ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ТИПОВОГО КОДЕКСА
ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ
ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
В КАЧЕСТВЕ СТРАХОВЩИКА ПО ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ ПЕНСИОННОМУ
СТРАХОВАНИЮ, И ПРАВИЛ СОГЛАСОВАНИЯ КОДЕКСОВ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ
ФОНДОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В КАЧЕСТВЕ
СТРАХОВЩИКА ПО ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ ПЕНСИОННОМУ
СТРАХОВАНИЮ, С ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ
ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВИТЕЛЬСТВО РФ
29 июля 2005 г.
N 465
(Д)
В соответствии с Федеральным законом "О негосударственных
пенсионных фондах" Правительство Российской Федерации постановляет:
Утвердить прилагаемые:
Типовой кодекс профессиональной этики негосударственных
пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика
по обязательному пенсионному страхованию;
Правила согласования кодексов профессиональной этики
негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, с
Федеральной службой по финансовым рынкам.
Председатель Правительства
Российской Федерации
М.ФРАДКОВ
29 июля 2005 г.
N 465
УТВЕРЖДЕН
Постановлением Правительства
Российской Федерации
от 29 июля 2005 года
N 465
ТИПОВОЙ КОДЕКС
ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ
ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
В КАЧЕСТВЕ СТРАХОВЩИКА ПО ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ
ПЕНСИОННОМУ СТРАХОВАНИЮ
I. Общие положения
1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав
иинтересов застрахованных лиц, заключивших договор об обязательном
пенсионном страховании с негосударственным пенсионным фондом ---------
---------------------------------------------------------------------,
(указывается полное наименование фонда)
осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию (далее - фонд).
2. Настоящий Кодекс включает в себя свод правил и процедур,
обязательных для соблюдения должностными лицами и сотрудниками фонда,
а также санкции, применяемые к нарушителям за неисполнение указанных
правил и процедур, и устанавливает стандарты профессиональной этики с
целью защиты прав и интересов застрахованных лиц, заключивших договор
об обязательном пенсионном страховании.
3. В целях настоящего Кодекса используются следующие понятия:
"сотрудники фонда" - лица, состоящие с фондом в трудовых
отношениях на основании трудового договора или в гражданско-правовых
отношениях на основании договора гражданско-правового характера, в
функции которых входит обеспечение деятельности фонда в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию и
профессиональному пенсионному страхованию;
"должностные лица фонда" - лица, занимающие должности в органах
управления фонда и органах контроля за его деятельностью (лицо,
осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, члены
коллегиального исполнительного органа фонда (исполнительной дирекции),
члены совета фонда, члены попечительского совета), а также
руководители структурных подразделений фонда, внутренний контролер;
"личная выгода" - заинтересованность должностного лица или
сотрудника фонда, его близких родственников, супруга, супруги,
усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ и иных
нематериальных преимуществ;
"материальная выгода" - материальные средства, получаемые
должностным лицом или сотрудником фонда, его близкими родственниками,
супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в результате
использования ими находящейся в распоряжении фонда информации при
осуществлении фондом деятельности в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию сверх средств, которые им
причитаются по трудовым и (или) гражданско-правовым договорам,
заключенным с фондом, а также любые материальные средства, получаемые
фондом в результате совершения сделок и иных операций со средствами
пенсионных накоплений сверх средств, которые ему причитаются по
договорам об обязательном пенсионном страховании;
"конфиденциальная информация" - документированная информация,
доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
"близкие родственники" - родственники по прямой восходящей и
нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.
II. Принципы профессиональной этики
4. Деятельность фонда, а также его должностных лиц и сотрудников
основывается на следующих принципах профессиональной этики:
а) законность.
Фонд, его должностные лица и сотрудники осуществляют свою
деятельность в соответствии с федеральными законами, иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящим
Кодексом, а также договорами об обязательном пенсионном страховании;
б) приоритет прав и интересов застрахованных лиц.
Фонд, его должностные лица и сотрудники исходят из того, что
права и интересы застрахованных лиц ставятся выше интересов фонда,
заинтересованности его должностных лиц и сотрудников в получении
материальной и (или) личной выгоды;
в) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений.
Фонд, его должностные лица и сотрудники предпринимают все
необходимое для сохранности и прироста средств пенсионных накоплений;
г) профессионализм.
Фонд осуществляет деятельность исключительно на профессиональной
основе, привлекая к работе специалистов высокой квалификации. Фонд
принимает меры для поддержания и повышения уровня квалификации и
профессионализма должностных лиц и сотрудников фонда, в том числе
путем проведения профессионального обучения.
Должностные лица и сотрудники фонда стремятся к повышению своего
профессионального уровня;
д) независимость.
