ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО
www.businesspravo.ru
    
     ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ВЫПУСКА, ОБРАЩЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ ЖИЛИЩНЫХ
           СЕРТИФИКАТОВ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                            ПОСТАНОВЛЕНИЕ
     
ФЕДЕРАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И ФОНДОВОМУ РЫНКУ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ
                            12 мая 1995 г.
                                 N 2

                              (ЭЖ 95-33)


                          I. Общие положения
     1. В настоящей Инструкции используются следующие понятия
     а) жилищные сертификаты - любые ценные бумаги или  обязательства,
размещаемые среди   граждан   и   юридических  лиц,  дающие  право  их
собственникам, при  соблюдении  определяемых   в   проспекте   эмиссии
условий, требовать от эмитента их погашения путем обмена на заключение
договора купли-продажи  жилых   помещений   (квартир),   строительство
которых финансировалось  за  счет  средств,  полученных  от размещения
обращения) выпуска  этих  ценных  бумаг  или  обязательств.   Жилищные
сертификаты не  дают  права голоса на собрании акционеров эмитента или
на долю в доходах, или общей сумме активов эмитента;
     б) эмитент    жилищных    сертификатов    -   юридическое   лицо,
зарегистрированное на территории Российской Федерации,  имеющее  права
заказчика на  строительство жилья,  отведенный в установленном порядке
земельный участок под жилищное строительство и проектную  документацию
на строительство  жилья,  являющегося объектом привлечения средств,  а
также юридическое лицо,  которому в установленном порядке переданы все
указанные права,  осуществившее выпуск жилищных сертификатов и несущее
обязательства по ним перед собственниками жилищных сертификатов;
     в) инвестор  -  гражданин  или юридическое лицо,  приобретающее в
собственность жилищные сертификаты;
     г) профессиональный посредник  -  профессиональный участник рынка
ценных бумаг или  финансового  рынка,  осуществляющий  брокерскую  или
дилерскую деятельность   на   основании   выданной  в  соответствии  с
требованиями законодательства лицензии;
     д) держатель   реестра   собственников  жилищных  сертификатов  -
эмитент жилищных сертификатов  или  юридическое  лицо,  осуществляющее
ведение реестра   собственников  жилищных  сертификатов  по  поручению
эмитента;
     е) собственник  жилищного сертификата - гражданин или юридическое
лицо, имеющее право  собственности  на  жилищный  сертификат. Жилищный
сертификат является именной документарной ценной бумагой. С разрешения
Федеральной комиссии  по  ценным  бумагам  и   фондовому   рынку   при
Правительстве Российской  Федерации  (далее  по  тексту  - Федеральная
комиссия) и Министерства строительства Российской  Федерации  жилищные
сертификаты могут выпускаться в бездокументарной форме;
     ж) внесение имени собственника (номинального держателя) в  реестр
собственников жилищных сертификатов удостоверяет его права на жилищный
сертификат.
     2. Процедура  выпуска  жилищных сертификатов состоит из следующих
этапов:
     - принятие эмитентом решения о выпуске жилищных сертификатов;
     - подготовка   и   утверждение   проспекта    эмиссии    жилищных
сертификатов в    соответствии   с   перечнем   данных   и   сведений,
предусмотренных Приложением 1 к настоящей Инструкции;
     - государственная регистрация жилищных сертификатов;
     - изготовление  бланков  жилищных  сертификатов  (в  случае  если
жилищный сертификат является документарной ценной бумагой);
     - публикация  сообщения  о  выпуске   жилищных   сертификатов   и
проспекта эмиссии в средствах массовой информации;
     - первичное размещение жилищных сертификатов.
     3. Период   между  датой  принятия  решения  о  выпуске  жилищных
сертификатов и   датой   представления    указанных    документов    в
регистрирующий орган не может превышать 60 дней.
     4. Процедура обращения жилищных сертификатов состоит из следующих
этапов:
     - совершение   держателями   жилищных   сертификатов    действий,
предусмотренных законодательством  Российской Федерации,  приводящих к
смене собственника жилищных сертификатов;
     - регистрация   нового   собственника   в  реестре  собственников
жилищных сертификатов или номинального держателя  по  счету  владельца
ценных бумаг  на  основании  документов,  подтверждающих переход права
собственности на жилищные сертификаты,  а также жилищного  сертификата
на имя прежнего собственника;
     - выдача жилищных  сертификатов,  содержащих  имя  (наименование)
нового собственника.
     5. Процедура выкупа и погашения жилищных сертификатов:
     5.1. Собственник жилищного сертификата вправе письменно известить
эмитента о своем требовании  выкупа  жилищного  сертификата  по  цене,
равной текущей   индексированной  номинальной  стоимости  сертификата.
Эмитент обязан  немедленно  выкупить  предъявленные   сертификаты   за
счет средств,   полученных   от   размещения  выпуска,  хранящихся  на
специальном депозитном вкладе в уполномоченном им банке.
     В случае  если  эмитент  не  выкупит  предъявленные сертификаты в
течение 7  банковских  дней  с  даты  получения  заявления  о   выкупе
сертификатов, их выкуп осуществляется гарантом за счет его собственных
средств в соответствии с  выданной  им  гарантией.  Выкупленные  таким
образом сертификаты   могут   быть   проданы   новым  собственникам  в
соответствии с требованиями п. 17 настоящей Инструкции.
     5.2. Собственник  имеющий  жилищные  сертификаты,  обеспечивающие
право на 100% размера общей площади квартиры, имеет право требовать их
погашения в    одновременным    заключением   договора   купли-продажи
конкретной квартиры,   а   эмитент   обязан   погасить   предъявленные
сертификаты и  заключить с собственником жилищных сертификатов договор
купли-продажи конкретной квартиры по завершении ее  строительства  без
какой-либо дополнительной     оплаты.    При    заключении    договора
купли-продажи квартиры при  погашении  жилищных  сертификатов  эмитент
обязан предоставить  инвестору  всю  необходимую информацию о качестве
квартиры, в соответствии с требованиями закона Российской Федерации от
7 февраля 1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей".

