О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ ИМ БАНКОВСКИХ
СЧЕТОВ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ С УЧАСТИЕМ КОММЕРЧЕСКИХ
ОРГАНИЗАЦИЙ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
20 июня 2007 г.
N 1842-У
(Д)
Настоящее Указание на основании Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N
2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233;
2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст.
2648; 2007, N 1, ст. 9; ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117),
Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости
Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27,
ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации 1996, N 6, ст.
492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26,
ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700;
N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31,
ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117;
2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9;
N 22, ст. 2563) и в соответствии с решением Совета директоров Банка
России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня
2007 года N 13) устанавливает порядок осуществления банковских
операций, предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности", с участием коммерческих
организаций, не являющихся кредитными организациями, в части принятия
от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги
электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги для последующего
перевода принятых наличных денежных средств кредитными организациями в
пользу лиц, оказывающих услуги (выполняющих работы).
1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией
(далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных
денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги
электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции)
для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу
лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее -
организации - получатели средств), только в случае заключения
коммерческой организацией договора с кредитной организацией,
заключившей договоры с организациями - получателями средств о переводе
денежных средств в их пользу.
Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего
нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но
за счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с
заключенным с ней договором кредитной организации (далее - кредитная
организация) в кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в
случаях, предусмотренных договором с кредитной организацией) с
применением программно-технических комплексов коммерческой
организации, в том числе оснащенных функцией приема наличных денежных
средств (далее - терминалы коммерческой организации).
Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в
соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка
России.
Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих
организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры
(далее - перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой
коммерческой организации порядкового номера в указанном перечне и с
указанием по каждой коммерческой организации всех мест обслуживания
физических лиц, мест нахождения терминалов коммерческой организации,
уникального номера заключенного договора и даты заключения договора.
Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера,
присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне
коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" -
регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой
государственной регистрации кредитных организаций.
Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных
денежных средств от физических лиц в случаях введения Банком России
ограничения или запрета на осуществление кредитной организацией
банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5
Федерального закона "О банках и банковской деятельности", отзыва
Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций, о чем кредитная организация обязана
незамедлительно письменно уведомить коммерческую организацию, а также
организации - получатели средств. Порядок взаимодействия кредитной
организации, коммерческой организации, а также организаций -
получателей средств в указанных случаях определяется соглашениями
между указанными организациями.
2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление
физическим лицам по их требованию при осуществлении операций
информации о наименовании кредитной организации, номере лицензии на
осуществление банковских операций, наименованиях организаций -
получателей средств, в оплату услуг (работ) которых принимаются
наличные денежные средства, а при взимании с физического лица
комиссионного вознаграждения - информации о его размере, а также о
видах и размерах иных расходов физических лиц.
Физические лица должны быть проинформированы коммерческой
организацией о том, что их обязательства перед организациями -
получателями средств согласно требованиям законодательства Российской
Федерации считаются исполненными с момента внесения ими наличных
денежных средств в кассу коммерческой организации или приема у них
наличных денежных средств терминалом коммерческой организации,
заключившей договор с кредитной организацией.
Предусмотренная в настоящем пункте информация должна
предоставляться в доступной для ознакомления физическими лицами форме.
3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием
наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с
договором, заключенным с кредитной организацией, в целях,
установленных пунктом 1 настоящего Указания.
4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица
подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего
документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и
который содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер
комиссионного вознаграждения (при взимании), дату, время проведения
операции, место обслуживания физических лиц (место нахождения
терминала коммерческой организации), наименование и место нахождения
коммерческой организации, ее ИНН, уникальный номер и дату договора
между коммерческой организацией и кредитной организацией, наименование
кредитной организации и ее БИК, номера контактных телефонов
коммерческой организации и кредитной организации, наименование
организации - получателя средств, ее ИНН. Указанный документ также
может содержать другие сведения, установленные договором между
коммерческой организацией и кредитной организацией.
5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные
денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной
организации (включая ее структурные подразделения), заключившей
договор с коммерческой организацией, в том числе через подразделения
инкассации, в целях перевода кредитной организацией организациям -
получателям средств или в кассу кредитной организации (включая ее
структурные подразделения), в которой открыт банковский счет
коммерческой организации, для перевода в указанных целях кредитной
организации, заключившей договор с коммерческой организацией.
Допускается расходование коммерческой организацией наличных
денежных средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за
осуществление операций, в соответствии с требованиями нормативных
актов Банка России, регулирующих порядок расходования наличных денег,
поступающих в кассу юридического лица.
6. Коммерческой организацией в кредитную организацию
представляется реестр проведенных операций, являющийся основанием для
составления платежных поручений кредитной организации на перевод
денежных средств организациям - получателям средств.
Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций
устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и
коммерческой организацией.
7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
20 июня 2007 г.
N 1842-У
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
5 июля 2007 г.
N 9756 |