СОГЛАСНО ПОСТАНОВЛЕНИЮ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 08.01.2003
N 6 РАЗРАБОТАННЫЕ БАНКОМ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА НАПРАВЛЯЮТСЯ НА СОГЛАСОВАНИЕ В
СООТВЕТСТВУЮЩИЙ НАДЗОРНЫЙ ОРГАН. ТАК КАК БОЛЬШИНСТВО
БАНКОВ ЯВЛЯЮТСЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ РЫНКА
ЦЕННЫХ БУМАГ, ОНИ ВЫНУЖДЕНЫ СОГЛАСОВЫВАТЬ ПРАВИЛА В
ДВУХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНАХ - В БАНКЕ РОССИИ И ФСФР.
КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ПРИ СОСТАВЛЕНИИ ТЕКСТА ПРАВИЛ
РУКОВОДСТВУЮТСЯ В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ РЕКОМЕНДАЦИЯМИ БАНКА
РОССИИ, ЧТО ЗАКРЕПЛЕНО В П. 2 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ. ОДНАКО ВВИДУ
НЕЗНАЧИТЕЛЬНОГО ОТЛИЧИЯ РЕКОМЕНДАЦИЙ БАНКА РОССИИ
(ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 13.07.2005 N 99-Т) И
РЕКОМЕНДАЦИЙ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ (РАСПОРЯЖЕНИЕ
ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 17.07.2002 N 983-Р) ВОЗНИКАЮТ
СИТУАЦИИ, КОГДА КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ВЫНУЖДЕНЫ
РАЗРАБАТЫВАТЬ ДВА ВАРИАНТА ПРАВИЛ: ОДИН - ДЛЯ БАНКА
РОССИИ, ДРУГОЙ - ДЛЯ ФСФР. КРОМЕ ТОГО, НЕОБХОДИМОСТЬ
ДВОЙНОГО СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ЧАСТО ВЫЗЫВАЕТ НАРУШЕНИЕ
СРОКОВ ИХ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ
ПОСТАНОВЛЕНИЕМ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 08.01.2003 N 6
(ПЯТЬ ДНЕЙ С МОМЕНТА УТВЕРЖДЕНИЯ НОВОЙ РЕДАКЦИИ
ИСПОЛНИТЕЛЬНЫМ ОРГАНОМ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ).
ВОЗМОЖНО ЛИ СОГЛАСОВАНИЕ ПРАВИЛ ТОЛЬКО С ОДНИМ
НАДЗОРНЫМ ОРГАНОМ - БАНКОМ РОССИИ?
ПИСЬМО
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
9 октября 2006 г.
N 06-ВС-02/16272
(Д)
Федеральная служба по финансовым рынкам, рассмотрев письмо,
сообщает следующее.
В соответствии с п. 9 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001
N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее -
Федеральный закон) контроль за исполнением физическими и юридическими
лицами Федерального закона в части фиксирования, хранения и
представления информации об операциях, подлежащих обязательному
контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется
соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией.
Согласно п. 11 ст. 42 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ
"О рынке ценных бумаг" и п. 5.3.4 Положения о Федеральной службе по
финансовым рынкам, утвержденного Постановлением Правительства
Российской Федерации от 30.06.2004 N 317, ФСФР России контролирует
порядок проведения операций с денежными средствами или иным
имуществом, совершаемых профессиональными участниками рынка ценных
бумаг, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем.
В соответствии со ст. 7 Федерального закона правила внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее -
Правила) разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых
Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций -
Центральным банком Российской Федерации. В связи с этим кредитные
организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками
рынка ценных бумаг, должны разрабатывать Правила как с учетом
рекомендаций Центрального банка Российской Федерации, так и с учетом
рекомендаций Правительства Российской Федерации.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N
6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом"
установлено, что Правила представляются на согласование в
соответствующий надзорный орган.
С учетом вышеуказанных нормативных правовых актов Правила,
разработанные кредитными организациями, являющимися профессиональными
участниками рынка ценных бумаг, должны в обязательном порядке
согласовываться с ФСФР России.
Учитывая вышеизложенное, правовых оснований для пересмотра
процедуры согласования Правил, разработанных кредитными организациями,
являющимися профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не
имеется.
И.о. руководителя
Федеральной службы
по финансовым рынкам России
В.Ю.Стрельцов
9 октября 2006 г.
N 06-ВС-02/16272 |