О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕЖГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА
РЕШЕНИЕ
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СОВЕТ СОДРУЖЕСТВА НЕЗАВИСИМЫХ ГОСУДАРСТВ
14 декабря 2007 г.
(Д)
Экономический совет Содружества Независимых Государств
решил:
1. Принять к сведению Информацию о деятельности
Межгосударственного банка, подготовленную Межгосударственным банком
совместно с Исполнительным комитетом СНГ и рассмотренную Комиссией по
экономическим вопросам.
2. Просить правительства государств-участников СНГ, являющихся
участниками Соглашения об учреждении Межгосударственного банка от 22
января 1993 года, с учетом изменений в банковско-валютной сфере в
последние годы определить до 1 июня 2008 года свою позицию по
реорганизации Межгосударственного банка в соответствии с Решением
Совета глав правительств СНГ от 18 сентября 2003 года о предложениях
по развитию взаимодействия государств-участников СНГ в экономической
сфере.
Совету Межгосударственного банка и Исполнительному комитету СНГ
представить обобщенную информацию и соответствующие предложения на
рассмотрение Экономического совета СНГ.
3. Рекомендовать Межгосударственному валютному комитету совместно
с Межгосударственным банком рассмотреть состояние вопроса о создании
платежно-расчетной системы на базе национальных валют
государств-участников СНГ, предусмотренного Планом важнейших
мероприятий, направленных на развитие и повышение эффективности
взаимодействия государств-участников СНГ в экономической сфере в 2003
- 2010 годах, утвержденным Решением Совета глав государств СНГ от 19
сентября 2003 года, и перспективы этой работы с учетом современного
уровня развития платежно-расчетных технологий.
(Подписи)
ИНФОРМАЦИЯ
О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕЖГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА
Межгосударственный банк (далее - Банк) образован в соответствии с
Соглашением об учреждении Межгосударственного банка, подписанным 22
января 1993 года. Учредителями Банка являются правительства и
центральные (национальные) банки Республики Армения, Республики
Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Республики
Молдова, Российской Федерации, Республики Таджикистан, Туркменистана,
Республики Узбекистан и Украины.
Банк является международным расчетным и кредитно-финансовым
учреждением, осуществляющим деятельность в соответствии с нормами
международного публичного права.
В соответствии с Соглашением и Уставом Межгосударственного банка
основными его целями и задачами являются:
организация многосторонних межгосударственных расчетов между
центральными (национальными) банками участников по торговым и другим
операциям;
координация денежно-кредитной политики стран-участниц;
краткосрочное кредитование центральных (национальных) банков;
изучение и анализ экономики участников Соглашения, подготовка
рекомендаций и предложений центральным (национальным) банкам по
координации их денежно-кредитной и валютной политики;
совершение других банковских операций, находящихся в соответствии
с целями и задачами Банка, вытекающими из Соглашения об учреждении
Межгосударственного банка и его Устава.
В связи с тем что вскоре после образования Банка страны-участницы
в рамках развития государственного суверенитета начали проводить
независимую денежно-кредитную и валютную политику, задачи Банка,
касающиеся координации их деятельности, потеряли свою актуальность. В
результате Банк сосредоточил свою деятельность на проведении
традиционных банковских расчетно-кредитных операций.
На 19 заседании Совета Банка в октябре 1999 года была принята
Перспективная программа деятельности Межгосударственного банка,
которой Банк руководствуется в последние годы.
Основной целью Банка определено содействие в обеспечении
финансовых условий для формирования и развития устойчивых
торгово-экономических и производственных связей между
государствами-участниками СНГ.
Для решения этой задачи Банк осуществляет организацию и
проведение расчетов в национальных валютах между хозяйствующими
субъектами и банками государств-участников СНГ, кредитование
совместных проектов, последовательное развертывание инвестиционной
деятельности в интересах этих государств.
Используя передовые банковские технологии, Банк предлагает своим
клиентам механизм проведения международных расчетов в национальных
валютах в режиме реального времени.
По мере мобилизации необходимых ресурсов для развития
инвестиционной деятельности Банк имеет своей целью осуществление
кредитования и финансирования международных и национальных проектов и
программ, отдавая предпочтение тем из них, которые связаны с
организацией производства необходимой государствам-участникам Банка
продукции, развитием производственной специализации и кооперации,
ростом экспортного потенциала государств-участников Банка.
Важный принцип кредитно-инвестиционной деятельности Банка состоит
в том, что он не составляет конкуренции коммерческим банкам. Напротив,
он стремится к плодотворному сотрудничеству с ними, в частности, в
рамках межбанковских кредитных консорциумов.
Перспективная программа деятельности Банка предусматривала также
подготовку нового Устава Межгосударственного банка, внесение изменений
в Соглашение об его учреждении с учетом современных требований и задач
Банка и значительное увеличение капитала Банка в целях развития
инвестиционного направления.
Первоначальный уставный капитал Банка составлял 5 млн. рублей,
затем в 1997 году он был увеличен до 20 млн. рублей за счет полученной
прибыли. С тех пор уставный капитал Банка не изменялся.
Деятельность Банка в 2006 году осуществлялась в обстановке
повышения темпов роста промышленного и сельскохозяйственного
производства, увеличения объемов взаимной внешней торговли при
замедлении инфляционных процессов в большинстве государств-участников
СНГ - учредителей Банка.
Сумма баланса Банка на 1 января 2007 года составила 4,6 млрд.
рублей, что на сопоставимой основе означает рост на 9,5% по сравнению
с 1 января 2006 года.
Капитал (собственные средства) Банка вырос на 33,3% и составил на
1 января 2007 года 1,2 млрд. рублей. Для сравнения: на 1 января 2000
года капитал составлял 80 млн. рублей.
По международным стандартам финансовой отчетности размер
собственных средств Банка на 1 января 2007 года равен 2,7 млрд.
рублей, или 104 млн. долларов США.
Чистая прибыль за 2006 год составила 330,4 млрд. рублей, или 7,2%
суммы активов Банка.
