СОГЛАСНО П. 4 ИНФОРМАЦИОННОГО ПИСЬМА ЦБ РФ ОТ 15.06.2004 N 6 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМ. Письмо. Центральный банк РФ (ЦБР). 19.09.07 04-31-1/4000

            СОГЛАСНО П. 4 ИНФОРМАЦИОННОГО ПИСЬМА ЦБ РФ ОТ
            15.06.2004 N 6 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ
          ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
         (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
          ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ИНФОРМАЦИОННОЕ
          ПИСЬМО) ОПЕРАЦИИ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА
         СЧЕТ (СПИСАНИЮ ИХ СО СЧЕТА), ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ КЛИЕНТОМ
         КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПО ПОРУЧЕНИЮ ЕГО КОНТРАГЕНТОВ
            (НАПРИМЕР, ПО ДОГОВОРУ ПОРУЧЕНИЯ, КОМИССИИ ИЛИ
         АГЕНТСКОМУ ДОГОВОРУ ИЛИ ПРИ ИСПОЛНЕНИИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
        ТРЕТЬИМ ЛИЦОМ) В СООТВЕТСТВИИ С АБЗ. 5 ПП. 4 П. 1 СТ.
           6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА, НЕ ПОДЛЕЖАТ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ
        КОНТРОЛЮ. ПОЛАГАЕМ, ЧТО ТАКОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ ПРОТИВОРЕЧИТ
            АБЗ. 5 ПП. 4 П. 1 СТ. 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ
          07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
         (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
         ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ЗАКОН N 115-ФЗ),
        СОГЛАСНО КОТОРОМУ ОПЕРАЦИЯ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ
        ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ ПОДЛЕЖИТ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, ЕСЛИ
        СУММА, НА КОТОРУЮ ОНА СОВЕРШАЕТСЯ, РАВНА ИЛИ ПРЕВЫШАЕТ
         600 000 РУБ. ЛИБО РАВНА СУММЕ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ,
          ЭКВИВАЛЕНТНОЙ 600 000 РУБ., ИЛИ ПРЕВЫШАЕТ ЕЕ, А ПО
          СВОЕМУ ХАРАКТЕРУ ДАННАЯ ОПЕРАЦИЯ ОТНОСИТСЯ К ИНЫМ
        СДЕЛКАМ С ДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЧАСТНОСТИ К ПЕРЕВОДАМ
     ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫМ НЕКРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ.
           ПРОБЛЕМА СВЯЗАНА С ОПРЕДЕЛЕНИЕМ ПОНЯТИЯ "ПЕРЕВОД
         СРЕДСТВ". В П. 4 ИНФОРМАЦИОННОГО ПИСЬМА ЭТО ПОНЯТИЕ
         ОПРЕДЕЛЕНО БАНКОМ РОССИИ В ЗАВИСИМОСТИ ОТ СУБЪЕКТА,
         КОТОРЫЙ ТАКОЙ ПЕРЕВОД СОВЕРШАЕТ, БЕЗ УЧЕТА ХАРАКТЕРА
          САМОЙ ОПЕРАЦИИ. ПО МНЕНИЮ БАНКА РОССИИ, ПЕРЕВОДОМ
          МОЖЕТ БЫТЬ НАЗВАНА ТОЛЬКО ТАКАЯ ОПЕРАЦИЯ, КОТОРАЯ
        ПРОВОДИТСЯ ЛИБО БАНКОМ, ЛИБО НЕКРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ,
        КОТОРОЙ ТАКОЕ ПРАВО ПРЕДОСТАВЛЕНО ЗАКОНОМ. К ПОСЛЕДНЕЙ
   ГРУППЕ ОПЕРАТОРОВ БАНК РОССИИ ОТНЕС ОРГАНИЗАЦИИ ПОЧТОВОЙ СВЯЗИ.
            ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 27.07.2006 N 140-ФЗ "О
          ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О БАНКАХ И
        БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" И СТАТЬЮ 37 ЗАКОНА РОССИЙСКОЙ
        ФЕДЕРАЦИИ "О ЗАЩИТЕ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ" (ДАЛЕЕ - ЗАКОН
          N 140-ФЗ) ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ
         ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" (ДАЛЕЕ - ЗАКОН О БАНКАХ) ДОПОЛНЕН СТ.
             13.1, КОТОРАЯ УСТАНОВИЛА СПЕЦИАЛЬНЫЙ ПОРЯДОК
          СОВЕРШЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ ЧЕРЕЗ НЕКРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ.
           СОГЛАСНО УКАЗАННОЙ НОРМЕ НЕКРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
         ПОЛУЧИЛА ПРАВО ПРИНИМАТЬ НАЛИЧНЫЕ ПЛАТЕЖИ ЗА УСЛУГИ
          СВЯЗИ ОТ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ УСЛОВИИ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО
             ВЫПОЛНЕНИЯ СЛЕДУЮЩИХ ТРЕБОВАНИЙ: ВО-ПЕРВЫХ,
           НЕКРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ДОЛЖНА ЗАКЛЮЧИТЬ ДОГОВОР
      С КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ; ВО-ВТОРЫХ, КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
             ДОЛЖНА ЗАКЛЮЧИТЬ ДОГОВОР С ОПЕРАТОРОМ СВЯЗИ.
               В СВЯЗИ С УКАЗАННЫМИ ИЗМЕНЕНИЯМИ СЛЕДУЕТ
        ПРЕДПОЛОЖИТЬ, ЧТО ТЕПЕРЬ К ЧИСЛУ ЛИЦ, НА ЧЬИ ОПЕРАЦИИ
          РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ ДЕЙСТВИЕ ЗАКОНА N 115-ФЗ, СЛЕДУЕТ
        ОТНЕСТИ ТЕ НЕКРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ, КОТОРЫЕ СОВЕРШАЮТ
          ОПЕРАЦИИ ПО ПЕРЕВОДУ СРЕДСТВ В СООТВЕТСТВИИ СО СТ.
                        13.1 ЗАКОНА О БАНКАХ.
             НА ОПЕРАЦИИ, КОТОРЫЕ ПО СВОЕЙ СУТИ ЯВЛЯЮТСЯ
        ПЕРЕВОДАМИ СРЕДСТВ, НО ВЫПОЛНЯЮТСЯ ИНЫМИ НЕКРЕДИТНЫМИ
        ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ЗАКОН N 115-ФЗ, ПО МНЕНИЮ БАНКА РОССИИ,
        НЕ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ. ПОЛАГАЕМ, ЧТО ТРЕБОВАНИЕ СТ. 13.1
            ЗАКОНА О БАНКАХ ЧАСТО НАРУШАЕТСЯ НЕКРЕДИТНЫМИ
            ОРГАНИЗАЦИЯМИ, КОТОРЫЕ ПРИДАЮТ СОВЕРШАЕМЫМ ИМИ
            ПЕРЕВОДАМ СРЕДСТВ ЮРИДИЧЕСКУЮ ФОРМУ ДОГОВОРОВ
           КОМИССИИ, ПОРУЧЕНИЯ ИЛИ АГЕНТСКОГО ДОГОВОРА, НЕ
             ЗАКЛЮЧАЯ ДОГОВОРОВ С КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ.
           В РЕЗУЛЬТАТЕ СКЛАДЫВАЕТСЯ СИТУАЦИЯ, ПРИ КОТОРОЙ
           ОПЕРАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, КОТОРЫЕ
            СОБЛЮДАЮТ ТРЕБОВАНИЯ СТ. 13.1 ЗАКОНА О БАНКАХ,
           ПОДЛЕЖАТ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ В СООТВЕТСТВИИ С
             ЗАКОНОМ N 115-ФЗ, А ОПЕРАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ
           НЕКРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, КОТОРЫЕ ЭТО ПРАВИЛО
        НАРУШАЮТ, НЕ ПОДЛЕЖАТ ТАКОМУ КОНТРОЛЮ. ТАКИМ ОБРАЗОМ,
      НАРУШИТЕЛИ ЗАКОНА ОКАЗЫВАЮТСЯ В БОЛЕЕ ВЫГОДНОМ ПОЛОЖЕНИИ.
