О ПОРЯДКЕ
ПОДТВЕРЖДЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ
ПРАВИЛЬНОСТИ РЕКВИЗИТОВ РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ
ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ
ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
27 декабря 2010 г.
N 2550-У
(Д)
На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N
2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233;
2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст.
2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008,
N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231;
2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст.
5756) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России
(протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 декабря 2010
года N 27) Банк России устанавливает порядок подтверждения
правильности реквизитов расчетных документов при осуществлении
электронных расчетов через расчетную сеть Банка России кредитными
организациями (филиалами кредитных организаций) (далее - кредитные
организации) и другими клиентами Банка России, которые в соответствии
с Бюджетным кодексом Российской Федерации (Собрание законодательства
Российской Федерации, 1998, N 31, ст. 3823) осуществляют ведение
лицевых счетов организаций (далее - другие клиенты Банка России).
1. При осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть
Банка России кредитные организации и другие клиенты Банка России,
заключившие с Банком России договор об обмене электронными документами
(сообщениями) при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка
России (далее - участники обмена), могут направлять по каналам связи
через Банк России запросы и ответы в виде электронных сообщений
кредитным организациям и (или) другим клиентам Банка России -
участникам обмена в порядке, предусмотренном настоящим Указанием, для
принятия кредитными организациями решения о возможности зачисления
поступивших денежных средств по назначению и для учета денежных
средств другими клиентами Банка России на лицевых счетах организаций.
2. Требования к составу реквизитов запросов и ответов и их
значениям содержатся в приложениях 1 и 2 к настоящему Указанию.
3. Форматы электронных сообщений, содержащих запросы, ответы и
извещения, предусмотренные настоящим Указанием, а также порядок их
проверки доводятся до участников обмена согласно условиям договора об
обмене электронными документами (сообщениями) при осуществлении
расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - договор об
обмене).
4. Банк России проверяет подлинность электронных сообщений,
содержащих запросы и ответы, в день их поступления согласно условиям
договора об обмене.
5. Участник обмена для подтверждения правильности реквизитов
расчетного документа, поступившего от другого участника обмена при
осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России,
формирует запрос и направляет его через Банк России.
6. Банк России выполняет проверку запроса в день его поступления
и при отрицательных результатах проверки не пересылает указанный
запрос участнику обмена - получателю запроса, о чем в тот же день
направляет участнику обмена - составителю запроса извещение с
указанием причины. При положительных результатах проверки запроса Банк
России не позднее начала следующего рабочего дня после дня поступления
запроса пересылает его участнику обмена - получателю запроса.
7. Участник обмена - получатель запроса вправе направить через
Банк России составителю указанного запроса ответ либо
взаимодействовать с участником обмена - составителем запроса без
участия Банка России.
8. Банк России выполняет проверку поступившего ответа в день его
поступления и при отрицательных результатах проверки не пересылает
указанный ответ участнику обмена - получателю ответа, о чем в тот же
день направляет участнику обмена - составителю ответа извещение с
указанием причины. При положительных результатах проверки Банк России
не позднее начала следующего рабочего дня после дня поступления
запроса пересылает его участнику обмена - получателю ответа.
9. Запросы и ответы направляются участниками обмена с учетом
срока уточнения реквизитов и выяснения владельцев счетов,
предусмотренного для кредитных организаций пунктом 8 приложения 28 к
Положению Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных
расчетах в Российской Федерации", зарегистрированному Министерством
юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068, 21 марта
2003 года N 4300, 30 июня 2004 года N 5880, 25 мая 2007 года N 9547, 6
февраля 2008 года N 11122 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002
года N 74, от 2 апреля 2003 года N 17, от 7 июля 2004 года N 39, от 6
июня 2007 года N 33, от 20 февраля 2008 года N 9).
10. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в
"Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 августа 2011 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
27 декабря 2010 г.
N 2550-У
Зарегистрировано в Минюсте РФ
27 января 2011 г.
