О ПОРЯДКЕ РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ
ЗА РАСЧЕТНЫЕ УСЛУГИ БАНКА РОССИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
8 декабря 1997 г.
N 7-П
(Д)
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящее Положение устанавливает следующий порядок расчета
и взимания платы за расчетные услуги Банка России.
1.2. Расчетной услугой Банка России является услуга по переводу
денежных средств (списание, перечисление, зачисление) через расчетную
сеть Банка России, включающая в себя полный цикл обработки платежа:
прием расчетного документа, обработку расчетного документа,
соответствующую используемой технологии расчетов, выдачу расчетного
документа кредитной организации получателя средств (если выдача
расчетных документов предусмотрена используемой технологией расчетов),
осуществление проводок по банковским счетам и выдачу выписок из
лицевых счетов.
1.3. Плата за расчетные услуги Банка России взимается с кредитных
организаций (филиалов) (далее по тексту - кредитные организации), по
счетам которых проводятся операции по списанию средств (в том числе по
списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию
при частичной оплате расчетных документов)
1.4. Плата за расчетные услуги Банка России взимается
расчетно-кассовыми центрами и другими подразделениями расчетной сети
Банка России (далее по тексту - учреждения Банка России) по месту
нахождения счетов кредитных организаций.
1.5. Отношения по оплате расчетных услуг Банка России
регулируются Типовым дополнительным соглашением к Договору
корреспондентского счета, учитывающем платность расчетных услуг Банка
России (далее по тексту - Соглашение), заключаемым Банком России с
кредитными организациями. Типовое Соглашение приведено в Приложении 1
к настоящему Положению.
В случае отказа кредитной организации в заключении с Банком
России Соглашения Банк России производит по счету кредитной
организации только расчетные операции, за проведение которых не
взимается плата (п.п. 3.1.3-3.1.5 настоящего Положения).
1.6. Размер платы за расчетные услуги определяется в соответствии
с утвержденным решением Совета директоров Банка России от 24 октября
1997 г. (Протокол N 40) Прейскурантом на расчетные услуги Банка России
(Приложение 2 к настоящему Положению).
1.7. Тарифы за расчетные услуги могут быть изменены по решению
Совета Директоров Банка России. Сообщения об изменениях тарифов
доводятся до территориальных учреждений Банка России и кредитных
организаций не позднее, чем за три месяца до их введения.
1.8. Тарифы, включенные в Прейскурант на расчетные услуги Банка
России, установлены в валюте Российской Федерации за обработку одного
расчетного документа и дифференцированы в зависимости от уровня
региональности платежа (платежи на внутрирегиональном и
межрегиональном уровне), вида платежа (платежи без применения авизо, с
применением телеграфных, почтовых авизо, электронные платежи), способа
передачи расчетных документов кредитными организациями (по каналам
связи, на магнитных носителях, на бумажных носителях) и периода
времени передачи информации по платежам по каналам связи.
1.9. В целях создания для всех кредитных организаций равных
условий проведения расчетных операций через расчетную сеть Банка
России устанавливается единая продолжительность операционного времени
для приема от кредитных организаций информации по платежам по каналам
связи: с 10.00 до 17.00 по местному времени.
Время передачи информации по платежам по каналам связи
распределяется на периоды:
- 1-й период - с 10.00 до 13.00 по местному времени;
- 2-й период - с 13.00 до 16.00 по местному времени;
- 3-й период - с 16.00 до 17.00 по местному времени.
Территориальные учреждения Банка России с разрешения Банка России
вправе изменить (распоряжением по территориальному учреждению) время
окончания третьего периода операционного времени на более позднее.
При передаче кредитной организацией информации по платежам по
каналам связи после окончания 3-го периода (в том числе измененного)
операционного времени применяется тариф, предусмотренный для случая
передачи информации сверх установленного времени.
1.10. Тариф на платеж с применением телеграфного авизо не
включает в себя сумму затрат Банка России по оплате услуг предприятий
Госкомитета РФ по связи и информатике, возмещаемую дополнительно.
1.11. При расчете платы за расчетные услуги районные коэффициенты
к установленным тарифам, впредь до особых указаний, не применяются.
1.12. В соответствии со ст.26 Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)" в оплату расчетных услуг
Банка России налог на добавленную стоимость не включается.
1.13. Контроль за правомерностью и полнотой взимания платы за
расчетные услуги возлагается на территориальные учреждения Банка
России.
1.14. Ответственность сторон, процедура согласования разногласий,
а также порядок урегулирования споров, которые могут возникнуть в
процессе взимания платы за расчетные услуги, определяются Соглашением.
2. ОСОБЕННОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ ТАРИФОВ
2.1. В случае ввода реквизитов расчетных документов в систему
автоматизированной обработки учетно-операционной информации Банка
России оператором кредитной организации применяются тарифы,
предусмотренные для платежей при передаче информации по каналам связи.
2.2. Тарифы дифференцированы в зависимости от времени поступления
информации по платежам только для платежей, передаваемых в систему
автоматизированной обработки учетно-операционной информации Банка
России по каналам связи.
2.3. По сводным платежным поручениям кредитных организаций,
включая сводные платежные поручения, приложениями к которым служат
расчетные документы, получателями средств по которым являются клиенты
одной кредитной организации, следует вводить информацию в систему
автоматизированной обработки учетно-операционной информации Банка
России и начислять плату за расчетные услуги по каждому первичному
расчетному документу.
2.4. По платежам в адрес национальных банков стран СНГ и Балтии,
кредитных организаций, расположенных на территории стран СНГ и Балтии,
и их клиентов применяются тарифы, предусмотренные для межрегиональных
платежей с применением авизо.
2.5. По платежам, когда корреспондентские счета кредитной
организации-плательщика и кредитной организации-получателя находятся в
одном учреждении Банка России, а также, когда корреспондентские счета
кредитной организации-плательщика и кредитной организации-получателя
находятся в учреждениях Банка России, обслуживаемых одним
вычислительным центром, и при этом кредитные организации обмениваются
первичными расчетными документами на бумажных носителях, применяются
тарифы, предусмотренные для внутрирегиональных платежей без применения
авизо.
2.6. По платежам, когда корреспондентские счета кредитной
организации-плательщика и кредитной организации-получателя находятся в
одном учреждении Банка России, а также когда корреспондентские счета
кредитной организации-плательщика и кредитной организации-получателя
находятся в учреждениях Банка России, обслуживаемых одним
вычислительным центром, в случае, когда используется система
внутрирегиональных электронных платежей, и кредитной
организации-получателю передается электронный образ расчетного
документа или бумажная копия электронного образа расчетного документа,
применяются тарифы, предусмотренные для внутрирегиональных электронных
платежей.
3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ, ЗА ПРОВЕДЕНИЕ КОТОРЫХ
НЕ ВЗИМАЕТСЯ ПЛАТА
3.1. Плата за расчетные услуги Банка России не взимается (за
исключением возмещения телеграфных расходов Банка России) за:
3.1.1. проведение расчетных операций клиентов Банка России, не
являющихся кредитными организациями и находящихся на обслуживании
Банка России в соответствии со статьей 47 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
3.1.2. перечисление средств бюджетов различных уровней и
государственных внебюджетных фондов при условии, что перечисление
средств осуществляется со счетов распорядителей средств бюджетов и
государственных внебюджетных фондов, открытых в учреждениях Банка
России;
3.1.3. перечисление налогов и иных обязательных платежей и
бюджеты различных уровней и государственные внебюджетные фонды, а
также перечисление других платежей на счета по учету средств бюджетов
и внебюджетных средств при условии, что перечисление средств
осуществляется на счета указанных бюджетов и фондов и счета по учету
средств бюджетов и внебюджетных средств, открытые в учреждениях Банка
России;
3.1.4. расчетные операции по корреспондентским счетам
ликвидационных комиссий кредитных организаций, у которых отозваны
лицензии на совершение банковских операций;
3.1.5. расчетные операции кредитных организаций с Банком России,
связанные с перечислением средств;
3.1.5.1. в обязательные резервы;
3.1.5.2. по размещению в депозиты;
3.1.5.3. по возврату кредитов и уплате процентов за кредиты;
3.1.5.4. в пользу Банка России;
3.1.5.5. на получение наличных денежных средств (в том числе при
депонировании средств в учреждениях Банка России на получение наличных
денег).
3.2. Перечень вышеперечисленных расчетных операций с указанием
балансовых счетов приведен в Приложении 3 к настоящему Положению.
4. ПОРЯДОК РАСЧЕТА ПЛАТЫ ЗА РАСЧЕТНЫЕ УСЛУГИ
БАНКА РОССИИ
4.1. Расчет суммы платы за расчетные услуги Банка России
осуществляется для каждой кредитной организации автоматизированным
способом в соответствии с установленными тарифами, исходя из
количества проведенных операций по списанию средств (в том числе по
списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию
при частичной оплате расчетных документов) со счета кредитной
организации.
4.2. По результатам проведенных в течение дня операций по
списанию средств со счета для каждой кредитной организации программным
путем формируется Ведомость расчетных операций за день (Приложение 4 к
настоящему Положению). В Ведомости указывается количество и сумма
проведенных за день операций по списанию средств со счета кредитной
организации в разрезе видов платежей (как платных, так и бесплатных) и
сумма платы за расчетные услуги . Операции по зачислению средств на
счет в Ведомость не включаются. Строки с нулевой информацией в
Ведомость не включаются.