Изменение размера собственного капитала Межгосударственного
банка и его доли, приходящейся на учредителей
тыс. руб.
-------------------------------------------------------------------------
|Государство -| Вес | Сумма |Доля в | Доля в | Доля в |
| учредитель |голосов,|первоначального|капитале|капитале на|капитале на|
| | % | взноса в |в 1999 | 1 января | 1 января |
| | | уставный | году | 2007 года | 2007 года |
| | | капитал |(росс. | (росс. |(междунар. |
| | | |правила | правила | стандарты |
| | | | бух. |бух. учета)| фин. |
| | | |учета) | |отчетности)|
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Республика | 1,8| 90,00| 1441,24| 21306,20| 49269,47|
|Армения | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Республика | 8,4| 520,00| 6725,80| 99428,95| 229924,21|
|Беларусь | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Республика | 6,1| 305,00| 4884,21| 72204,36| 166968,77|
|Казахстан | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Кыргызская | 1,5| 75,00| 1201,04| 17755,17| 41057,90|
|Республика | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Республика | 2,9| 145,00| 2322,00| 34326,66| 79378,60|
|Молдова | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Российская | 50,0| 2500,00|40034,50| 591839,00| 136859,50|
|Федерация | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Республика | 1,6| 80,00| 1281,10| 18938,85| 43795,09|
|Таджикистан | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Туркменистан | 1,5| 75,00| 1201,04| 17755,17| 41057,90|
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Республика | 5,5| 275,00| 4403,80| 65102,29| 150545,62|
|Узбекистан | | | | | |
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Украина | 20,7| 1035,00|16574,28| 245021,35| 566598,95|
|-------------|--------|---------------|--------|-----------|-----------|
|Итого | 100,0| 5000,00|80069,00| 1183678,00| 2737193,00|
-------------------------------------------------------------------------
1. О РАЗРАБОТКЕ НОВОГО УСТАВА МЕЖГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА
Работу по подготовке проекта нового Устава Межгосударственного
банка и проекта Протокола о внесении изменений и дополнений к
Соглашению об его учреждении Банк начал в 1999 году с одобрения Совета
Банка. Эта работа проводилась в течение 2000 - 2004 годов в тесном
взаимодействии со специалистами центральных (национальных) банков
государств-участников Банка.
Проект нового Устава неоднократно обсуждался на заседаниях Совета
Банка. На 26 заседании Совета (Протокол заседания Совета от 19 ноября
2002 года) принято единогласное решение признать подготовленные тексты
проектов нового Устава Межгосударственного банка и Протокола о
внесении изменений и дополнений в Соглашение о его учреждении
"достаточно проработанными для направления их соответствующим
компетентным инстанциям Сторон с целью обеспечения подготовки этих
документов к подписанию".
Большинством государств-участников Банка проекты новых Устава и
Протокола были положительно оценены. В предложениях Российской
Федерации для обсуждения в 2003 году на заседании Совета глав
правительств СНГ вопроса о реорганизации Межгосударственного банка
отмечалось, что назрела необходимость использования уникального
статуса Банка и создания на его базе крупного регионального банка
развития.
На заседании Совета глав правительств СНГ 18 сентября 2003 года
принято Решение, поручающее Совету Межгосударственного банка совместно
с министерствами финансов и центральными (национальными) банками
государств-участников СНГ и Исполнительным комитетом СНГ подготовить с
учетом предложений Российской Федерации проекты необходимых документов
по реорганизации Межгосударственного банка и внести их в установленном
порядке на рассмотрение Совета глав правительств СНГ.
После принятия Советом глав правительств СНГ указанного Решения
по поводу реорганизации Межгосударственного банка работа в этой
области активизировалась. С инициативой рассмотреть вопрос
реорганизации Банка и увеличить его уставный капитал выступила
Республика Казахстан (Нота МИД Казахстана от 27 мая 2004 года).
Исполкомом СНГ было предложено провести экспертное совещание по
окончательной выработке соответствующих проектов документов (Письмо
Председателя Исполнительного комитета - Исполнительного секретаря СНГ
Ю. Ярова от 8 июня 2004 года).
Для обсуждения в Исполкоме СНГ на заседании экспертов
государств-участников СНГ Центральным банком Российской Федерации был
представлен новый переработанный им совместно с Министерством финансов
Российской Федерации и не согласованный с остальными участниками
вариант Устава (Письмо Центрального банка Российской Федерации в адрес
Исполнительного комитета СНГ N 09-39/2312 от 29.06.04). В Письме также
предлагалось в целях обеспечения инвестиционной деятельности Банка
увеличить его уставный капитал до 1 млрд. евро. На заседании экспертов
государств-участников СНГ, которое состоялось 6 июля 2004 года в
Исполкоме СНГ, выработать согласованный проект Устава
Межгосударственного банка не удалось. Главной причиной можно считать
то обстоятельство, что представители других государств-участников СНГ
(кроме Российской Федерации) придерживались текста проекта Устава,
ранее разработанного и согласованного с компетентными органами своих
государств и в рамках Совета Межгосударственного банка. Тем не менее,
рабочий вариант проекта Устава Межгосударственного банка на основе
варианта Минфина и Банка России был направлен Исполнительным комитетом
СНГ на рассмотрение правительств государств-участников СНГ и
центральных (национальных) банков. Правительство Российской Федерации
своего отношения к разосланному проекту Устава официально не
высказало.
В связи с этим не состоялось обсуждение данного вопроса на
заседании Экономического совета СНГ 3 сентября 2004 года.
В дальнейшем работа над проектами Устава и Протокола о внесении
изменений и дополнений в Соглашение об учреждении Межгосударственного
банка не проводилась. Инициативы возобновления работы Российская
Сторона не проявляла. Исключение составляет Решение
Межгосударственного валютного комитета (Протокол заседания N 12 от 19
декабря 2006 года), в котором высказывается просьба к Центральному
банку Российской Федерации оказать содействие в ускорении согласования
заинтересованными организациями позиции Российской Федерации по
вопросу реорганизации и принятия нового Устава Межгосударственного
банка.