       СИТУАЦИЯ УСУГУБЛЯЕТСЯ ТЕМ, ЧТО БАНК РОССИИ ВЫВЕЛ ИЗ-ПОД
       ДЕЙСТВИЯ ЗАКОНА N 115-ФЗ КАК РАЗ ТЕХ НАРУШИТЕЛЕЙ ЗАКОНА,
     ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОТОРЫХ СВЯЗАНА С ПОВЫШЕННЫМ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
          ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И МОЖЕТ БЫТЬ
        КВАЛИФИЦИРОВАНА КАК НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
                   (СТ. 172 УГОЛОВНОГО КОДЕКСА РФ).
             ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ НА ТО, ЧТО ОТСУТСТВИЕ
          КАКОГО-ЛИБО КОНТРОЛЯ ЗА ДАННЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ СОЗДАЕТ
             ВОЗМОЖНОСТЬ ДЛЯ ИХ ШИРОКОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ В
        ПРОТИВОПРАВНЫХ ЦЕЛЯХ, И В ТОМ ЧИСЛЕ В ЦЕЛЯХ НАРУШЕНИЯ
            ЗАКОНА N 115-ФЗ. ДАННАЯ ПРОБЛЕМА НЕОДНОКРАТНО
         ОСВЕЩАЛАСЬ В ЦЕНТРАЛЬНЫХ СМИ ("РОССИЙСКАЯ ГАЗЕТА" ОТ
       23.03.2007 N 60 (4323), СТАТЬЯ "РАСЧЕТЫ БЕЗ РАСПИСКИ").
            ДАННАЯ ПРОБЛЕМА ОТЧАСТИ ВОЗНИКЛА В РЕЗУЛЬТАТЕ
           НЕЧЕТКОГО ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПОНЯТИЯ "ПЕРЕВОД СРЕДСТВ",
           КОТОРОЕ ВЫТЕКАЕТ ИЗ П. 4 ИНФОРМАЦИОННОГО ПИСЬМА.
           ПРЕДСТАВЛЯЕТСЯ, ЧТО НЕТ ОСНОВАНИЙ ОТГРАНИЧИВАТЬ
             ПЕРЕВОД СРЕДСТВ ОТ ДРУГИХ СХОДНЫХ ОПЕРАЦИЙ С
          ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТОЛЬКО ОДНОГО КРИТЕРИЯ - СУБЪЕКТА,
           КОТОРЫЙ ЭТИ ОПЕРАЦИИ СОВЕРШАЕТ. ЛЮБЫЕ РАСЧЕТНЫЕ
             ОПЕРАЦИИ МОГУТ БЫТЬ ОПРЕДЕЛЕНЫ КАК ДЕЙСТВИЯ,
           НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ ИЛИ ПЕРЕДАЧУ ДЕНЕЖНЫХ
           СРЕДСТВ В ИНТЕРЕСАХ КЛИЕНТА. ПРИ ЭТОМ В КАЧЕСТВЕ
             ЮРИДИЧЕСКОЙ ФОРМЫ ТАКИХ ДЕЙСТВИЙ МОЖЕТ БЫТЬ
          ИСПОЛЬЗОВАНА ПРАКТИЧЕСКИ ЛЮБАЯ ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВАЯ
            КОНСТРУКЦИЯ ПОСРЕДНИЧЕСКОГО ХАРАКТЕРА (ДОГОВОР
        ПОРУЧЕНИЯ, ДОГОВОР КОМИССИИ, АГЕНТСКИЙ ДОГОВОР). ЛИЦА,
          ЖЕЛАЮЩИЕ ПЕРЕСЛАТЬ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, МОГУТ ТАКЖЕ
              ИСПОЛЬЗОВАТЬ РАЗЛИЧНЫЕ СПОСОБЫ - ОНИ МОГУТ
        ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ УСЛУГАМИ БАНКОВ (БАНКОВСКИЙ ПЕРЕВОД),
         ОРГАНИЗАЦИЙ СВЯЗИ (ПОЧТОВЫЙ ПЕРЕВОД), ДЕЙСТВУЮЩИХ В
        РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ ИЛИ НЕКРЕДИТНЫХ
      ОРГАНИЗАЦИЙ - НЕФОРМАЛЬНЫХ ОПЕРАТОРОВ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ,
         ВКЛЮЧАЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ, ТОРГОВЦЕВ,
       ТУРИСТИЧЕСКИЕ АГЕНТСТВА, БЕНЗОЗАПРАВОЧНЫЕ СТАНЦИИ И Т.П.