4.3. Ведомость расчетных операций за день не формируется, если в
течение дня по счету кредитной организации не проводились операции по
списанию средств.
4.4. Платежи, отозванные кредитной организацией до отражения по
счету, или непроведенные по какой-либо причине, в Ведомость расчетных
операций не включаются.
4.5. Ведомость расчетных операций за день предназначена для
информирования кредитных организаций о количестве проведенных за день
операций по списанию средств со счета и сумме платы за расчетные
услуги Банка России.
4.6. Способ, периодичность, и сроки представления кредитной
организации Ведомости расчетных операций за день устанавливаются
Соглашением.
Ведомость расчетных операций за день может не представляться
кредитной организации, если это предусмотрено Соглашением.
Ведомость расчетных операций за день может представляться
кредитной организации в бумажном и электронном виде.
4.7. Ведомость расчетных операций за день может храниться в
учреждении Банка России только в электронном виде.
4.8. Кредитная организация вправе сверить предоставляемую
Ведомость расчетных операций за день с данными своего учета и при
наличии разногласий сообщить об этом в учреждение Банка России для их
урегулирования. Срок и форма заявления о разногласиях, а также срок
урегулирования разногласий устанавливаются в Соглашении.
4.9. По результатам проведенных в течение месяца операций по
списанию средств со счета для каждой кредитной организации программным
путем формируется Ведомость расчетных операций за месяц (Приложение 5
к настоящему Положению). В Ведомости указывается количество и сумма
проведенных за месяц операций по списанию средств со счета кредитной
организации в разрезе видов платежей и сумма, подлежащая оплате за
расчетные услуги Банка России.
4.10. Ведомость расчетных операций за месяц не формируется, если
в течение месяца по счету кредитной организации не проводились
операции по списанию средств.
4.11. Ведомость расчетных операций за месяц является документом,
подтверждающим факт предоставления кредитной организации Банком России
расчетных услуг, и является основанием для взимания платы за расчетные
услуги Банка России.
4.12. Ведомость расчетных операций за месяц распечатывается в
двух экземплярах, каждый из которых подписывается ответственным
исполнителем, главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) и
скрепляется печатью учреждения Банка России.
Первый экземпляр Ведомости передается под роспись (с указанием
даты) представителю кредитной организации. Срок представления
кредитной организации Ведомости расчетных операций за месяц
устанавливается Соглашением.
Второй экземпляр Ведомости после оплаты кредитной организацией
расчетных услуг Банка России подшивается учреждением Банка России в
документы дня.
4.13. Кредитная организация сверяет данные Ведомости расчетных
операций за месяц с данными своего учета, при наличии разногласий не
позднее 5-го числа следующего месяца письменно сообщает об этом с
указанием оспариваемых сумм платы учреждению Банка России для их
урегулирования.
4.14. Урегулирование разногласий производится до 10 числа
следующего месяца. Процедура урегулирования разногласий
устанавливается в Соглашении.
4.15. При непоступлении от кредитной организации письменного
сообщения о разногласиях в установленный срок (не позднее 5-го числа
следующего месяца) Ведомость расчетных операций за месяц считается
подтвержденной.
5. ПОРЯДОК ОПЛАТЫ РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ БАНКА РОССИИ
5.1. Кредитная организация оплачивает расчетные услуги Банка
России в соответствии с Ведомостью расчетных операций за месяц со
своего корреспондентского счета (субсчета) платежным поручением.
5.2. При отсутствии разногласий кредитная организация
представляет в учреждение Банка России платежное поручение на оплату
расчетных услуг не позднее 5-го числа следующего месяца.
5.3. В случае заявления о разногласиях в установленный срок (не
позднее 5-го числа следующего месяца) кредитная организация
представляет в учреждение Банка России платежное поручение на оплату
расчетных услуг не позднее дня, следующего за днем принятия решения об
урегулировании разногласий. Суммы, не указанные в заявлении о
разногласиях, подлежат оплате с рок не позднее 5-го числа следующего
месяца.
5.4. В платежном поручении в реквизите "Назначение платежа"
указывается: "Оплата стоимости расчетных услуг Банка России за ______,
Ведомость N ____@&
5.5. При недостаточности средств на счете кредитной организации
для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг возможна
оплата по частям (несколькими платежными поручениями).
5.6. При отсутствии (недостаточности) средств на счете кредитной
организации платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России
учитывается в кредитной организации внесистемно и оплачивается по 6-й
группе очередности списания средств, установленной законодательством
Российской Федерации и разработанными в соответствии с ним банковскими
правилами, в порядке календарной очередности внутри этой группы.
