О НЕПРИМЕНЕНИИ К БАНКАМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ПРИ ВЫПОЛНЕНИИ ТРЕБОВАНИЙ ПУНКТА 2.11 ПОЛОЖЕНИЯ
БАНКА РОССИИ ОТ 27.12.2002 N 207-П
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
23 июня 2005 г.
N 12-4-7/1571
(Д)
Департамент валютного регулирования и валютного контроля
рассмотрел письмо от 23.03.2005 N А-02/1Е-186 о неприменении к банкам
мер воздействия при выполнении требований пункта 2.11 Положения Банка
России от 27.12.2002 N 207-П "О порядке предоставления кредитными
организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных
Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Положение Банка России N 207-П) и сообщает следующее.
В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный
закон) кредитные организации обязаны документально фиксировать и
представлять в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих
обязательному контролю, не позднее рабочего дня, следующего за днем их
совершения. При этом перечень операций, подлежащих обязательному
контролю, исчерпывающе определен статьей 6 Федерального закона.
Во исполнение требований пункта 7 статьи 7 Федерального закона
Положением Банка России N 207-П установлен порядок представления
кредитными организациями информации в уполномоченный орган, которое не
содержит сроков, отличных от установленных Федеральным законом, и лишь
создает условия для практической реализации прямой нормы Федерального
закона.
Кроме того, в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального
закона кредитные организации обязаны в целях предотвращения
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и
программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц,
ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в
указанных целях.
Согласно пункту 11 статьи 7 Федерального закона кредитные
организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о
совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных
средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по
которой не представлены документы, необходимые для фиксирования
информации в соответствии с положениями Федерального закона. К такой
информации в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7
Федерального закона относится в том числе вид операции и основание ее
совершения. Данные сведения подлежат предоставлению в уполномоченный
орган, что, как следствие, обуславливает необходимость их фиксации.
Одновременно обращаем внимание, что согласно пункту 12 статьи 7
Федерального закона отказ от выполнения операций не является
основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности
кредитной организации за нарушение условий соответствующих договоров.
Также сообщаем, что в настоящее время Банком России
разрабатывается письмо Банка России с рекомендациями по применению
территориальными учреждениями Банка России Инструкции Банка России от
31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных
правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Указанным письмом предполагается ориентировать территориальные
учреждения Банка России на учет смягчающих и отягчающих обстоятельств
при выборе меры воздействия за нарушения кредитными организациями
нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Директор
Е.И.ИЩЕНКО
23 июня 2005 г.
N 12-4-7/1571 |