О ПРОВЕДЕНИИ ИНСПЕКЦИОННЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
6 марта 2002 г.
N 27-Т
(Д)
В целях обеспечения контроля за реализацией положений,
установленных Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон) Банк
России предлагает приступить к проведению инспекционных проверок
кредитных организаций по вопросам соблюдения требований Закона.
Поверки проводятся силами инспекционных подразделений
территориальных учреждений Банка России с привлечением специалистов
подразделений валютного регулирования и валютного контроля.
При проведении инспекционных проверок используются "Рекомендации
по проведению инспекционных проверок кредитных организаций по вопросам
соблюдения требований Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
(Приложение 2).
Об итогах инспекционных проверок, проведенных в марте-апреле
т.г., территориальные учреждения Банка России в срок до 1 мая 2002
года информируют Банк России (Департамент банковского регулирования и
контроля) по форме приложения 1 к настоящему письму. На этом этапе в
отношении кредитных организаций, имеющих филиалы, рекомендуется
организовать инспекционные проверки только головных офисов.
Информационное сообщение о результатах инспекционных проверок,
проведенных в марте-апреле т.г., необходимо поместить в раздел KOMB-IN
библиотеки РЕМАРТ в виде файла с именем Nnlegal.dbf, где NN - код
региона. Соответствующий файл перед помещением в библиотеку РЕМАРТ
необходимо архивировать с использованием САЭД для абонента 00PBNKSP.
Порядок передачи информации будет дополнительно доведен по электронной
почте системы РЕМАРТ.
Приложение: на 12 листах.
6 марта 2002 г.
N 27-Т В.В. Геращенко
Приложение 1
к письму ЦБР
от 6 марта 2002 года
N 27-Т
Сводные сведения о результатах проверок
кредитных организаций, проведенных (Наименование ГУ (НБ)
Банка России) по вопросам организации в кредитных
организациях работы по выполнению Федерального закона
от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее Закон)
----------------------------------------------------------------------------
| N | Проверяемые вопросы | Количество кредитных |
| п.п,| | организаций, в которых |
| | | требования |
|-----|---------------------------------------|----------------------------|
| | | выполняются | не |
| | | | выполняются |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 1 | Назначено ли кредитной организацией | | |
| | должностное лицо, осуществляющее | | |
| | контроль за соблюдением Закона. | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 2 | Разработаны ли и утверждены | | |
| | должностные обязанности (определены | | |
| | полномочия) должностного лица, | | |
| | осуществляющего контроль за | | |
| | соблюдением кредитной организацией | | |
| | Закона. | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3 | Наличие в кредитных организациях | | |
| | разработанных и утвержденных в | | |
| | установленном порядке правил | | |
| | внутреннего контроля и программ | | |
| | осуществления внутреннего контроля. В | | |
| | том числе по: | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3.1 | - идентификации лиц, совершающих | | |
| | операции с денежными средствами или | | |
| | иным имуществом, подлежащие | | |
| | обязательному контролю, либо | | |
| | открывающих счет (депозитный вклад) | | |
| | по предъявляемым документам; | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3.2 | - определению критериев оценки риска | | |
| | осуществления клиентом легализации | | |
| | (отмывания) доходов, полученных | | |
| | преступным путем; | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3.3 | - определению критериев выявления и | | |
| | признаков необычных сделок; | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3.4 | - фиксированию сведений, | | |
| | перечисленных в подпункте 2 пункта 1 | | |
| | статьи 7 Закона; | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3.5 | - направлению уполномоченному органу | | |
| | сведений об операциях с денежными | | |
| | средствами или иным имуществом, | | |
| | подлежащих обязательному контролю; | | |
|-----|---------------------------------------|--------------|-------------|
| 3.6 | - хранению информации и документов. | | |
----------------------------------------------------------------------------
Справочно: количество проверенных кредитных организаций
----------------------
При заполнении граф 3 и 4 территориальные учреждения указывают
соответствующее количество кредитных организаций, а также
регистрационные номера кредитных организаций, которые включены в общий
итог по соответствующей строке и колонке.
Приложение 2
к письму ЦБР
от 6 марта 2002 года
N 27-Т
Рекомендации по проведению инспекционных проверок
кредитных организаций по вопросам соблюдения требований
Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Оглавление
Раздел 1. Общие положения.
1.1. Задачи инспекционных проверок.
1.2. Использование в ходе проверки Вопросника.
Раздел 2. Проверка соблюдения кредитной организацией требований
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем" и нормативных актов Банка России
в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем.
