ПИСЬМО
АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
11 сентября 2006 г.
N А-02/1Е-460
(Д)
В процессе реализации требований Федерального закона от
07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Закон N 115-ФЗ) у кредитных организаций - членов Ассоциации
российских банков возникают проблемы при согласовании Правил
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(далее - Правила).
В частности, Постановлением Правительства РФ от 8 января 2003 г.
N 6 "О порядке утверждения Правил внутреннего контроля в организациях,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом"
(далее - Постановление N 6) установлено, что Правила направляются на
согласование в "соответствующий надзорный орган". В связи с тем, что
большинство кредитных организаций являются профессиональными
участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в
двух надзорных государственных организациях - в Банке России и
Федеральной службе по финансовым рынкам (далее - ФСФР). Поскольку
требование о необходимости согласования Правил обусловлено
необходимостью соответствия требованиям законодательства, процедура
повторного подтверждения такого соответствия представляется излишней.
В ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила оказываются
согласованными одной из надзорных организаций, например Банком России,
а при согласовании того же варианта Правил в другой надзорной
организации (ФСФР) возникают замечания по поводу соответствия текста
Правил требованиям законодательства.
Кредитные организации при составлении текста Правил
руководствуются, в первую очередь, рекомендациями Банка России, что
закреплено в пункте 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ. Однако ввиду
незначительного отличия рекомендаций Банка России (письмо Банка России
от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке
кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма") и рекомендаций Правительства РФ
(распоряжение Правительства РФ от 17 июля 2002 г. N 983-р
"Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с
денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма") возникают ситуации,
когда кредитные организации вынуждены разрабатывать два варианта
Правил: один для Банка России, другой для ФСФР.
Кроме того, необходимость двойного согласования Правил часто
вызывает нарушение сроков их представления, предусмотренных
Постановлением N 6 (5 дней с момента утверждения новой редакции
исполнительным органом кредитной организации).
Учитывая вышеизложенное, а также принимая во внимание, что в
соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ Правила
разрабатываются кредитными организациями с учетом рекомендаций
Центрального банка Российской Федерации, просим пересмотреть процедуру
согласования Правил кредитными организациями, обеспечив возможность их
согласования только с одним надзорным органом - Центральным банком
Российской Федерации.
Президент Ассоциации
Г.А.ТОСУНЯН
11 сентября 2006 г.
N А-02/1Е-460 |