Фонд, его должностные лица и сотрудники в процессе осуществления
своей деятельности не допускают предвзятости, зависимости от третьих
лиц, которые могут нанести ущерб правам и интересам застрахованных
лиц;
е) добросовестность.
Должностные лица и сотрудники фонда действуют добросовестно, то
есть с той степенью осмотрительности и заботливости, которая требуется
от них с учетом специфики деятельности фонда и практики делового
оборота.
Должностные лица и сотрудники фонда:
не используют неосведомленность или некомпетентность
застрахованных лиц в интересах фонда либо в личных интересах;
не допускают предвзятости в отношении застрахованных лиц;
делают все необходимое для предотвращения возможного конфликта
интересов;
не оказывают давления (в любой форме) на застрахованных лиц в
целях совершения ими действий вопреки собственным интересам.
Должностные лица и сотрудники фонда обязаны ответственно и
справедливо относиться друг к другу, застрахованным лицам, другим
субъектам и участникам отношений по обязательному пенсионному
страхованию.
Должностные лица и сотрудники фонда обязаны воздерживаться от
необоснованной публичной критики и публичных обсуждений действий друг
друга, наносящих ущерб и подрывающих их репутацию, а также других
субъектов и участников отношений по обязательному пенсионному
страхованию;
ж) конфиденциальность.
Фонд, его должностные лица и сотрудники не разглашают имеющуюся в
их распоряжении конфиденциальную информацию, за исключением случаев,
предусмотренных законодательством Российской Федерации;
з) информационная открытость.
Фонд осуществляет раскрытие информации о своем правовом статусе,
финансовом состоянии, заключенных договорах с субъектами и участниками
отношений по обязательному пенсионному страхованию, а также о
деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному
страхованию в соответствии с законодательством Российской Федерации;
и) эффективный внутренний контроль.
Фонд обеспечивает постоянный эффективный внутренний контроль за
деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с целью защиты
законных прав и интересов застрахованных лиц;
к) справедливое отношение.
Фонд обеспечивает справедливое (равное) отношение ко всем
застрахованным лицам, страхователям, а также вкладчикам и участникам
фонда.
III. Условия, при которых возможно
возникновение конфликта интересов фонда, а также
отдельных его должностных лиц и сотрудников в процессе
осуществления деятельности в качестве страховщика
по обязательному пенсионному страхованию
5. Конфликт интересов фонда может возникнуть в случаях, когда
фонд имеет материальную выгоду в процессе осуществления деятельности в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, не
соответствующую интересам застрахованных лиц, в том числе, если:
а) средства пенсионных накоплений инвестированы в ценные бумаги,
выпущенные учредителями или вкладчиками фонда, либо средства
пенсионных накоплений размещены на счета или в депозиты в кредитных
организациях, являющихся учредителями или вкладчиками фонда;
б) средства пенсионных накоплений инвестированы в ценные бумаги,
в которые размещается имущество, предназначенное для обеспечения
уставной деятельности фонда;
---------------------------------------------------------------------.
(фонд вправе установить иные случаи)
6. Конфликт интересов отдельных должностных лиц или сотрудников
фонда может возникнуть в случаях, когда должностное лицо или сотрудник
фонда имеет материальную или личную выгоду в процессе осуществления
служебных обязанностей, связанных с обеспечением деятельности фонда в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, в том
числе, если:
а) должностное лицо или сотрудник фонда либо его близкие
родственники, супруг, супруга, усыновители, усыновленные являются
собственниками ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в
изменении рыночной цены ценных бумаг, в которые инвестированы средства
пенсионных накоплений;
б) должностное лицо или сотрудник фонда либо его близкие
родственники, супруг, супруга, усыновители, усыновленные могут иметь
материальную или личную выгоду при заключении и исполнении фондом
договоров об оказании ему услуг с субъектами и участниками отношений
по обязательному пенсионному страхованию;
в) должностное лицо или сотрудник фонда совмещает свою работу с
работой в других организациях, в ценные бумаги которых инвестированы
средства пенсионных накоплений либо на счета или в депозиты которых
размещены средства пенсионных накоплений;
г) должностное лицо или сотрудник фонда, имеющие в соответствии с
внутренними документами фонда доступ к ведению пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии, либо его близкий родственник,
супруг, супруга, усыновители, усыновленные заключили с фондом договор
об обязательном пенсионном страховании;
д) близкие родственники, супруг, супруга, усыновители,
усыновленные должностного лица или сотрудника фонда занимают
руководящие должности в организациях, в ценные бумаги которых
инвестированы средства пенсионных накоплений либо на счета или в
депозиты которых размещены средства пенсионных накоплений;
---------------------------------------------------------------------.
