет материальную выгоду при совершении сделок или
иных операций в процессе осуществления деятельности по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, в
том числе, если:
а) организация (ее аффилированное лицо) является собственником
ценных бумаг (имеет иную заинтересованность в изменении рыночной цены
ценных бумаг), в которые размещаются накопления для жилищного
обеспечения военнослужащих (настоящая позиция указывается для
управляющих компаний и брокеров);
б) эмитентом ценных бумаг, в которые размещаются накопления для
жилищного обеспечения военнослужащих, является аффилированное лицо
организации (настоящая позиция указывается для управляющих компаний и
брокеров);
в) кредитная организация, на счета и в депозиты которой
размещаются накопления для жилищного обеспечения военнослужащих,
является аффилированным лицом организации (настоящая позиция
указывается для управляющих компаний);
г) организация располагает информацией об операциях с имуществом,
входящим в каждый инвестиционный портфель каждой управляющей компании,
и имеет возможность влиять на их инвестиционную политику путем
предоставления или лишения какой-либо управляющей компании
инвестиционных преимуществ по отношению к другим управляющим компаниям
(настоящая позиция указывается для специализированного депозитария);
---------------------------------------------------------------------.
(организация вправе установить иные случаи)
6. Конфликт интересов отдельных должностных лиц или сотрудников
организации может возникнуть в случаях, когда должностное лицо или
сотрудник имеет материальную и (или) личную выгоду при совершении
сделок или иных операций в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих, в том числе, если:
а) должностное лицо или сотрудник либо его близкие родственники,
супруг, супруга, усыновители, усыновленные являются собственниками
ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в изменении рыночной
цены ценных бумаг, в которые размещаются накопления для жилищного
обеспечения военнослужащих;
б) должностное лицо или сотрудник организации совмещает свою
работу с работой в других организациях, в ценные бумаги либо на счета
или в депозиты которых размещены накопления для жилищного обеспечения
военнослужащих;
---------------------------------------------------------------------.
(организация вправе установить иные случаи)
IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление
конфликта интересов, а также минимизацию его последствий
7. В целях предотвращения и выявления конфликта интересов
организация:
а) обеспечивает при приеме на работу ознакомление каждого
должностного лица и сотрудника с настоящим Кодексом;
б) проводит регулярную разъяснительную работу, направленную на
доведение до должностных лиц и сотрудников организации содержания
настоящего Кодекса;
в) обеспечивает защиту коммерческой тайны в части инвестирования
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;
г) обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
д) устанавливает в порядке, предусмотренном трудовым
законодательством Российской Федерации, виды дисциплинарного взыскания
за несоблюдение требований и ограничений, установленных настоящим
Кодексом;
---------------------------------------------------------------------.
(организация вправе установить иные меры)
8. В случае если проведенное службой внутреннего контроля
(внутренним контролером) служебное расследование указывает на
возможность нарушения прав и законных интересов клиентов организации
вследствие выявленного конфликта интересов, лицо, осуществляющее
функции единоличного исполнительного органа организации, принимает
меры, направленные на предотвращение последствий конфликта интересов,
и уведомляет Федеральную службу по финансовым рынкам и
заинтересованных клиентов о возникновении конфликта интересов и
принятых мерах в течение 3 рабочих дней со дня его выявления.
9. В целях предотвращения конфликта интересов должностные лица и
сотрудники организации обязаны:
а) воздерживаться от совершения действий и принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
б) соблюдать правила и процедуры, предусмотренные настоящим
Кодексом;
в) незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего
контроля (внутреннего контролера) в установленном организацией порядке
сведения о появлении условий, которые могут повлечь возникновение
конфликта интересов;
г) сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру)
о возникновении обстоятельств, препятствующих независимому и
добросовестному осуществлению должностных обязанностей;
д) соблюдать режим защиты информации;
---------------------------------------------------------------------.