        II. Государственная регистрация жилищных сертификатов
        6. Государственная     регистрация    жилищных    сертификатов
производится:
     - в   Министерстве  финансов  Российской  Федерации,  если  общая
номинальная сумма эмиссия сертификатов (на момент  их  выпуска)  равна
или превышает  50  млрд.  рублей,  а  также  если  эмитентом  является
администрация субъекта Российской Федерации;
     - в   министерствах   финансов  республик  в  составе  Российской
Федерации, финансовых  управлениях  (главных  управлениях,  комитетах,
департаментах, отделах) административных краев,  областей,  автономных
образований, департаменте финансов  Правительства  Москвы,  финансовом
комитете мэрии Санкт-Петербурга - во всех остальных случаях.
     7. Для государственной регистрации эмитент жилищных  сертификатов
подает а регистрирующий орган следующие документы:
     - заявление в произвольной форме  на  фирменном  бланке  эмитента
жилищных сертификатов;
     - проспект эмиссии жилищных сертификатов (два экземпляра);
     - нотариально заверенные копии учредительных документов эмитента;
     - нотариально заверенную копию документа,  подтверждающего  права
эмитенте как заказчика на проведение жилищных строительных работ;
     - нотариально   заверенную   копию   документа,   подтверждающего
выделение эмитенту земельного участка под жилищное строительство;
     - нотариально заверенную копию договора  эмитента  с  поручителем
(гарантом);
     - утвержденную проектно-сметную  документацию  на   строительство
жилья, являющегося объектом привлечения средств;
     - копию  платежного  поручения  об  уплате  эмитентом  налога  на
операции с ценными бумагами (за регистрацию проспекта эмиссии жилищных
сертификатов).
     8. Должностные   лица   эмитента,  подписавшие  проспект  эмиссии
жилищных сертификатов,  несут ответственность за достоверность данных,
содержащихся в нем, в установленном законодательством порядке.
     9. Регистрирующий  органа приступает  к  рассмотрению  документов
только при   представлении   эмитентом   жилищных   сертификатов  всех
документов, перечисленных в пункте 7 настоящей Инструкции.
     10. Документы рассматриваются в срок, не превышающий 30 дней.
     11. Основаниями для отказа в государственной регистрации жилищных
сертификатов могут быть:
     - наличие  в  представленных  документах  сведений,   позволяющих
сделать вывод  о  противоречии  условий  выпуска жилищных сертификатов
законодательству Российской Федерации и настоящей Инструкции;
     - отсутствие какого-либо из документов,  перечисленных в пункте 7
настоящей Инструкции;
     - неполнота,   недостоверность   или   несоответствие   сведений,
содержащихся  в  проспекте  эмиссии жилищных   сертификатов   и   иных
документах, представленных   для   регистрации   выпуска,  требованиям
действующего законодательства и настоящей Инструкции.
     Иные основания  для отказа в государственной регистрации жилищных
сертификатов не допускаются.
     12. Отказ  в  государственной  регистрации  жилищных сертификатов
доводится регистрирующим органом до  сведения  эмитента  в  письменном
виде.
     13. При   повторном   представлении   эмитентом   документов   на
регистрацию жилищных сертификатов налог на операции с ценными бумагами
(за регистрацию проспекта эмиссии) взимается повторно.
     14. При отсутствии претензии к представленным документам эмитенту
выдается письмо,  подтверждающее   акт   государственной   регистрации
жилищных сертификатов,   с   указанием  даты  и  кода  государственной
регистрации и один экземпляр проспекта  эмиссии,  скрепленный  печатью
регистрирующего органа и со штампом "зарегистрировано".
     Код государственной регистрации строится следующим образом:
     ХХ-6-ХХХХХ,
     где:
     - первая    позиция    указывает    на    код    территории    по
административно-территориальному делению Российской Федерации;
     - вторая  позиция  -  цифра  6  - указывает на вид ценных бумаг -
жилищные сертификаты;
     - третья   позиция  указывает  порядковый  номер  государственной
регистрации выпуска жилищных сертификатов  в  реестре  регистрирующего
органа.
     В случае регистрации выпуска жилищных  сертификатов,  а  также  в
случае отказа  в  регистрации выпуска один экземпляр проспекта эмиссии
жилищных сертификатов остается в регистрирующем органе.
     15. Учет   зарегистрированных   выпусков   жилищных  сертификатов
ведется регистрирующим  органом   в   специальном   реестре   жилищных
сертификатов согласно установленной форме (Приложение 2).
     Данные о  зарегистрированных   выпусках   жилищных   сертификатов
ежемесячно представляются   регистрирующими  органами  в  Министерство
финансов Российской Федерации  для  внесения  указанной  информации  в
Единый государственный реестр ценных бумаг Российской Федерации.
     Контроль за  ведением  Единого  государственного  реестра  ценных
бумаг Российской Федерации осуществляется Федеральной комиссией.