(фонд вправе установить иные случаи)
IV. Процедуры, направленные на предотвращение
и выявление конфликта интересов, а также минимизацию
его последствий
7. В целях предотвращения и выявления конфликта интересов фонд:
а) обеспечивает при приеме на работу ознакомление каждого
должностного лица и сотрудника фонда с настоящим Кодексом;
б) проводит регулярную разъяснительную работу среди должностных
лиц и сотрудников фонда относительно содержания настоящего Кодекса;
в) обеспечивает защиту конфиденциальной информации в части
осуществления деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию;
г) обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
д) устанавливает в порядке, предусмотренном трудовым
законодательством Российской Федерации, виды дисциплинарного взыскания
за несоблюдение требований и ограничений, установленных настоящим
Кодексом;
е) предпринимает меры, направленные на ограничение доступа
должностных лиц и сотрудников фонда, имеющих в соответствии с
внутренними документами фонда доступ к ведению пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии, к их пенсионным счетам
накопительной части трудовой пенсии, а также к пенсионным счетам
накопительной части трудовой пенсии их близких родственников, супруга,
супруги, усыновителей, усыновленных;
---------------------------------------------------------------------.
(фонд вправе установить иные меры)
8. В случае если проведенное службой внутреннего контроля
(внутренним контролером) служебное расследование указывает на
возможность нарушения прав и интересов застрахованных лиц вследствие
выявленного конфликта интересов, совет фонда принимает меры,
направленные на предотвращение последствий конфликта интересов, и
уведомляет Федеральную службу по финансовым рынкам о возникновении
такого конфликта интересов и принятых мерах в течение 3 рабочих дней
со дня его выявления.
9. В целях предотвращения конфликта интересов должностные лица и
сотрудники фонда обязаны:
а) воздерживаться от совершения действий и принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
б) соблюдать правила и процедуры, предусмотренные настоящим
Кодексом;
в) оказывать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру)
содействие в осуществлении ею (им) своих функций;
г) незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего
контроля (внутреннего контролера) в установленном фондом порядке
сведения о появлении условий, которые могут повлечь возникновение
конфликта интересов;
д) сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру)
о возникновении обстоятельств, препятствующих независимому и
добросовестному осуществлению должностных обязанностей;
е) соблюдать режим защиты информации;
---------------------------------------------------------------------.
(фонд вправе установить иные обязанности)
10. Фонд в целях предотвращения и выявления конфликта интересов
ведет журнал, содержащий сведения о предотвращении и выявлении
конфликта интересов, включающий в себя следующие разделы:
а) перечень субъектов и участников отношений по обязательному
пенсионному страхованию, с которыми фонд заключил договоры об оказании
услуг в процессе осуществления деятельности в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию;
б) перечень объектов инвестирования, предусмотренных пунктом 1
статьи 26 Федерального закона "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации", приобретенных за счет средств пенсионных накоплений;
в) перечень объектов инвестирования, приобретенных за счет
имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности
фонда;
г) перечень и описание выявленных конфликтов интересов с
указанием даты и причин их возникновения, а также мер, принятых в
целях предотвращения, разрешения конфликтов и минимизации их
последствий, в случае устранения конфликта - даты устранения;
---------------------------------------------------------------------.
(фонд вправе установить иные сведения)
Изменения вносятся в журнал, содержащий сведения о предотвращении
и выявлении конфликта интересов, не позднее 5 дней с даты
возникновения обстоятельств, повлекших необходимость внесения
указанных изменений.
11. Должностные лица и сотрудники фонда в целях предотвращения
конфликта интересов представляют в добровольном порядке следующие
сведения о себе, близких родственниках, супруге, усыновителях,
усыновленных: --------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------.
(фонд определяет перечень сведений)
Порядок и форма представления указанных сведений утверждается
организационно-распорядительными документами фонда.
V. Процедуры, направленные на предотвращение
неправомерного использования должностными лицами
и сотрудниками фонда конфиденциальной информации
в процессе осуществления деятельности в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию
12. В целях предотвращения неправомерного использования
конфиденциальной информации в процессе осуществления деятельности в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию фонд:
устанавливает различные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников фонда к конфиденциальной информации:
---------------------------------------------------------------------;
(фонд указывает конкретные уровни доступа должностных
лиц и сотрудников фонда разных категорий)
устанавливает правила использования информации, ограничивающие
передачу информации между должностными лицами и сотрудниками фонда:
---------------------------------------------------------------------;
(фонд описывает конкретные правила)
обеспечивает наличие письменного обязательства должностных лиц и
сотрудников фонда о неразглашении конфиденциальной информации:
---------------------------------------------------------------------;
(фонд вправе описать дополнительные конкретные меры
по ограничению доступа)
ограничивает доступ посторонних лиц в помещения структурных
подразделений фонда, предназначенные для ведения пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии:
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------.