Следует отметить, что в декабре 2004 года Министерство финансов
Российской Федерации перевело Банку 6 млрд. рублей для их последующего
использования на увеличение уставного капитала Банка. Сумма 6 млрд.
рублей числилась на корреспондентском счете Межгосударственного банка
в Центральном банке Российской Федерации как неснижаемый остаток по
счету без права Банка распоряжаться им. В октябре 2006 года эти
средства были отозваны Российской Стороной в связи с отсутствием
решения по вопросу об утверждении новой редакции Устава Банка и,
соответственно, увеличения его капитала.
2. О ФОРМИРОВАНИИ ПЛАТЕЖНО-РАСЧЕТНОЙ СИСТЕМЫ НА ОСНОВЕ
ИСПОЛЬЗОВАНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТ
Формирование платежно-расчетной системы на основе использования
национальных валют предусмотрено Планом реализации важнейших
мероприятий, направленных на развитие и повышение эффективности
взаимодействия государств-участников Содружества Независимых
Государств в экономической сфере в 2003 - 2010 годах, утвержденным
Решением Совета глав государств СНГ от 19 сентября 2003 года. В числе
исполнителей по пункту 5 раздела VII вышеуказанного Плана
"Совершенствование платежно-расчетных отношений на базе широкого
использования национальных валют" предусмотрены Межгосударственный
банк и центральные (национальные) банки государств-участников СНГ.
Разработку платежно-расчетной системы Банк начал в 2000 году в
соответствии с принятой в 1999 году Программой деятельности Банка.
В марте 2003 года Совет Банка (Протокол заседания Совета от 28
марта 2003 года) рассмотрел состояние работы по созданию
платежно-расчетной системы и поручил Банку на основе обобщения
предложений центральных (национальных) банков подготовить
окончательный вариант этой системы, бизнес-план и проекты соглашений и
договоров между центральными (национальными) банками и
Межгосударственным банком, обеспечивающие участие Сторон в
платежно-расчетной системе государств-участников СНГ.
На последующих заседаниях Совета Банка (Протоколы N 28 от 31
октября 2003 года, N 29 от 26 марта 2004 года и N 30 от 1 апреля 2005
года) были подведены итоги работы по формированию платежно-расчетной
системы, одобрены в основном проекты Положения о платежно-расчетной
системе и Типового соглашения между центральным (национальным) банком
и Межгосударственным банком об участии в платежно-расчетной системе.
По поручению Совета Банк дополнительно доработал вопросы управления
рисками системы, подготовил проект документа, определяющего алгоритм
установления курсов национальных валют, используемых в операциях
системы, обосновал экономическую эффективность создаваемой
платежно-расчетной системы.
Банк, по существу, апробировал на практике возможности внедрения
расчетов в национальных валютах государств-участников в рамках
платежной системы. Так, в 2001 - 2006 годах через Банк было проведено
взаиморасчетов в национальных валютах на общую сумму, эквивалентную
47,3 млрд. российских рублей.
В Решении Межгосударственного валютного комитета от 19 декабря
2006 года (Протокол заседания N 12) рекомендовано центральным
(национальным) банкам государств-участников СНГ оказывать Банку помощь
интеллектуальными и материально-техническими ресурсами в создании
программно-технического комплекса по развитию и практическому
использованию формируемой платежно-расчетной системы.
Центральный банк Российской Федерации является одним из основных
потенциальных участников, с точки зрения объема платежей в российских
рублях. Тем не менее Центральный банк Российской Федерации до апреля
2007 года не определял свою позицию относительно участия в этой
системе, и им не были даны оценки подготовленным документам,
касающимся формирования платежно-расчетной системы, по существу, не
представлены предложения по внедрению платежной системы.
Вопрос о перспективах развития платежно-расчетной системы был
поставлен Банком на Совете Банка 20 апреля 2007 года. В результате
состоявшегося обсуждения Советом Банка было принято следующее решение:
"Отметить, что Межгосударственный банк провел большую работу в
области создания платежно-расчетной системы на базе национальных валют
государств-участников Межгосударственного банка.
Констатировать, что с момента постановки задачи создания общей
платежно-расчетной системы на базе национальных валют
государств-участников Банка в валютно-финансовой сфере и сфере
платежных отношений в государствах-участниках Банка произошли
качественные изменения: стабилизировались их денежно-кредитные
системы, укрепились национальные валюты, сложились (без участия
центральных (национальных) банков) современные технологически развитые
платежные системы, обеспечивающие потребности участников
внешнеэкономической деятельности в трансграничных расчетах, в том
числе в национальных валютах.
Учитывая отмеченные изменения, признать, что в настоящее время
дальнейшая разработка специальной платежно-расчетной системы
Межгосударственного банка с участием центральных (национальных) банков
утратила актуальность.
Согласиться с тем, что Межгосударственный банк будет продолжать
расчеты в национальных валютах государств-участников Банка на
коммерческих условиях в пределах потребностей его клиентов". Таким
образом, Банк прекращает работу по созданию общей платежно-расчетной
системы государств-участников СНГ с участием центральных
(национальных) банков.
3. РЕСУРСЫ БАНКА
Помимо капитала (собственных средств) в сумме 1,2 млрд. рублей,
который состоит в основном из резервов и других фондов, созданных за
счет прибыли, Банк привлекает для обеспечения своей деятельности
кредиты и депозиты.
По состоянию на 1 января 2007 года привлеченные Банком кредиты и
депозиты составили 3,0 млрд. рублей. Денежные средства привлечены в
основном в долларах США.
