О ВЗАИМОДЕЙСТВИИ В ОБЛАСТИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
БАНКОВСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ
СОГЛАШЕНИЕ
МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РФ
29 декабря 1995 г.
АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
29 декабря 1995 г.
(Д)
Министерство внутренних дел Российской Федерации и Ассоциация
российских банков (АРБ), в дальнейшем именуемые "Стороны",
- будучи обеспокоены осложнением криминогенной обстановки и
повышением риска в банковском деле России,
- учитывая исключительную важность и значимость
финансово-кредитных учреждений в процессе рыночных преобразований,
- желая объединить усилия по укреплению законности и правопорядка
в сфере денежного обращения,
- стремясь обеспечить безопасные условия персоналу банковских
учреждений и клиентам,
- принимая во внимание имеющийся опыт сотрудничества в рамках
совместных мероприятий Министерства внутренних дел, Центрального банка
и Ассоциации российских банков,
- руководствуясь соответствующими статьями Законов РСФСР "О
милиции", "О банках и банковской деятельности в РСФСР", согласились о
нижеследующем:
Статья 1. Принципы и направления взаимодействия
1. Стороны, взаимодействуя в процессе предупреждения и раскрытия
преступных посягательств на персонал банков, денежные средства и
ценности, желая создать систему надежной безопасности кредитных
учреждений, отношения строят на основе следующих начал:
- законности;
- открытости и доверия;
- согласованности действий и взаимном информировании;
- добросовестности и надежности.
2. Основными направлениями взаимодействия МВД России и АРБ по
обеспечению банковской безопасности являются:
- защита коммерческих банков от проникновения организованных
преступных групп в их среду;
- защита банковских учреждений и их сотрудников от преступных
посягательств (грабежей, разбоев, краж, мошенничеств и т.п.);
- разработка и внедрение специальных технологий по технической
укрепленности и защите банковских объектов, средств связи и т.д.,
- совершенствование систем обеспечения безопасности инкассации и
транспортировки денежных средств, а также банковских объектов -
пунктов обмена валют, хранилищ, офисов и т.п.;
- оказание помощи в обучении, переподготовке и повышении
квалификации кадров для служб безопасности банков;
- разработка совместных предложений по совершенствованию правовой
основы обеспечения банковской безопасности.
Статья 2. Совершенствование охраны объектов
и личной безопасности
1. Создать в первом полугодии 1996 года специальное управление
охраны банков в структуре аппарата управления вневедомственной охраны
ГУВД г.Москвы. Финансирование отдела осуществлять в соответствии с
действующим Положением на общих для вневедомственной охраны
основаниях.
2. Изучить:
- возможность внедрения "Системы общественной безопасности и
службы спасения" для охраны банковских учреждений и его персонала,
обеспечения безопасности перевозки денежных средств;
- опыт организации взаимодействия органов внутренних дел и
банковских учреждений по вопросам их охраны. На его основе выработать
рекомендации по распространению наиболее эффективных форм этой работы.
При необходимости войти в соответствующие инстанции с совместными
предложениями по правовому урегулированию возникающих проблем в этой
области.
3. В процессе реформирования и оптимизации структур Центрального
аппарата МВД, аппаратов МВД, ГУВД, УВД укрепить оперативные службы
органов внутренних дел, занимающиеся проблемами защиты
кредитно-финансовой системы от экономических преступных посягательств.
В столице России, крупных финансовых и промышленных центрах образовать
отделения (группы) по борьбе с хищениями, совершаемыми путем
несанкционированного доступа в компьютерные сети и базы данных.
4. Продолжить проработку вопросов о возможности образования
специализированных подразделений органов внутренних дел, имея в виду
возложить на указанные формирования весь комплекс проблем по
предупреждению и раскрытию общеуголовных и экономических преступлений
с использованием банковской системы.
5. Ежеквартально пересматривать и, с учетом мнений служб
безопасности коммерческих банков, вносить коррективы в типовые планы
действий органов внутренних дел при возникновении экстремальных
ситуаций (нападение на банк, захват заложников, угроза расправы,
вымогательство, шантаж и т.д.). Руководителям МВД, ГУВД, УВД, ГОРОВД и
коммерческих банков систематически проводить командно-штабные и
тактические учения по отработке действий нарядов и служб органов
внутренних дел в экстремальных ситуациях.
