У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ВОЗНИКАЮТ СЛОЖНОСТИ ПРИ ТОЛКОВАНИИ НОРМ СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН N. Письмо. Федеральная служба по финансовому мониторингу. 23.04.10 07-3-11/1315

   У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ВОЗНИКАЮТ СЛОЖНОСТИ ПРИ ТОЛКОВАНИИ НОРМ
 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
    ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И
   ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН N 115-ФЗ).
   СОГЛАСНО АБЗ. 9 П. 2 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ ПРАВИЛА
     ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ РАЗРАБАТЫВАЮТСЯ С УЧЕТОМ РЕКОМЕНДАЦИЙ,
 УТВЕРЖДАЕМЫХ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ, А ДЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ - БАНКОМ
    РОССИИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ, И УТВЕРЖДАЮТСЯ В
     СООТВЕТСТВИИ С ПОРЯДКОМ, УСТАНАВЛИВАЕМЫМ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ.
ВО ИСПОЛНЕНИЕ ДАННОЙ НОРМЫ БЫЛО ПРИНЯТО ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ
ОТ 08.01.2003 N 6 "О ПОРЯДКЕ УТВЕРЖДЕНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В
ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ
   ИМУЩЕСТВОМ", В П. 2 КОТОРОГО ОПРЕДЕЛЕНО, ЧТО ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО
     КОНТРОЛЯ В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ
   СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРЕДСТАВЛЯЮТСЯ НА СОГЛАСОВАНИЕ В
   СООТВЕТСТВУЮЩИЙ НАДЗОРНЫЙ ОРГАН, А В СЛУЧАЕ ОТСУТСТВИЯ НАДЗОРНЫХ
 ОРГАНОВ В СФЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ТАКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ - В РОСФИНМОНИТОРИНГ.
   РАСПОРЯЖЕНИЕМ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 17.07.2002 N 983-Р УТВЕРЖДЕНЫ
  РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РАЗРАБОТКЕ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, СОВЕРШАЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С
ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
 В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
  ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА. В П. 1 РЕКОМЕНДАЦИЙ
  КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ИСКЛЮЧЕНЫ ИЗ СПИСКА ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЛЯ КОТОРЫХ
   РАЗРАБОТКА ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОГО В ЦЕЛЯХ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, ОТНОСИТСЯ К ПРЕДМЕТУ РЕГУЛИРОВАНИЯ
                       УКАЗАННЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ.
   БАНКОМ РОССИИ, В СВОЮ ОЧЕРЕДЬ, В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
  ИЗДАНО СПЕЦИАЛЬНОЕ УКАЗАНИЕ ОПЕРАТИВНОГО ХАРАКТЕРА ОТ 13.07.2005 N
     99-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО РАЗРАБОТКЕ КРЕДИТНЫМИ
  ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
   ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
 ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА", КОТОРОЕ СОГЛАСОВАНО С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ
               (ИНФОРМАЦИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 26.12.2008).
    ТАКИМ ОБРАЗОМ, В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ РАЗРАБОТКА ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО
 КОНТРОЛЯ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ВСЕМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ОСНОВАНИИ
    РЕКОМЕНДАЦИЙ БАНКА РОССИИ И САМИ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
                  УТВЕРЖДАЮТСЯ ТАКЖЕ БАНКОМ РОССИИ.
СОГЛАСНО АБЗ. 10 П. 2 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ ТРЕБОВАНИЯ К
 ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОПРЕДЕЛЯЮТСЯ В СООТВЕТСТВИИ С ПОРЯДКОМ,
УСТАНАВЛИВАЕМЫМ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ, ДЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ - БАНКОМ
             РОССИИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ.
