ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА" В ЧАСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЕМЫХ
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО
ОБСЛУЖИВАНИЯ (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ)
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
30 августа 2006 г.
N 115-Т
(Д)
В настоящее время российскими кредитными организациями при
обслуживании своих клиентов активно используются технологии
дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
Обращаем внимание, что порядок проведения операций по всем
банковским счетам (банковским вкладам), в том числе с использованием
указанных технологий, должен соответствовать требованиям статьи 847
Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства
Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411, N 34, ст. 4025, N
43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2,
ст. 160, ст. 167, N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст.
5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45, N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30,
ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636), статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст.
4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446) и Положения Банка
России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными
организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции
Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка
России" от 10 сентября 2004 года N 54) (далее - Положение Банка России
N 262-П).
На основании указанных выше нормативных актов кредитным
организациям следует идентифицировать не только лицо, заключающее
договор банковского счета (банковского вклада), но также и лиц,
которым предоставляются либо будут предоставлены полномочия по
распоряжению банковским счетом (банковским вкладом), включая
полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с
использованием технологий дистанционного банковского обслуживания
(включая интернет-банкинг).
Невыполнение требования об идентификации лиц, которым
предоставляются полномочия по распоряжению банковским счетом
(банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного
банковского обслуживания (включая интернет-банкинг), рассматривается
Банком России как нарушение Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" и Положения Банка России N 262-П.
Доведите содержание настоящего Письма до сведения кредитных
организаций.
А.А.КОЗЛОВ
30 августа 2006 г.
N 115-Т |