5.7. За неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной
организацией обязательств по оплате предоставленных Банком России
расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы
средств на счете кредитной организации) кредитная организация
уплачивает Банку России неустойку в размере ставки рефинансирования
Банка России, действующей на день исполнения обязательства, от суммы
долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы
долга.
5.8. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной
организацией обязательств по оплате предоставленных Банком России
расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы
средств на счете кредитной организации) в течение месяца, исчисляемого
со дня, следующего за последним днем надлежащего исполнения основного
обязательства, Банк России производит списание всей суммы долга
(оставшейся части) с корреспондентского счета (субсчета) кредитной
организации (включая сумму неустойки) без согласия кредитной
организации. Право Банка России на списание средств на оплату
расчетных услуг Банка России должно быть предусмотрено в Соглашении.
5.9. Списание средств в случае, предусмотренном п.5.8. настоящего
Положения, производится учреждением Банка России инкассовым
поручением, которое составляется по установленной форме в двух
экземплярах. При этом в реквизит "Назначение платежа" включается текст
следующего содержания: "Оплата расчетных услуг Банка России в
соответствии с п. ___ Договора N _____ от _____, за _____ (указывается
период времени), Ведомость N ____". Оба экземпляра инкассового
поручения подписываются Начальником и Главным бухгалтером учреждения
Банка России (или их заместителями) и скрепляются гербовой печатью
учреждения Банка России.
5.10. При невозможности взыскания средств по инкассовому
поручению по причине отсутствия средств на счете кредитной организации
учреждение Банка России прекращает прием от кредитной организации
расчетных документов (за исключением расчетных документов по
операциям, предусмотренным п.п.3.1.3-3.1.5 настоящего Положения) с
момента выставления инкассового поручения до момента оплаты суммы
долга (включая сумму неустойки).
5.11. Неоплаченное по причине отсутствия (недостаточности)
средств на счете кредитной организации инкассовое поручение
учитывается в учреждении Банка России внесистемно и оплачивается по
6-й группе очередности списания средств, установленной
законодательством Российской Федерации и разработанными в соответствии
с ним банковскими правилами, в порядке календарной очередности внутри
этой группы.
В день оплаты инкассового поручения учреждение Банка России
производит расчет неустойки за период со дня выставления этого
инкассового поручения и выписывает инкассовое поручение на сумму
рассчитанной за этот период неустойки.
5.12. Порядок отражения кредитными организациями в бухгалтерском
учете операций, связанных с оплатой расчетных услуг Банка России,
представлен в Приложении 6 к настоящему Положению.
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
6.1. Ранее заключенные договора корреспондентских счетов
кредитных организаций следует привести в соответствие с требованиями
настоящего Положения в срок до 15 декабря 1997 года.
6.2. Настоящее Положение (за исключением п.6.1.) вводится в
действие с 1 января 1998 года. П.6.1 вводится в действие с момента
подписания настоящего Положения.
6.3. С введением в действие настоящего Положения утрачивает силу
Указание "О введении платы за расчетные услуги, оказываемые Банком
России кредитным организациям и другим клиентам Банка России" от 24
февраля 1997 г. N 417, утвержденное Приказом Банка России от 24
февраля 1997 г. N 02-45.
Председатель Центрального
банка Российской Федерации С.К.Дубинин
8 декабря 1997 г.
N 7-П
Приложение 1
к Положению от 08.12.97 г. N 7-П
Типовое
дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета
N _______ от __________ 199__ г.
г. __________________ "____" ____________ 199__ г.
Банк России, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице Начальника
учреждения Банка России по ____________________ (указать наименование
региона, ФИО), действующего на основании доверенности (указать номер и
дату выдачи) и __________________________ (указать документ), с одной
стороны, и _________________________ (указать наименование кредитной
организации), именуемый в дальнейшем "Клиент", в лице ________________
(указать должность, Ф.И.О.), действующего на основании _______________
(указать документ), с другой стороны, заключили настоящее
Дополнительное соглашение (далее по тексту - Соглашение) о
нижеследующем.
1. Предмет соглашения
1.1. Настоящее Соглашение заключается в соответствии с Положением
от __________ N _________ "О порядке расчета и взимания платы за
расчетные услуги Банка России".
1.2. Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью Договора
корреспондентского счета N ________ от _________ 199__ г. (далее -
Договор) и регулирует отношения Сторон по оплате Клиентом расчетных
услуг Банка России.
1.3. Расчетной услугой Банка России является услуга по переводу
денежных средств (списание, перечисление, зачисление) через расчетную
сеть Банка России, включающая в себя полный цикл обработки платежа:
прием расчетного документа, обработку расчетного документа,
соответствующую используемой технологии расчетов, выдачу расчетного
документа кредитной организации получателя средств (если выдача
расчетных документов предусмотрена используемой технологией расчетов),
осуществление проводок по банковским счетам и выдачу выписок из
лицевых счетов.