           III. Первичное размещение жилищных сертификатов
     16. До начала первичного размещения эмитент  обязан  опубликовать
зарегистрированный проспект   эмиссии   жилищных   сертификатов   (или
информационное сообщение о выпуске жилищных сертификатов  с  указанием
места, в котором можно ознакомиться с полным текстом проспекта эмиссии
жилищных сертификатов)  в  форме,  доступной  для  ознакомления   всех
потенциальных инвесторов.
     17. Продажа  жилищных  сертификатов  их  первым владельцам  может
осуществляться:
     - самим эмитентом жилищных сертификатов;
     - профессиональным посредником.
     В течение 7 банковских дней средства,  полученные  от  продажи  и
иных операций  с жилищными сертификатами,  должны быть депонированы на
специальном банковском счете эмитента, на который перечисляются только
средства, полученные  от размещения и обращения выпуска.  Эти средства
расходуются эмитентом  строго  по  целевому  назначению  для  покрытия
расходов на   строительство   или   для  иных  целей,  предусмотренных
настоящей Инструкцией, и под контролем банка.
     Эмитент обязан  иметь  на  указанном  банковском  счете  денежный
резерв, составляющий не менее  2%  от  стоимости  всех  находящихся  в
обращении жилищных сертификатов.
     18. Цена первичного размещения  жилищных  сертификатов,  а  также
цена, по которой эмитент выкупает жилищные сертификаты у владельцев по
их требованию,  устанавливается эмитентом  в  соответствии  со  схемой
индексации номинальной  стоимости жилищного сертификата,  определяемой
при регистрации выпуска.  При этом  эмитент  обязан  произвести  выкуп
жилищного сертификата   по   номинальной   стоимости,  рассчитанной  в
соответствии со  схемой  индексации  номинальной  стоимости  жилищного
сертификата, в  течение  7  банковских дней с момента обращения к нему
собственника жилищных сертификатов.
     Гарант (поручитель)  в  соответствии  с  гарантийным  соглашением
(договором  поручительства)  осуществляет  контроль  за  соответствием
количества проданных    эмитентом    жилищных    сертификатов   объему
выполненных строительных работ.
     Допускается создание  эмитентом  фонда  для  авансирования работ,
который не должен превышать 20%  от общего проектного объема работ  по
объекту эмиссии (в текущих ценах).

