О ПОРЯДКЕ РАБОТЫ ПО ОПРЕДЕЛЕНИЮ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ,
В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ ПРИМЕНЕН ФЕДЕРАЛЬНЫЙ
ЗАКОН "О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
20 октября 2000 г.
N 852-У
(НЦПИ)
Настоящим Указанием устанавливается порядок работы по определению
кредитных организаций, в отношении которых может быть применен
Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций" (далее -
Закон); порядок расчета критериев, регламентированных пунктом 3 статьи
2 Закона; порядок определения оснований, по которым кредитная
организация в соответствии со статьей 3 Закона может перейти под
управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации
кредитных организаций" (далее - Агентство); а также порядок
представления территориальными учреждениями Банка России в Департамент
по организации банковского санирования Банка России информации по
кредитным организациям, в отношении которых может быть применен Закон.
1. Общие положения
1.1. В соответствии с пунктом 3 статьи 2 Закона он может быть
применен к кредитной организации, если в течение шести месяцев,
предшествующих принятию решения о направлении Банком России
предложения о ее передаче под управление Агентства, данная кредитная
организация соответствовала следующим критериям:
а) доля вкладов граждан составляла не менее 1% совокупной доли
вкладов граждан в кредитных организациях Российской Федерации;
б) доля активов составляла не менее 1% совокупной доли активов
кредитных организаций Российской Федерации в виде предоставленных
юридическим лицам кредитов (займов), за исключением кредитов (займов),
предоставленных кредитным организациям;
в) доля вкладов граждан составляла не менее 20% совокупной доли
вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на территории
субъекта Российской Федерации;
г) доля активов не менее 20% совокупной доли активов кредитных
организаций, расположенных на территории субъекта Российской
Федерации.
1.2. В соответствии со статьей 3 Закона кредитная организация
может перейти под управление Агентства по следующим основаниям: если
достаточность ее капитала, рассчитанная в соответствии с Федеральным
законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", не
превышает 2% и она не удовлетворяет требования отдельных кредиторов по
денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность по уплате
обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней с момента
наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с
отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских
счетах кредитной организации.
2. Порядок работы по определению перечня кредитных
организаций, в отношении которых может быть применен
Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций"
2.1. Департамент по организации банковского санирования Банка
России определяет кредитные организации, соответствующие критериям,
указанным в подпункте а) и (или) подпункте б) пункта 1.1 настоящего
Указания, и имеющие основания для перехода под управление Агентства
(пункт 1.2 настоящего Указания).
2.2. Территориальные учреждения Банка России определяют кредитные
организации, соответствующие критериям, указанным в подпункте в) и
(или) подпункте г) пункта 1.1 настоящего Указания, и имеющие основания
для перехода под управление Агентства (пункт 1.2 настоящего Указания).
3. Порядок расчета критериев,
регламентированных пунктом 3 статьи 2 Федерального
закона "О реструктуризации кредитных организаций"
3.1. Расчет критериев (пункт 1.1 настоящего Указания),
регламентированных пунктом 3 статьи 2 Закона, осуществляется следующим
образом:
3.2. Доля вкладов граждан в совокупной доле вкладов граждан в
кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации, рассчитывается как соотношение суммы вкладов (депозитов)
населения, привлеченных кредитной организацией (показатель Вкл. -
совокупная сумма вкладов (депозитов) населения, используемый для
расчета норматива Н11 - максимальный размер привлеченных денежных
вкладов (депозитов) населения согласно Инструкции Банка России от
01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков") и
совокупной суммы вкладов, рассчитанной аналогично для всех действующих
кредитных организаций.
3.3. Расчет показателя "величина активов кредитной организации в
виде предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за
исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным организациям"
производится как сумма остатков по активным балансовым счетам: N N 441
- 453, 454, 456, 45801 - 45814, 45816, 460 - 473.
3.4. Доля вкладов граждан в кредитной организации в совокупной
доле вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на
территории субъекта Российской Федерации, рассчитывается как
соотношение суммы вкладов (депозитов) населения, привлеченных
кредитной организацией (показатель Вкл. - совокупная сумма вкладов
(депозитов) населения, используемый для расчета норматива Н11 -
максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов)
населения согласно Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке
регулирования деятельности банков") и совокупной суммы вкладов,
рассчитанной аналогично для всех действующих кредитных организаций
региона (за исключением филиалов, головные организации которых
находятся за пределами субъекта Российской Федерации).
3.5. Доля активов кредитной организации в совокупной доле активов
кредитных организаций, расположенных на территории субъекта Российской
Федерации, рассчитывается как отношение общей суммы актива баланса
кредитной организации к общей сумме актива балансов всех действующих
кредитных организаций региона (за исключением филиалов иногородних
банков) на основании отчетности по форме N 101 "Оборотная ведомость по
счетам бухгалтерского учета кредитной организации", утвержденной
Указанием Банка России от 24.10.97 N 7-У "О порядке составления и
представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк
Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений).
