О ПОЛНОМОЧИЯХ БАНКА РОССИИ ПО ПРИМЕНЕНИЮ МЕР
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
ПИСЬМО
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РФ
23 октября 2007 г.
N 07-02-06/59
(Д)
В Минфине России совместно с Росфинмониторингом и Банком России
рассмотрено письмо и сообщается следующее.
В соответствии с Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ)
контроль за исполнением физическими и юридическими лицами указанного
Закона в части фиксирования, хранения и представления информации об
операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией
внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными
органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации.
В соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N
86-ФЗ) Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций. При этом согласно Федеральному закону N 115-ФЗ Банк
России согласовывает с Росфинмониторингом как федеральным органом
исполнительной власти, принимающим меры по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее - ПОД/ФТ), Рекомендации по разработке кредитными
организациями правил внутреннего контроля, а также порядок
представления кредитными организациями информации в Росфинмониторинг.
В соответствии с Определением Конституционного Суда Российской
Федерации от 14.12.2000 N 268-О о проверке конституционности ч. 3 ст.
75 Федерального закона N 86-ФЗ статус Банка России установлен
Конституцией Российской Федерации, в ст. 75 которой определено его
исключительное право на осуществление денежной эмиссии и в качестве
основной функции - защита и обеспечение устойчивости рубля. Банк
России осуществляет банковское регулирование и надзор посредством
принятия нормативно-правовых актов. Нормотворческие полномочия Банка
России предполагают его исключительные права и обязанности по
установлению обязательных для органов государственной власти, всех
юридических и физических лиц правил поведения по вопросам, отнесенным
к его компетенции и требующим правового регулирования.
Учитывая изложенное, установление Федеральным законом N 115-ФЗ
особых правил его исполнения кредитными организациями является
объективно оправданным и соответствующим цели реализации функций Банка
России, закрепленных в Конституции Российской Федерации.
В соответствии со ст. 13 Федерального закона N 115-ФЗ нарушение
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований,
предусмотренных указанным Федеральным законом, может повлечь отзыв
лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской
Федерации. В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской
деятельности" (далее - Федеральный закон N 395-1) и Федеральным
законом N 86-ФЗ Банк России в случае нарушения кредитной организацией
федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных
актов в зависимости от фактических обстоятельств может применять к
кредитным организациям не только такую исключительную меру, как отзыв
лицензии на осуществление банковских операций, но и иные меры
ответственности, установленные ст. 74 Федерального закона N 86-ФЗ,
обеспечивающие соблюдение принципов справедливости и соразмерности
наказания при привлечении к ответственности за нарушения.
Право Банка России на отзыв у кредитных организаций лицензии на
проведение банковских операций за неисполнение законодательства
Российской Федерации в области ПОД/ФТ соответствует Рекомендациям 17,
23 и 29 Сорока Рекомендаций Группы разработки финансовых мер по борьбе
с отмыванием денег (ФАТФ).
Названные Рекомендации ФАТФ обязывают страны - члены ФАТФ
применять к финансовым учреждениям адекватные меры регулирования и
надзора, наделять соответствующие национальные органы полномочиями для
мониторинга и обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями
требований законодательства в области ПОД/ФТ, а также обеспечить
возможность применения эффективных, пропорциональных и
профилактических санкций в отношении лиц, нарушающих требования
законодательства в области ПОД/ФТ.
Кроме того, наделение надзорных органов полномочиями по
применению адекватных мер регулирования и надзора в отношении банков,
включая возможность отзыва банковской лицензии, в целях предотвращения
вовлечения банков в преступную деятельность предусмотрено 18 и 23
Принципами эффективного банковского надзора Базельского комитета
банковского надзора.
Международными конвенциями, ратифицированными Российской
Федерацией (Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации
доходов от преступной деятельности от 08.11.1990, Конвенция ООН против
транснациональной организованной преступности от 15.11.2000, Конвенция
ООН против коррупции от 31.10.2003, Международная конвенция о борьбе с
финансированием терроризма от 09.12.1999), предусмотрено, что
страны-участники обеспечивают, чтобы к юридическим лицам применялись
соразмерные и эффективные уголовные, административные или
гражданско-правовые санкции, оказывающие сдерживающее воздействие и
учитывающие степень опасности подобного рода преступлений.
Принятие Банком России решения об отзыве у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций по основаниям,
установленным ч. 1 ст. 20 Федерального закона N 395-1, сопровождается
проведением всестороннего анализа деятельности такой кредитной
организации не только на предмет наличия фактов неисполнения
федеральных законов, но и на предмет объема (количества) проводимых
кредитной организацией операций, наличия (отсутствия) фактов,
угрожающих законным интересам кредиторов и вкладчиков, и стабильности
банковской системы в целом.
Директор Департамента регулирования
государственного финансового контроля,
аудиторской деятельности,
бухгалтерского учета и отчетности
Л.З.ШНЕЙДМАН
23 октября 2007 г.
N 07-02-06/59 |