                 IV. Обращение жилищных сертификатов
     19. Под обращением жилищных  сертификатов  понимается  совершение
действий, предусмотренных   законодательством   Российской  Федерации,
приводящих к  смене  собственника  жилищных  сертификатов.  Сделки   с
жилищными сертификатами на вторичном рынке ценных бумаг совершаются по
рыночным ценам.   Право   собственника   по   распоряжению   жилищными
сертификатами не может быть ограничено.
     20. Сделки с жилищными сертификатами совершаются в  установленном
законодательством порядке.  Регистрация  перехода  прав  по  сделкам с
жилищными сертификатами     осуществляется     держателем      реестра
собственников жилищных  сертификатов  путем  вынесения соответствующих
изменений в реестр  или  номинальным  держателем  на  счете  владельца
жилищных сертификатов.
     21. При регистрации перехода прав по  сделке  держателем  реестра
собственников жилищных   сертификатов,   он   обязан   выдать   новому
собственнику жилищный сертификат на его  имя  и  изъять  из  обращений
жилищный сертификат на имя прежнего владельца для его аннулирования.
     22. Взимание держателем реестра  платы  за  регистрацию  перехода
прав по сделке с жилищными сертификатами не допускается.

                  V. Погашение жилищных сертификатов
     23. Погашение жилищных  сертификатов  производится  эмитентом.  В
случае, если     погашение     жилищных    сертификатов    не    может
осуществить    непосредственно    эмитент, то    погашение    жилищных
сертификатов на условиях  и в  сроки, установленные проспектом эмиссии
жилищных сертификатов, обязан произвести гарант.
     Поручителем (гарантом)  может выступать банк,  страховая компания
или, с разрешения Федеральной комиссии, иная коммерческая организация,
собственный капитал  которой  составляет сумму не менее 30000-кратного
минимального размера      заработной       платы,       установленного
законодательством Российской Федерации.
     В случае  если  поручителем   является   администрация   субъекта
Российской Федерации,   объем  средств,  необходимых  для  выплаты  по
первому этапу работ,  должен  быть  предусмотрен  в  бюджете  субъекта
Российской Федерации.
     Эмитент вправе застраховать себя от банкротства или  застраховать
свою ответственность за неисполнение обязательств перед инвесторами.
     24. Погашение жилищных сертификатов производится:
     а) путем  выкупа  -  по  первому требованию собственника жилищных
сертификатов - в течение  7  банковских  дней  с  момента  письменного
обращения собственника   жилищных   сертификатов   к   эмитенту   и  в
соответствии с пунктом 5 настоящей Инструкции.
     б) путем   предоставления   владельцам  жилищных  сертификатов  в
собственность квартиры,  свободной на момент  погашения  сертификатов,
или письменного   обязательства   эмитента   о   передаче   ему  права
собственности на  любую  свободную  квартиру   после   завершения   ее
строительства, при   условии   предъявления   к   погашению   жилищных
сертификатов, представляющих 100% общей площади готовой квартиры.
     в) путем  обмена  на жилищные сертификаты новой серии - только по
соглашению с  владельцами  жилищных  сертификатов;  такая  возможность
погашения жилищных   сертификатов   не   может  быть  предусмотрена  в
проспекте эмиссии жилищных сертификатов.
     При обмене  жилищных  сертификатов  на жилищных сертификаты новых
серий, выпущенные  тем  же  эмитентом,  не  допускаются  изменения  их
соответствия оплаченной  общей  площади  жилья  определенного  типа  и
местоположения и   взимание   эмитентом   дополнительных   сборов    с
собственников жилищных сертификатов.
     25. При  требовании  двух  или   более   собственников   жилищных
сертификатов  заключить  с  эмитентом  договор о приобретении одного и
того   же   жилого   помещения,   вопрос   решается  в  соответствии с
очередностью подачи заявок о способах погашения жилищных сертификатов.