4. Порядок определения оснований, по которым
кредитная организация в соответствии со статьей 3
Федерального закона "О реструктуризации кредитных
организаций" может перейти под управление Агентства
4.1. Значение норматива достаточности капитала определяется в
соответствии с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке
регулирования деятельности банков" (с учетом изменений и дополнений).
4.2. Наличие у кредитной организации неудовлетворенных требований
отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполненных
обязанностей по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь
дней с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения,
в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на
корреспондентских счетах кредитной организации определяется на
основании отчетности по форме N 350 "Отчет о наличии в кредитной
организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по
денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате
обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью
денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации",
утвержденной Указанием Банка России от 04.08.99 N 620-У "О порядке
представления в Банк России отчета о наличии неудовлетворенных
требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и
неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с
отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских
счетах кредитной организации" (в редакции Указания Банка России от
11.05.2000 N 787-У).
5. Порядок представления в Банк России территориальными
учреждениями Банка России сведений по кредитным организациям,
которые соответствуют критериям, указанным в подпункте в)
и (или) подпункте г) пункта 1.1. настоящего Указания
5.1. Территориальные учреждения Банка России в срок до 20 числа
месяца, следующего за отчетным, представляют в Департамент по
организации банковского санирования Банка России отчет по форме N 353
(Приложение к настоящему Указанию).
Включению в отчет подлежат действующие кредитные организации,
соответствующие критериям, указанным в подпункте в) и (или) подпункте
г) пункта 1.1. настоящего Указания.
5.2. Заключение о целесообразности перехода кредитной организации
под управление Агентства представляется территориальным учреждением
Банка России в Департамент по организации банковского санирования
Банка России по каждой в отдельности включенной в перечень кредитной
организации при наличии оснований, предусмотренных статьей 3 Закона
(пункт 1.2 настоящего Указания).
5.3. К заключению о целесообразности перехода кредитной
организации под управление Агентства, направляемому территориальным
учреждением Банка России в Департамент по организации банковского
санирования Банка России, прикладываются следующие документы:
а) заверенные печатью территориального учреждения Банка России
копии учредительных документов кредитной организации (в том числе все
согласованные изменения и дополнения к ним) и лицензии на
осуществление банковских операций;
б) копии бухгалтерской и финансовой отчетности кредитной
организации, направлявшейся в Банк России в течение последних 12
месяцев;
в) копии годовой финансовой отчетности кредитной организации за
последний отчетный год и аудиторское заключение по ней;
г) материалы последней проверки кредитной организации,
проведенной Банком России;
д) сведения об учредителях (участниках) кредитной организации,
имеющиеся в Банке России, с указанием долей участия в уставном
капитале кредитной организации;
е) заключение территориального учреждения Банка России о
финансовом состоянии кредитной организации;
ж) заверенные печатью территориального учреждения Банка России и
подписью руководителя территориального учреждения Банка России расчеты
критериев, регламентированных пунктом 3 статьи 2 Закона, и оснований,
по которым кредитная организация в соответствии со статьей 3 Закона
может перейти под управление Агентства.
Документы, перечисленные в настоящем пункте, представляются в
Департамент по организации банковского санирования Банка России в
одном экземпляре.
5.4. Перечисленные в пунктах 5.1., 5.2., 5.3. документы
представляются в Департамент по организации банковского санирования
Банка России на бумажном носителе. Копии бухгалтерской и финансовой
отчетности кредитной организации, направлявшейся в Банк России в
течение последних 12 месяцев, представляются в Департамент по
организации банковского санирования Банка России дополнительно в
электронном виде (в текстовом формате по системе REMART на позывной
SANIR).
5.5. Заключение о нецелесообразности перехода кредитной
организации под управление Агентства может быть сделано
территориальным учреждением Банка России только в случае, если
кредитная организация осуществляет меры по предупреждению банкротства
в сроки, установленные планом мер по финансовому оздоровлению.
5.6. По результатам рассмотрения представленных территориальными
учреждениями Банка России сведений о кредитных организациях, в
отношении которых может быть применен Закон, Департамент по
организации банковского санирования Банка России, при необходимости,
направляет запросы в территориальные учреждения Банка России для
получения дополнительной информации, в частности, о наличии у
кредитной организации по состоянию на последнюю отчетную дату
задолженности перед Банком России по кредитам и процентам по ним, а
также начисленным пени, штрафам, о сумме недовнесенных средств в
обязательные резервы, депонируемые в Банке России, штрафах за
нарушение порядка резервирования. Запрашиваемая информация должна быть
подтверждена копиями соответствующих документов (в том числе копиями
заключенных договоров), заверена печатью территориального учреждения
Банка России и подписью руководителя территориального учреждения Банка
России и представлены в Департамент по организации банковского
санирования Банка России не позднее 2 рабочих дней с момента получения
запроса.
