Где купить ковка в липецк www.veleslip.ru.
АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ОБРАЩАЕТСЯ К ВАМ В СВЯЗИ
С ПРИНЯТИЕМ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 28.11.2007 N 275-ФЗ
"О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СТАТЬИ 5 И 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ЗАКОН). ЗАКОН ДОПОЛНЯЕТ СТ. 7
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ЗАКОН О ПОД/ФТ) П.
3.1, СОГЛАСНО КОТОРОМУ БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЕТЫ И ПЕРЕВОДЫ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ НА
ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ИЗ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ СВЯЗАННЫХ С УКАЗАННЫМИ В П.
1.1 СТ. 7 ЗАКОНА О ПОД/ФТ ОПЕРАЦИЯМИ, ДОЛЖНЫ
СОПРОВОЖДАТЬСЯ НА ВСЕХ ЭТАПАХ ИХ ПРОВЕДЕНИЯ
ИНФОРМАЦИЕЙ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ И НОМЕРЕ ЕГО СЧЕТА (ПРИ ЕГО
НАЛИЧИИ) ПУТЕМ УКАЗАНИЯ ТАКОЙ ИНФОРМАЦИИ В РАСЧЕТНОМ
ДОКУМЕНТЕ ИЛИ ИНЫМ СПОСОБОМ. ВНЕСЕННЫЕ ЗАКОНОМ
ИЗМЕНЕНИЯ ВСТУПАЮТ В СИЛУ 15.01.2008. ВМЕСТЕ С ТЕМ В
НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ НЕ ИМЕЮТ
ВОЗМОЖНОСТИ ПРИМЕНЯТЬ П. П. 1.3 И 3.1 СТ. 7 ЗАКОНА О
ПОД/ФТ В СВЯЗИ С НИЖЕСЛЕДУЮЩИМ. 1. НЕОБХОДИМО ПРИНЯТЬ
ПОДЗАКОННЫЙ НОРМАТИВНЫЙ АКТ БАНКА РОССИИ, КОТОРЫЙ БЫ
ПОДРОБНО РАЗЪЯСНИЛ ПОРЯДОК ПРИМЕНЕНИЯ П. П. 1.3 И 3.1
СТ. 7 ЗАКОНА О ПОД/ФТ. 2. В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ
ОТСУТСТВУЕТ СПЕЦИАЛЬНАЯ ФОРМА ЗАКРЕПЛЕНИЯ НЕОБХОДИМОЙ
ИНФОРМАЦИИ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ, ПРЕДУСМОТРЕННАЯ П. 3.1 СТ. 7
ЗАКОНА О ПОД/ФТ. ФОРМЫ ДОКУМЕНТОВ, НА ОСНОВАНИИ
КОТОРЫХ ПРОИЗВОДЯТСЯ БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЕТЫ, УСТАНОВЛЕНЫ
ПОЛОЖЕНИЕМ БАНКА РОССИИ ОТ 03.10.2002 N 2-П "О
БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" И
ПОЛОЖЕНИЕМ БАНКА РОССИИ ОТ 01.04.2003 N 222-П "О
ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ
ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (ДАЛЕЕ - ПОЛОЖЕНИЯ).
ПРИ ЭТОМ ФОРМЫ ДОКУМЕНТОВ, УТВЕРЖДЕННЫЕ ПОЛОЖЕНИЯМИ,
НЕ ПРЕДУСМАТРИВАЮТ ЗАКРЕПЛЕНИЯ В НИХ НЕОБХОДИМОЙ
ИНФОРМАЦИИ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ. 3. ИСПОЛНЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ П. П. 1.3 И 3.1 СТ. 7 ЗАКОНА
О ПОД/ФТ ТРЕБУЕТ РАЗРАБОТКИ И ВНЕДРЕНИЯ НОВОГО
ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ. ПРИ ЭТОМ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ
ПРОЦЕСС РАЗРАБОТКИ И ВНЕДРЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОВОГО ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ,
ОСОБЕННО В КРУПНЫХ МНОГОФИЛИАЛЬНЫХ БАНКАХ, ЗАЙМЕТ НЕ
МЕНЕЕ 6 МЕСЯЦЕВ. ИСХОДЯ ИЗ ВЫШЕУКАЗАННОГО, ПРОСИМ ВАС
РАССМОТРЕТЬ ВОПРОС О ВВЕДЕНИИ МОРАТОРИЯ НА ПРИМЕНЕНИЕ
МЕР ОТВЕТСТВЕННОСТИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА
НЕНАДЛЕЖАЩЕЕ ИСПОЛНЕНИЕ П. П. 1.3 И 3.1 СТ. 7
ЗАКОНА О ПОД/ФТ ДО 1 АВГУСТА 2008 Г.
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
17 января 2008 г.
N 31-1-13/53
(Д)
Юридический департамент рассмотрел обращение Ассоциации
российских банков от 25.12.2007 N А-02/5-664, касающееся Федерального
закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N
275-ФЗ), и сообщает следующее.
В настоящее время Банком России ведется работа над проектами
указаний Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России
от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской
Федерации" и "О внесении изменений в Положение Банка России от 1
апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов
физическими лицами в Российской Федерации", предусматривающими порядок
указания информации о плательщиках - физических и юридических лицах,
установленной Федеральным законом N 275-ФЗ.
По вопросу введения моратория на применение мер воздействия к
кредитным организациям за неисполнение кредитными организациями
требований Федерального закона N 275-ФЗ сообщаем, что в соответствии с
Письмом Банка России от 14.01.2008 N 5-Т "О неприменении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение Федерального закона от 28
ноября 2007 года N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
территориальным учреждениям Банка России рекомендовано применять
только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям,
допустившим в период с 15 января 2008 г. по 15 мая 2008 г. нарушение
требований Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" в части изменений, внесенных Федеральным законом N 275-ФЗ.
Директор
Юридического департамента Банка России
С.А.ГОЛУБЕВ
17 января 2008 г.
N 31-1-13/53 |