                     VI. Заключительные положения
     26. При  рекламировании  жилищных  сертификатов,  эмитент  обязан
указывать в рекламе  сведения о дате регистрации проспекта эмиссии и о
местонахождении объекта эмиссии жилищных сертификатов.
     27. Эмитент  составляет  квартальные  и  годовые отчеты об итогах
выпуска жилищных  сертификатов.  Формы  отчетов  об   итогах   выпуска
жилищных сертификатов,  сроки  и порядок их публикации устанавливаются
Министерством финансов Российской Федерации.
     Эмитент обязан  не  реже одного раза в квартал отчитываться перед
инвесторами о взаимоотношениях с  гарантом  (поручителем),  включая  в
отчет информацию о выплатах, произведенных гарантом (поручителем).
     28. Регистрирующий орган  вправе  приостановить  процесс  выпуска
жилищных сертификатов  в  случае  нарушения эмитентом порядка выпуска,
установленного настоящей Инструкцией и  зарегистрированным  проспектом
эмиссии жилищных  сертификатов.  Сообщение  о  приостановлении выпуска
направляется регистрирующим органом эмитенту в письменной форме.
     В случае  приостановления  выпуска  ценных  бумаг  эмитент обязан
устранить нарушения,  ставшие причиной такой приостановки,  после чего
выпуск может  быть  продолжен  по  специальному письменному разрешению
регистрирующего органа.
     29. Выпуск  жилищных  сертификатов,  не прошедших государственную
регистрацию, является незаконным и недействительным и влечет за  собой
возвращение эмитентом  выручки  от  продажи этих жилищных сертификатов
инвесторам. Решение о незаконности выпуска  принимается регистрирующим
органом, указанным в пункте 6 настоящей Инструкции.
     Должностные лица   эмитента,   осуществившего   выпуск   жилищных
сертификатов, не    прошедших   государственную   регистрацию,   несут
ответственность в   соответствии   с   действующим   законодательством
Российской Федерации.
     30. Эмитент не вправе передавать свои права на объект привлечения
средств третьи   лицам   до   окончания   срока   погашения   жилищных
сертификатов.
     31. Споры  по  индексации  жилищных  сертификатов  разрешаются  в
судебном порядке.
     32. Особенности   бухгалтерского   учета   операций  с  жилищными
сертификатами и  использования  средств,  полученных   от   размещения
жилищных сертификатов,    устанавливаются    Министерством    финансов
Российской Федерации по согласованию с Федеральной комиссией по ценным
бумагам и  фондовому  рынку  при  Правительстве Российской Федерации и
Министерством строительства Российской Федерации.

                                                          Приложение 1
                                       к Инструкции о порядке выпуска,
                           обращения и погашения жилищных сертификатов
                                    на территории Российской Федерации

А. Титульный лист

                Проспект эмиссии жилищных сертификатов

______________________________________________________________________
                    (полное наименование эмитента)

______________________________________________________________________

Проспект эмиссии
утвержден: ___________________________________________________________
                   (наименование органа управления эмитента,
                         утвердившего проспект эмиссии)

" __ " __________ 199 __ года, протокол N ____________________________
Государственный регистрационный номер: _______________________________
Дата государственной регистрации
проспекта эмиссии " __ " __________ 199 __ г.

Подписи ответственных лиц эмитента.

Печать.

Дата.

     "Финансовая информация, содержащаяся в проспекте эмиссии жилищных
сертификатов соответствует   данным  бухгалтерского  учета  ведется  в
соответствии с действующими правилами".

     Подпись ответственного лица аудиторской фирмы.

     Печать.

     Дата.

     Б. Информация и копии документов,  включаемые в  проспект эмиссии
жилищных сертификатов.

         I. Основные данные об эмитенте жилищных сертификатов
     1. Организационно-правовая   форма,    полное    и    сокращенное
наименование, дата государственной регистрации эмитента.
     2. Юридический и почтовый адрес эмитента.
     3. Список всех филиалов, представительств эмитента, содержащий их
полные наименования,  места  расположения  (страна,  город),  почтовые
адреса, даты открытия,  фамилии,  имена,  отчества их руководителей, а
также вид деятельности,  сумма прибыли (убыток) на последнюю  отчетную
дату.