Структура привлеченных кредитов и депозитов по источникам
привлечения характеризуется следующими данными:
------------------------------------------------------------------
|Наименование кредитора| 01.01.2006 | 01.01.2007 |
| |--------------------|--------------------|
| |млн. руб.| уд. вес |млн. руб. | уд. вес |
| | | (%) | | (%) |
|----------------------|---------|----------|----------|---------|
|Центральный Банк | 1439,1| 48,52| 1053,2| 34,34|
|Российской Федерации | | | | |
|----------------------|---------|----------|----------|---------|
|Центральный банк | 719,6| 24,26| 798,3| 26,03|
|Республики Армения | | | | |
|----------------------|---------|----------|----------|---------|
|VTB Bank (Deutschland)| 341,1| 11,50| 271,9| 8,87|
|----------------------|---------|----------|----------|---------|
|VTB Bank (Austria) | 461,4| 15,56| 935,6| 30,50|
|----------------------|---------|----------|----------|---------|
|Прочие | 4,7| 0,16| 8,0| 0,26|
|----------------------|---------|----------|----------|---------|
|Итого | 2965,9| 100,0| 3067,0| 100,00|
------------------------------------------------------------------
Депозиты Центрального банка Российской Федерации явились формой
финансовой поддержки Банка в условиях, когда к началу 1999 года Банк
оказался в крайне сложном финансовом положении. После девальвации
рубля в августе 1998 года капитал и другие ресурсы Банка, вложенные в
ГКО, практически обесценились.
Всего Центральный банк Российской Федерации разместил в Банке
депозиты общим объемом 100 млн. долларов США, которые были вложены в
высокодоходные и надежные российские ценные бумаги - еврооблигации.
К настоящему времени основная часть депозитов Центрального банка
Российской Федерации возвращена. По состоянию на 1 января 2007 года в
Банке числятся два депозита Центрального банка Российской Федерации на
общую сумму 40 млн. долларов США, или 1053,2 млн. рублей. Срок
возврата указанных депозитов предусмотрен 14 декабря 2007 года (20,0
млн. долларов США) и 20 декабря 2007 года (20,0 млн. долларов США). В
2006 году был частично возвращен один депозит в сумме 10,0 млн.
долларов США. В Банке по состоянию на 1 января 2007 года размещено два
депозита Центрального банка Республики Армения на общую сумму,
эквивалентную 798,3 млн. рублей, один - на сумму 25 млн. долларов США,
второй - на сумму 140 млн. рублей.
По состоянию на 1 января 2007 года в составе привлеченных
кредитов числятся два кредита банков группы ВТБ - VTB Bank
(Deutschland) AG на общую сумму 10,3 млн. долларов США и пять кредитов
VTB Bank (Austria) AG на общую сумму 35,5 млн. долларов США.
Полученные кредиты связаны, в частности, с потребностями Банка в
ресурсах для реализации заключенного между Правительством Республики
Армения и Банком Соглашения о Программе, направленной на возобновление
производства и вывод на оптимальный объем выпуска каучуков и другой
продукции на ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ" на период 2005 - 2012 годов.
4. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА
Структура активов Банка по основным позициям по состоянию на 1
января 2007 года в сравнении с соответствующей датой прошлого года
выглядит следующим образом:
------------------------------------------------------------------
| Наименование статей |На 1 января 2006 г.|На 1 января 2007 г.|
| |-------------------|-------------------|
| |млн. руб.| уд. вес |млн. руб.| уд. вес |
| | | в % | | в % |
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Денежные средства | 18,6| 0,2| 5,2| 0,1|
| | | | | |
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Средства в Центральном | 6017,1| 58,9| 15,0| 0,3|
|банке Российской | | | | |
|Федерации | | | | |
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Средства в кредитных | 20,6| 0,2| 41,7| 0,9|
|организациях | | | | |
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Чистая ссудная | 1313,8| 12,6| 2984,0| 64,6|
|задолженность | | | | |
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Чистые вложения в | 2340,9| 22,9| 1119,6| 24,2|
|инвестиционные ценные | | | | |
|бумаги | | | | |
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Основные средства, | 473,9| 4,9| 426,3| 9,3|
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|в т.ч. вагоны-цистерны | 409,4| 4,0| 362,8| 7,9|
|------------------------|---------|---------|---------|---------|
|Всего активов | 10220,0| 100,0| 4619,3| 100,0|
------------------------------------------------------------------
4.1. Операции с ценными бумагами
По состоянию на 1 января 2007 года вложения Банка в ценные бумаги
составили 1,26 млрд. рублей, в том числе в еврооблигации Российской
Федерации и акции - 1,12 млрд. рублей, в векселя - 140 млн. рублей.
В ноябре - декабре 2006 года Банк продал часть облигаций,
рыночная цена которых составила 51,5 млн. долларов США, получив
прибыль по сравнению с их балансовой стоимостью (цена приобретения) в
размере 16,2 млн. долларов США (451,2 млн. рублей).
По состоянию на 1 января 2007 года структура и оценка портфеля
государственных долговых обязательств Российской Федерации выглядит
следующим образом:
---------------------------------------------------------------------------------
| Дата |Номинал|Количество|Номинальная|Балансовая | Рыночная | Сумма |
| погашения | (USD) | облигаций| стоимость | стоимость |стоимость на| переоценки|
| | | (шт.) | (USD) | (USD) | 01.01.2007 |до рыночной|
| | | | | | (USD) | стоимости |
| | | | | | | (USD) |
|-----------|-------|----------|-----------|-----------|------------|-----------|
|24.07.2018 |1000,00| 22000|22000000,00|16988791,67| 31845000,00|14864291,67|
|-----------|-------|----------|-----------|-----------|------------|-----------|
|24.06.2028 |1000,00| 25000|25000000,00|21373625,00| 45281250,00|23907625,00|
|-----------|-------|----------|-----------|-----------|------------|-----------|
|31.03.2030 | 1,00| 9000000| 9000000,00| 4158750,00| 10181250,00| 6022500,00|
|-----------|-------|----------|-----------|-----------|------------|-----------|
|Всего | | 9047000|56000000,00|42521166,67| 87307500,00|44794416,67|
---------------------------------------------------------------------------------
Рыночная стоимость портфеля еврооблигаций на 1 января 2007 года
на 44,79 млн. долларов США превышает стоимость приобретения
еврооблигаций, которая учитывается в балансе Банка, составленного по
российским стандартам финансовой отчетности.