N 19600
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 27 декабря 2010 года
N 2550-У
"О порядке подтверждения кредитными
организациями (филиалами кредитных
организаций) и другими клиентами
Банка России правильности
реквизитов расчетных документов
при осуществлении электронных
расчетов через расчетную
сеть Банка России"
ТРЕБОВАНИЯ
К СОСТАВУ РЕКВИЗИТОВ ЗАПРОСА И ИХ ЗНАЧЕНИЯМ
1. Запрос имеет следующие обязательные реквизиты:
дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение дня,
а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения,
присвоенный Банком России участнику обмена - составителю запроса;
дату составления и порядковый номер в течение дня электронного
платежного сообщения, содержащего реквизиты расчетного документа, по
которому направлен запрос, а также уникальный идентификатор
составителя электронного платежного сообщения, присвоенный Банком
России участнику обмена - составителю расчетного документа;
код запроса.
В качестве необязательного реквизита запрос имеет поле, в котором
указываются реквизиты расчетного документа, поясняющие запрос.
2. Коды запроса и их значения, а также реквизиты расчетного
документа, поясняющие запрос, приведены в таблице.
----------T------------------------------T--------------------------------------¬
¦ Код ¦ Реквизиты расчетного ¦ Значение кода запроса ¦
¦ запроса ¦ документа, поясняющие запрос ¦ ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 1 ¦ - ¦ Уточните номер банковского ¦
¦ ¦ ¦ (лицевого) счета получателя, ¦
¦ ¦ ¦ поскольку указанный в расчетном ¦
¦ ¦ ¦ документе банковский (лицевой) счет ¦
¦ ¦ ¦ получателя отсутствует ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 2 ¦ - ¦ Уточните номер банковского ¦
¦ ¦ ¦ (лицевого) счета получателя и ¦
¦ ¦ ¦ наименование получателя, поскольку ¦
¦ ¦ ¦ банковский (лицевой) счет с номером, ¦
¦ ¦ ¦ указанным в расчетном документе, ¦
¦ ¦ ¦ открыт клиенту с другим ¦
¦ ¦ ¦ наименованием ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 3 ¦ Дата расчетного документа ¦ Подтвердите отсутствие дублирования ¦
¦ ¦ Номер расчетного документа ¦ расчетного документа с указанными ¦
¦ ¦ Номер банковского (лицевого) ¦ реквизитами ¦
¦ ¦ счета получателя ¦ ¦
¦ ¦ Наименование получателя ¦ ¦
¦ ¦ Сумма ¦ ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 4 ¦ - ¦ Подтвердите наименование плательщика ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 5 ¦ - ¦ Подтвердите наименование получателя ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 6 ¦ Дата расчетного документа ¦ Предоставьте информацию о клиенте ¦
¦ ¦ Номер расчетного документа ¦ кредитной организации - физическом ¦
¦ ¦ Номер банковского счета ¦ лице, являющемся плательщиком по ¦
¦ ¦ плательщика ¦ расчетному документу с указанными ¦
¦ ¦ Наименование плательщика ¦ реквизитами: ИНН либо адрес места ¦
¦ ¦ Сумма ¦ жительства (регистрации) или места ¦
¦ ¦ ¦ пребывания ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 7 ¦ - ¦ Подтвердите назначение платежа ¦
+---------+------------------------------+--------------------------------------+
¦ 8 ¦ Номер поля (номера полей) ¦ Подтвердите значение поля (полей) ¦
¦ ¦ ¦ расчетного документа с указанным ¦
¦ ¦ ¦ номером (номерами) <*> ¦
L---------+------------------------------+---------------------------------------
--------------------------------
<*> Номер поля может принимать значения: 60, 61, 101 - 110.
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 27 декабря 2010 года
N 2550-У
"О порядке подтверждения кредитными
организациями (филиалами кредитных
организаций) и другими клиентами
Банка России правильности
реквизитов расчетных документов
при осуществлении электронных
расчетов через расчетную
сеть Банка России"
ТРЕБОВАНИЯ
К СОСТАВУ РЕКВИЗИТОВ ОТВЕТА И ИХ ЗНАЧЕНИЯМ
1. Ответ имеет следующие обязательные реквизиты:
дату составления ответа, порядковый номер ответа в течение дня, а
также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения,
присвоенный Банком России участнику обмена - составителю ответа;
дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение дня,
а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения,
присвоенный Банком России участнику обмена - составителю запроса;
дату составления и порядковый номер в течение дня электронного
платежного сообщения, содержащего реквизиты расчетного документа, по
которому направлен запрос, а также уникальный идентификатор
составителя электронного платежного сообщения, присвоенный Банком
России участнику обмена - составителю расчетного документа;
код ответа;
код запроса.
