О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ
О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
ИНСТРУКЦИЯ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
2 апреля 2010 г.
N 135-И
(Д)
Настоящая Инструкция в соответствии с Федеральным законом от 10
июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст.
2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N
19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст.
1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982;
N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст.
5731), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (в
редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ)
(Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации,
1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст.
3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, 12, ст. 1093; 2003,
N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27,
ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117;
2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497;
2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N
45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447;
2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N
30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775)
(далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"),
Федеральным законом от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах с
ограниченной ответственностью" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 1998, N 7, ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002,
N 12, ст. 1093; 2005, N 1, ст. 18; 2006, N 31, ст. 3437; N 52, ст.
5497; 2008, N 18, ст. 1941; N 52, ст. 6227; 2009, N 1, ст. 20; N 29,
ст. 3642; N 31, ст. 3923; N 52, ст. 6428) (далее - Федеральный закон
"Об обществах с ограниченной ответственностью"), Федеральным законом
от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 1, ст. 1; N 25, ст.
2956; 1999, N 22, ст. 2672; 2001, N 33, ст. 3423; 2002, N 12, ст.
1093; N 45, ст. 4436; 2003, N 9, ст. 805; 2004, N 11, ст. 913; N 15,
ст. 1343; N 49, ст. 4852; 2005, N 1, ст. 18; 2006, N 1, ст. 5, ст. 19;
N 2, ст. 172; N 31, ст. 3437, ст. 3445, ст. 3454; N 52, ст. 5497;
2007, N 7, ст. 834; N 31, ст. 4016; N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст.
1941; 2009, N 1, ст. 23; N 19, ст. 2279; N 23, ст. 2770; N 29, ст.
3642; N 52, ст. 6428) (далее - Федеральный закон "Об акционерных
обществах"), Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О
государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации,
2001, N 33, ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855; N 52, ст.
5037; 2004, N 45, ст. 4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7, ст. 834;
N 30, ст. 3754; N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1942; N 30, ст. 3616;
2009, N 1, ст. 19, ст. 20, ст. 23; N 29, ст. 3642; N 52, ст. 6428)
(далее - Федеральный закон "О государственной регистрации юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей") и в соответствии с решением
Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров
Банка России от 26 марта 2010 года N 6) устанавливает порядок принятия
Банком России решения о государственной регистрации кредитных
организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.
Порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских
операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве
которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению
учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц),
устанавливается Положением Банка России от 11 августа 2005 года N
275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление
банковских операций кредитной организации, производство по делу о
банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств
учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2
сентября 2005 года N 6974, 23 июля 2009 года N 14379 ("Вестник Банка
России" от 22 сентября 2005 года N 50, от 5 августа 2009 года N 46).
Особенности государственной регистрации кредитных организаций с
иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами
Банка России.
Раздел I. Принятие решения о государственной
регистрации кредитных организаций. Выдача кредитным
организациям лицензий на осуществление банковских
операций при их создании
Глава 1. Общие положения
1.1. Кредитная организация создается на основе любой формы
собственности как хозяйственное общество (акционерное общество,
общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной
ответственностью).
1.2. Кредитная организация совершает банковские операции на
основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной
Центральным банком Российской Федерации.
Лицензия на осуществление банковских операций, выдаваемая Банком
России, содержит указание на один из видов лицензий, определенных
пунктами 8.2, 8.3 и 14.1 настоящей Инструкции; перечень банковских
операций, право на осуществление которых предоставлено кредитной
организации; дату выдачи и номер лицензии. Лицензия на осуществление
банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок.
Лицензия на осуществление банковских операций подписывается
Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет
банковского надзора Банка России. Подпись скрепляется печатью Банка
России с изображением Государственного герба Российской Федерации.
1.3. Банк России принимает решение о государственной регистрации
кредитных организаций, осуществляет взаимодействие по вопросам
государственной регистрации кредитных организаций с Федеральной
налоговой службой, ее территориальными органами (далее -
уполномоченный регистрирующий орган), выдает кредитным организациям
лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных
лицензий на осуществление банковских операций и Книгу государственной
регистрации кредитных организаций в целях осуществления контрольных и
надзорных функций.
Глава 2. Учредители кредитной организации
2.1. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и
(или) физические лица, участие которых в кредитной организации не
запрещено федеральными законами.
Учредители банка не имеют права выходить из состава участников
банка в течение первых трех лет со дня его государственной
регистрации.
2.2. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен
иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств
для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять
деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства
перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта
Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние
три года.
2.2.1. Финансовое положение кредитной организации-учредителя
оценивается:
банка-учредителя - в соответствии с Указанием Банка России от 30
апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая
2008 года N 11755, 14 сентября 2009 года N 14760 ("Вестник Банка
России" от 4 июня 2008 года N 28, от 21 сентября 2009 года N 55)
(далее - Указание Банка России N 2005-У). При этом банк-учредитель
должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной
группе 2;
небанковской кредитной организации-учредителя - в соответствии с
нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения
финансового состояния кредитных организаций. При этом небанковская
кредитная организация должна относиться к категории финансово
стабильных кредитных организаций.
Финансовое положение кредитной организации-учредителя не может
быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не
выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет
просроченные денежные обязательства перед Банком России.
Достаточность собственных средств кредитной
организации-учредителя определяется исходя из показателя собственных
средств (капитала).
2.2.2. Кредитная организация-учредитель должна соответствовать
требованиям, установленным подпунктом 2.2.1 настоящего пункта, в
течение последних шести месяцев, предшествующих дате представления
документов для государственной регистрации кредитной организации и
получения лицензии на осуществление банковских операций, а также до
принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной
организации.
2.3. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей
кредитной организации - юридических лиц определяются Положением Банка
России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и критериях оценки
финансового положения юридических лиц - учредителей (участников)
кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции
Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 ("Вестник Банка России"
от 30 июля 2009 года N 45) (далее - Положение Банка России N 337-П).
Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей
кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка
России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки
финансового положения физических лиц - учредителей (участников)
кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции
Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 ("Вестник Банка России"
от 30 июля 2009 года N 45) (далее - Положение Банка России N 338-П).
Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк
России (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать у
учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом
положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно (через
третьих лиц) определять решения, принимаемые учредителями кредитной
организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной
организации направляют в Банк России (территориальное учреждение Банка
России) необходимую информацию.
Порядок контроля за оплатой акций (долей) кредитной организации
за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных
фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности,
находящихся в ведении органов государственной власти и органов
местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14
августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных
организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных
внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов
собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и
органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 ("Вестник
Банка России" от 16 октября 2002 года N 54) (далее - Указание Банка
России N 1186-У).
2 апреля 2010 г.
N 135-И
Зарегистрировано в Минюсте РФ
22 апреля 2010 г.
N 16965 |