(организация вправе установить иные обязанности)
10. Организация в целях предотвращения и выявления конфликта
интересов ведет журнал по предотвращению и выявлению конфликта
интересов, содержащий сведения по следующим разделам:
а) перечень объектов инвестирования, предусмотренных пунктом 1
статьи 16 Федерального закона "О накопительно-ипотечной системе
жилищного обеспечения военнослужащих", приобретенных организацией за
счет накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих (настоящая
позиция указывается для управляющих компаний и брокеров);
б) перечень объектов инвестирования из числа указанных в пункте 1
статьи 16 Федерального закона "О накопительно-ипотечной системе
жилищного обеспечения военнослужащих", приобретенных организацией за
счет собственного имущества (настоящая позиция указывается для
управляющих компаний и брокеров);
в) перечень сделок с объектами инвестирования с указанием даты и
времени совершения сделки, вида сделки (покупка или продажа),
контрагента, суммы сделок (по номинальной стоимости), цены сделок,
совершенных за счет накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих (настоящая позиция указывается для управляющих компаний
и брокеров);
г) перечень сделок с объектами инвестирования с указанием даты и
времени совершения сделки, вида сделки (покупка или продажа),
контрагента, суммы сделок (по номинальной стоимости), цены сделок,
совершенных за счет собственного имущества (настоящая позиция
указывается для управляющих компаний и брокеров);
д) перечень аффилированных лиц организации;
е) перечень выявленных конфликтов интересов с указанием даты и
причин возникновения конфликта, его описания, мер, принятых в целях
предотвращения, разрешения конфликта и минимизации его последствий, в
случае устранения конфликта - даты его устранения;
---------------------------------------------------------------------.
(организация вправе установить иные сведения)
Изменения вносятся в сведения, содержащиеся в журнале по
предотвращению и выявлению конфликта интересов, не позднее 5 дней с
даты возникновения обстоятельств, повлекших необходимость внесения
изменений.
11. Должностные лица и сотрудники организации в целях
предотвращения конфликта интересов предоставляют в добровольном
порядке следующие сведения о себе, близких родственниках, супруге,
усыновителях, усыновленных: ------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------.
(организация определяет перечень сведений)
Порядок и форма предоставления указанных сведений утверждаются
организационно-распорядительными документами организации.
V. Процедуры, направленные на предотвращение
неправомерного использования должностными лицами и
сотрудниками организации служебной и (или)
конфиденциальной информации, а также обеспечение
защиты коммерческой тайны в сфере формирования и
инвестирования накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих
12. В целях предотвращения неправомерного использования служебной
и (или) конфиденциальной информации, а также защиты коммерческой тайны
в сфере формирования и инвестирования накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих организация:
а) определяет перечни информации, составляющей коммерческую
тайну, и сведений, относящихся к конфиденциальной информации:
---------------------------------------------------------------------;
(организация указывает конкретные перечни)
б) устанавливает различные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников к служебной и (или) конфиденциальной информации, связанной
с инвестированием накоплений для жилищного обеспечения: --------------
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------;
(организация указывает конкретные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников разных категорий)
в) устанавливает правила использования информации, ограничивающие
передачу информации между должностными лицами и сотрудниками
организации:
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------;
(организация указывает конкретные правила)
г) обеспечивает наличие письменного обязательства должностных лиц
и сотрудников о неразглашении служебной и конфиденциальной информации;
д) ограничивает доступ посторонних лиц в помещения структурных
подразделений организации, предназначенные для совершения сделок и
операций в процессе осуществления деятельности по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих:
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------.
(организация указывает конкретные меры по ограничению доступа)
VI. Контроль за соблюдением организацией,
а также должностными лицами и сотрудниками организации
правил и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом
13. Осуществление внутреннего контроля за соблюдением
организацией, ее должностными лицами и сотрудниками правил и процедур,
предусмотренных настоящим Кодексом, возлагается на структурное
подразделение (службу внутреннего контроля) либо должностное лицо
организации (внутреннего контролера) ее органом управления.