1.4. Настоящее Соглашение не распространяется на иные услуги,
оказываемые Банком Клиенту на платной основе.
2. Порядок взимания платы
2.1. Расчет надлежащей к взиманию платы осуществляется в валюте
Российской Федерации по тарифам в соответствии с Прейскурантом на
расчетные услуги Банка России, утвержденным Советом директоров Банка
России.
Размер тарифов, включенных в Прейскурант на расчетные услуги,
может быть изменен решением Совета директоров Банка России.
2.2. По результатам проведенных Клиентом в течение дня расчетных
операций Банком составляется Ведомость расчетных операций за день,
которая передается Клиенту ___________________ (указать способ и сроки
передачи).
В случае отсутствия расчетных операций в течение дня Ведомость
расчетных операций за день не составляется.
Клиент вправе сверить предоставляемую Ведомость расчетных
операций за день с данными своего учета и при наличии разногласий
сообщить об этом в Банк для их урегулирования в _______________ срок в
___________ форме.
(П.2.2. включается в текст настоящего Соглашения в случае
достижения договоренности с Клиентом о предоставлении последнему
Ведомости расчетных операций за день).
2.3. Основанием для взимания Банком платы за расчетные услуги
служит Ведомость расчетных операций за месяц, передаваемая Клиенту под
роспись в _____________ срок.
В случае отсутствия расчетных операций в течение месяца Ведомость
расчетных операций за месяц не составляется.
2.4. Клиент вправе сверить предоставляемую Ведомость расчетных
операций за месяц с данными своего учета и не позднее 5-го числа
следующего месяца обязан произвести оплату стоимости оказанных Банком
расчетных услуг своим платежным поручением, либо, при наличии
разногласий, представить в тот же срок в Банк письменное заявление о
разногласиях с указанием оспариваемых сумм платы. Суммы, не указанные
в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в этот же срок.
При непоступлении в Банк заявления о разногласиях в срок,
предусмотренный настоящим пунктом, Ведомость расчетных операций за
месяц считается подтвержденной.
3. Обязательства сторон
3.1. Банк обязуется производить расчет платы за расчетные услуги
в соответствии с п.2.1. настоящего Соглашения.
3.2. Клиент обязуется своевременно (не позднее 5-го числа месяца
или в срок, указанный в п.п.5.2, 5.3 настоящего Соглашения) оплачивать
расчетные услуги Банка.
3.3. Клиент возмещает Банку расходы, связанные с оплатой услуг
предприятий связи (телеграфные расходы).
3.4. Банк обязуется оповещать Клиента об изменении тарифов на
расчетные услуги Банка России не позднее, чем за три месяца до их
введения.
4. Ответственность сторон
4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом
обязательств по оплате предоставленных Банком расчетных услуг (в том
числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на
корреспондентском счете Клиента) Клиент уплачивает Банку неустойку в
размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день
исполнения обязательства, от суммы долга за каждый календарный день
просрочки до дня возврата всей суммы долга.
4.2. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Клиентом
обязательств по погашению задолженности по оплате предоставленных
Банком расчетных услуг в течение месяца, исчисляемого со дня,
следующего за последним днем надлежащего исполнения основного
обязательства Банк вправе:
4.2.1. в соответствии с ч.2 ст.854 ГК РФ произвести списание
инкассовым поручением всей суммы долга (оставшейся части) и неустойки,
предусмотренной п.4.1 настоящего Соглашения, с корреспондентского
счета Клиента без его распоряжения.
4.2.2. прекратить прием от Клиента расчетных документов (за
исключением расчетных документов по операциям, за проведение которых
не взимается плата) с момента выставления инкассового поручения до
момента оплаты суммы долга и неустойки, предусмотренной п.4.1
настоящего Соглашения.
4.3. За необоснованное списание Банком с корреспондентского счета
Клиента суммы платы за предоставленные Клиенту расчетные услуги Банк
несет ответственность в размере ставки рефинансирования Банка России,
действующей на день необоснованного списания средств, за каждый
календарный день до дня их зачисления на корреспондентский счет.
4.4. Стороны не несут ответственности за неисполнение или
ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств по настоящему
Соглашению вследствие обстоятельств непреодолимой силы (чрезвычайных и
непредотвратимых при данных условиях), оказавших непосредственное
влияние на исполнение принятых обязательств.
5. УРЕГУЛИРОВАНИЕ РАЗНОГЛАСИЙ И РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
5.1. Урегулирование разногласий по расчету платы за
предоставленные Банком Клиенту расчетные услуги производится до 10
числа следующего месяца. Для урегулирования разногласий создается
Согласительная комиссия из уполномоченных представителей Сторон.
