ПИСЬМО
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
22 апреля 2005 г.
N 07-2-27/3447
(Д)
(Извлечение)
Проблема совершенствования формы и содержания запросов,
направляемых Федеральной службой по финансовому мониторингу в
кредитные организации, постоянно находится в центре внимания. Этот
вопрос неоднократно обсуждался с руководством Банка России. Позиция по
данному вопросу выглядит следующим образом. В соответствии с
подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N
115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный
закон), а также пунктами 8 - 10 Положения о предоставлении информации
в КФМ России организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами и иным имуществом, утвержденного Постановлением
Правительства Российской Федерации от 17.04.2002 N 245 (по
согласованию с Банком России), кредитные организации обязаны
представлять в Росфинмониторинг по его письменным запросам информацию,
указанную в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона:
а) по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по
подозрительным операциям, сведения о которых кредитной организацией
были направлены в Росфинмониторинг в порядке, определенном Федеральным
законом и актами Банка России;
б) по операциям, подлежащим обязательному контролю, сведения о
которых не были направлены запрашиваемой кредитной организацией в
Росфинмониторинг в нарушение установленного порядка либо из-за
отсутствия у нее до получения соответствующего запроса
Росфинмониторинга оснований для отнесения этих операций к подлежащим
обязательному контролю (например, информации о прямой или косвенной
связи участника операции с лицом, включенным в перечень,
предусмотренный пунктом 2 статьи 6 Федерального закона);
в) по подозрительным операциям, сведения о которых не были
направлены запрашиваемой кредитной организацией в Росфинмониторинг в
нарушение установленного порядка (включая собственные правила
внутреннего контроля) либо из-за отсутствия у нее до получения
соответствующего запроса Росфинмониторинга оснований для отнесения
этих операций к подозрительным (например, информации, представленной в
Росфинмониторинг иными лицами, указанными в статьях 5, 7-1, 9
Федерального закона);
г) по операциям, совершенным до вступления в силу Федерального
закона, если соответствующая информация необходима Росфинмониторингу
для выполнения обязательств по международным договорам Российской
Федерации. При этом, разумеется, запросы должны содержать ссылки на
наличие у Росфинмониторинга соответствующих оснований для получения
запрашиваемой информации. В отсутствие ссылки на конкретный вид
соответствующих оснований кредитные организации не обязаны исполнять
запрос Росфинмониторинга.
Данные конфиденциального характера по указанным в запросе
основаниям не раскрываются (например, конкретный источник информации о
террористических связях или подозрительных операциях, сторона
международного договора и т.п.). При этом ответственность за
достоверность утверждения о наличии таких оснований несут должностные
лица Росфинмониторинга в соответствии со статьями 8, 14 и 15
Федерального закона. Кроме того, в порядке информации сообщаю, что в
настоящее время ведется работа по усовершенствованию формы письменного
запроса Росфинмониторинга в кредитные организации.
И.о. Руководителя
Ю.А.ЧИХАНЧИН
22 апреля 2005 г.
N 07-2-27/3447 |