ПИСЬМО
АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
20 сентября 2007 г.
N А-02/5-496
(Д)
Ассоциация российских банков просит высказать позицию Банка
России по вопросу, возникающему в связи с осуществлением
территориальными подразделениями Банка России контроля за исполнением
кредитными организациями (их филиалами) положений Федерального закона
от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).
В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
контроль за исполнением физическими и юридическими лицами Федерального
закона в части фиксирования, хранения и представления информации об
операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией
внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными
органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом
в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом.
Необходимо отметить, что контроль за выполнением требований
Федерального закона N 115-ФЗ кредитными организациями возложен на Банк
России.
Согласно пункту 3 указаний оперативного характера Банка России от
19.08.2004 N 103-Т "Об осуществлении Банком России контроля за
исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" в целях осуществления
контроля Банк России проводит проверки кредитных организаций (их
филиалов) и получает отчетность в рамках выполнения своих функций в
области банковского регулирования и банковского надзора для
определения соответствия деятельности кредитных организаций (их
филиалов) положениям Федерального закона N 115-ФЗ и нормативных актов
Банка России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Таким образом, по нашему мнению, Банком России предусмотрены
такие формы контроля за выполнением требований Федерального закона N
115-ФЗ кредитными организациями, как проверки кредитных организаций и
анализ отчетности в рамках выполнения своих функций в области
банковского регулирования и банковского надзора.
Вместе с тем в адрес кредитных организаций (их филиалов) на
постоянной основе поступают запросы, в соответствии с которыми
кредитным организациям (их филиалам) предлагается представлять, в том
числе на регулярной основе с установлением сроков представления в
территориальные учреждения Банка России, сведения, получаемые в
результате реализации действий, предусмотренных правилами внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно:
- сведения, полученные в результате идентификации клиентов как
физических, так и юридических лиц, а также сведения о их контрагентах;
- сведения о счетах (вкладах) клиентов;
- сведения об операциях клиентов, в том числе и об операциях,
соответствующих критериям сомнительных и необычных сделок и
направленных кредитными организациями (их филиалами) в уполномоченный
орган.
В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
сведения о подозрительных операциях должны направляться в
уполномоченный орган. В соответствии со статьей 4 Федерального закона
кредитным организациям запрещается информировать иных лиц о
принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризму.
С учетом изложенного полагаем, что подобные требования
территориальных учреждений Банка России противоречат Федеральному
закону N 115-ФЗ.
Кроме того, указанием Банка России от 16.01.2004 N 1376-У "О
перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности
кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" не
предусмотрена специальная форма отчетности, представляемая в
территориальное учреждение Банка России в определенный срок, в
содержание которой входят указанные выше сведения, полученные в
процессе выполнения действий, предусмотренных законодательством о
ПОД/ФТ, а также правилами внутреннего контроля.
Учитывая изложенное, а также принимая во внимание то, что
представление кредитной организацией (ее филиалом) в территориальное
учреждение Банка России сведений об операциях обязательного контроля и
подозрительных операциях не предусмотрено ни нормативными актами Банка
России, ни Федеральным законом N 115-ФЗ, просим высказать официальную
позицию Банка России по вопросу обязательного направления отчетности
по формам, предлагаемым территориальными учреждениями Банка России.
Президент Ассоциации
Г.А.ТОСУНЯН
20 сентября 2007 г.
N А-02/5-496 |