2.1. Проверка организации работы кредитной организации по
соблюдению Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и нормативных актов
Банка России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем.
2.2. Проверка организации работы кредитной организации по
фиксированию, представлению, а также хранению сведений об операциях,
подлежащих обязательному контролю.
2.3. Анализ документов кредитной организации в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем.
Раздел 3. Оформление результатов инспекционной проверки.
Приложение 1: Список основных документов, регламентирующие
осуществление кредитными организациями внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем.
Приложение 2: Вопросник по реализации правил внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем.
Раздел 1.
Общие положения.
Настоящие рекомендации определяют особенности порядка проведения
инспекционных проверок по вопросам исполнения кредитными организациями
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем" (далее - Федеральный закон) в
части фиксирования, хранения и представления информации об операциях,
подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных
организациях внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Инспекционные проверки организуются и проводятся в порядке,
установленном Инструкцией Банка России от 19.02.96 N 34 "О порядке
проведения проверок кредитных организаций и их филиалов
уполномоченными представителями Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)" с учетом требований Положения Банка России
от 28.11.01 N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля за
исполнением кредитными организациями Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем".
1.1. Задачи инспекционных проверок.
Задачами инспекционных проверок являются:
- проверка организации внутреннего контроля в кредитной
организации по выполнению требований Федерального закона и нормативных
актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем;
- проверка деятельности кредитной организации на соответствие
положениям Федерального закона и нормативных актов Банка России в
части фиксирования, хранения и представления информации об операциях,
подлежащих обязательному контролю.
1.2. Использование в ходе проверки Вопросника
В целях получения информации об организации в кредитной
организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, проверяющими предлагается кредитной
организации заполнить Вопросник, приведенный в Приложении 2 к
настоящим рекомендациям.
Информация, полученная в результате заполнения Вопросника, может
использоваться для анализа, обобщения и систематизации данных о
деятельности кредитной организации по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
1.2.1. Вопросник подписывается руководителем кредитной
организации.
1.2.2. Разъяснения по заполнению отдельных граф Вопросника дает
руководитель рабочей группы по проверке кредитной организации.
В случае, когда к ответу "да" или "нет" необходим комментарий,
или не представляется возможным дать односложный ответ, заполняется
графа "Примечание".
1.2.3. Вопросник предназначается для:
- получения общей информации о состоянии в кредитной организации
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем;
- первичной оценки организации внутреннего контроля в кредитной
организации в части противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем.
1.2.4. Заполненный Вопросник прилагается к Акту инспекционной
проверки.
Раздел 2. Проверка соблюдения кредитной
организацией требований Федерального закона
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем" и нормативных актов
Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
2.1. Проверка организации работы кредитной организации по
соблюдению Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и нормативных актов
Банка России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем.
Проверяется наличие в кредитной организации следующих документов:
а) документов кредитной организации, определяющих программы
осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также
устанавливающих правила внутреннего контроля, содержащие, в частности:
- порядок документального фиксирования необходимой информации;
- порядок обеспечения конфиденциальности информации;
- квалификационные требования к подготовке и обучению кадров;
- критерии выявления и признаков необычных сделок с учетом
особенностей деятельности кредитной организации и ее клиентов;
б) приказа (распоряжения) о назначении ответственного сотрудника;
в) документов кредитной организации, устанавливающих права и
обязанности ответственного сотрудника, а также квалификационные
требования к указанному сотруднику;
г) документов кредитной организации о создании, задачах, функциях
и организации работы структурного подразделения по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (при его
наличии), а также о квалификационных требованиях к сотрудникам
указанного подразделения;
д) внутреннего регламента формирования и направления в
уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом, в
том числе порядка учета, хранения и использования носителей секретных
ключей электронной цифровой подписи (ЭЦП) и шифрования.
По вопросам получения необходимых для проведения инспекционной
проверки документов, информации, справок, пояснений и т.д. проверяющие
взаимодействуют с ответственным сотрудником кредитной организации.
2.2. Проверка организации работы кредитной организации по
фиксированию, представлению, а также хранению сведений об операциях,
подлежащих обязательному контролю.
В зависимости от полученного задания на проведение инспекционной
проверки проверяющими запрашиваются выборочно, по отдельным видам
операций, подлежащим обязательному контролю, или по их совокупности
бухгалтерские документы дня и кассовые документы дня за проверяемый
период.
На основании представленных документов осуществляется выборка
проведенных кредитной организацией операций с денежными средствами на
сумму равную или превышающую 600 000 рублей.