              II. Данные о финансовом положении эмитента
                        жилищных сертификатов
     4. Бухгалтерские   балансы   эмитента   и   отчеты  о  финансовых
результатах и их использовании за последние три завершенных финансовых
года либо  за  каждый  завершенный период с момента образования,  если
этот срок менее трех лет, подтвержденные аудиторской проверкой.
     5. Бухгалтерский  баланс  и  отчет  о финансовых результатах и их
использовании за  последний  отчетный  период  на  дату  представления
проспекта эмиссии   выпуска  жилищных  сертификатов  в  регистрирующий
орган, подтвержденные аудиторской проверкой.
     6. Краткое   описание   имущества   эмитента   и   основные  виды
деятельности.
     7. Данные  о финансовых результатах и об использовании прибыли за
последние три завершенных финансовых года либо за  каждый  завершенный
период с момента образования, если этот срок менее трех лет:
     - общий размер и основные источники формирования прибыли;
     - размер уплаченных налогов;
     - размер прибыли, распределяемой между акционерами (пайщиками);
     - размер капитализированной прибыли (с разбивкой по фондам);
     - размер прибыли, направленной на формирование резервного фонда;
     - прочие  направления  использования прибыли (расшифровать,  если
статья составляет более 5 процентов прибыли).
     8. Рублевая  оценка  валютной  части статей доходов и расходов на
последнюю отчетную дату  отдельно  по  каждому  виду  валют.  Рублевая
оценка валютной  части статей доходов и расходов производится по курсу
Центрального банка   Российской   Федерации   на   дату    составления
соответствующих документов.
     9. Размер резервного фонда эмитента в  соответствии  с  уставными
документами и  фактический  размер  фонда  по  состоянию  на последнюю
отчетную дату   перед   представлением   проспекта   эмиссии  жилищных
сертификатов в  регистрирующий  орган.  Отчет об использовании средств
резервного фонда за последние три завершенных финансовых  года  или  с
момента образования, если этот срок менее 3 лет.
     10. Размер  просроченной  задолженности  по  уплате  налогов   по
состоянию на  последнюю  отчетную  дату перед представлением проспекта
эмиссии жилищных сертификатов в регистрирующий орган.
     11. Сведения  о  задолженности по кредитам банков,  дебиторской и
кредиторской задолженности   на   последнюю   отчетную   дату    перед
представлением    проспекта     эмиссии    жилищных     сертификатов в
регистрирующий орган:
     - долгосрочные кредиты банков (в том числе просроченные);
     - краткосрочные кредиты банков (в том числе просроченные);
     - долгосрочные займы (в том числе просроченные);
     - краткосрочные займы (в том числе просроченные);
     - общий   размер   дебиторской   задолженности   (в   том   числе
просроченная);
     - общий   размер   кредиторской   задолженности   (в   том  числе
просроченная);
     - динамика  задолженности  по  кредитам  банков,  кредиторской  и
дебиторской задолженности за три последних финансовых года.
     12. Сведения о направлении средств на капитальные вложения:
     - объем капитальных вложений за три последних финансовых года;
     - объем  незавершенного строительства,  в том числе с превышением
плановых сроков строительства (пообъектно);
     - объем неустановленного оборудования.
     13. Сведения  об  административных  и   экономических   санкциях,
налагавшихся на эмитента органами государственного управления,  судом,
арбитражным судом или третейским судом в  течение  трех  лет  до  даты
принятия решения  о  выпуске  жилищных  сертификатов.  Такие  сведения
должны содержать:
     - дату наложения санкций;
     - орган, наложивший санкцию;
     - причину наложения санкции;
     - вид санкции;
     - размер санкции;
     - степень исполнения санкций к моменту принятия решения о выпуске
жилищных сертификатов.
     14. Сведения об уставном капитале эмитента:
     - размер объявленного уставного капитала;
     - размер оплаченного уставного капитала, в том числе:
     - денежными средствами;
     - ценными бумагами;
     - нематериальными активами.