    НА ОСНОВАНИИ УКАЗАННОЙ НОРМЫ В П. 1 ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К
 ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С
  ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
   ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, УТВЕРЖДЕННОГО ПРИКАЗОМ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ
   01.11.2008 N 256 (ДАЛЕЕ - ПОЛОЖЕНИЕ), УКАЗАНО, ЧТО ПОЛОЖЕНИЕ НЕ
 РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ НА КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ БЕЗ КАКИХ-ЛИБО ОГОВОРОК, В
     ТОМ ЧИСЛЕ ОТНОСИТЕЛЬНО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ИМЕЮЩИХ СТАТУС
           ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ.
СООТВЕТСТВЕННО, В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПРИНЯТО СПЕЦИАЛЬНОЕ
   УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 09.08.2004 N 1486-У "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ
    ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА
    СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
   ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
  ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ В КРЕДИТНЫХ
                            ОРГАНИЗАЦИЯХ".
   ОДНАКО, ПО МНЕНИЮ ФСФР РОССИИ, КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ, ЯВЛЯЮЩИЕСЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ, ДОЛЖНЫ СОГЛАСОВЫВАТЬ
  ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ НЕ ТОЛЬКО В БАНКЕ РОССИИ, НО И В ФСФР
 РОССИИ, А ТАКЖЕ ИСПОЛНЯТЬ ТРЕБОВАНИЯ ПОЛОЖЕНИЯ. УКАЗАННАЯ ИНФОРМАЦИЯ
РАЗМЕЩЕНА НА САЙТЕ ФСФР РОССИИ БЕЗ ПРИДАНИЯ ЕЙ КАКОЙ-ЛИБО ЮРИДИЧЕСКОЙ
                                ФОРМЫ.
    ПОЗИЦИЯ ФСФР РОССИИ БЫЛА ПОДДЕРЖАНА СРО "НАЦИОНАЛЬНАЯ ФОНДОВАЯ
      АССОЦИАЦИЯ" (ДАЛЕЕ - НФА), НА САЙТЕ КОТОРОЙ БЫЛИ РАЗМЕЩЕНЫ
РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОБНОВЛЕНИЮ И СОГЛАСОВАНИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
 ОРГАНИЗАЦИИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
   ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (ДАЛЕЕ -
   РЕКОМЕНДАЦИИ НФА). РУКОВОДСТВУЯСЬ ИНФОРМАЦИОННЫМ СООБЩЕНИЕМ ФСФР
  РОССИИ, НФА РЕКОМЕНДУЕТ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ
    УЧАСТНИКАМ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ ВО ИЗБЕЖАНИЕ ШТРАФНЫХ САНКЦИЙ В
 КРАТЧАЙШИЕ СРОКИ ПЕРЕРАБОТАТЬ И ПРОЙТИ ПРОЦЕДУРУ СОГЛАСОВАНИЯ В ФСФР
РОССИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, РАЗРАБОТАВ ИХ С УЧЕТОМ ТРЕБОВАНИЙ
                              ПОЛОЖЕНИЯ.
 ПОЗИЦИЯ ФСФР РОССИИ И НФА СОЗДАЕТ ПРАВОВУЮ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЬ В ЧАСТИ
   ПРАВ И ОБЯЗАННОСТЕЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ОБЛАСТИ ПОДЗАКОННОГО
  РЕГУЛИРОВАНИЯ ОТНОШЕНИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ
 ДОХОДОВ. В ТО ЖЕ ВРЕМЯ ПРАВОВАЯ ОПРЕДЕЛЕННОСТЬ НЕОБХОДИМА ДЛЯ ТОГО,
 ЧТОБЫ УЧАСТНИКИ СООТВЕТСТВУЮЩИХ ОТНОШЕНИЙ МОГЛИ В РАЗУМНЫХ ПРЕДЕЛАХ
     ПРЕДВИДЕТЬ ПОСЛЕДСТВИЯ СВОЕГО ПОВЕДЕНИЯ И БЫТЬ УВЕРЕННЫМИ В
    НЕИЗМЕННОСТИ СВОЕГО ЮРИДИЧЕСКОГО СТАТУСА, ПРАВ И ОБЯЗАННОСТЕЙ.
КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ, ВО ИЗБЕЖАНИЕ ПРИМЕНЕНИЯ СО СТОРОНЫ ФСФР РОССИИ
В СВОЙ АДРЕС САНКЦИЙ ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ФСФР РОССИИ, ПЫТАЛИСЬ
ПРЕДПРИНИМАТЬ МЕРЫ ПО СОГЛАСОВАНИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ С ФСФР
 РОССИИ. ОДНАКО В ПОДАВЛЯЮЩЕМ БОЛЬШИНСТВЕ СЛУЧАЕВ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО
 КОНТРОЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, УЖЕ ПРОШЕДШИЕ СОГЛАСОВАНИЕ С БАНКОМ
    РОССИИ, ВЫЗЫВАЛИ ЗАМЕЧАНИЯ ФСФР РОССИИ ПО ПОВОДУ СООТВЕТСТВИЯ
ТРЕБОВАНИЯМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА. В СЛОЖИВШЕЙСЯ СИТУАЦИИ РУКОВОДИТЕЛЬ ФСФР
     РОССИИ ПРЕДЛАГАЕТ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ УТВЕРЖДАТЬ ПРАВИЛА
    ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ДВУХ ВАРИАНТАХ: ОДИН - В СООТВЕТСТВИИ С
ТРЕБОВАНИЯМИ БАНКА РОССИИ, ВТОРОЙ - В СООТВЕТСТВИИ С ТРЕБОВАНИЯМИ ФСФР