6. Ежеквартально анализировать оперативную обстановку,
складывающуюся вокруг конкретных объектов финансово-кредитной системы,
своевременно уточнять дислокацию постов и маршрутов патрулирования,
обеспечивая максимальную их плотность и приближенность к банковским
учреждениям.
7. Осуществлять физическую защиту руководителей
финансово-кредитных учреждений силами служб безопасности банков в
строгом соответствии с Законом Российской Федерации "О частной
детективной и охранной деятельности в Российской Федерации" (N 2487-1
от 11 марта 1992 года).
При поступлении в адрес персонала банков либо членов их семей
информации угрожающего характера незамедлительно передавать ее в
территориальные органы внутренних дел по борьбе с организованной
преступностью.
Органам внутренних дел принимать все предусмотренные действующим
законодательством меры по установлению и привлечению к ответственности
лиц, виновных в приготовлении и совершении преступлений.
Статья 3. Предупреждение и раскрытие преступлений
1. Считать раскрытие преступных посягательств на банковские
учреждения, хранящиеся в них ценности и денежные средства,
предотвращение проникновения организованных преступных групп в
банковские учреждения, пресечение фактов террора, шантажа,
вымогательств, насилия и других криминальных проявлений, создающих
угрозу безопасности банковской системы, приоритетным направлением в
деятельности Службы криминальной милиции МВД Российской Федерации и
соответствующих подразделений на местах.
2. Устанавливать в Министерстве внутренних дел особый контроль и
учитывать в отдельном разделе суточной сводки преступные
посягательства против банковской системы, в том числе совершенные
персоналом банков.
Привлекать, при необходимости, представителей служб безопасности
коммерческих банков для оказания помощи следственно-оперативным
группам в качестве специалистов. Оконченные производством уголовные
дела этой категории докладывать коллективам кредитно-финансовых
учреждений в порядке, определенном уголовно-процессуальным законом.
3. Информировать АРБ о лицах, объявляемых в местный и федеральный
розыск, за преступления, совершаемые в кредитно-финансовой системе.
4. Обсуждать с приглашением в необходимых случаях представителей
прокуратуры и следственного комитета состояние работы по делам о
нераскрытых преступлениях, особенно возбужденных по фактам умышленных
убийств банкиров, разбойных нападений и мошенничества. Проводить
дополнительные мероприятия, направленные на установление и изобличение
виновных, и предание их суду. К разработке мероприятий привлекать
сотрудников служб безопасности коммерческих банков, имеющих опыт
работы в оперативно-следственных подразделениях МВД, ФСБ, органов
прокуратуры.
5. Направлять в территориальные органы внутренних дел подробную
информацию о всех фактах противоправного невозврата кредитов
недобросовестными заемщиками, а также использования незаконных методов
кредиторами по возврату займов.
В сроки, установленные ст.109 УПК РСФСР, рассматривать указанные
материалы и принимать по ним процессуальные решения, уведомляя об этом
руководителей соответствующих коммерческих банков.
Органам внутренних дел направлять сведения о таких лицах в
Главный информационный центр МВД Российской Федерации для постановки
на учет по информационно-поисковой системе.
6. Совершенствовать практику организации и проведения целевых
мероприятий по выявлению и пресечению организованных преступных
группировок, действующих в системе коммерческих банков страны.
При планировании таких мероприятий использовать, по согласованию
со службами безопасности кредитно-финансовых учреждений, имеющийся у
них информационно-аналитический потенциал.
7. Образовать организационный комитет для проведения в I квартале
1996 года научно-практической конференции о правоприменительной
практике борьбы с мошенничествами в отношении банков с участием
работников Прокуратуры, Верховного и Арбитражного судов.
Статья 4. Информационный обмен
1. Сведения, составляющие коммерческую тайну, не являются
препятствием для получения в установленном порядке органами дознания и
предварительного следствия сведений и документов о
финансово-экономической деятельности, вкладах и операциях по счетам
физических и юридических лиц, подозреваемых в участии и причастности к
легализации ("отмыванию") преступных доходов.
2. Запросы, исходящие из территориальных органов внутренних дел,
в адрес банковских учреждений могут быть подписаны руководителем этого
органа и заверены его печатью.
В Центральном аппарате Министерства внутренних дел запросы об
информации, являющейся коммерческой тайной, адресованные коммерческим
банкам кроме руководства (министр и его заместители) подписывают
начальники главных управлений или их заместители. Запрос, подписанный
следователем, заверяется печатью соответствующего следственного
подразделения или органа внутренних дел.