Банк получает доход от еврооблигаций Российской Федерации в виде
процентного дохода. За 2006 год процентный доход составил 287,2 млн.
рублей.
4.2. Кредитные операции
В 2006 году общий объем предоставленных Банком кредитов и
размещенных депозитов составил 40,2 млрд. рублей, в том числе:
краткосрочные межбанковские кредиты и депозиты, векселя банков -
37,3 млрд. рублей;
кредиты хозяйствующим субъектам - 2,8 млрд. рублей;
потребительские кредиты физическим лицам - 14,4 млн. рублей.
Кредитный портфель Банка по состоянию на 1 января 2007 года
увеличился против 1 января 2006 года на 1,9 млрд. рублей, или в 2,3
раза, и составил 3,4 млрд. рублей. Его удельный вес в общей сумме
активов Банка занимает 63,6%.
Структура кредитного портфеля по отраслям экономики
------------------------------------------------------------------
| Отрасль | 01.01.2006 | 01.01.2007 |
| |----------------------|---------------------|
| | млн. руб. |уд. вес, %|млн. руб. |уд. вес, %|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Промышленность | 261,9| 17,2| 2043,3| 59,3|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Строительство | 437,5| 28,8| 162,9| 4,7|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Торговля | 346,9| 22,8| 123,1| 3,6|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Транспорт | 139,1| 9,2| 558,8| 16,2|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Прочие отрасли | 47,8| 3,1| 0,0| 0,0|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Правительственные | 57,6| 3,8| 0,0| 0,0|
|учреждения | | | | |
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Банки | 219,5| 14,5| 549,4| 15,9|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Физические лица | 8,9| 0,6| 11,3| 0,3|
|-------------------|-----------|----------|----------|----------|
|Итого | 1519,2| 100,0| 3448,8| 100,0|
------------------------------------------------------------------
4.2.1. Кредитование промышленности и торговли
В 2006 году Банк большое внимание уделял кредитованию
промышленности и транспорта.
По состоянию на 1 января 2007 года кредитные вложения в
промышленность (компания "Rhinoville Property Limited" и ЗАО "МЕГАТЕКС
ГРУП") составляют основную долю кредитного портфеля Банка - около 60%.
В августе 2006 года между Правительством Республики Армения и
компанией "Rhinoville Property Limited" (Великобритания) было
заключено Соглашение, целью которого является развитие в Республике
Армения на базе ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ" современного, конкурентоспособного,
рентабельного производства каучуков, латексов и другой химической
промышленности. Стороны согласовали сумму инвестиций "Rhinoville
Property Limited" UK в развитие производства ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ" (120
млн. долларов США) путем реконструкции, технического перевооружения, а
также строительства новых объектов в течение пяти лет с момента
регистрации права собственности на акции. Заемщик в настоящее время
является собственником 89,99% акций ЗАО и принимает меры к привлечению
инвесторов для осуществления поставленных задач.
В августе 2006 года Банк открыл кредитную линию компании
"Rhinoville Property Limited" в сумме 70 млн. долларов США сроком на
5,3 года до 27 декабря 2011 года под 12,5% годовых с погашением
кредита по установленному графику. Кредит предоставлен на приобретение
90% акций ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ" (Армения) для проведения мероприятий по
реконструкции завода и пополнения оборотных средств завода. По
состоянию на 1 января 2007 года ссудная задолженность Заемщика
составила 70,0 млн. долларов США (1843,2 млн. рублей). В 2006 году
Заемщик за счет средств кредита оплатил акции ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ" в
сумме 39,0 млн. долларов США, пополнил оборотные средства в сумме 12,8
млн. долларов США, оплатил услуги, связанные с реконструкцией и
переоборудованием завода - 18,2 млн. долларов США.
Реализацией готовой продукции ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ" в 2006 году
занималось российское торговое предприятие ООО "ПСМП", которому Банк в
декабре 2005 года предоставил кредит в сумме 10,0 млн. долларов США на
покупку хлоропренового каучука производства ЗАО "ЗАВОД НАИРИТ".
По состоянию на 1 января 2007 года в сумме 3,0 млн. долларов США
числится кредит за торговой компанией "MIKA LIMITED" (Великобритания),
предоставленный Банком в июне 2006 года на срок до 25 июня 2007 года
по ставке Libor для депозитов в долларах США на 3 месяца, увеличенной
на 6 процентных пунктов. Кредит предоставлен для закупки
нефтепродуктов с целью поставки их в Республику Армения. Компания
надлежащим образом и полной сумме исполняет обязательства по уплате
процентов за пользование кредитом.
В 2006 году Банк предоставил кредит ООО "Торговый дом "Белконд"
(Россия) в сумме 5,5 млн. российских рублей под 15% годовых сроком
погашения 30 октября 2007 года на закупку продукции, производимой
кондитерскими фабриками Республики Беларусь. Заемщик реализует
кондитерские изделия на территории Российской Федерации.
4.2.2. Кредитование транспортных предприятий
Кредитные вложения в транспортную отрасль составляют в кредитном
портфеле Банка 16,2%, или 558,8 млн. рублей.
Вся сумма кредитов, предоставленных на развитие предприятий
транспортной промышленности, относится к проекту строительства
терминала по перевалке сжиженных углеводородных газов в г. Туапсе
Краснодарского края (Россия). Для этой цели кредиты выданы ООО
"Туапсинский Экспортный терминал" (Россия) и его учредителю - ООО
"ПромТрансЛизинг" (Россия).
Задолженность по кредитам, предоставленным ООО "ПромТрансЛизинг"
и ООО "Туапсинский Экспортный терминал" на строительство терминала по
перевалке сжиженных углеводородных газов, по состоянию на 1 января
2007 года составила сумму, эквивалентную 21,2 млн. долларов США.
Заемщики своевременно и в полной сумме исполняют обязательства по
погашению кредитов и уплате процентов за пользование кредитами.
4.2.3. Кредитование строительства
По состоянию на 1 января 2007 года кредитные вложения в
строительство составляют 4,7% кредитного портфеля Банка, или 162,9
млн. рублей.