14. Осуществление внутреннего контроля организации включает в
себя:
а) отслеживание на основании имеющейся (полученной) информации
сделок и иных операций, которые вызывают конфликт интересов (особое
внимание уделяется тем сферам деятельности организации, в которых
возникновение конфликта интересов наиболее вероятно);
б) право требования предоставления должностными лицами и
сотрудниками организации объяснений в письменной форме по вопросам,
возникающим в ходе исполнения ими своих обязанностей при осуществлении
деятельности по формированию и инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих;
в) право доступа ко всем документам, базам данных организации,
непосредственно связанным с осуществлением деятельности по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих, а также право снятия копий с полученных документов,
файлов и записей;
г) осуществление служебных проверок по фактам нарушений
должностными лицами и сотрудниками организации положений настоящего
Кодекса;
д) соблюдение конфиденциальности полученной информации;
е) ведение журнала по предотвращению и выявлению конфликта
интересов, содержащего информацию, предусмотренную настоящим Кодексом;
ж) незамедлительное уведомление лица, осуществляющего функции
единоличного исполнительного органа организации, о выявленных фактах
конфликта интересов (вероятности его наступления) и результатах
проведенных в связи с этим служебных расследований и проверок;
з) иные действия, направленные на обеспечение контроля за
соблюдением положений настоящего Кодекса и предотвращение конфликта
интересов;
---------------------------------------------------------------------.
(организация вправе установить иное)
VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение
правил и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом
15. В случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом, организация, ее должностные лица и сотрудники
несут ответственность в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
16. Организация обязана возместить в порядке, установленном
гражданским законодательством Российской Федерации, убытки,
причиненные клиенту, возникшие в процессе осуществления деятельности
по инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
в результате виновных действий (бездействия) организации, в частности,
в результате неустранения последствий конфликта интересов.
17. В случае несоблюдения правил и процедур, установленных
настоящим Кодексом, должностные лица и сотрудники организации несут
дисциплинарную, материальную и иную предусмотренную законодательством
Российской Федерации ответственность.
18. За несоблюдение положений настоящего Кодекса организация
применяет следующие меры дисциплинарного взыскания:
---------------------------------------------------------------------.
(организация указывает перечень нарушений положений Кодекса
с указанием конкретных мер дисциплинарного взыскания
в зависимости от вида нарушения)
19. В случае если в результате нарушения должностными лицами или
сотрудниками положений настоящего Кодекса организации были причинены
убытки, указанные лица могут быть привлечены к материальной
ответственности в порядке, предусмотренном законодательством
Российской Федерации о труде и гражданским законодательством
Российской Федерации.
УТВЕРЖДЕНЫ
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 17 июня 2005 года
N 383
ПРАВИЛА
согласования кодексов профессиональной этики
управляющих компаний, специализированного депозитария,
брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с
формированием и инвестированием накоплений для
жилищного обеспечения военнослужащих, с Федеральной
службой по финансовым рынкам
1. Настоящие Правила устанавливают порядок согласования кодексов
профессиональной этики управляющих компаний, специализированного
депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с
формированием и инвестированием накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих (далее соответственно - кодекс, организация), с
Федеральной службой по финансовым рынкам.
2. Для согласования кодекса или внесения в него изменений
организацией представляются в Федеральную службу по финансовым рынкам
следующие документы:
а) заявление о согласовании кодекса или внесении в него
изменений;
б) кодекс (в 2 экземплярах) или текст вносимых в него изменений с
приложением новой редакции кодекса (в 2 экземплярах), принятых
уполномоченным органом организации.
3. Представленный на согласование кодекс (вносимые в него
изменения) должен содержать отметку об утверждении в установленном
организацией порядке и быть заверен лицом, осуществляющим функции
единоличного исполнительного органа, или иным уполномоченным лицом
организации, а также печатью организации. Каждый из документов,
насчитывающий более одного листа текста, должен быть пронумерован,
прошит, скреплен печатью организации и заверен подписью лица,
осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, или иного
уполномоченного лица организации.
4. Федеральная служба по финансовым рынкам согласовывает
представленный кодекс (вносимые в него изменения) или выносит
мотивированное решение об отказе в согласовании в срок не позднее 30
дней со дня его поступления в Службу.
5. Основанием для отказа в согласовании кодекса (вносимых в него
изменений) является несоответствие представленных документов
федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской
Федерации, регулирующим вопросы, связанные с инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения.
В случае отказа Федеральной службы по финансовым рынкам в
согласовании кодекса (вносимых в него изменений) решение об этом
направляется организации не позднее 3 дней со дня его принятия.
6. В случае согласования кодекса (вносимых в него изменений) один
экземпляр кодекса или его новой редакции с отметкой Федеральной службы
по финансовым рынкам о согласовании остается на хранении в Службе, а
другой направляется организации не позднее 3 дней со дня принятия
соответствующего решения. |