В качестве необязательного реквизита ответ имеет поле, в котором
указываются реквизиты расчетного документа, поясняющие ответ.
2. Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса, а
также реквизиты расчетного документа, поясняющие ответ, приведены в
таблице.
---------T---------T-------------------------------T------------------------------¬
¦ Код ¦ Код ¦ Реквизиты расчетного ¦ Значение кода ответа ¦
¦ ответа ¦ запроса ¦ документа, поясняющие ответ ¦ ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 1 ¦ 1 ¦ Дата расчетного документа ¦ Правильность реквизитов ¦
¦ ¦ 2 ¦ Номер расчетного документа ¦ получателя либо отсутствие ¦
¦ ¦ 3 ¦ Номер банковского (лицевого) ¦ дублирования расчетного ¦
¦ ¦ ¦ счета плательщика ¦ документа не могут быть ¦
¦ ¦ ¦ Наименование плательщика ¦ подтверждены, сумма ¦
¦ ¦ ¦ Номер банковского ¦ расчетного документа с ¦
¦ ¦ ¦ (лицевого) счета получателя ¦ указанными реквизитами ¦
¦ ¦ ¦ Наименование получателя ¦ подлежит возврату ¦
¦ ¦ ¦ Сумма ¦ ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 2 ¦ 1 ¦ Номер банковского (лицевого) ¦ Направляем правильные ¦
¦ ¦ 2 ¦ счета получателя ¦ значения реквизитов ¦
¦ ¦ ¦ Наименование получателя ¦ получателя ¦
¦ ¦ ¦ ИНН (КИО) получателя ¦ ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 3 ¦ 3 ¦ Дата расчетного документа ¦ Подтверждаем отсутствие ¦
¦ ¦ ¦ Номер расчетного документа ¦ дублирования по расчетному ¦
¦ ¦ ¦ Номер банковского (лицевого) ¦ документу с указанными ¦
¦ ¦ ¦ счета плательщика ¦ реквизитами ¦
¦ ¦ ¦ Наименование плательщика ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ИНН (КИО) плательщика ¦ ¦
¦ ¦ ¦ Номер банковского (лицевого) ¦ ¦
¦ ¦ ¦ счета получателя ¦ ¦
¦ ¦ ¦ Наименование получателя ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ИНН (КИО) получателя ¦ ¦
¦ ¦ ¦ Сумма ¦ ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 4 ¦ 4 ¦ Наименование плательщика ¦ Подтвержденное (уточненное) ¦
¦ ¦ ¦ ¦ наименование плательщика ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 5 ¦ 5 ¦ Наименование получателя ¦ Подтвержденное (уточненное) ¦
¦ ¦ ¦ ¦ наименование получателя ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 6 ¦ 6 ¦ ИНН либо адрес места ¦ Сообщаем информацию о ¦
¦ ¦ ¦ жительства (регистрации) или ¦ плательщике - физическом ¦
¦ ¦ ¦ места пребывания ¦ лице: ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ИНН либо адрес места ¦
¦ ¦ ¦ ¦ жительства (регистрации) или ¦
¦ ¦ ¦ ¦ места пребывания ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 7 ¦ 7 ¦ Назначение платежа ¦ Подтвержденное (уточненное) ¦
¦ ¦ ¦ ¦ назначение платежа ¦
+--------+---------+-------------------------------+------------------------------+
¦ 8 ¦ 8 ¦ Номер поля (номера полей) ¦ Сообщаем значение поля ¦
¦ ¦ ¦ ¦ (полей) расчетного документа ¦
¦ ¦ ¦ ¦ с указанным номером ¦
¦ ¦ ¦ ¦ (номерами) <*> ¦
L--------+---------+-------------------------------+-------------------------------
--------------------------------
<*> Номер поля может принимать значения: 60, 61, 101 - 110. |