ОБ ОТРАБОТКЕ МЕХАНИЗМА ВЕКСЕЛЬНОГО КРЕДИТОВАНИЯ В БЮДЖЕТНОМ
ОБОРОТЕ
РАСПОРЯЖЕНИЕ
МЭР МОСКВЫ
26 октября 1995 г.
N 569-РМ
(Д)
В целях сокращения неплатежей в народном хозяйстве, улучшения
расчетов и использования отработки практики обращения вексельного
кредитования в общегородском обороте:
1. Принять предложение Департамента экономической политики и
развития г.Москвы, Департамента финансов, Департамента энергетики и
энергосбережения и АКБ "Тверьуниверсалбанк" о замещении в IV квартале
1995 года вексельными кредитами акционерного коммерческого банка
"Тверьуниверсалбанк" части бюджетного оборота в сумме до 300 млрд.
рублей, связанного с возмещением из бюджета разницы в тарифах на
тепловую энергию, отпускаемую на нужды населения, проживающего в
муниципальном жилом фонде.
2. Поручить Департаменту энергетики и энергосбережения (Лапир
М.А.) в недельный срок заключить договор вексельного кредитования с
АКБ "Тверьуниверсалбанк".
3. Департаменту финансов (Коростелев Ю.В.) не позднее трех дней с
момента заключения кредитного договора на вексельное кредитование
открыть в АКБ "Тверьуниверсалбанк" счет бронирования.
4. Утвердить Временный порядок обращения срочных векселей в
расчетах предприятий за выполненные работы и оказанные услуги
(приложение N 1).
5. Утвердить форму вексельного кредитного договора, заключаемого
для обеспечения расчетов между предприятиями за выполненные работы и
оказанные услуги (приложение N 2).
6. Утвердить календарный график привлечения вексельных кредитов и
замещение ими прямого бюджетного финансирования (приложение N 3).
7. Департаменту энергетики и энергосбережения ( Лапир М.А.) и
Департаменту финансов (Коростелев Ю.В.) в январе 1996 года доложить
Премьеру Правительства Москвы о результатах внедрения векселей в
систему финансового обеспечения функционирования отраслей народного
хозяйства и внести свои предложения о возможностях продолжения и
расширения практики использования вексельного кредитования.
8. Контроль за выполнением настоящего распоряжения возложить на
заместителя Премьера Правительства Москвы Росляка Ю.В.
Мэр Москвы Ю.М. Лужков
26 октября 1995 г.
N 569-РМ
Приложение N 1
к распоряжению
от________1995г.
N___-РМ
ВРЕМЕННЫЙ ПОРЯДОК
обращения срочных векселей в расчетах предприятий, получающих
бюджетную дотацию на возмещение разницы в тарифах на тепловую
энергию (поставщики услуг)
1. Привлечение вексельных кредитов является формой финансового
обеспечения деятельности отраслевых систем в г.Москве как на
общегородском, так и на окружном уровне.
2. Департамент энергетики и энергосбережения привлекает
вексельные кредиты АКБ "Тверьуниверсалбанк", векселя которого
принимаются к оплате АО "Мосэнерго", ГП "Мосгаз", МГП "Мосгортепло",
МГП "Мостеплоэнерго" , другими предприятиями, оказывающими услуги и
выполняющими работы для городских систем, не ниже их номинала. Отказ
от приема векселей по номиналу поставщиками услуг влечет за собой
уменьшение планового бюджетного финансирования соответствующей
городской системы.
3. Номиналы векселей устанавливаются в размере 5, 50, 100 и 500
миллионов рублей.
4. Порядок и условия обращения векселей в расчетах предприятий
регламентируется инструкцией АКБ "Тверьуниверсалбанк" по использованию
его векселей (приложение N 4).
5. Департамент энергетики и энергосбережения определяет
целесообразность кредитных намерений и согласовывает возможность их
реализации с Департаментом финансов.
6. Для обеспечения возвратности вексельных кредитов, заменяющих
прямое бюджетное финансирование, Департаментом финансов открывается
счет бронирования бюджетных средств под обеспечение вексельного
кредита в АКБ "Тверьуниверсалбанк". Счет бронирования может быть
использован Департаментом финансов только на погашение вексельного
кредита. Наполнение такого счета осуществляется за счет части
бюджетного финансирования, предусмотренного на возмещение из бюджета
разницы в тарифах на тепловую энергию и в сроки, предусмотренные
плановым бюджетным финансированием, не реже 2 раз в месяц (15 и 30
числа) и является первоочередным платежом.
7. Счет бронирования функционирует в депозитном режиме.