                               РОССИИ.
    С НОЯБРЯ 2009 Г. ПО НАЧАЛО ФЕВРАЛЯ 2010 Г. БОЛЕЕ 120 БАНКОВ -
  ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ НЕ ПОЛУЧИЛИ ОТ ФСФР
РОССИИ СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, ЧТО СОСТАВЛЯЕТ БОЛЕЕ
    98% ОБРАТИВШИХСЯ ЗА СОГЛАСОВАНИЕМ В ФСФР РОССИИ. ПРИЧЕМ ВСЕ НЕ
  СОГЛАСОВАННЫЕ ФСФР РОССИИ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ УЖЕ ПРОШЛИ
СОГЛАСОВАНИЕ В БАНКЕ РОССИИ, Т.Е. ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ОРГАН УЖЕ ПОДТВЕРДИЛ
         ИХ ПОЛНОЕ СООТВЕТСТВИЕ ФЕДЕРАЛЬНОМУ ЗАКОНУ N 115-ФЗ.
    ОТКАЗ ФСФР РОССИИ ОТ СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
  ПОРОЖДАЕТ СИТУАЦИЮ, КОГДА ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН N 115-ФЗ ИМЕЕТ ЕДИНУЮ
  ЦЕЛЬ - ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
  ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ПРЕДУСМАТРИВАЕТ ЕДИНЫЕ МЕТОДЫ
 ДАННОГО ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ, А ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ОРГАНЫ ПО-РАЗНОМУ ТОЛКУЮТ
                 НОРМЫ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ.
 КРОМЕ ТОГО, НА ПРАКТИКЕ НАИБОЛЕЕ СПОРНОЙ СТАЛА СИТУАЦИЯ, ПОРОЖДЕННАЯ
    ОТЛИЧИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ БАНКА РОССИИ И ФСФР РОССИИ К ПОДГОТОВКЕ И
  ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ КАК ПО СОДЕРЖАНИЮ, ТАК И ПО ПОРЯДКУ РЕАЛИЗАЦИИ. ПО
   ТРЕБОВАНИЮ ФСФР РОССИИ СОТРУДНИКИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ОБЯЗАНЫ
    ПРОХОДИТЬ ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ ОБУЧЕНИЕ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО В ОРГАНИЗАЦИЯХ,
    РЕКОМЕНДОВАННЫХ ФСФР РОССИИ И ИМЕЮЩИХ СЕРТИФИКАТЫ ФСФР РОССИИ.
 ПРИМЕЧАТЕЛЬНО, ЧТО ПО СОДЕРЖАНИЮ ДАННОЕ ОБУЧЕНИЕ НИЧЕМ НЕ ОТЛИЧАЕТСЯ
    ОТ ПРОГРАММЫ ОБУЧЕНИЯ, ПРОВОДИМОГО ИНЫМИ УЧЕБНЫМИ ЦЕНТРАМИ ДЛЯ
БАНКОВСКИХ СПЕЦИАЛИСТОВ. РЕКОМЕНДОВАННЫЕ ФСФР РОССИИ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИШЬ
ОРГАНИЗУЮТ УЧЕБНЫЙ ПРОЦЕСС, А НЕПОСРЕДСТВЕННО УЧЕБНЫЕ ЗАНЯТИЯ ПРОВОДЯТ
     СОТРУДНИКИ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ. ПРИ ЭТОМ НЕОБХОДИМОСТЬ ОБУЧАТЬ
  СОТРУДНИКОВ В СЕРТИФИЦИРОВАННЫХ ЦЕНТРАХ ВЫХОДИТ ЗА РАМКИ ПРОЦЕДУР
  ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ. ЗАЯВЛЕННЫЕ ФСФР РОССИИ ТРЕБОВАНИЯ НЕИЗБЕЖНО
   ПРИВОДЯТ К СЕРЬЕЗНЫМ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫМ И НЕРАЦИОНАЛЬНЫМ РАСХОДАМ ПО
  ДВОЙНОМУ ОБУЧЕНИЮ, ЧТО ПОВЫШАЕТ СЕБЕСТОИМОСТЬ БАНКОВСКИХ УСЛУГ, А
             СЛЕДОВАТЕЛЬНО, И ИХ СТОИМОСТЬ ДЛЯ НАСЕЛЕНИЯ.
      НА ОСНОВАНИИ ВЫШЕИЗЛОЖЕННОГО СЧИТАЕМ, ЧТО В СООТВЕТСТВИИ С
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ,
   НЕЗАВИСИМО ОТ НАЛИЧИЯ У НИХ СТАТУСА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО УЧАСТНИКА
ФОНДОВОГО РЫНКА, ДОЛЖНЫ СОГЛАСОВЫВАТЬСЯ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО С БАНКОМ РОССИИ,
  А ОТВЕТСТВЕННЫЕ СОТРУДНИКИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ДОЛЖНЫ ПРОХОДИТЬ
       ОБУЧЕНИЕ В ПОРЯДКЕ, УСТАНОВЛЕННОМ ТОЛЬКО БАНКОМ РОССИИ.
     В СВЯЗИ С ЭТИМ АССОЦИАЦИЯ СОВМЕСТНО С БАНКАМИ - ЧЛЕНАМИ АРБ
РАЗРАБОТАЛА ПРОЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СТАТЬЮ
   7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
 ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА",
 НАПРАВЛЕННЫЙ НА ИСКЛЮЧЕНИЕ ДВОЙНОГО ТОЛКОВАНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
ОТНОСИТЕЛЬНО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА
                            ЦЕННЫХ БУМАГ.
ВОЗМОЖНО ЛИ ВНЕСТИ ИЗМЕНЕНИЯ В СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001
 N 115-ФЗ С ЦЕЛЬЮ НЕДОПУЩЕНИЯ ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ -
 ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКАМ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ ДВОЙНЫХ ТРЕБОВАНИЙ ПО
   СОГЛАСОВАНИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, А ТАКЖЕ К ПОДГОТОВКЕ И
                           ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ?

