О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ
РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ,
ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА, И ВЫДАЧЕ
ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В СВЯЗИ
С ПОЛУЧЕНИЕМ ХОДАТАЙСТВА БАНКА ОБ ИЗМЕНЕНИИ
СВОЕГО СТАТУСА НА СТАТУС НЕБАНКОВСКОЙ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
27 марта 2007 г.
N 1807-У
(Д)
Настоящее Указание на основании Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N
2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233;
2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст.
2648; 2007, N 1, ст. 9 и 10), Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и
Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31,
ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33,
ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855;
N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005,
N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст.
2061; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9) устанавливает порядок принятия
Банком России решения о государственной регистрации изменений,
вносимых в учредительные документы банка, и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства
банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной
организации, в том числе в случае, если размер его собственных средств
(капитала) стал ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро (для
банка, имевшего на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в
размере, равном сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро или выше
этой суммы) либо стал ниже уровня, достигнутого на 1 января 2007 года
(для банка, имевшего на 1 января 2007 года собственные средства
(капитал) в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов
евро).
1. До представления банком в Банк России ходатайства об изменении
своего статуса на статус небанковской кредитной организации банк
согласовывает возможность использования предполагаемых фирменного
(полного официального) и сокращенного наименований небанковской
кредитной организации в порядке, установленном главой 19 Инструкции
Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком
России решения о государственной регистрации кредитных организаций и
выдаче лицензий на осуществление банковских операций",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13
февраля 2004 года, N 5551; 1 ноября 2005 года, N 7127; 2 июня 2006
года, N 7910; 19 декабря 2006 года, N 8640; 7 марта 2007 года, N 9071
("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15; от 7 декабря
2005 года N 64; от 21 июня 2006 года N 35; от 27 декабря 2006 года N
73; от 21 марта 2007 года N 15) (далее - Инструкция Банка России N
109-И).
2. После получения письменного сообщения Департамента
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций, содержащего заключение о возможности использования
предполагаемых новых наименований кредитной организации, банк
направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за его деятельностью (далее - территориальное учреждение Банка
России) и в Банк России по 1 экземпляру ходатайства (в письменном виде
в произвольной форме) об изменении своего статуса на статус
небанковской кредитной организации (далее - ходатайство), подписанное
уполномоченным лицом банка.
2.1. В ходатайстве должны быть указаны вид небанковской кредитной
организации (расчетная небанковская кредитная организация или
небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные
операции), перечень банковских операций, право на осуществление
которых предполагает получить кредитная организация, валюта, в которой
планируется осуществлять банковские операции, а также содержаться
просьба о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций.
2.2. К ходатайству должен быть приложен бизнес-план, составленный
в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами
Банка России, и утвержденный общим собранием участников кредитной
организации. В случае изменения статуса кредитной организации с банка
на расчетную небанковскую кредитную организацию к бизнес-плану
прилагается положение, регламентирующее порядок проведения расчетов.
2.3. К ходатайству, направляемому в Банк России, помимо
документов, указанных в подпункте 2.2 настоящего пункта, должны быть
приложены документы для государственной регистрации изменений,
вносимых в учредительные документы кредитной организации (в том числе
учредительных документов в новой редакции), предусмотренные
Инструкцией Банка России N 109-И.
Изменения, вносимые в учредительные документы кредитной
организации, должны содержать:
новое наименование кредитной организации с указанием на статус -
"небанковская кредитная организация" в соответствии с частью второй
статьи 7 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
перечень банковских операций со средствами в рублях или со
средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских
кредитных организаций или для небанковских кредитных организаций,
осуществляющих депозитно-кредитные операции, из числа указанных в
приложении 9 или приложении 10 к Инструкции Банка России N 109-И.
3. Банку рекомендуется разместить информацию о направлении в Банк
России ходатайства в доступных для клиентов помещениях банка, в
которых осуществляется их обслуживание.
4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает
ходатайство и бизнес-план небанковской кредитной организации и в срок,
не превышающий 20 календарных дней с даты их поступления в
территориальное учреждение Банка России, направляет посредством
факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление
информации) в Банк России заключение.
Заключение должно содержать:
оценку бизнес-плана (в том числе оценку соответствия положения,
регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской
кредитной организации, требованиям, установленным федеральными
законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами
Банка России, - в случае изменения статуса кредитной организации с
банка на расчетную небанковскую кредитную организацию);
информацию о наличии (отсутствии) оснований для отзыва у банка
лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей
20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", либо
оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства,
предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2004,
N 34, ст. 3536);
информацию о наличии (отсутствии) фактов, свидетельствующих, что
после изменения статуса кредитная организация будет неспособна
выполнять обязательные нормативы и другие требования, установленные
для небанковских кредитных организаций нормативными актами Банка
России.