В целях финансирования строительства жилого корпуса в г.
Красногорске Московской области Банк предоставил кредитную линию ООО
"Инвестиционно-строительная компания Славянская" (Россия) в сумме 5,0
млн. долларов США сроком на 15 месяцев под 11,0% годовых.
Кроме того, в декабре 2005 года открыта кредитная линия ЗАО
"Гриар" (Республика Армения) на финансирование строительства
многофункционального жилого комплекса в г. Ереване в сумме 7,2 млн.
долларов США сроком на 2,2 года до 21 марта 2008 года под 10,8%.
4.2.4. Кредитование правительственных учреждений
В декабре 2005 года Банк предоставил кредит в сумме 2,0 млн.
долларов США Республике Беларусь в лице Совета Министров Республики
Беларусь на финансирование государственного бюджета в рамках
синдицированного кредита совместно с Райффайзен Центральбанк Остеррайх
АГ (Австрия), ОАО "Приорбанк" (Беларусь), Внешторгбанк (Россия).
4.3. Обеспечение ссуд
Кредитная политика Банка предусматривает необходимость
обеспечения кредитных рисков.
Кредиты предоставлялись клиентам под залог недвижимости, основных
средств, товаров в обороте, ценных бумаг и под иное обеспечение.
Часть кредитного портфеля имеет двойное обеспечение.
По состоянию на 1 января 2007 года полностью отсутствуют
сомнительные кредиты.
4.4. Операции на валютных и денежных рынках
В 2006 году Банк осуществлял операции по привлечению и размещению
ресурсов в свободно конвертируемой и ограниченно конвертируемой
валютах, обеспечивая эффективность размещения собственных средств
Банка и привлеченных им средств. Банк проводил операции по покупке и
продаже иностранных валют, а также другие операции, принятые в
международной банковской практике по краткосрочному межбанковскому
кредитованию, с иностранными валютами на внутреннем рынке,
международных рынках и рынках государств-участников Банка, исходя из
потребностей Банка и поручений клиентов, в целях обеспечения
ликвидности баланса Банка и получения им прибыли.
В отчетном периоде Банк осуществлял на валютном рынке
конверсионные межбанковские операции в следующих валютах: доллары США,
евро, российские рубли, белорусские рубли, армянские драмы, казахские
тенге, обеспечивая выполнение заявок клиентов и операционные
потребности Банка.
Всего положительный финансовый результат по всем видам
произведенных валютных операций в 2006 году составил 506,5 тыс.
долларов США, превысив финансовый результат за 2005 год на 253,7 тыс.
долларов США.
4.5. Лизинг
В 2006 году была продолжена работа по реализации Решений Совета
Банка от 19 ноября 2002 года (Протокол N 26) и от 31 октября 2003 года
(Протокол N 28), которыми был одобрен проект по закупке и эксплуатации
железнодорожных вагонов-цистерн для перевозки нефтепродуктов.
Приобретенный Банком в собственность подвижной состав в количестве 650
единиц был передан в финансовый лизинг ООО "ПромТрансЛизинг", которое
в настоящее время работает в тесном контакте с ОАО "Газпром Нефть". За
2006 год ООО "ПромТрансЛизинг" провело капитальный ремонт всех
железнодорожных вагонов-цистерн, находящихся в лизинге, что позволит
последующие три года не осуществлять плановые ремонты подвижного
состава.
В течение 2006 года Банком получено лизинговых платежей в сумме
2,67 млн. долларов США, а за весь период действия договора финансового
лизинга (с августа 2002 года) - в сумме 14,11 млн. долларов США, что
составляет 61,3% суммы инвестированных в проект денежных средств
(23,01 млн. долларов США). Сумма доходов, полученная Банком от сделки
за период действия договора финансового лизинга, составила 4,89 млн.
долларов США, в том числе в 2006 году был получен доход в сумме 1,17
млн. долларов США.
4.6. Инвестиционные проекты
В настоящее время Банк осуществляет финансирование следующих
инвестиционных проектов.
4.6.1. ЗАО "Завод Наирит"
В рамках Соглашения, подписанного 10 ноября 2005 года между
Правительством Республики Армения и Межгосударственным банком "О
Программе, направленной на возобновление производства и вывод на
оптимальный объем выпуска каучуков и другой химической продукции ЗАО
"Завод Наирит" на период 2005 - 2012 гг.", Межгосударственный банк
принимает активное финансовое участие в реорганизации данного
предприятия. ЗАО "Завод Наирит", несмотря на имеющиеся проблемы,
является уникальным предприятием, накопившим бесценный опыт по
крупномасштабному производству каучуков и безаварийной эксплуатации
сложнейшего производственного комплекса. Понимая всю экономическую и
социальную значимость предприятия, Правительство Республики Армения
присвоило ЗАО "Завод Наирит" статус особо важного предприятия,
выполняющего государственное поручение.
Как отмечалось, в порядке реализации данного Соглашения Банком в
2006 году был предоставлен английской компании "Rhinoville Property
Limited" кредит в сумме 70,0 млн. долларов США на покупку акций ЗАО
"Завод Наирит", осуществление инвестиций в реконструкцию и техническое
перевооружение существующих производств, а также в строительство новых
объектов на ЗАО "Завод Наирит".
Кредит оформлен в рамках Соглашения, подписанного между
Правительством Республики Армения и компанией "Rhinoville Property
Limited" в августе 2006 года, в соответствии с которым компания
обязуется принять участие в развитии в Республике Армения на базе ЗАО
"Завод Наирит" современного конкурентоспособного и рентабельного
производства каучуков, латексов и другой химической продукции, а также
осуществлять инвестиции в развитие данного производства.
Компания приобрела в собственность 89,99% акций ЗАО "Завод
Наирит". Акции в качестве обеспечения кредита переданы в залог Банку.
4.6.2. Перевалочный комплекс сжиженных углеводородных газов
В 2006 году Банк продолжил финансирование проекта по
строительству морского перевалочного комплекса сжиженных
углеводородных газов (СУГ) на побережье Черного моря.