                                ПИСЬМО

            ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

                          23 апреля 2010 г.
                            N 07-3-11/1315

                                 (Д)

     Федеральной  службой  по  финансовому  мониторингу  совместно   с
Центральным банком  Российской  Федерации  и  Федеральной  службой  по
финансовым рынкам рассмотрен  законопроект  "О  внесении  изменений  в
статью  7   Федерального   закона   "О   противодействии   легализации
(отмыванию) доходов, полученных  преступным  путем,  и  финансированию
терроризма".
     В этой связи сообщаю, что  руководителем  Росфинмониторинга  Ю.А.
Чиханчиным было проведено совещание по  выработке  единого  подхода  к
обучению в  целях  противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,
полученных преступным путем, и финансированию  терроризма  должностных
лиц кредитных организаций,  являющихся  профессиональными  участниками
рынка ценных бумаг, а также согласованию правил внутреннего контроля.
     В совещании приняли участие представители  ФСФР  России  и  Банка
России.
     По итогам совещания было  принято  решение  о  нецелесообразности
внесения изменений в ст.  7  Федерального  закона  "О  противодействии
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,   и
финансированию терроризма" и возможности урегулирования  обозначенного
вопроса на уровне ведомственных нормативных правовых актов.
     В  настоящее  время  Росфинмониторингом  подготовлен  и  проходит
согласование в ФСФР  России  и  Банке  России  проект  новой  редакции
Приказа от 01.11.2008 N 256 "Об утверждении Положения о требованиях  к
подготовке и обучению кадров организаций,  осуществляющих  операции  с
денежными средствами или  иным  имуществом,  в  целях  противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,   и
финансированию терроризма", существенно смягчающий  данные  требования
исходя из практики применения действующей редакции Приказа.
     Одновременно принято  решение  Банком  России  и  ФСФР  России  о
совместном урегулировании вопроса разработки кредитными организациями,
являющимися профессиональными участниками рынка ценных  бумаг,  правил
внутреннего контроля.
     Таким образом, на наш взгляд, вопросы, поставленные  Вами,  будут
решены.
     В то же время Банк  России  и  ФСФР  России  выразили  готовность
проработать  вопрос  о  внесении  соответствующих  изменений  в   свои
нормативные акты.

Руководитель Росфинмониторинга
                                                          Ю.А.ЧИХАНЧИН
23 апреля 2010 г.
N 07-3-11/1315