О ПРЕДСТАВЛЕНИИ КОПИЙ
УЧРЕДИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
13 июля 2010 г.
N 011-31-1/3482
(Д)
Центральный банк Российской Федерации рассмотрел запрос и
сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 1.11 Инструкции Банка России от
14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по
вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) для открытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в банк представляются, в
том числе, копии документов, заверенные в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации.
В предусмотренных в банковских правилах случаях документы,
представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии банковского
счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть заверены в порядке,
установленном подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции N 28-И,
документы, представляемые при открытии банковского счета, счета по
вкладу (депозиту) могут быть заверены должностным лицом банка (иным
уполномоченным банком лицом) в порядке, установленном подпунктом
1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И.
Подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции N 28-И установлено, что
копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом,
представляются в банк при условии установления должностным лицом банка
(иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам
документов. Подпункт 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И
предусматривает, что должностное лицо банка (иное уполномоченное
банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом
(его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу
(депозиту).
Рассматриваемые положения Инструкции N 28-И в их взаимосвязи
означают, что при реализации кредитными организациями порядка
заверения копий документов, предусмотренного подпунктами 1.11.1 и
1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И, должностные лица банка (иные
уполномоченные банком лица) должны располагать оригиналами документов.
Инструкция N 28-И не предусматривает возможности осуществления
должностными лицами банка (иными уполномоченными банком лицами)
заверения "копий с копий" документов, представляемых для открытия
счета.
Копии учредительных документов юридического лица, выданные
регистрирующим налоговым органом и содержащие отметку "копия", не
могут рассматриваться в качестве оригиналов документов по смыслу
пункта 1.11 Инструкции N 28-И.
Вместе с тем, такие копии учредительных документов являются
копиями, заверенными в порядке, установленным законодательством
Российской Федерации, и могут быть получены кредитной организацией и
помещены в соответствующее юридическое дело клиента.
Дополнительно отмечаем, что пункт 1.11 Инструкция N 28-И также
предусматривает возможность представления в банк для открытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту) оригиналов необходимых
документов. С учетом положений абзаца 5 пункта 11.1 Инструкции
полагаем, что в данном случае банк вправе в банковских правилах
предусмотреть порядок установления факта представления оригиналов
учредительных документов, в том числе путем их сопоставления с
копиями, заверенными в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации, в частности, регистрирующим органом.
С.А. ГОЛУБЕВ
13 июля 2010 г.
N 011-31-1/3482 |