Представитель Клиента указывается Клиентом в его заявлении,
представитель Банка назначается Банком в день получения заявления от
Клиента. Заседание Согласительной комиссии может проводиться в любом
удобном для Сторон месте, решение принимается единогласно и
оформляется актом, подписываемом уполномоченными представителями
Сторон.
5.2. В случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных
Клиентом разногласий Банк обязан исправить Ведомость расчетных
операций за месяц, а Клиент не позднее дня, следующего за днем
принятия решения, - представить платежное поручение на согласованную
сумму недоплаты (если таковая имеется).
5.3. В случае неподтверждения Согласительной комиссией заявленных
Клиентом разногласий Клиент не позднее дня, следующего за днем
принятия решения, обязан представить платежное поручение на сумму
недоплаты (если таковая имеется).
5.4. В случае неурегулирования разногласий в порядке,
предусмотренном п.п.5.1-5.3 настоящего Соглашения, а также в отношении
иных споров и разногласий по настоящему Соглашению используется
порядок, предусмотренный действующим законодательством.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ,
ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его
подписания Сторонами и заключается на срок действия Договора
корреспондентского счета N _______ от ___________ 199__ г.
6.2. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению производятся
в письменной форме за подписью каждой из Сторон.
6.3. Соглашение считается расторгнутым в случае расторжения
Договора корреспондентского счета N ______ от ___________ 199__ г.
6.4. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой
- у Клиента.
7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК КЛИЕНТ
___________________ ___________________
___________________ ___________________
___________________ ___________________
М.П. М.П.
Приложение 2
к Положению от 08.12.97 г. N 7-П
Прейскурант на расчетные услуги Банка России
________________________________________________________________________________________________________________
| Характеристика обрабатываемых платежей | |
|_____________________________________________________________________________________|__________________________|
| Вид платежа | Способ передачи | Время передачи информации | Тариф за обработку |
| | информации | | одного расчетного |
| | кредитными | | документа (руб.) |
| | организациями | | (в ценах 1998 г.) |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| |
| I. Платежи на внутрирегиональном уровне |
| |
|________________________________________________________________________________________________________________|
| 1. Платежи без применения | 1) по каналам связи | - 1-й период операционного | |
| авизо | | времени | 1,40 |
| | |__________________________________|__________________________|
| | | - 2-й период операционного | |
| | | времени | 2,00 |
| | |__________________________________|__________________________|
| | | - 3-й период операционного | |
| | | времени | 2,60 |
| | |__________________________________|__________________________|
| | | - сверх установленного времени | |
| | | передачи информации (сноска 1) | 3,80 |
| |______________________|__________________________________|__________________________|
| | 2) на магнитных | | |
| | носителях | | 3,20 |
| |______________________|__________________________________|__________________________|
| | 3) на бумажных | | |
| | носителях | | 3,80 |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| 2. Платежи с применением | | | 3,20 |
| телеграфных авизо | | | К тарифу прибавляется |
| | | | сумма фактических |
| | | | затрат Банка России по |
| | | | оплате услуг предприятий |
| | | | Госкомитета РФ по связи |
| | | | и информатизации |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| 3. Платежи с применением | | | 3,40 |
| почтовых авизо | | | |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| 4. Электронные платежи | 1) по каналам связи | - 1-й период операционного | |
| | | времени | 1,20 |
| | |__________________________________|__________________________|
| | | - 2-й период операционного | |
| | | времени | 1,80 |
| | |__________________________________|__________________________|
| | | - 3-й период операционного | |
| | | времени | 2,40 |
| | |__________________________________|__________________________|
| | | - сверх установленного времени | |
| | | передачи информации (сноска 1) | 3,60 |
| |______________________|__________________________________|__________________________|
| | 2) на магнитных | | |
| | носителях | | 3,00 |
| |______________________|__________________________________|__________________________|
| | 3) на бумажных | | |
| | носителях | | 3,60 |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| |
| II. Платежи на межрегиональном уровне |
| |
|________________________________________________________________________________________________________________|
| 1. Платежи с применением | | | 3,40 |
| телеграфных авизо | | | К тарифу прибавляется |
| | | | сумма фактических |
| | | | затрат Банка России по |
| | | | оплате услуг предприятий |
| | | | Госкомитета РФ по связи |
| | | | и информатизации |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| 2. Платежи с применением | | | 4,00 |
| почтовых авизо | | | |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
| 3. Электронные платежи | 1) по каналам связи | | 2,20 |
| |______________________|__________________________________|__________________________|
| | 2) на магнитных | | |
| | носителях | | 3,20 |
| |______________________|__________________________________|__________________________|
| | 3) на бумажных | | |
| | носителях | | 3,80 |
|___________________________|______________________|__________________________________|__________________________|
Сноска 1 - применяется в исключительных случаях.