После проведения необходимых консультаций со специалистами ОАО
"Газпром" и ОАО "АК "Сибур" - основными поставщиками СУГ на внешний
рынок - была определена целесообразность строительства морского
перевалочного комплекса на Черноморском побережье Российской
Федерации. В рамках развития этого южного направления между Банком и
Администрацией Краснодарского края было заключено соглашение о
сотрудничестве.
Для реализации проекта Банком была профинансирована в сумме 2,5
млн. долларов США покупка ООО "ПромТрансЛизинг" машиностроительного
завода в г. Туапсе, территория которого рассматривается в качестве
площадки под строительство терминала. Вновь созданному ООО
"Туапсинский Экспортный Терминал" в апреле 2005 года была открыта
кредитная линия до апреля 2009 года с лимитом в сумме 3,5 млн.
долларов США, а в июне 2006 года выдан дополнительный кредит в сумме
1,0 млн. долларов США до марта 2007 года на проведение работ,
необходимых для обеспечения проектирования и строительства первой
очереди терминала.
ООО "Туапсинский Экспортный Терминал" является собственником всех
объектов движимого и недвижимого имущества, расположенных на
территории машиностроительного завода, в том числе и арендатором
данного земельного участка площадью 9 га сроком на 49 лет.
Заемщиком получены согласования на размещение Туапсинского
экспортного терминала (ТЭТ) от Администрации и Архитектурно -
градостроительного совета г. Туапсе, Экспертного межведомственного
инвестиционного совета Краснодарского края.
В связи со сложными условиями проектирования (ограниченность
территории, высокая сейсмичность района строительства, наличие
близкорасположенных промышленных предприятий) ООО "ПромТрансЛизинг"
(основной учредитель ООО "Туапсинский Экспортный Терминал") заключило
контракт со всемирно известной компанией "LITWIN Management Services"
(США) на разработку базового проекта строительства ТЭТ, что позволило
Заемщику приступить к рабочему проектированию объектов ТЭТ.
В августе 2006 года Банк предоставил ООО "ПромТрансЛизинг" кредит
на сумму, эквивалентную 22,8 млн. долларов США. Кредит предоставлен в
виде двух кредитных линий: в сумме 11,0 млн. долларов США со сроком
погашения до 30 июня 2009 года под 11,5% годовых и в сумме 316,5 млн.
рублей под 12,5% годовых со сроком погашения в ноябре 2011 года.
Денежные средства направлены на детальное проектирование всех очередей
терминала и реализацию строительства первой очереди терминала
мощностью 300 тыс. тонн СУГ в год с применением технологии прямого
перелива.
В рамках реализации проекта проведены следующие мероприятия:
разработана и утверждена Декларация о намерениях инвестирования в
строительство терминала по перевалке СУГ. Декларация согласована с
Администрацией г. Туапсе и другими контролирующими органами
Краснодарского края. В соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации материалы Декларации были одобрены на
общегородском и районном собрании общественности г. Туапсе;
подготовлены базовый проект терминала, а также рабочие проекты
объектов, связанных со строительством терминала;
ведутся работы по:
подготовке территории к строительству терминала, включая:
демонтаж зданий и сооружений, расположенных на территории будущего
терминала, и выполнение технических условий городских служб;
строительству внутренних и внешних железнодорожных транспортных
путей;
берегоукреплению;
строительству объектов энергохозяйства.
4.7. Риски и формирование резервов
Процесс управления рисками в Банке включает в себя установление
лимитов и формирование резервов по основным видам рисков, относящихся
к деятельности Банка. Расчет величины финансовых рисков выполняется
Банком с учетом нормативных актов Банка России и рекомендаций
Базельского комитета.
Лимиты для банков утверждаются Комитетом по управлению активами и
пассивами Банка. В течение 2006 года все лимиты на операции с
кредитными организациями Банком соблюдались.
В целях защиты от возникающих рисков Банк формирует резервы на
возможные потери и резерв на возможные потери по ссудам с учетом
требований действующих положений 232-П и 254-П Банка России.
По итогам 2006 года общая сумма резервов Банка составила 514,6
млн. рублей. На 1 января 2006 года общая сумма резервов составляла
349,5 млн. рублей. Основной причиной увеличения резервов на 33,0%
является увеличение размера кредитного портфеля, под который
формируется резерв на возможные потери, при изменении структуры
кредитного портфеля по категориям качества.
4.8. Доходы по операциям Банка
По результатам деятельности в 2006 году Банком получен доход в
общей сумме 945,7 млн. рублей и произведены расходы в сумме 615,2 млн.
рублей. В итоге Банк получил прибыль в сумме 330,5 млн. рублей, что на
230,7 млн. рублей больше, чем в 2005 году.
В общей сумме 945,7 млн. рублей доходов Банка 738,6 млн. рублей,
или 78,1%, приходится на доходы от операций с ценными бумагами, 183,6
млн. рублей, или 19,4%, - на проценты по предоставленным кредитам и
депозитам и 23,5 млн. рублей, или 2,5%, составил доход по прочим
операциям (лизинг, расчетно-кассовое обслуживание, валютные операции).
5. КОРРЕСПОНДЕНТСКИЕ ОТНОШЕНИЯ,
КЛИЕНТСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ И РАСЧЕТЫ
По состоянию на 1 января 2007 года клиентская база Банка
составила 128 клиентов, за 2006 год поступило на обслуживание 17
клиентов. При этом было открыто 52 счета, и общее количество счетов
клиентов составило 358.
В число клиентов Банка входят юридические лица,
зарегистрированные на территории Российской Федерации, Республики
Армения, Кыргызской Республики, а отраслевую принадлежность этих
клиентов в своем большинстве составляют экспортно-импортные
предприятия, предприятия строительного, энергетического и химического
комплекса, лизинговые и транспортные предприятия, образовательные
учреждения.
