О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СОГЛАШЕНИЙ
ПИСЬМО
ФЕДЕРАЛЬНАЯ АНТИМОНОПОЛЬНАЯ СЛУЖБА
29 декабря 2007 г.
N ИА/26443
(Д)
В связи с поступающими запросами территориальных органов ФАС
России и иных лиц, а также в целях единообразного применения норм
Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции"
(далее - Закон о защите конкуренции) Федеральная антимонопольная
служба сообщает.
В соответствии с частью 9 статьи 35 Закона о защите конкуренции
финансовые организации обязаны направлять в антимонопольный орган
уведомления обо всех соглашениях, достигнутых в любой форме между ними
или с органами исполнительной власти, органами местного
самоуправления, а также с любыми организациями в порядке,
предусмотренном данным Законом, за исключением:
1) соглашений между финансовыми организациями, имеющими в
совокупности долю на товарном рынке менее норматива, установленного
Правительством Российской Федерации;
2) соглашений, являющихся договорами о предоставлении финансовых
услуг;
3) соглашений, являющихся договорами, заключаемыми финансовой
организацией в процессе обычной хозяйственной деятельности.
При применении указанных положений Закона о защите конкуренции
необходимо руководствоваться следующим.
Обязанность уведомления о заключении финансовой организацией
соглашения с физическим лицом, являющимся индивидуальным
предпринимателем, установлена только для случаев, когда такое лицо
является финансовой организацией в понимании пункта 6 статьи 4 Закона
о защите конкуренции.
1. Норматив совокупной доли, превышение которого влечет
необходимость уведомления антимонопольного органа о заключении
соглашения, установлен пунктом 4 Постановления Правительства
Российской Федерации от 30.05.2007 N 334 и пунктом 6 Постановления
Правительства Российской Федерации от 30.05.2007 N 335 в размере 10
процентов на единственном в Российской Федерации товарном рынке или 20
процентов на товарном рынке, где действует указанное соглашение и
обращающийся на котором товар обращается также на иных товарных рынках
в Российской Федерации.
Совокупная доля для целей применения пункта 1 части 9 названной
статьи рассчитывается только для финансовых организаций, действующих
на одном товарном рынке, то есть при заключении соглашений, например,
между страховыми организациями.
О соглашениях, заключенных между финансовыми организациями,
действующими на различных товарных рынках, федеральный антимонопольный
орган должен быть уведомлен независимо от их доли на товарном рынке (с
учетом исключений, предусмотренных пунктами 2 и 3 части 9 статьи 35
Закона о защите конкуренции).
2. Соглашения, указанные в пункте 2 части 9 статьи 35 Закона о
защите конкуренции, представляют собой соглашения о предоставлении
финансовой услуги непосредственно контрагенту финансовой организации
по данному соглашению либо о предоставлении ей финансовых услуг другой
финансовой организацией, а также соглашения, заключенные в реализацию
таких договоров (например, договоры залога или поручительства по
кредиту, договоры о конфиденциальности).
В частности, к таким договорам относятся:
- договоры кредитных организаций с юридическими лицами о
реализации зарплатных проектов, так как подобные договоры имеют
признаки договора банковского счета;
- договоры эквайринга;
- договоры между кредитными организациями о межбанковском
кредите, о сделках по синдицированному кредитованию, конверсионных
операциях и иных межбанковских операциях;
- договоры доверительного управления денежными средствами и иным
имуществом финансовой организации;
- договоры добровольного коллективного страхования жизни и
здоровья заемщиков кредитных средств, заключенные кредитной
организацией как страхователем;
- договоры, заключаемые в процессе эмиссии ценных бумаг: об
оказании услуг по организации размещения эмиссионных ценных бумаг,
андеррайдинга, об оказании услуг менеджера размещения и услуг
финансового консультанта.
3. Обычной хозяйственной деятельностью, как подтверждает судебная
практика (пункт 5 информационного письма Пленума ВАС России от
13.03.2001 N 62), принято считать осуществление сделок,
предусмотренных уставом хозяйствующего субъекта, а также направленных
на осуществление текущих хозяйственных сделок.
Для финансовой организации такими сделками будут являться сделки
о непосредственном предоставлении ею финансовых услуг в соответствии с
уставом, о которых не требуется уведомлять антимонопольный орган
(пункт 2 части 9 статьи 35), а также сделки по обеспечению
хозяйственных нужд данной организации.
Следовательно, под договорами, заключенными в процессе обычной
хозяйственной деятельности, для целей пункта 3 части 9 статьи 35
Закона о защите конкуренции следует понимать договоры по обеспечению
хозяйственных нужд финансовой организации.