6. Порядок представления в Банк России территориальными
учреждениями Банка России сведений по кредитным организациям,
которые соответствуют критериям, указанным в подпункте а)
и (или) подпункте б) пункта 1.1. настоящего Указания
6.1. Территориальные учреждения Банка России по запросу
Департамента по организации банковского санирования Банка России
представляют по кредитным организациям, определенным в соответствии с
пунктом 2.1 настоящего Указания, заключение о целесообразности или
нецелесообразности их передачи под управление Агентства. Данные
заключения представляются в Департамент по организации банковского
санирования Банка России не позднее 5 рабочих дней с момента получения
запроса.
6.2. Порядок представления территориальными учреждениями Банка
России информации, указанной в настоящем разделе, аналогичен порядку,
установленному пунктами 5.3 - 5.6 настоящего Указания.
7. Заключительные положения
7.1. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в
официальном издании Банка России "Вестнике Банка России".
7.2. С момента вступления в силу настоящего Указания утрачивают
силу Указание оперативного характера Банка России от 13.07.99 N 205-Т,
Указание оперативного характера Банка России от 14.07.99 N 209-Т "О
представлении перечня кредитных организаций", Указание оперативного
характера Банка России от 13.08.99 N 241-Т "О представлении информации
по выполнению требований Федерального закона "О реструктуризации
кредитных организаций", Указание оперативного характера Банка России
от 31.08.99 N 267-Т "О методике расчета величины активов кредитной
организации в виде предоставленных юридическим лицам кредитов
(займов), за исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным
организациям", а также пункт 2 Указания оперативного характера Банка
России от 11.01.2000 N 15-Т "О переносе сроков и порядка представления
территориальными учреждениями Банка России отдельных видов
информации".
Председатель Банка России
В.В. ГЕРАЩЕНКО
20 октября 2000 г.
N 852-У
Приложение
к Указанию Банка России
"О порядке работы по определению
кредитных организаций, в отношении
которых может быть применен
Федеральный закон "О реструктуризации
кредитных организаций"
от 20 октября 2000 года
N 852-У
Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409353
------------------------------------
| Код | Код |
| территории | учреждения |
| по ОКАТО | по справочнику КП |
|------------|---------------------|
| | |
------------------------------------
ИНФОРМАЦИЯ
ПО ВЫПОЛНЕНИЮ ТРЕБОВАНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
"О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"
на -------------- ---- г.
----------------------------------------------------------------------
(наименование территориального учреждения Банка России)
Форма N 353
Месячная
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Наименование | Значение | Доля активов | Доля | Заключение | Примечание |
| п/п | кредитной | норматива | кредитной | вкладов | территориального | |
| | организации, | Н1, проц. | организации | граждан в | учреждения Банка | |
| | регистрационный | | на последние | кредитной | России о | |
| | номер | | шесть отчетных | организации | целесообразности | |
| | | | дат | на последние | (нецелесообразности) | |
| | | | | шесть | перехода кредитной | |
| | | | | отчетных дат | организации под | |
| | | |-----------------|--------------| управление Агентства | |
| | | | дата | % | дата | % | | |
|-----|-----------------|-------------|-------|---------|-------|------|----------------------|------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель учреждения ------------------------------------- (Ф.И.О.)
Исполнитель ------------------------------------------------- (Ф.И.О.)
Телефон: -------------------------
"--" -------- ---- года
ПОРЯДОК
составления и представления отчета
"Информация по выполнению требований Федерального
закона "О реструктуризации кредитных организаций"
1. Информация по выполнению требований Федерального закона "О
реструктуризации кредитных организаций" (форма N 353) составляется в
соответствии с Указанием Банка России от 20.10.2000 N 852-У.
2. В графе 3 указывается фактическое значение норматива
достаточности капитала только в случае, если его значение не превышает
2%. В противном случае ставится прочерк.
3. В графах 4 - 7 указываются значения показателей на шесть
последних отчетных дат.
4. В графе 8 проставляются слова "положительное" или
"отрицательное" в зависимости от заключения территориального
учреждения Банка России. При этом в случае отрицательного заключения
территориального учреждения по вопросу о переходе кредитной
организации под управление Агентства в графе 9 указывается информация
об осуществлении кредитной организацией мер по предупреждению
банкротства или о подготовке территориальным учреждением Банка России
ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций. |