8. Депозитные процентные ставки по счетам бронирования
определяются по согласованию между Департаментом финансов и банком
исходя из конъюнктуры рынка и изменения экономической ситуации на
рынке кредитных ресурсов и могут пересматриваться не чаще одного раза
в месяц. Согласованные условия депозитных ставок оформляются
соответствующим Протоколом согласования между Департаментом финансов и
банком-кредитором (форма N1 к приложению N 2). Начисленные проценты
направляются Департаментом финансов на "Прочие неналоговые доходы"
бюджета с целевым использованием их для погашения кредиторской
задолженности в различных городских отраслях.
9. В целях удешевления стоимости вексельных кредитов Департамент
энергетики и энергосбережения по согласованию с Департаментом финансов
должен формировать графики привлечения векселей в счет
предоставляемого кредита и обеспечивать функционирование кредитных
договоров по принципу кредитной линии.
10. Оформление кредитного договора осуществляется по типовой
форме согласно приложению N2 к настоящему распоряжению Мэра. В
указанную форму могут вноситься изменения, не противоречащие его
основному содержанию.
Приложение N 2
к распоряжения
от "___"_________1995г.
N_______-РМ
КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N_______
на вексельное кредитование при расчетах предприятий за выполненные
работы и оказанные услуги
г.Москва "___" __________ 1995 г.
Настоящий кредитный Договор (Договор) заключен между:
__________________________________________________________________
____________________________ ( именуемым в дальнейшем Заемщик ), в
лице__________________________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующ____ на основании______________________________________
Департаментом финансов Правительства Москвы (именуемым в
дальнейшем Гарант) в лице_________________________________________
__________________________________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующ____ на основании ____________________________________,и
_____________________________________________________________________,
_____________________________________________________________________,
именуемый в дальнейшем Банк, в лице ____________________________
______________________________________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующего на основании _______________________________________,
Заемщик, Гарант и Банк (именуемые в дальнейшем Стороны) договорились о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ
1.1. Банк обязуется предоставить Заемщику кредит на условиях
настоящего Договора в сумме и на сроки, оговоренные в приложении N___
к Договору.
1.2. Объектом кредитования является:
______________________________________________________________________
1.3. Предоставление кредита осуществляется путем предоставления
Заемщику срочных векселей _______________________ в течение двух
банковских дней с даты выполнения условий п.3., на оговоренную сумму в
соответствии с планом-графиком платежей в приложении N___.
1.4. Срок погашения срочных векселей устанавливается в
соответствии с планом-графиком платежей в приложении N___.
2. ПРОЦЕНТЫ
2.1. Проценты за предоставленный Заемщику кредит начисляются по
ставке, которая составляет 0 ( ноль ) процентов годовых.
2.2. С даты просрочки в оплате основной суммы кредита, т.е. с
даты, следующей за датой предполагаемого платежа включительно,до даты
ее устранения Гарантом, Банк начисляет на эту сумму повышенные
проценты за каждый день просрочки по ставке ________________ процентов
в день.
3. ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
3.1. Кредит может быть использован Заемщиком при выполнении им
нижеперечисленных условий, договоров и договоренностей, которые должны
быть совершены Заемщиком в форме и по существу, удовлетворяющими Банк
и соответствующими условиям данного Договора:
3.1.1. Открытие Гаранту счета бронирования бюджетных средств
N_________ (в дальнейшем счет бронирования);
3.1.2. Подписание Сторонами Плана-графика платежей,приложение
N___
3.1.3. Подписание Гарантом и Банком Протокола согласования уровня
депозитной процентной ставки по счету бронирования N_________ в
соответствии с утвержденной формой.
4. ПОГАШЕНИЕ
4.1. Гарант безотзывно и безусловно обязуется погасить
задолженность по кредиту в сроки и в порядке, предусмотренные пунктом
4.2.
4.2. Гарант обязуется погасить задолженность по кредиту в
соответствии с Планом-графиком платежей приложении N___.
4.3. Средства, поступающие от Гаранта на погашение задолженности
по кредиту, направляются на счет бронирования N___________ в Банке, на
эти средства начисляются проценты в соответствии с депозитными
ставками, оговоренными в Протоколе согласования.
5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Расчеты с Банком Гарант осуществляет путем перечисления
денежных средств платежным поручением (письменным заявлением) со счета
бронирования Гаранта N_________________ на счет Банка, либо путем
передачи Банку векселей ____________________________ со сроком
предъявления, либо срочных по текущей ставке. Валютные средства,
поступающие от Гаранта в погашение задолженности по настоящему
Договору, зачисляются по курсу ЦБ РФ.