Приложение 3
к Положению от 08.12.97 г. N 7-П
Перечень расчетных операций
__________________________________________________________________________________________________________________________
| Содержание операций | Д-т счета | Д-т счета | К-т счета | К-т счета | |
| | плательщика | плательщика | получателя | получателя | |
| | в кредитной | в РКЦ | в РКЦ | в кредитной | |
| | организации | | | организации | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 1. Расчетные операции клиентов Банка | * | 405-408 | Любой | Любой | Плата не взимается |
| России, не являющихся кредитными | | | | | |
| организациями и находящихся на | | | | | |
| обслуживании Банка России в | | | | | |
| соответствии со статьей 47 ФЗ "О | | | | | |
| Центральном банке РФ (Банке России)" | | | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 2. Перечисление средств бюджетов | * | 40101, 40102, | Любой | Любой | |
| различных уровней и государственных | | 40105-40108, | | | |
| внебюджетных фондов при условии, что | | 40110, | | | |
| перечисление средств осуществляется | | 40112-40114, | | | |
| со счетов распорядителей средств | | 40201-40206, | | | |
| бюджетов и государственных | | 40301-40304, | | | Плата не взимается |
| внебюджетных фондов, открытых в | | 40306, 40309, | | | |
| учреждениях Банка России | | 40312, 40314, | | | |
| | | 40401-40410 | | | |
| | | | | | |
| | * | Любой | 40103, 40109, | Любой | |
| | | | 40111, 40305 | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 3. Перечисление налогов и иных | Любой | Любой | 40101, 40102, | * | Плата не взимается |
| обязательных платежей в бюджеты | | | 40105-40108, | | |
| различных уровней и государственные | | | 40110, | | |
| внебюджетные фонды, а также | | | 40112-40114, | | |
| перечисление других платежей на | | | 40201-40206, | | |
| счета по учету средств бюджетов и | | | 40301-40304, | | |
| внебюджетных средств при условии, | | | 40306, 40309, | | |
| что перечисление средств | | | 40312, 40314, | | |
| осуществляется на счета указанных | | | 40401-40410 | | |
| бюджетов и фондов и счета по учету | | | | | |
| средств бюджетов и внебюджетных | Любой | 30101, 30103, | 30101, 30103, | 40101, 40102, | Плата не взимается |
| средств, открытые в учреждениях | | 30105 | 30105 | 40105-40108, | |
| Банка России | | | | 40110, | |
| | | | | 40201-40206, | |
| | | | | 40301, 40303, | |
| | | | | 40306, 40309, | |
| | | | | 40401-40410 | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 4. Расчетные операции по | Любой | 30101, 30103, | Любой | Любой | Плата не взимается |
| корреспондентским счетам | | 30105 (в части | | | |
| ликвидационных комиссий кредитных | | платежей | | | |
| организаций, у которых отозваны | | ликвидационных | | | |
| лицензии на совершение банковских | | комиссий) | | | |
| операций | | | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 5. Расчетные операции кредитных | | | | | |
| организаций с Банком России, | | | | | |
| связанные с перечислением средств: | | | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 5.1. в обязательные резервы; | Любой | 30101, 30103, | 30201, 30203 | * | Плата не взимается |
| | | 30105 | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 5.2. по размещению в депозиты; | Любой | 30101, 30103, | 31501-31510, | * | Плата не взимается |
| | | 30105, | 31601-31610 | | |
| | | 30111-30113 | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 5.3. по возврату кредитов и уплате | Любой | 30101, 30103, | 32002-32007, | * | Плата не взимается |
| процентов за кредиты; | | 30105, | 32102-32109, | | |
| | | 30111-30113 | 32401, 32402, | | |
| | | | 32501, 32502 | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 5.4. в пользу Банка России; | Любой | 30101, 30103, | 701 | * | Плата не взимается |
| | | 30105, | | | |
| | | 30111-30113 | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
| 5.5. на получение наличных денежных | Любой | 30101, 30103, | 20201, 47422 | * | Плата не взимается |
| средств (в том числе при | | 30105, | | | |
| депонировании средств в учреждениях | | 30111-30113 | | | |
| Банка России на получение наличных | | | | | |
| денег). | | | | | |
|______________________________________|_____________|________________|_______________|_______________|____________________|
Приложение 4
к Положению от 08.12.97 г. N 7-П
______________________________________
(наименование учреждения Банка России)
БИК __________________________________
Ведомость расчетных операций за "___" _______________ 199__ г. N ____
по счету N __________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(наименование кредитной организации)
БИК __________________________, корр.счет ___________________________
количество - в шт.