5. Банк России рассматривает документы, представленные кредитной
организацией для изменения своего статуса, и заключение
территориального учреждения Банка России, упомянутое в пункте 4
настоящего Указания, в месячный срок со дня поступления документов,
перечисленных в пункте 2 настоящего Указания.
5.1. В случае принятия Банком России решения о государственной
регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной
организации, и выдачи лицензии на осуществление банковских операций
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций в течение трех рабочих дней с даты принятия
такого решения направляет в соответствующее территориальное
подразделение Федеральной налоговой службы документы, предусмотренные
Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2001, N 33, ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855;
N 52, ст. 5037; 2004, N 45, ст. 4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7,
ст. 834), с сопроводительным письмом.
5.2. Банком России принимается отрицательное решение по вопросу
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные
документы кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление
банковских операций при:
наличии оснований для отзыва у банка лицензии на осуществление
банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности", либо оснований для осуществления
мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций";
наличии фактов, свидетельствующих, что после изменения статуса
кредитная организация будет неспособна выполнять обязательные
нормативы и другие требования, установленные для небанковских
кредитных организаций нормативными актами Банка России;
несоответствии документов, необходимых для изменения статуса
кредитной организации и предусмотренных настоящим Указанием,
требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами
Банка России, в том числе представление неполного комплекта
документов.
В течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций направляет в банк и территориальное учреждение
Банка России письменное мотивированное заключение о невозможности
изменения статуса кредитной организации. К заключению прилагаются
представленные банком документы. По одному экземпляру каждого из
представленных документов остается в Банке России. В случае
представления документов в одном экземпляре они не возвращаются.
5.3. О фактах получения ходатайства, принятия решения по вопросу
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные
документы кредитной организации, государственной регистрации таких
изменений Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций направляет письменное сообщение в
Сводный экономический департамент и Департамент обеспечения и контроля
операций на финансовых рынках в течение рабочего дня, следующего за
днем получения ходатайства Департаментом лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций (принятия Банком России
решения, получения сообщения территориального подразделения
Федеральной налоговой службы о внесении записи в единый
государственный реестр юридических лиц). В случае принятия
положительного решения также указываются новое фирменное (полное
официальное) наименование кредитной организации, ее регистрационный
номер, присвоенный Банком России. В случае государственной регистрации
изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации,
помимо упомянутых выше сведений указывается дата государственной
регистрации таких изменений.
6. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения
Банком России сообщения территориального подразделения Федеральной
налоговой службы о внесении записи в единый государственный реестр
юридических лиц, Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций:
вносит соответствующие сведения в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций;
направляет в территориальное учреждение Банка России письменное
сообщение с приложением полученного от территориального подразделения
Федеральной налоговой службы оригинала свидетельства, 2 экземпляров
зарегистрированных изменений в учредительные документы кредитной
организации и 2 экземпляров лицензии на осуществление банковских
операций.
7. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения
документов, указанных в пункте 6 настоящего Указания, территориальное
учреждение Банка России при условии представления кредитной
организацией свидетельства о ее государственной регистрации по форме,
установленной Банком России (при его наличии), и всех экземпляров
лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых
она действовала до изменения статуса, направляет в кредитную
организацию или выдает под расписку ее уполномоченному лицу:
оригинал свидетельства, выданного территориальным подразделением
Федеральной налоговой службы;
1 экземпляр зарегистрированных изменений в учредительные
документы кредитной организации;
первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций.
Одновременно на оборотную сторону титульного листа экземпляров
учредительных документов кредитной организации, хранящихся в
территориальном учреждении Банка России, может быть внесена запись о
порядковом номере изменений с указанием абзацев, пунктов, статей, в
которые были внесены изменения, даты внесения соответствующей записи в
единый государственный реестр юридических лиц и государственного
регистрационного номера этой записи.
Порядок представления в территориальное учреждение Банка России
документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяется
Указанием Банка России от 11 августа 2005 года N 1606-У "О порядке
работы с документами, на основании которых кредитные организации
действовали до государственной регистрации изменений, вносимых в
учредительные документы, государственной регистрации кредитных
организаций, создаваемых путем реорганизации, а также до замены
лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2005 года, N
7016 ("Вестник Банка России" от 7 декабря 2005 года N 64).
8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
27 марта 2007 г.
N 1807-У
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
23 апреля 2007 г.
N 9308 |