О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ПИСЬМА БАНКА РОССИИ
ОТ 13.07.2005 N 98-Т
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
23 декабря 2005 г.
N 157-Т
(Д)
В связи с обращениями кредитных организаций и банковских
ассоциаций обращаем внимание, что Письмо Банка России от 13.07.2005 N
98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка
России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных
правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Письмо N 98-Т) носит рекомендательный характер.
При этом выбор мер воздействия за допущенные кредитными
организациями нарушения законодательства в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма производится территориальными учреждениями
Банка России самостоятельно на основании Инструкции Банка России от
31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия" ("Вестник Банка России" от 17.01.2002 N 4), а также с
учетом факторов, изложенных в пункте 5 Письма N 98-Т.
Таким образом, Приложение N 2 к Письму N 98-Т не должно
применяться механически, без анализа и учета всей имеющейся у
территориальных учреждений Банка России информации и сведений о
характере, степени опасности и причинах допущенных нарушений, общей
оценки работы кредитных организаций по исполнению требований
законодательства в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Прошу руководствоваться настоящими разъяснениями при принятии
решения о применении мер воздействия к кредитным организациям,
рекомендованных Письмом N 98-Т, действуя при этом взвешенно и
соизмеряя жесткость мер воздействия с реальным размером рисков,
которые возникают в деятельности банков в связи с выявленными
недостатками.
Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ
23 декабря 2005 г.
N 157-Т |