сумма - в руб.
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________
| Наименование показателей | Платные платежи | Бесплатные платежи | Всего платежей | Размер платы |
| |____________________|____________________________________________________|____________________|______________|
| | | | | | В том числе кассовые операции | | | |
| | | | | |_______________________________|____________|_______| |
| | Количество | Сумма | Количество | Сумма | Количество | Сумма | Количество | Сумма | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1. ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.1. Платежи без применения авизо |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.1.1. По каналам связи: |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| - 1-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 2-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 3-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - сверх установленного времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.1.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.1.2. На магнитных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.1.3. На бумажных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.2. Платежи с применением авизо |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.2.1. Телеграфные авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.2.2. Почтовые авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.2. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.3. Электронные платежи |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.3.1. По каналам связи: |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| - 1-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 2-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 3-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - сверх установленного времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.3.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.3.2. На магнитных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.3.3. На бумажных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.3. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2. МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 2.1. Платежи с применением авизо |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 2.1.1. Телеграфные авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.1.2. Почтовые авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 2.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.2. Электронные платежи |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 2.2.1. По каналам связи: | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.2.2. На магнитных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.2.3. На бумажных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 2.2. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 2. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| ИТОГО | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| Размер платы нарастающим итогом за месяц |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
Размер платы за день _______________________________________________
(прописью)
Приложение 5
к Положению от 08.12.97 г. N 7-П
______________________________________
(наименование учреждения Банка России)
БИК __________________________________
Ведомость расчетных операций за _________________ 199__ г. N ________
по счету N __________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(наименование кредитной организации)
БИК __________________________, корр.счет ___________________________
количество - в шт.
сумма - в руб.
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________
| Наименование показателей | Платные платежи | Бесплатные платежи | Всего платежей | Размер платы |
| |____________________|____________________________________________________|____________________|______________|
| | | | | | В том числе кассовые операции | | | |
| | | | | |_______________________________|____________|_______| |
| | Количество | Сумма | Количество | Сумма | Количество | Сумма | Количество | Сумма | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1. ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.1. Платежи без применения авизо |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.1.1. По каналам связи: |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| - 1-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 2-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 3-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - сверх установленного времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.1.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.1.2. На магнитных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.1.3. На бумажных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.2. Платежи с применением авизо |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.2.1. Телеграфные авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.2.2. Почтовые авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.2. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.3. Электронные платежи |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 1.3.1. По каналам связи: |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| - 1-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 2-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - 3-й период операц. времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| - сверх установленного времени | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.3.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.3.2. На магнитных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 1.3.3. На бумажных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1.3. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2. МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 2.1. Платежи с применением авизо |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 2.1.1. Телеграфные авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.1.2. Почтовые авизо | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 2.1. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.2. Электронные платежи |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| 2.2.1. По каналам связи: | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.2.2. На магнитных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| 2.2.3. На бумажных носителях | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 2.2. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| ИТОГО по Разделу 2. | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
| ИТОГО | | | | | | | | | |
|___________________________________|____________|_______|____________|_______|_________________|_____________|____________|_______|______________|
| Не оплачено за предыдущий период |
|_________________________________________________________________________________________________________________________________________________|
Итого к оплате за месяц ___________________________________________
(прописью)
Не оплачено за предыдущий период __________________________________
(прописью)
Подпись ответственного исполнителя ___________________ (__________)
Подпись Главного бухгалтера (заместителя) ___________________ (__________) М.П.
Подпись представителя кредитной организации ___________________ (__________)
"_____" ___________________ 199__ г.
Приложение 6
к Положению от 08.12.97 г. N 7-П
Порядок отражения кредитными организациями
в бухгалтерском учете операций, связанных с оплатой
расчетных услуг Банка России
1. Кредитная организация отражает операцию по оплате расчетных
услуг Банка России по балансовому счету N 70209 "Другие расходы"
(символ 29302 "Расходы по оплате за обработку документов и ведение
учета" Отчета о прибылях и убытках (ф.N 2)) проводкой:
Д-т 70209 "Другие расходы",
К-т корсчет.
2. Кредитная организация отражает сумму долга за расчетные услуги
Банка России на следующий день по истечении установленного для оплаты
срока проводкой:
Д-т 61403 "Расходы будущих периодов по другим операциям",
К-т 60322 "Расчеты с прочими кредиторами".
При уплате суммы долга за расчетные услуги Банка России кредитная
организация совершает проводки:
Д-т 60322 "Расчеты с прочими кредиторами",
К-т корсчет;
Д-т 70209 "Другие расходы",
К-т 61403 "Расходы будущих периодов по другим операциям". |