3. Должностные лица, указанные в п.2 настоящей статьи, несут в
установленном законом порядке ответственность за использование
банковской информации исключительно в оперативно-служебных целях.
4. Министерство внутренних дел Российской Федерации, МВД, ГУВД,
УВД, ГОРОВД осуществляют информационную поддержку коммерческих банков.
Для чего:
- ориентируют о проявлениях фальшивомонетничества и новых формах
криминального проникновения в финансово-кредитные учреждения;
- сообщают руководителям финансово-кредитных учреждений о
поступившей информации о возможных противоправных действиях в
отношении данных учреждений и их персонала;
- обеспечивают отдельными аналитическими документами и
материалами о состоянии и тенденциях развития общеуголовной и
организованной преступности. Направляют в АРБ ежеквартальные
статистические сведения о преступных посягательствах на банки;
- совершенствуют схемы пользования некоторыми действующими базами
данных органов внутренних дел, в том числе установленными приказом МВД
России N 319 от 24.11.94 "Об утверждении инструкции о предоставлении
информации на договорной основе";
- согласовывают тематику и осуществляют на регулярной основе
совместную со службами безопасности коммерческих банков разработку
рекомендаций по профилактике преступлений в кредитно-финансовой сфере,
их публикацию в "Вестнике АРБ", межбанковской информационно-справочной
системе "Безопасность" и ведомственных изданиях МВД России.
5. Коммерческие банки инициативно уведомляют МВД России, его
территориальные подразделения обо всех необычных (подозрительных)
перемещениях денежных средств. При этом необычные финансовые операции
определяются с учетом всех признаков их совершения: суммы и характера
платежа, характеристик клиента и других обстоятельств, прямо или
косвенно свидетельствующих о возможном криминальном происхождении
перемещаемых денежных средств.
6. Стороны продолжат консультации о возможности и
целесообразности создания на базе Главного информационного центра МВД
России федерального учета структур, паразитирующих в рыночной
экономике (лжепредприятия, недобросовестные заемщики, "подпольные"
кредитные учреждения, фирмы, созданные для осуществления мошеннических
операций) и федерального учета лиц, в них занятых.
7. Признать необходимым более эффективно использовать возможности
Межведомственной комиссии Российской Федерации по вопросам
сотрудничества банков и правоохранительных органов для разработки
проектов нормативных актов по проблемам банковской деятельности,
формирования на ее основе банка данных для трудоустройства в службы
безопасности банков сотрудников органов внутренних дел, подлежащих
увольнению со службы.
Рассмотреть возможности по расширению функций Комиссии и ее
структуры, включению в ее состав представителей коммерческих банков,
заинтересованных министерств и ведомств.
8. Стороны подготовят и до конца текущего года направят на места
совместное указание об организации в каждом республиканском МВД, ГУВД,
УВД, крупном ГОРОВД круглосуточно действующей "горячей линии" с
использованием средств проводной связи, между руководством (дежурной
частью) органа внутренних дел и банковскими структурами. Сведения о
постоянно действующих телефонных (факсимильных) каналах опубликовать в
средствах массовой информации.
Статья 5. Совершенствование законодательной базы
1. Признать целесообразным предварительно обсуждать руководством
МВД России и руководством АРБ предложения по совершенствованию
законодательства, обеспечивающего безопасность банковской
деятельности, направляемые субъектам законодательной инициативы.
2. Образовать на базе Межведомственной комиссии Российской
Федерации по вопросам сотрудничества банков и правоохранительных
органов из специалистов МВД и АРБ долговременную рабочую группу,
которой поручить:
- подготовку проекта Концепции банковской безопасности и
разработку соответствующих нормативных актов;
- подготовку предложений по внесению изменений и дополнений в
Законы "О частной детективной и охранной деятельности", "О банках и
банковской деятельности", ведомственные приказы и инструкции,
регламентирующие отношения, возникающие в процессе обеспечения
банковской безопасности и информационного обмена;
- подготовку предложений по адаптированию действующего
административного и уголовного законодательства.
Настоящее Соглашение открыто для его подписания руководством
Центрального банка России, Сберегательного банка России, другими
союзами и ассоциациями коммерческих банков, разделяющими идеологию
совместного сотрудничества в интересах укрепления законности и
обеспечения безопасности в кредитно-финансовой системе страны.
За Министерство внутренних дел
Российской Федерации
Министр А.Куликов
За Ассоциацию российских банков
Президент С.Егоров |