По сформированной выборке операций проверяющими запрашиваются
первичные и обосновывающие документы, на основании которых были
проведены указанные операции.
Далее отобранные операции сверяются с перечнем операций,
подлежащих обязательному контролю согласно п.2 статьи 6 Федерального
закона.
Таким образом, проверяющими определяется перечень операций
кредитной организации за проверяемый период, по которым кредитная
организация была обязана направить в уполномоченный орган
соответствующую информацию.
Для проверки порядка и своевременности представления, а также
хранения кредитной организацией сведений об операциях, подлежащих
обязательному контролю, у кредитной организации проверяющими
запрашиваются:
- отчеты в виде электронного документа (ОЭД) по операциям за
проверяемый период.
- извещения в виде электронного документа (ИЭД), подтверждающие
принятие ОЭД ТУ Банка России от кредитной организации;
- документы (копии документов), подтверждающие сведения по
операциям, подлежащим обязательному контролю, а также документы (копии
документов) необходимые для идентификации клиентов;
- иные сведения (информацию) об операциях (сделках) клиента,
зафиксированные кредитной организацией.
Предоставленные документы и информация сопоставляются с перечнем
операций кредитной организации за проверяемый период, по которым
кредитная организация была обязана направить в уполномоченный орган
соответствующую информацию.
По результатам проверки устанавливается следующее:
- по всем ли операциям, подлежащим обязательному контролю,
сформированы и отправлены ОЭД;
- по всем ли отправленным ОЭД получены ИЭД, подтверждающие их
принятие;
- соответствуют ли сведения, указанные в ОЭД, данным первичных
документов, содержащих сведения по операции (сделке) и документов,
позволяющих идентифицировать клиента;
- соблюдается ли порядок формирования и заполнения ОЭД,
установленный Положением Банка России от 28.11.2001 N 161-П;
- своевременно ли представляются указанные ОЭД в уполномоченный
орган (через ТУ Банка России);
- соблюдаются ли требования по хранению документов и информации,
в том числе ОЭД и ИЭД, подтверждающих принятие ОЭД, установленные
Федеральным законом и Положением Банка России от 28.11.2001 N 161-П.
2.3. Анализ документов кредитной организации в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем.
В соответствии со ст.7 Федерального закона кредитная организация
разрабатывает правила внутреннего контроля с учетом Рекомендаций Банка
России по разработке кредитными организациями правил внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем от 28.11.01 N 137-Т (далее по тексту -
Рекомендации).
Для оценки эффективности существующей в кредитной организации
системы внутреннего контроля в части противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, проверяющими
анализируются соответствующие документы кредитной организации с точки
зрения обеспечения выполнения требований Федерального закона.
В ходе инспекционной проверки определяется, какие положения
Рекомендаций учитывались кредитной организацией при разработке
документов и процедур в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем. При этом кредитная
организация, с учетом особенностей ее деятельности и деятельности ее
клиентов, может самостоятельно определять необходимый для учета объем
Рекомендаций при разработке указанных документов.
С учетом результатов проверки организации работы кредитной
организации по фиксированию, представлению, а также хранению кредитной
организацией сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю,
проверяющими делается вывод об эффективности созданной кредитной
организацией системы внутреннего контроля в части противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
требованиям Федерального закона.
Раздел 3.
Оформление результатов инспекционной проверки.
По результатам проверки оформляется Акт инспекционной проверки в
порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 19.02.96 N 34 "О
порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов
уполномоченными представителями Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)" с учетом требований Положения Банка России
от 28.11.01 N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля за
исполнением кредитными организациями Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем".
При этом проверяющими в общей форме дается информация об
использовании кредитной организацией Рекомендаций Банка России при
разработке правил внутреннего контроля и программ его осуществления.
На основании результатов инспекционной проверки проверяющими
дается оценка деятельности кредитной организации по обеспечению
выполнения требований Федерального закона и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем.
Если инспекционная проверка носила комплексный характер, или
включала иные тематики, результаты проверки по соблюдению кредитной
организацией требований Федерального закона оформляются в виде
отдельного раздела Акта инспекционной проверки.