         III. Данные о гаранте выпуска жилищных сертификатов
     15. Сведения о гаранте выпуска жилищных сертификатов:
     - организационно-правовая    форма,    полное    и    сокращенное
наименование, дата государственной регистрации;
     - юридический и почтовый адрес гаранта;
     - краткое описание имущества гаранта и основные виды деятельности;
     - справку  о  собственном  капитале  гаранта  (рассчитывается  по
данным бухгалтерского  баланса  гаранта,  составленного  на  последнюю
отчетную дату перед  представлением проспекта эмиссии в регистрирующий
орган следующим  образом:  из  итога  по  разделу  1  пассива  баланса
исключается остаточная     стоимость    нематериальных    активов    и
задолженность учредителей (акционеров) по оплате уставного капитала).
     16. Сведения об уставном капитале гаранта:
     - объем объявленного уставного капитала;
     - объем оплаченного уставного капитала, в том числе:
     - денежными средствами;
     - ценными бумагами;
     - нематериальными активами.
     17. Сведения   о   выпущенных  гарантом  долговых  ценных  бумаг,
включающих следующие данные (по каждому выпуску):
     - наименование ценных бумаг;
     - дата выпуска и государственный регистрационный номер;
     - дата погашения;
     - объем выпуска по номинальной стоимости;
     - количество выпущенных ценных бумаг;
     - номинал ценной бумаги;
     - выплаты  доходов по ценным бумагам (если таковые производились)
и их даты;
     - даты  погашения  ценных  бумаг  (если  таковые производились) и
количество погашенных ценных бумаг.
     18. Копия   последнего  (перед  регистрацией  проспекта  эмиссии)
финансового отчета гаранта (поручителя), представленного в Центральный
банк Российской  Федерации  или  другой  соответствующий лицензирующий
орган. Для выполнения функции гаранта (поручителя) эмиссии необходимо,
чтобы размер   собственного   капитала   гаранта  (поручителя)  и  его
резервов, показанных в этом финансовом отчете,  были  не  меньше,  чем
объем (стоимость) гарантируемого им выпуска.
     19. Копия    гарантийного     обязательства     (или     договора
поручительства) в  пользу  инвесторов,  которое  является  безотзывной
гарантией. Денежная сумма  во  исполнение  гарантийного  обязательства
выплачивается гарантом  при  условии  неисполнения  или  уклонения  от
исполнения обязательства  эмитентом.  Срок  действия  гарантии  должен
превышать срок  действия жилищных сертификатов по крайней мере на один
(1) год.  Бенефициаром  по  гарантии  может  быть  любой   собственник
сертификата после  тоо,  как  эмитент  не  выполнит  перед  ним  своих
обязательств по  погашению    сертификатов.    Условия    гарантийного
обязательства должны   соответствовать   требованиям   статей  368-379
гражданского кодекса  Российской  Федерации.   В   случае   заключения
договора поручительства условия такого договора должны соответствовать
требованиям статей 361-367 Гражданского кодекса Российской Федерации.
     20. Гарант  (поручитель)  несет  установленную  законодательством
Российской Федерации  ответственность   за   достоверность   сведений,
приводимых в пунктах 15-19 настоящего Приложения.