По состоянию на 1 января 2007 года 67 клиентов Банка
обслуживаются с помощью системы "Банк-Клиент", которая позволяет
дистанционно выполнять платежные поручения клиентов. Денежные
средства, прошедшие через национальные платежные системы
государств-участников Банка с использованием системы "банк-клиент",
составили около 59% в суммарном обороте платежных операций клиентов
Банка.
В настоящее время Банк поддерживает корреспондентские отношения с
46 банками государств-участников СНГ и дальнего зарубежья.
Банк продолжает совершенствовать механизм прохождения платежей
через национальные платежные системы Республики Армения, Республики
Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Российской
Федерации, Республики Таджикистан с использованием корреспондентских
счетов Банка в центральных (национальных) банках этих государств.
Обороты Банка по расчетам за 2006 год в сравнении с 2005 годом,
проведенные через национальные платежные системы, приведены ниже.
(эквивалент в млн. российских рублей)
------------------------------------------------------------------
| Общий оборот по | 2005 год | 2006 год |
|корреспондентским счетам| всего |-------------------------|
| | | всего |в % к 2005 |
| | | | г. |
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Всего | 11553,9| 21266,7| 184,1|
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Российские рубли | 9644,4| 19071,5| 197,7|
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Белорусские рубли | 1015,7| 994,3| 97,9|
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Армянские драмы | 716,4| 1160,5| 162,0|
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Казахстанские тенге | 19,3| 37,8| 195,9|
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Киргизские сомы | 1,9| 2,6| 136,8|
|------------------------|-------------|-------------|-----------|
|Таджикские сомони | 0,5| 0,009| 1,8|
------------------------------------------------------------------
Кроме национальной валюты, при проведении международных платежей
между государствами-участниками СНГ и дальнего зарубежья клиенты Банка
используют свободно-конвертируемую валюту, в основном доллары США.
Клиентский оборот по долларам США за 2006 год составил 349,1 млн.
долларов США, или в эквиваленте 8,7 млрд. российских рублей.
6. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
Банком проводится работа по обеспечению деятельности Совета
руководителей центральных (национальных) банков государств-участников
ЕврАзЭС, поскольку на Банк возложены функции Секретариата Совета.
В 2006 году проведено два заседания Совета, в ходе которых были
обсуждены вопросы хода выполнения Плана мероприятий центральных
(национальных) банков государств-участников ЕврАзЭС по реализации
Концепции сотрудничества в валютной сфере, о политике валютного курса
и выборе валютного режима в государствах-участниках ЕврАзЭС, а также о
методологических подходах к механизму установления и поддержания
согласованных обменных курсов валют этих государств.
Представители Банка участвовали в мероприятиях, проводимых в 2006
году Межгосударственным валютным комитетом, Деловым центром
экономического сотрудничества СНГ, Комитетом Торгово-промышленной
палаты Российской Федерации по вопросам экономической интеграции и др.
7. ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКАЯ РАБОТА
Банк осуществляет информационно-аналитическую деятельность как в
формате государств-участников СНГ, так и в формате государств -
участников ЕврАзЭС. В 2006 году создан специальный информационный сайт
Банка, где размещена информация, подготавливаемая Банком, в том числе
и по просьбе Совета руководителей центральных (национальных) банков
государств-участников ЕврАзЭС.
Выпущен итоговый номер квартального издания Банка "ЕврАзЭС:
текущее состояние экономики и финансов" за 2005 год (N 16). Выпущен 17
- 18 номер этого квартального сборника за первое полугодие 2006 года.
Все материалы рассылаются специалистам национальных банков
государств-участников ЕврАзЭС в электронном виде, а также размещены на
общедоступном сайте Банка (www.isbnk.ru).
Подготовлен сборник документов, определяющих денежно-кредитную
политику центральных банков в 2006 году. Данные материалы (в печатном
и электронном виде) разосланы в центральные банки
государств-участников Банка. Готовится годовой выпуск за 2006 год по
материалам центральных банков государств-участников ЕврАзЭС.
Подготовлен к изданию новый полугодовой периодический сборник
Банка "ЕврАзЭС: платежи, обеспечивающие взаимный товарооборот" (издан
сдвоенный выпуск N 1 - 2 по платежам 2005 года). Издан выпуск N 3 на
основании информации о межгосударственных платежах государств -
участников ЕврАзЭС за первое полугодие 2006 года.
По материалам Совета руководителей центральных (национальных)
банков государств-участников ЕврАзЭС подготовлены следующие
тематические выпуски:
седьмой, в который вошли материалы по Соглашению об
основополагающих принципах политики в области валютного регулирования
и валютного контроля по операциям, связанным с движением капитала и
Сведения о платежах, связанных с товарооборотом государств-участников
ЕврАзЭС;
восьмой - "О проводимых центральными (национальными) банками
государств-участников ЕврАзЭС мерах по гармонизации систем
гарантирования (страхования) вкладов физических лиц в кредитно -
финансовых организациях в соответствии с международными стандартами";
девятый - "О политике валютного курса и выборе валютного режима в
государствах-участниках ЕврАзЭС".
Подготовлен раздел "Совет руководителей центральных
(национальных) банков стран ЕврАзЭС" сайта Банка в сети Internet, в
который вошла информация Совета в электронном виде по следующим
направлениям:
тематические выпуски Банка по материалам Совета руководителей
центральных (национальных) банков государств-участников ЕврАзЭС за
период с февраля 2002 года по июль 2006 года (всего 9 выпусков, в
которых представлены материалы по 21 теме);
полная электронная версия квартальных выпусков Банка "ЕврАзЭС:
текущее состояние экономики и финансов" за 2002 - 2005 годы (номера 1
- 16);
документы и материалы по государствам-участникам ЕврАзЭС в
области денежно-кредитной политики за 2003 - 2005 годы.
Данные материалы доступны по ссылке "Совет руководителей
центральных (национальных) банков стран ЕврАзЭС" в меню "Контакты"
сайта Банка (www.isbnk.ru) или по абсолютному адресу в Internet:
http://www.isbnk.ru/eaes/EAES.HTM.
Межгосударственный банк |