ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
17 февраля 1995 г.
N 145
(Д)
В целях совершенствования порядка создания банков и регулирования
их деятельности Центральный банк Российской Федерации вносит изменения
в Методические указания от 26 февраля 1991 г. N 02-15 "О создании и
деятельности банков на территории РСФСР", письмо от 1 октября 1991 г.
N 4 "О порядке регистрации и лицензирования коммерческих банков" , п.
8 телеграммы от 21 февраля 1994 г. N 47-94 "О мерах по укреплению ка-
питальной базы коммерческих банков на территории Российской Федера-
ции", п. 10.2 инструкции N 8 "О правилах выпуска и регистрации ценных
бумаг коммерческими банками на территории Российской Федерации", п.
1.2 письма Госбанка СССР от 14 марта 1991 г. N 341 "Об учете ценных
бумаг и некоторых других операций в коммерческих банках", отменяет
указания ЦБ РФ от 1 апреля 1992 г. N 10 и устанавливает с 1 марта 1995
года следующее:
1. При рассмотрении вопросов, связанных с правомерностью формиро-
вания уставного фонда вновь создаваемых банков, в Главные территори-
альные управления (Национальные банки) акционерами (пайщиками) - физи-
ческими лицами представляются соответствующие документы об оплате по-
доходного налога за истекший год и прошедший период текущего года с
указанием размера уплаченного налога, а юридическими лицами - копия
документа, подтверждающего его государственную регистрацию в установ-
ленном порядке, годовая отчетность (балансы и отчеты о прибылях и
убытках) за два последние года деятельности, подтвержденная ауди-
торской фирмой (аудитором), независимо от процента оплаты доли, вноси-
мой в уставный фонд, справка органов Государственной налоговой службы
о том, что на момент перечисления ими средств в уставный фонд банка он
не имеет задолженности перед бюджетами, а также справки от соот-
ветствующих государственных внебюджетных фондом о том, что он не имеет
задолженности перед ними. В случае преобразования в течение последних
двух лет юридического лица-участника банка (его акционирование, прива-
тизация и др.) в Банк России представляются указанные выше отчетные
документы о его финансовом положении до преобразования, а также доку-
менты, свидетельствующие о правопреемстве между ликвидированным и соз-
данным юридическими лицами.
2. Запрещается формирование уставного фонда коммерческих банков
ценными бумагами и нематериальными активами.
3. При рассмотрении вопроса о согласовании назначения кандидатов
на должности председателя Правления банка (руководителя филиала),
главного бухгалтера банка (филиала) и их заместителей следует строго
руководствоваться критериями, установленными Банком России, а также
принимать во внимание информацию о деловой репутации претендентов на
должности руководителей.
4. Вновь создаваемые коммерческие банки могут размещаться только
в зданиях (помещениях), передаваемых банку учредителями либо в
собственность в качестве оплаты своей доли в уставном фонде, либо в
аренду после регистрации банка в качестве юридического лица (при этом
субаренда не допускается). Указанные действия должны быть отражены в
протоколе общего собрания акционеров (пайщиков), подтверждающем пере-
дачу здания (помещения) на баланс банка или в аренду после получения
банком статуса юридического лица. Только после фактического оформления
передачи здания (помещения) коммерческому банку и оборудования его
кассового узла и денежного хранилища в соответствии с действующими
правилами, банк имеет право приступить к осуществлению операций, пре-
дусмотренных лицензией.
Банк может не иметь кассового узла и проводить кассовые операции
через другой коммерческий банк на основании заключенного с ним догово-
ра, но при этом выдаваемая ему лицензия не дает права на осуществление
таких операций. После оборудования кассового узла в соответствии с
установленными требованиями лицензия может быть дополнена.
5. Главным управлениям (Национальным банкам) необходимо устано-
вить строгий контроль за тем, чтобы увеличение уставного фонда коммер-
ческого банка не происходило за счет кредитов, выданных этим банком
своим акционерам (пайщикам).
Вновь принимаемые акционеры (пайщики) банка должны представить в
Главное управление (Национальный банк) документы, перечисленные в
пункте 16 Методических указаний "О создании и деятельности банков на
территории РСФСР" и пункте 1 настоящих указаний.
6. Контроль за исполнением настоящих указаний возлагается на ру-
ководителей Главных управлений (Национальных банков) Центрального бан-
ка Российской Федерации.
В заключениях Главных управлений (Национальных банков), направля-
емых в Банк России с документами коммерческого банка, представленными
на регистрацию устава, получение лицензии на совершение банковских
операций в рублях и иностранной валюте, внесение изменений в учреди-
тельные документы, регистрацию филиалов, должна содержаться подробная
информация по всем затронутым в настоящем письме вопросам, а также ин-
формация о сроках рассмотрения учредительных документов, включая дату
поступления на рассмотрение в Главное управление (Национальный банк).
И.О.Председателя Центрального банка
Российской Федерации Т.В.Парамонова |