(фонд указывает конкретные меры по ограничению доступа)
VI. Контроль за соблюдением фондом, а также
его должностными лицами и сотрудниками правил и процедур,
предусмотренных настоящим Кодексом
13. Функция внутреннего контроля за соблюдением фондом, его
должностными лицами и сотрудниками правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом, возлагается на структурное подразделение (службу
внутреннего контроля) либо должностное лицо фонда (внутреннего
контролера) его органом управления.
14. Осуществление внутреннего контроля фонда включает в себя:
а) отслеживание на основании имеющейся (полученной) информации
действий фонда, которые могут вызвать конфликт интересов (особое
внимание уделяется тем сферам деятельности фонда, в которых
возникновение конфликта интересов наиболее вероятно);
б) право требования от должностных лиц и сотрудников фонда
объяснений в письменной форме по вопросам, возникающим при исполнении
ими своих обязанностей в процессе осуществления деятельности в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
в) право доступа ко всем документам, базам данных фонда,
непосредственно связанным с осуществлением фондом деятельности в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, а также
право снятия копий с полученных документов, файлов и записей;
г) осуществление служебных проверок по фактам нарушений
должностными лицами и сотрудниками фонда положений настоящего Кодекса;
д) соблюдение конфиденциальности полученной информации;
е) ведение журнала, содержащего сведения о предотвращении и
выявлении конфликта интересов, предусмотренные настоящим Кодексом;
ж) обеспечение сохранности информации, занесенной в журнал,
содержащий сведения о предотвращении и выявлении конфликта интересов,
в течение -----------------------------------------------------------;
(фонд устанавливает срок, но не менее 3 лет)
з) незамедлительное уведомление совета фонда о выявленном
конфликте интересов (вероятности его наступления) и результатах
проведенных в связи с этим служебных расследований и проверок;
и) иные действия, направленные на обеспечение контроля за
соблюдением положений настоящего Кодекса и предотвращение конфликта
интересов;
----------------------------------------------------------------------
(фонд вправе установить иные функции)
VII. Меры ответственности (санкции)
за несоблюдение правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом
15. В случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом, фонд, его должностные лица и сотрудники несут
ответственность в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
16. Фонд обязан возместить в порядке, установленном гражданским
законодательством Российской Федерации, убытки, причиненные
застрахованным лицам, возникшие в процессе осуществления деятельности
в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в
результате виновных действий (бездействия) фонда, в частности, в
результате неустранения последствий конфликта интересов.
УТВЕРЖДЕНЫ
Постановлением Правительства
Российской Федерации
от 29 июля 2005 года
N 465
ПРАВИЛА
СОГЛАСОВАНИЯ КОДЕКСОВ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ
ЭТИКИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В КАЧЕСТВЕ СТРАХОВЩИКА ПО ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ
ПЕНСИОННОМУ СТРАХОВАНИЮ, С ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ
ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
1. Настоящие Правила устанавливают порядок согласования кодексов
профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов,
осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию (далее - фонды), с Федеральной службой по
финансовым рынкам.
2. Для согласования кодекса профессиональной этики (далее -
кодекс) или вносимых в него изменений фондом представляются в
Федеральную службу по финансовым рынкам следующие документы:
заявление о согласовании кодекса или вносимых в него изменений;
кодекс (в 2 экземплярах) или текст вносимых в него изменений с
приложением новой редакции кодекса (в 2 экземплярах), принятых советом
фонда.
Представленные на согласование кодекс или вносимые в него
изменения должны содержать отметку об утверждении советом фонда, быть
заверены уполномоченным лицом фонда и печатью фонда. Каждый из
документов, насчитывающих более одного листа текста, должен быть
пронумерован, прошит, скреплен печатью фонда и заверен подписью
уполномоченного лица фонда.
3. Федеральная служба по финансовым рынкам согласовывает
представленные кодекс или вносимые в него изменения либо выносит
мотивированное решение об отказе в согласовании не позднее 30 дней со
дня поступления указанных документов в Службу.
4. Основанием для отказа в согласовании кодекса или вносимых в
него изменений является несоответствие представленных документов
федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской
Федерации, регулирующим вопросы, связанные с осуществлением
деятельности фонда в качестве страховщика по обязательному пенсионному
страхованию.
В случае отказа Федеральной службы по финансовым рынкам в
согласовании кодекса или вносимых в него изменений решение об этом
направляется фонду не позднее 3 дней со дня его принятия.
5. В случае согласования кодекса или вносимых в него изменений
один экземпляр кодекса или его новой редакции с отметкой Федеральной
службы по финансовым рынкам о согласовании остается на хранении в
Службе, а другой направляется фонду не позднее 3 дней со дня принятия
соответствующего решения. |