О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 1 АПРЕЛЯ 2003 ГОДА N 222-П
"О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
22 января 2008 г.
N 1965-У
(Д)
1. В связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений
в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N
49, ст. 6036) и в соответствии с решением Совета директоров Банка
России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 января
2008 года N 1) внести в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года N
222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами
в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции
Российской Федерации 29 апреля 2003 года N 4468 ("Вестник Банка
России" от 8 мая 2003 года N 24), следующие изменения.
1.1. В пункте 1.1:
абзац третий подпункта 1.1.3 изложить в следующей редакции:
"В случае отсутствия денежных средств на текущем счете
физического лица на момент списания средств, а также права на
получение кредита, включая овердрафт, предусмотренного договором между
банком и физическим лицом, расчетные документы исполнению не подлежат
и возвращаются плательщикам или взыскателям в порядке, установленном
Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных
расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068; 21 марта
2003 года N 4300; 30 июня 2004 года N 5880; 25 мая 2007 года N 9547
("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74; от 2 апреля 2003
года N 17; от 7 июля 2004 года N 39, от 6 июня 2007 года N 33) (далее
- Положение Банка России N 2-П).";
подпункт 1.1.13 изложить в следующей редакции:
"При приеме банком расчетных документов осуществляется их
проверка в соответствии с требованиями, установленными Положением
Банка России от 26 марта 2007 года N 302-П "О правилах ведения
бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на
территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 29 марта 2007 года N 9176; 23 октября
2007 года N 10390 ("Вестник Банка России" от 16 апреля 2007 года N
20-21; от 31 октября 2007 года N 60) (далее - Положение Банка России N
302-П), Положением Банка России N 2-П и настоящим Положением.
Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных
требований, приему не подлежат.";
в подпункте 1.1.14 слова "в поле расчетного документа
"Плательщик" и/или "Получатель" полностью указывается фамилия, имя,
отчество (далее - Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет)
которого перечисляются денежные средства" заменить словами "в
расчетном документе в поле "Плательщик", если физическое лицо является
плательщиком, в поле "Получатель", если физическое лицо является
получателем, указывается полностью фамилия, имя, отчество (если иное
не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.)
физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные
средства. При перечислении денежных средств физическим лицом в
расчетном документе также в поле "ИНН" плательщика указывается
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при
его наличии) либо в поле "Плательщик" - после Ф.И.О. в скобках адрес
места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место
рождения (далее - иная информация о плательщике, установленная
законодательством). При указании адреса места жительства (регистрации)
или места пребывания либо места рождения, допускается использовать
сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о
плательщике, при указании даты допускается использовать формат
ДД.ММ.ГГГГ.";
в абзаце седьмом подпункта 1.1.15 слово "205-П" заменить словом
"302-П".
1.2. В подпункте 1.2.3 пункта 1.2:
абзац первый после слова "реквизиты," дополнить словами "а также
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при
его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная
законодательством,";
дополнить абзацем следующего содержания:
"Информация о плательщиках, в том числе установленная
законодательством, доводится банком-отправителем платежа до
банка-получателя согласованным с ним способом, в том числе с
использованием программно-технических средств. При отсутствии такой
возможности банком-отправителем заполняются платежные поручения по
каждому платежу физического лица с учетом следующего: в поле
"Плательщик" указываются наименование (полное или сокращенное)
банка-отправителя, в скобках - Ф.И.О. физического лица, а также
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при
его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная
законодательством. Перевод денежных средств по поручению физических
лиц без открытия банковского счета между подразделениями банка
осуществляется в аналогичном порядке.".
1.3. Абзац второй пункта 2.4 изложить в следующей редакции:
"- Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер
налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иную
информацию о плательщике, установленную законодательством;".
1.4. В пункте 2.6:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"- в поле "Плательщик" указывается Ф.И.О. физического лица, а
также в поле "ИНН" плательщика указывается идентификационный номер
налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле
"Плательщик" указывается иная информация о плательщике, установленная
законодательством;";
абзац седьмой после слова "получателя," дополнить словами "в поле
"ИНН" получателя -".
1.5. В подпункте 3.2.3 пункта 3.2:
абзац второй после слова "заполняется" дополнить словом "банком";
абзац третий изложить в следующей редакции:
"- в поле "Плательщик" указывается Ф.И.О. физического лица, а
также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица
(при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная
законодательством;".
1.6. Абзац третий пункта 5.3 изложить в следующей редакции:
"- в поле "Получатель" указывается Ф.И.О. физического лица, в
поле "ИНН" получателя - идентификационный номер налогоплательщика
(ИНН) физического лица (при его наличии);".
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
22 января 2008 г.
N 1965-У
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
11 февраля 2008 г.
N 11141 |