           НА ПРАКТИКЕ В ОСНОВНОМ ИСПОЛЬЗУЮТСЯ ДВЕ ПРАВОВЫЕ
           КОНСТРУКЦИИ: ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПЛАТЕЖЕЙ НА ОСНОВАНИИ
       АГЕНТСКИХ ДОГОВОРОВ, ЗАКЛЮЧЕННЫХ ТОРГОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
        С ПОЛУЧАТЕЛЯМИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ИЛИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
       ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ КАРТ ЭМИТЕНТОВ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ
              ОРГАНИЗАЦИЯМИ (НАПРИМЕР, ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ).
              НЕЗАВИСИМО ОТ ТОГО, ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ДАННЫЙ ВИД
         ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОСНОВНЫМ ИЛИ ВСПОМОГАТЕЛЬНЫМ И ИЗВЕСТНЫ
            ЛИ ОПЕРАТОРЫ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕГ ВЛАСТЯМ, ОНИ ВСЕ
           ВЫПОЛНЯЮТ ОДИНАКОВУЮ УСЛУГУ: ПРИНИМАЮТ ДЕНЕЖНЫЕ
         СРЕДСТВА ОТ НАСЕЛЕНИЯ В ОДНОМ МЕСТЕ С ОБЯЗАТЕЛЬСТВОМ
                ВЫПЛАТИТЬ ЭТИ СРЕДСТВА В ДРУГОМ МЕСТЕ.
               СЛЕДОВАТЕЛЬНО, УКАЗАННЫЕ ДЕЙСТВИЯ ВСЕГДА
        ПОДПАДАЮТ ПОД ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПЕРЕВОДА СРЕДСТВ НЕЗАВИСИМО
    ОТ ТОГО, КАКИМ ПОСРЕДНИКОМ И В КАКОЙ ФОРМЕ ОНИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ.
           ТАКИМ ОБРАЗОМ, ВИД ДОГОВОРА (ЮРИДИЧЕСКАЯ ФОРМА),
          ЗАКЛЮЧЕННОГО МЕЖДУ ОПЕРАТОРОМ СВЯЗИ И ПОЛУЧАТЕЛЕМ
         ПЛАТЕЖА, НЕ МОЖЕТ ИЗМЕНИТЬ ЮРИДИЧЕСКУЮ КВАЛИФИКАЦИЮ
          ПОДОБНЫХ ОПЕРАЦИЙ КАК ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ,
            КОТОРАЯ ВЫТЕКАЕТ ИЗ ИХ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СУЩНОСТИ.
              УЧИТЫВАЯ ВЫШЕИЗЛОЖЕННОЕ, ПРОСИМ РАЗЪЯСНИТЬ
              ПОРЯДОК ПРИМЕНЕНИЯ АБЗ. 5 ПП. 4 П. 1 СТ. 6
                    ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ.

                                ПИСЬМО

                         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

                         19 сентября 2007 г.
                            N 04-31-1/4000

                                 (Д)


     Центральный   банк   Российской  Федерации  рассмотрел  обращение
Ассоциации  российских банков, касающееся применения абз. 5 пп. 4 п. 1
ст.  6  Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и
сообщает следующее.
