ОБ ИЗМЕНЕНИИ ВИДА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
С НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА БАНК
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
5 ноября 2001 г.
N 1044-У
(Д)
Настоящее Указание устанавливает порядок изменения вида кредитной
организации с небанковской кредитной организации на банк.
1. К кредитной организации, принявшей решение об изменении вида с
небанковской кредитной организации на банк, требования Банка России по
минимальному размеру уставного капитала не предъявляются в силу части
четвертой статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности".
2. Кредитная организация, ходатайствующая об изменении вида с
небанковской кредитной организации на банк, должна иметь собственные
средства (капитал) в размере не менее 5 млн. ЕВРО.
3. Кредитная организация, принявшая решение об изменении вида с
небанковской кредитной организации на банк, с момента согласования
Банком России соответствующих изменений и дополнений в учредительных
документах обязана соблюдать пруденциальные нормы деятельности,
установленные нормативными актами Банка России в отношении банков.
4. При изменении вида кредитной организации с небанковской
кредитной организации на банк повторная оплата сбора за регистрацию не
производится.
5 Одновременно с изменением вида кредитной организации не может
быть выдана лицензия на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц согласно части третьей статьи 36 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности". Период времени, необходимый для
получения права на осуществление указанной банковской операции,
исчисляется с даты согласования Банком России изменений и дополнений в
учредительные документы кредитной организации, связанных с изменением
ее вида.
6. Изменение вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк возможно при условии соблюдения кредитной
организацией требований, установленных в главе 13 Инструкции Банка
России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов,
регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и
лицензирования банковской деятельности" (далее - Инструкция N 75-И)
для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения
дополнительных лицензий. Для принятия Банком России решения о
возможности изменения вида кредитной организации с небанковской
кредитной организации на банк и согласования соответствующих изменений
в учредительные документы этой кредитной организации в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации, должны быть представлены документы,
перечисленные в пунктах 14.4 и 19.5 Инструкции N 75-И и в п. 9.4
письма Банка России от 29.07.97 N 493 "О порядке рассмотрения
документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России
для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской
деятельности" (далее - письмо N 493).
Территориальное учреждение Банка России рассматривает
представленные документы в пределах срока, установленного в п. 2
письма N 493 для принятия решения о расширении круга выполняемых
операций, и в случае положительного решения подготавливает заключение
о возможности изменения вида кредитной организации с небанковской
кредитной организации на банк и выдачи ей лицензии, расширяющей
деятельность. Упомянутое заключение должно содержать информацию о
выполнении кредитной организацией требований, изложенных в п. 13.1
Инструкции N 75-И. В случае, когда лицензия на осуществление
банковских операций небанковской кредитной организации, принявшей
решение об изменении вида кредитной организации на банк, не содержала
операцию по кассовому обслуживанию юридических лиц, в заключении
территориального учреждения Банка России должна содержаться информация
о соответствии кассового узла кредитной организации требованиям Банка
России.
Указанное заключение вместе с комплектом документов, полученных
от кредитной организации, направляется территориальным учреждением
Банка России в Банк России (Департамент лицензирования деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм).
При принятии положительного решения об изменении вида кредитной
организации с небанковской кредитной организации на банк Банк России
согласовывает изменения и дополнения в ее учредительные документы и
выдает лицензию на осуществление банковских операций согласно
Приложениям 9 или 10 к Инструкции N 75-И (в зависимости от
ходатайства).
Срок рассмотрения в Банке России документов, представляемых для
изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк, не должен превышать пяти месяцев с даты
поступления документов в территориальное учреждение Банка России.
7. В случае изменения вида кредитной организации с небанковской
кредитной организации на банк Департаментом лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (территориальным
учреждением Банка России) проставляются следующие записи:
- на лицевой стороне всех экземпляров лицензий на осуществление
банковских операций, на основании которых кредитная организация
действовала до изменения вида, - согласно Приложению 1 к настоящему
Указанию;
- на титульном листе учредительных документов кредитной
организации в предыдущей редакции (в случае утверждения кредитной
организацией новых редакций учредительных документов) - согласно
Приложению 2 к настоящему Указанию;
- на лицевой стороне свидетельства о государственной регистрации
(при его наличии) кредитной организации, изменившей вид, - согласно
Приложению 3 к настоящему Указанию.
Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в
юридических делах кредитных организаций в центральном аппарате Банка
России, проставляются Департаментом лицензирования деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм.
Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в
юридических делах кредитных организаций в территориальных учреждениях
Банка России, а также находящихся в распоряжении кредитных
организаций, проставляются территориальными учреждениями Банка России.
8. Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования в
"Вестнике Банка России".
Председатель Банка России
В.В. ГЕРАЩЕНКО
5 ноября 2001 г.
N 1044-У
Приложение 1
к Указанию Банка России
"Об изменении вида кредитной
организации с небанковской
кредитной организации на банк"
от 5 ноября 2001 года
N 1044-У
Лицензия утратила силу.
Лицензия на осуществление банковских операций заменена в связи с
изменением вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк
Новая лицензия выдана ------------------------------------------------
(дата выдачи лицензии)
----------------------------------------------------------------------
(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
(уполномоченного лица территориального учреждения
Банка России))
Подпись <*> ----------------------------------------------------------
Дата проставления подписи --------------------------------------------
--------------------------------
<*> Подпись директора (заместителя директора) Департамента
лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
(руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения
Банка России) с расшифровкой его Ф.И.О., заверенная штампом
Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и
аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).
Приложение 2
к Указанию Банка России
"Об изменении вида кредитной
организации с небанковской
кредитной организации на банк"
от 5 ноября 2001 года
N 1044-У
Учредительные документы утратили силу.
В связи с изменением вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк
Новая редакция учредительных документов согласована ------------------
----------------------------------------------------------------------
(дата согласования новой редакции)
----------------------------------------------------------------------
(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
(уполномоченного лица территориального учреждения
Банка России))
Подпись <*> ----------------------------------------------------------
Дата проставления подписи --------------------------------------------
--------------------------------
<*> Подпись директора (заместителя директора) Департамента
лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
(руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения
Банка России) с расшифровкой его Ф.И.О., заверенная штампом
Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и
аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).
Приложение 3
к Указанию Банка России
"Об изменении вида кредитной
организации с небанковской
кредитной организации на банк"
от 5 ноября 2001 года
N 1044-У
В связи с изменением вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк
"--" -------------------------------- 200- г.
дата согласования соответствующих изменений в
учредительные документы кредитной организации
согласованы изменения в учредительные документы
и наименование кредитной организации изменено на
----------------------------------------------------------------------
(указывается новое полное официальное наименование
кредитной организации)
----------------------------------------------------------------------
(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
(уполномоченного лица территориального учреждения
Банка России))
Подпись <*> ----------------------------------------------------------
Дата проставления подписи --------------------------------------------
--------------------------------
<*> Подпись директора (заместителя директора) Департамента
лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
(руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения
Банка России) с расшифровкой его Ф.И.О., заверенная штампом
Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и
аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России). |