       IV. Сведения о предстоящем выпуске жилищных сертификатов
     21. Общие данные о выпуске жилищных сертификатов:
     а) номинал  жилищного  сертификата - ____________ кв.  метр общей
площади;
     б) номинальная  стоимость  жилищного  сертификата  на дату начала
распространения жилищных сертификатов - ______________________ рублей;
     в) количество выпускаемых жилищных сертификатов - _____________ ;
     г) общий объем выпуска - ______ кв. метров общей площади;
     д) общий  объем  выпуска  по номинальной стоимости на дату начала
распространения жилищных сертификатов - ______________________ рублей;
     е) краткое   описание  жилья,  являющегося  объектом  привлечения
средств (местоположение,  адрес,  материл  стен,  этажность,  виды   и
площадь квартир, поэтажные планы зданий);
     ж) описание  способа   осуществления   будущей   эксплуатации   и
управления сооружаемых жилых домов и прилегающего земельного участка с
указанием лица (лиц),  несущих  финансовую  ответственность  за  такую
эксплуатацию и управление;
     з) объем произведенных капитальных вложений в объект  привлечения
средств.
     22. Данные о порядке выпуска жилищных сертификатов:
     а) дата принятия решения о выпуске;
     б) орган, принявший решение о выпуске;
     в) дата выпуска жилищных сертификатов;
     г) ограничения    на    потенциальных    покупателей     жилищных
сертификатов;
     д) дата окончания процесса размещения жилищных сертификатов;
     е) срок  действия жилищного сертификата (не может превышать более
чем в два раза  нормативный  срок  строительства  объекта  привлечения
средств);
     ж) место (места),  где потенциальные покупатели могут  приобрести
(подписаться на) жилищные сертификаты;
     з) наименование  и  полный  адрес   централизованного   хранилища
(хранилищ), где предполагается хранить жилищные сертификаты;
     и) наименование  и  полный  адрес  гаранта,   уполномоченного  на
обслуживание эмиссии  жилищных сертификатов и осуществляющего контроль
за целевым использованием средств, полученных от их реализации.
     23. Данные  о  стоимости  и  расчетных  условиях выпуска жилищных
сертификатов:
     а) стоимость   одного   жилищного   сертификата  на  дату  начала
первичного размещения жилищных сертификатов;
     б) порядок    оплаты    приобретаемых    жилищных    сертификатов
(периодичность платежей,  форма расчетов,  номера счетов,  оформляемые
документы и т.д.);
     в) схема индексации номинальной стоимости  жилищного  сертификата
при его  выкупе эмитентом относительно стоимости жилищного сертификата
на дату начала распространения жилищных сертификатов, в том числе:
     - орган  управления  эмитента,  принимающий  решение об изменении
стоимости первичного  размещения  и  выкупа  у   владельцев   жилищных
сертификатов;
     - предполагаемая эмитентом периодичность индексирования стоимости
первичного размещения и выкупа жилищных сертификатов;
     - прочие существенные для держателей  сертификатов особенности  и
условия размещения и выкупа жилищных сертификатов.
     24. Данные о профессиональных посредниках,  принимающих участие в
распространении жилищных  сертификатов,  содержащие  список  банков  и
профессиональных участников рынка ценных бумаг,  принимающих участие в
процедуре размещения (продаже, подписке) жилищных сертификатов. Список
включает:
     - полное  фирменное  наименование таких банков и профессиональных
участников рынка ценных бумаг;
     - их юридический и почтовый адрес;
     - характер их участия в процедуре выпуска.
     25. Данные о банке (банках), в котором гарант депонирует и хранит
средства привлеченные  по  жилищным  сертификатам,  включающие  полное
наименование, юридический   и  почтовый  адрес,  номер  и  дату выдачи
банковской лицензии.
     26. Данные о порядке и условиях погашения жилищных сертификатов:
     а) дата  закрытия  реестра  владельцев  жилищных  сертификатов  и
окончания сбора заявок о погашении жилищных сертификатов;
     б) место  (места),  где  владельцы  жилищных  сертификатов  могут
предъявить для погашения жилищные сертификаты гаранту или его агенту;
     в) порядок расчетов  (форма  расчетов,  оформляемые  документы  и
т.п.);
     г) форма  и  условия  документа,  который  выдается  собственнику
сертификата при  погашении  сертификатов,  представляющих  100%  общей
площади квартиры,  и  который  дает  собственнику  сертификатов  право
собственности на конкретную квартиру после завершения строительства.
     27. Направление использования средств, мобилизуемых путем выпуска
жилищных сертификатов  (новое  строительство,  реконструкция,  долевое
участие), с   соответствующим   технико-экономическим  обоснованием  и
проектной документацией.  В случае,  если проект проходил экспертизу в
каких-либо специализированных   государственных  либо  самостоятельных
структурах, необходимо документальное подтверждение этой экспертизы.
     28. Следует   подробно   осветить   перспективы   для  реализации
построенного жилья, и в частности:
     - себестоимость  строительства  одного  квадратного  метра  общей
площади объекта в ценах 1991 года;
     - индекс  роста цен строительства на момент регистрации проспекта
эмиссии по отношению к ценам 1991 года;
     - рыночная цена одного квадратного метра на аналогичный вид жилья
в месте строительства, указанного в проспекте объекта;
     - данные  о  наличии  выделенной  площадки  под  строительство (с
указанием местонахождения),  проектно-сметной документации,  подрядной
организации, способной  обеспечить  в  предполагаемые сроки проведение
строительно-монтажных работ.


                                                          Приложение 2
                                       к Инструкции о порядке выпуска,
                           обращения и погашения жилищных сертификатов
                                    на территории Российской Федерации

             Государственный реестр жилищных сертификатов
                         Российской Федерации

---------------T---------------T--------------T-----------------------
Наименование,  ¦ Номинальная   ¦ Номинал      ¦ Регистрационный номер
юридический    ¦ сумма эмиссии ¦ жилищных     ¦ и дата регистрации
адрес эмитента ¦ жилищных      ¦ сертификатов ¦ жилищных
               ¦ сертификатов  ¦              ¦ сертификатов
---------------+------T--------+------T-------+-----------------------
               ¦ руб. ¦ кв. м  ¦ руб. ¦ кв. м ¦
---------------+------+--------+------+-------+-----------------------
      1        ¦  2   ¦   3    ¦  4   ¦   5   ¦          6
---------------+------+--------+------+-------+-----------------------
    

Печать
2003 - 2019 © НДП "Альянс Медиа"
Рейтинг@Mail.ru