ПИСЬМО
АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
1 августа 2008 г.
N А-02/5-447
(Д)
Ассоциация российских банков обращается по просьбе банков -
членов АРБ по вопросу о необходимости получения предварительного
согласия Банка России при приобретении группой физических лиц в
совокупности более 20 процентов акций кредитной организации только в
случае установления наличия между указанными лицами соглашения.
Требование о получении предварительного согласия Банка России на
приобретение акций (долей) кредитной организации содержится в части
восьмой статьи 11 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О
банках и банковской деятельности". В соответствии с данной нормой
предварительное согласие Банка России требуется для случаев
приобретения группой физических лиц более 20 процентов акций (долей)
кредитной организации только в том случае, если соответствующие
физические лица связаны между собой соглашением.
Некоторые территориальные учреждения Банка России толкуют норму
части восьмой статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" как ограничение, установленное для физических лиц,
образующих группу лиц в соответствии со статьей 9 Федерального закона
"О защите конкуренции", а наличие родственных отношений рассматривают
в качестве обстоятельства, равнозначного наличию соглашения между
физическими лицами.
Представляется, что вышеуказанное расширительное толкование
законодательной нормы не соответствует ни букве, ни духу закона, т.е.
не соответствует норме по формальным критериям, а также противоречит
логике данной нормы.
1. При буквальном прочтении в статье 11 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" использовано словосочетание "группа
физических лиц", а не специальный термин законодательства о
конкуренции "группа лиц", а также термин "соглашение", а не указание
на наличие родственных отношений.
2. В случае, если законодатель считал целесообразным указать на
необходимость применения статьи 9 Федерального закона "О защите
конкуренции", то квалифицирующим признаком для определения связи
соответствующих физических лиц в определенную группу служил бы факт
наличия родственных отношений, как это предусмотрено пунктом 13 части
1 статьи 9 Федерального закона "О защите конкуренции". Поэтому
лишалось бы смысла одновременное указание и на "группу лиц", и на
"соглашение", о наличии которого могли бы свидетельствовать
родственные отношения между данными физическими лицами. Следовательно,
наличие родственных отношений между физическими лицами не
свидетельствует о достижении соглашения между данными лицами.
Из вышеизложенного следует, что формальные признаки и смысл нормы
части восьмой статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" не позволяют признать, что в рассматриваемой
законодательной норме предусмотрено применение положений статьи 9
Федерального закона "О защите конкуренции", связанных со специальным
термином "группа лиц".
Рассматривать наличие родственных отношений между физическими
лицами в качестве обстоятельства, равнозначного достижению соглашения
между ними, также представляется неправомерным. Родственные отношения
не могут однозначно свидетельствовать о наличии соглашения между
физическими лицами или о совершении ими согласованных действий. По
этой причине в рассматриваемой законодательной норме четко определена
необходимость связывания нескольких физических лиц именно соглашением.
Вместе с тем необходимо особо отметить, что в действующем
законодательстве не установлена презумпция достижения физическими
лицами соглашения при наличии между ними родственных отношений. В
связи с этим полагаем, что когда законодатель предусматривает
ограничения, связанные с наличием между соответствующими физическими
лицами родственных отношений, то это находит непосредственное
отражение в законодательных нормах, например: в пункте 13 части 1
статьи 9 Федерального закона "О защите конкуренции", пункте 5 части
статьи 16 Федерального закона "О государственной гражданской службе
Российской Федерации" и т.д.
Следовательно, формальные признаки и смысл нормы части восьмой
статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" не
позволяют признать, что в рассматриваемой законодательной норме
установлены ограничения для физических лиц, образующих группу лиц в
соответствии со статьей 9 Федерального закона "О защите конкуренции",
а наличие между физическими лицами родственных отношений неправомерно
рассматривать в качестве обстоятельства, равнозначного наличию
соглашения между данными лицами, свидетельствующего о необходимости
получения предварительного согласия Банка России на приобретение
несколькими физическими лицами в совокупности более 20 процентов акций
кредитной организации.
Учитывая изложенное, просим высказать официальную точку зрения
Банка России по означенному вопросу.
Президент
Г.А.ТОСУНЯН
1 августа 2008 г.
N А-02/5-447 |