     Информационное  письмо  от  15.06.2004  N  6  "Обобщение практики
применения   Федерального   закона   "О   противодействии  легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма"  было  подготовлено  до  принятия  Федерального  закона от
27.07.2006  N  140-ФЗ  "О  внесении  изменений  в Федеральный закон "О
банках  и  банковской  деятельности"  и  статью  37  Закона Российской
Федерации   "О   защите   прав   потребителей".   Пункт  4  указанного
Информационного  письма  разъясняет применение абз. 5 пп. 4 п. 1 ст. 6
Федерального   закона   "О   противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным путем, и финансированию терроризма" в
редакции,  которая  действовала  в  2004  г. и не учитывала изменения,
внесенные в дальнейшем Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ.
     Таким  образом,  Информационное  письмо  от  15.06.2004  N  6  не
разъясняет  порядок  применения Федерального закона "О противодействии
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию  терроризма" организациями, не являющимися кредитными и
осуществляющими  прием  от  физических лиц наличных денежных средств в
случаях,  предусмотренных  законодательством  о  банках  и  банковской
деятельности.
     Учитывая  изложенное,  не  можем согласиться с выводом Ассоциации
российских  банков о том, что Информационным письмом от 15.06.2004 N 6
"Банк  России  вывел  из-под  действия  Закона  N  115-ФЗ  как раз тех
нарушителей  закона,  деятельность которых связана с повышенным риском
легализации   доходов,  полученных  преступным  путем,  и  может  быть
квалифицирована как незаконная банковская деятельность".
     Статья  5  Федерального  закона  "О  противодействии  легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем, и финансированию
терроризма"  (в  ред.  Федерального  закона  от  27.07.2006  N 147-ФЗ)
относит  к  числу  организаций,  осуществляющих  операции  с денежными
средствами  или иным имуществом, организации, не являющиеся кредитными
организациями,   осуществляющие   прием  от  физических  лиц  наличных
денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках
и банковской деятельности.
     В  соответствии  со  ст.  13.1  Федерального  закона  "О банках и
банковской   деятельности"  коммерческая  организация,  не  являющаяся
кредитной  организацией,  вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой
Банком  России,  банковские  операции,  указанные  в  п.  9 ч. 1 ст. 5
Федерального  закона  "О  банках  и  банковской деятельности", в части
принятия  от физических лиц наличные денежных средств в качестве платы
за  услуги  электросвязи,  жилое  помещение  и коммунальные услуги при
одновременном соблюдении указанных в данной статье условий.
     Указанные  операции отнесены абз. 5 пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального
закона  "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" к операциям, подлежащим
обязательному   контролю,   если  сумма,  на  которую  такая  операция
совершается,  равна  или  превышает  600  000  руб. либо равна сумме в
иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб., или превышает ее.
     Следовательно, с момента вступления в силу Федерального закона от
27.07.2006    N   147-ФЗ   организации,   не   являющиеся   кредитными
организациями,   осуществляющие   прием  от  физических  лиц  наличных
денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках
и  банковской деятельности, обязаны направлять сообщения об операциях,
подлежащих обязательному контролю, в уполномоченный орган.
     Банк  России  не  наделен полномочиями по контролю за исполнением
Федерального   закона   "О   противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным  путем,  и финансированию терроризма"
организациями,     не     являющимися     кредитными    организациями,
осуществляющими  прием  от  физических лиц наличных денежных средств в
случаях,  предусмотренных  законодательством  о  банках  и  банковской
деятельности,   и,   следовательно,   не  разъясняет  применение  норм
Федерального   закона   "О   противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" для
случаев выполнения требований данного Закона указанными организациями.

Первый заместитель
Председателя Банка России
                                                          Г.Г.МЕЛИКЬЯН
19 сентября 2007 г.
N 04-31-1/4000