К таким договорам относятся, в том числе, следующие:
- договоры по размещению рекламы рекламным агентством, по подбору
кадров, аренды или субаренды недвижимого имущества, поставки
электроэнергии, установки пожарной сигнализации, купли-продажи
оргтехники, подряда или договоры об оказании услуг по ремонту техники;
- договоры с разработчиками программных продуктов и
информационных систем, консультантами по сопровождению программных
продуктов;
- договоры кредитных организаций с коллекторскими агентствами;
- договоры с международными платежными системами, направленные на
предоставление банку права эмиссии и обслуживания банковских карт;
- договоры купли-продажи, мены, залога векселя банка; первичная
выдача векселя, уступка прав требований;
- для страховщика: агентские договоры со страховым агентом,
заключенные им как принципалом.
При этом к обычной хозяйственной деятельности не относятся:
- договоры о сотрудничестве, заключенные банком с органами власти
субъектов Российской Федерации в рамках реализации Федеральной целевой
программы "Жилище" и аналогичных региональных программ;
- договоры хозяйствующих субъектов об информировании потребителей
(физических и юридических лиц) об условиях заключения договоров с
финансовой организацией, в том числе соглашения кредитной организации
со страховыми, оценочными компаниями, ипотечными брокерами
(юридическими лицами), застройщиками, агентствами недвижимости о
сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования, предметом которого
будет являться оказание информационных услуг;
- договоры торговых организаций с финансовыми организациями об
информировании потребителей (физических и юридических лиц) об условиях
заключения договоров с кредитной организацией;
- договоры финансовых организаций о сотрудничестве с
хозяйствующими субъектами в целях развития клиентской базы.
Частью 10 статьи 35 Закона о защите конкуренции и Приказом ФАС
России от 25.06.2007 N 184 "Об утверждении формы уведомления о
соглашении финансовой организации" установлен закрытый перечень
документов, которые прилагаются к уведомлению о соглашении.
К уведомлению о соглашении кредитной организации из
финансово-экономической отчетности необходимо прилагать следующие
документы:
1. форма 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского
учета кредитной организации", утвержденная Указанием Банка России от
16.01.2004 N 1376-У "О перечне, форме и порядке составления и
представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк
Российской Федерации" (далее - Указание);
2. форма 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)",
утвержденная Указанием;
3. форма 0409102 "Отчет о прибылях и убытках кредитной
организации", утвержденная Указанием.
К уведомлению о соглашениях страховых организаций из
финансово-экономической отчетности прилагается:
1. форма 1-страховщик "Бухгалтерский баланс страховой
организации", утвержденная Приказом Минфина России от 08.12.2003 N
113н;
2. форма 2-страховщик "Отчет о прибылях и убытках страховой
организации", утвержденная Приказом Минфина России от 08.12.2003 N
113н;
3. форма 1-С "Сведения об основных показателях деятельности
страховой организации", утвержденная Приказом Минфина России от
28.01.2003 N 113н.
К уведомлению о соглашении профессионального участника рынка
ценных бумаг (в том числе если кредитная организация заключает
соглашение, направленное на осуществление ею деятельности в качестве
профессионального участника рынка ценных бумаг) из
финансово-экономической отчетности прилагается:
1. форма N 1 "Бухгалтерский баланс", утвержденная Приказом
Минфина России от 22.07.2003 N 67н;
2. форма N 2 "Отчет о прибылях и убытках", утвержденная Приказом
Минфина России от 22.07.2003 N 67н;
3. форма 1100 "Квартальный отчет профессионального участника
рынка ценных бумаг", утвержденная Постановлением ФКЦБ РФ N 33, Минфина
России N 109н от 11.12.2001.
Также ФАС России обращает внимание, что 30.11.2007 Минюстом
России зарегистрирован Приказ ФАС России от 31.10.2007 N 356 "Об
утверждении административного регламента Федеральной антимонопольной
службы по исполнению государственной функции по осуществлению контроля
за соответствием антимонопольному законодательству ограничивающих
конкуренцию соглашений хозяйствующих субъектов" (далее - Регламент).
При рассмотрении уведомлений, подаваемых в соответствии с частью
9 статьи 35 Закона о защите конкуренции, следует руководствоваться
административной процедурой, установленной в Регламенте.
И.Ю.АРТЕМЬЕВ
29 декабря 2007 г.
N ИА/26443
Согласовано
с Методическим советом
Федеральной антимонопольной службы |