5.2. Все суммы, причитающиеся Банку по настоящему Договору,
рассчитываются на основе года в 360 дней за фактическое количество
прошедших календарных дней (включая первый и последний день) в
процентном или расчетном периоде.
5.3. Погашение задолженности по кредиту Гарантом осуществляется в
следующем порядке:
- в первую очередь погашаются суммы начисленных повышенных
процентов, подлежащих оплате Гарантом на соответствующую дату;
- во вторую очередь погашается сумма основного долга, подлежащая
оплате Гарантом на соответствующую дату.
5.4. Гарант обязуется производить оплату всех сумм, причитающихся
Банку по Договору, без каких-либо налогов, сборов, пошлин, расходов
или иных удержаний.
6. КОНТРОЛЬ СО СТОРОНЫ БАНКА
6.1. В течение срока действия настоящего Договора Банк имеет
право проверять целевое использование кредита, его обеспеченность.
6.2. Для реализации контрольных прав Банка Заемщик предоставляет
Банку следующие документы:_______________________________________
_____________________________________________________________________
(наименование документов)
6.3. По требованию Банка Заемщик предоставляет иные документы и
дает письменные и устные справки.
6.4. Заемщик обязуется обеспечивать допуск сотрудников,
направленных Банком для целевых проверок, в производственные,
складские и другие помещения.
7.ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
7.1. Отношения сторон регулируются настоящим Договором и
действующим законодательством Российской Федерации.
7.2. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего
Договора, будут в предварительном порядке рассматриваться сторонами в
целях выработки взаимоприемлемого решения. При недостижении
договоренности спор передается на рассмотрение в Арбитражный суд в
соответствии с действующим законодательством.
7.3. Банк оставляет за собой право в случае нарушения Гарантом
принятых на себя обязательств принять все допустимые действующим
законодательством Российской Федерации меры по исполнению настоящего
Договора.
8.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Все изменения и дополнения настоящего Договора оформляются в
виде дополнительных соглашений в письменном виде за подписью
уполномоченных лиц.
8.2. Настоящий Договор составлен в 4 экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, по одному у Гаранта и Заемщика и двух у
Банка.
9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Гарант: Банк:
_________________________ __________________________
_________________________ __________________________
Индекс Адрес Индекс Адрес
___________ _____________ __________ _______________
_________________________ __________________________
_________________________ __________________________
_________________________ __________________________
Руководитель _________________ Руководитель___________________
( ) ( )
Гл.бухгалтер__________________
( )
Заемщик:
_________________________
_________________________
Индекс Адрес
___________ _____________
_________________________
_________________________
_________________________
Руководитель _________________
( )
Гл.бухгалтер__________________
( )
Форма N 1
к приложению N 2
распоряжения
от________1995г.
N___-РМ
ПРОТОКОЛ СОГЛАСОВАНИЯ
уровня депозитной процентной ставки
по счету бронирования бюджетных средств под
обеспечение суммы вексельного кредита
г.Москва "____"____________1995г.
________________________,именуем__ в дальнейшем БАНК, в лице
__________________________________ , действующ___ на основании
_______________________________, с одной стороны, и
__________________________, именуем__ в дальнейшем ГАРАНТ, в лице
_____________________________________, действующ___ на основании
_________________________________, с другой стороны, заключили
настоящее Соглашение о нижеследующем:
1. Утвердить депозитную ставку за пользование средствами,
находящимися на счете "Бронирование бюджетных средств под обеспечение
суммы вексельного кредита" в размере__________ (_______________)
процентов годовых.
2. Ставка может быть изменена только путем заключения нового
Протокола согласования между БАНКОМ и ГАРАНТОМ.
3. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах, по одному
экземпляру у каждой стороны.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
За БАНК За ГАРАНТА
___________________________ __________________________
___________________________ __________________________
(_________________________) (________________________)
Приложение N 3
к распоряжению
от_______1995г.
N____-РМ
ГРАФИК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ
ВЕКСЕЛЬНОГО КРЕДИТА, А ТАКЖЕ ПЛАТЕЖЕЙ ПО НАПОЛНЕНИЮ СЧЕТА БРОНИРОВАНИЯ
(в млн. рублей)
Дата Сумма Платеж Остаток задолженности Платеж на счет Остаток на счете
предоставленного на погашение по кредиту бронирования бронирования
кредита кредита
16.10.95 50 000 0 50 000 0 0
18.10.95 0 0 50 000 30 000 30 000
30.10.95 50 000 0 100 000 0 30 000
6.11.95 0 0 100 000 30 000 60 000
15.11.95 50 000 0 150 000 0 60 000
17.11.95 0 0 150 000 30 000 90 000
30.11.95 50 000 0 200 000 0 90 000
5.12.95 0 0 200 000 30 000 120 000
15.12.95 50 000 0 250 000 0 120 000
18.12.95 0 50 000 200 000 30 000 100 000
27.12.95 50 000 0 250 000 0 100 000
5.1.96 0 50 000 200 000 30 000 80 000
18.1.96 0 50 000 150 000 30 000 60 000
5.2.96 0 50 000 100 000 30 000 40 000
18.2.96 0 50 000 50 000 30 000 20 000
5.3.96 0 50 000 0 30 000 0
Срок векселя 95 дней
Приложение N 4
к распоряжению
от"____"_________1995г.
N_______-РМ
Инструкция по использованию векселя АКБ "Тверьуниверсалбанк"
Вексель - это составленное по установленной законом форме
безусловное письменное долговое денежное обязательство, выданное одной
стороной - векселедателем другой стороне - векселедержателю.
Простой вексель АКБ "Тверьуниверсалбанк" (далее вексель)
представляет собой письменный документ, содержащий простое, ничем
необусловленное обязательство векселедателя - АКБ "Тверьуниверсалбанк"
- уплатить определенную сумму денег в определенный срок и в
определенном месте векселедержателю или его приказу (см. "Условия
оплаты векселя").
Форма векселя
Вексель АКБ "Тверьуниверсалбанк" имеет единую строго установленную
форму. Заполненный вексель содержит следующие реквизиты:
- Наименование "вексель", включенное в его текст;
Простое и ничем не обусловленное обязательство АКБ
"Тверьуниверсалбанк" уплатить определенную денежную сумму (сумма
должна быть указана цифрами и прописью, например: "5.000.000 рублей
(пять миллионов рублей )";
- Указание даты и места составления векселя;
- Указание срока платежа;
- Указание места, где должен быть совершен платеж;
- Наименование того, кому или по приказу кого платеж должен быть
совершен;
- Подпись того, кто выдает вексель - АКБ
"Тверьуниверсалбанк",т.е. подпись президента или уполномоченного на
это лица, удостоверенная круглой печатью АКБ "Тверьуниверсалбанк".
Каждый вексель АКБ "Тверьуниверсалбанк" имеет уникальную серию и
номер. К тому же бланк векселя АКБ "Тверьуниверсалбанк" обладает
следующими видами защиты:
1. Бумага обладает водяными знаками, а также на ней присутствуют
волокна красного цвета и волокна, заметные в ультрафиолетовых лучах.
2. На векселе присутствует фирменный знак ТУБ,заметный в
ультрафиолетовых лучах.
3. На векселе имеется вензель, заметный в ультрафиолетовых лучах,
например: ТВЕРЬУНИВЕРСАЛБАНК.
4. Номер векселя нанесен магнитной краской.
5. На лицевой части векселя имеется микротекст.
Вексельная сумма. Вексель АКБ "Тверьуниверсалбанк" является
денежным документом, и в нем должна присутствовать точно обозначенная
вексельная сумма прописью и цифрами. В случае разногласий между суммой
цифрами и суммой прописью вексель имеет силу на сумму, обозначенную
прописью. Никакие исправления вексельной суммы не допускаются (даже
оговоренные подписью векселедателя).
Вексель, в реквизитах которого имеются исправления, считается
недействительным. Первым приобретателем и векселедержателем векселя
АКБ "Тверьуниверсалбанк" может быть только юридическое лицо. Для
приобретения векселей АКБ "Тверьуниверсалбанк" необходимо заключить
соответствующий договор с АКБ "Тверьуниверсалбанк".
Вексель может использоваться как платежное средство при расчетах
предприятий за выполненные работы и оказанные услуги.
Передача векселей производится посредством индоссамента -
передаточной надписи, которая делается на оборотной стороне векселя
или на аллонже - листе, который присоединяется к нижнему полю векселя
с обратной стороны. Индоссамент на аллонже оформляется аналогично
индоссаменту на самом векселе. В результате индоссамента все права по
векселю переходят к новому держателю векселя.
Всякий вексель может быть передан посредством индоссамента.
Проплата при помощи векселя осуществляется путем передачи векселя
от предприятия-плательщика к предприятию-получателю посредством
индоссамента. Рекомендуется использовать полный (именной) индоссамент.
Пример 1: ПЕРЕДАТОЧНАЯ НАДПИСЬ N1
"05 "февраля 1995 г. Держатель векселя АО "Сатурн",г.Магнитогорск
(индоссант)
переуступает, а ВО "Тяжпромэкспорт", г.Москва
(индоссат)
приобретает права по данному векселю
должность должность
(индоссант ) ( индоссат )
/Ф.И.О./ /Ф.И.О./
(подпись ответственного лица) (подпись ответственного лица)
(М.П.) (М.П.)
Пример 2:
1. Вместо меня платите приказу ВО "Тяжпромэкспорт", г.Москва .
_______________________________________________________________
(полное наименование индоссата - лица, принимающего вексель)
Индоссант АО "Сатурн", г.Магнитогорск .
(полное наименование передающего вексель)
"05 "февраля 1995 г. М.П. Ф.И.О. / /
(подпись) (Фамилия И.О.)
Правила оформления индоссамента:
1. Индоссамент должен быть подписан стороной, передающей вексель.
Каждая подпись заверяется печатью предприятия.
2. Индоссамент должен быть простым и ничем не обусловленным.
Всякое ограничивающее его условие считается ненаписанным.
3. Индоссамент должен быть оформлен на полную сумму векселя.
Частичный индоссамент недействителен.
4. Индоссамент может быть совершен в пользу юридического лица.
Эти лица, в свою очередь, могут передать вексель (индоссировать) также
любому юридическому лицу.
5. Последовательность индоссаментов должна быть непрерывной. Т.е.
предприятие, передающее вексель другому предприятию, должно быть
указано в предыдущей передаточной надписи как принимающая сторона. В
противном случае, лицо, у которого находится вексель,не является
законным векселедержателем.
6. Зачеркнутые индоссаменты на обратной стороне векселя или
аллонже считаются ненаписанными.
Движение векселя на предприятии оформляется приходными и
расходными кассовыми ордерами с последующим составлением кассиром
отчета по ценным бумагам.
Перед получением векселя необходимо убедиться в его подлинности и
правильности заполнения (необходимые реквизиты и виды защиты векселя
см. выше). Для оплаты векселем уполномоченное лицо
предприятия-плательщика заполняет передаточную надпись на векселе,
подписывает ее с указанием своей должности и заверяет подпись печатью
предприятия. В свою очередь,уполномоченное лицо предприятия-получателя
может удостоверить прием векселя в счет оплаты своей подписью в
передаточной надписи с указанием своей должности и заверяет печатью
предприятия. В момент оплаты плательщик передает получателю вексель, в
ответ на что он должен получить копию приходного ордера, заверенную
печатью предприятия-получателя, либо другой аналогичный документ. При
этом АКБ "Тверьуниверсалбанк" рекомендует:
- связаться с АКБ "Тверьуниверсалбанк" и сверить номер, серию и
реквизиты векселя с той информацией о данном векселе, которой обладает
Вексельный Центр;
- о всех возможных сомнениях и в случае разночтений
проконсультироваться у специалистов АКБ "Тверьуниверсалбанк";
- в случае приема Вами векселя желательно сообщить о новом
индоссаменте в Вексельный Центр АКБ "Тверьуниверсалбанк";
- при передаче Вами векселя другому предприятию желательно вместе
с векселем передавать данную инструкцию или ее копию.
Условия оплаты векселя
При наступлении срока платежа по векселю АКБ "Тверьуниверсалбанк"
вексель должен быть предъявлен к оплате в место, обозначенное в графе
"место платежа", в любой филиал АКБ "Тверьуниверсалбанк" или в банк,
взявший на себя обязательства по оплате векселей АКБ
"Тверьуниверсалбанк".
- Платеж производится против векселя. АКБ "Тверьуниверсалбанк"
оплачивает вексель по безналичному расчету, при этом переводит деньги
на указанный векселедержателем счет. Предъявитель векселя -
векселедержатель или доверенное лицо - должен иметь при себе печать
организации или доверенность.
- Вексель может быть оплачен досрочно по договоренности с АКБ
"Тверьуниверсалбанк" и банками, взявшими на себя обязательства по
оплате векселей АКБ "Тверьуниверсалбанк" (полностью или частично).
- Векселедержатель при погашении получает квитанцию в обмен на
вексель.
- Плательщик - АКБ "Тверьуниверсалбанк" может при оплате векселя
потребовать, чтобы он был вручен ему векселедержателем с распиской в
получении платежа.
- Клиент имеет право по предъявлении квитанции о погашении
векселя получить у плательщика копию платежного поручения, заверенную
штемпелем банка.
- АКБ "Тверьуниверсалбанк" осуществляет оплату векселя в течение
одного банковского дня.
При утере векселя: восстановление прав по утерянному векселю
производится судом в порядке, предусмотренном процессуальным
законодательством (ст.148 ГК РФ). |