Приложение 1
к Рекомендациям по проведению
инспекционных проверок кредитных
организаций по вопросам соблюдения
требований Федерального закона
"О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем"
Список основных документов,
регламентирующих осуществление кредитными организациями
внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем
1. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
(Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации,
1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, N 28,
ст.3469; 2001, N 26, ст.2586, N 33 (часть I), ст.3424)
2. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.3418)
3. Положение Банка России от 28.11.2001 N 160-П "О порядке
осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными
организациями Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем"" (Вестник Банка
России, N 74, 05.12.2001)
4. Положение Банка России от 28.11.2001 N 161-П "О порядке
представления кредитными организациями в уполномоченный орган
сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем""
(Вестник Банка России, N 78, 27.12.2001)
5. Указание Банка России от 28.11.2001 N 137-Т "О рекомендациях
по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем" (Вестник Банка России, N 74, 05.12.2001)
Приложение 2
к Рекомендациям по проведению
инспекционных проверок кредитных
организаций по вопросам соблюдения
требований Федерального закона
"О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем"
--------------------------------------------------------------------------
| Наименование кредитной | |
| организации | |
|----------------------------|-------------------------------------------|
| Должность, ФИО лица, | |
| заполнявшего Вопросник | |
|----------------------------|-------------------------------------------|
| Дата заполнения Вопросника | |
--------------------------------------------------------------------------
Вопросник по реализации правил внутреннего
контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем
----------------------------------------------------------------------------
| N п/п | Перечень вопросов | Ответ |
|-------|------------------------------------------|-----------------------|
| | | Да | Нет | Прим. |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 1. | Создано структурное подразделение по | | | |
| | противодействию легализации (отмыванию) | | | |
| | доходов, полученных преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 1.1. | Определены квалификационные требования к | | | |
| | ответственному сотруднику и сотрудникам | | | |
| | подразделения по противодействию | | | |
| | легализации (отмыванию) доходов, | | | |
| | полученных преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 2. | Разработана программа идентификации и | | | |
| | изучения кредитной организацией своих | | | |
| | клиентов | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 2.1. | При применении программ идентификации и | | | |
| | изучения клиентов используется | | | |
| | анкетирование: | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 2.1.1 | юридического лица, не являющегося | | | |
| | кредитной организацией | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 2.1.2.| физического лица | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 2.1.3 | кредитной организации | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 2.1.4 | другие методы идентификации (указать в | | | |
| | примечании) | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 3. | Разработаны критерии оценки риска | | | |
| | осуществления клиентом легализации | | | |
| | (отмывания) доходов, полученных | | | |
| | преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 3.1. | по виду деятельности клиента | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 3.2. | по географическому фактору | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 3.3. | по иным параметрам (указать в | | | |
| | примечании) | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 4. | Сведения, полученные в результате | | | |
| | идентификации и изучения клиента, | | | |
| | периодически обновляются | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 4.1. | период обновления при высоком риске | | | |
| | осуществления клиентом легализации | | | |
| | (отмывания) доходов, полученных | | | |
| | преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 4.2. | период обновления в иных случаях | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5. | Разработана программа выявления в | | | |
| | деятельности клиентов операций, | | | |
| | подлежащих обязательному контролю, и | | | |
| | иных операций с денежными средствами или | | | |
| | иным имуществом, связанных с | | | |
| | легализацией (отмыванием) доходов, | | | |
| | полученных преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1. | При разработке программы использовались | | | |
| | критерии выявления и признаки необычных | | | |
| | сделок, указанные в приложении 3 к | | | |
| | Рекомендациям от 28.11.2001 N 137-Т: | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.1.| общие признаки, свидетельствующие о | | | |
| | возможном осуществлении легализации | | | |
| | (отмывания) доходов, полученных | | | |
| | преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| признаки, свидетельствующие о возможном | | | |
| | осуществлении легализации (отмывания) | | | |
| | доходов, полученных преступным путем; | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при проведении операций с денежными | | | |
| 1 | средствами в наличной форме и переводов | | | |
| | денежных средств | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при проведении операций по кредитным | | | |
| 2 | договорам | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при проведении расчетов по клирингу | | | |
| 3 | | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при использовании клиентом схем с | | | |
| 4 | участием страховщиков | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при проведении международных расчетов | | | |
| 5 | | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при проведении операций с ценными | | | |
| 6 | бумагами и производными финансовыми | | | |
| | инструментами | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.1.2.| при осуществлении электронного банкинга | | | |
| 7 | и расчетов по пластиковым картам | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 5.2. | При разработке программы использовались | | | |
| | иные критерии (указать какие) | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6. | Разработана программа проверки | | | |
| | информации о клиенте или операции | | | |
| | клиента для подтверждения обоснованности | | | |
| | или опровержения подозрений | | | |
| | осуществления клиентом легализации | | | |
| | (отмывания) доходов, полученных | | | |
| | преступным путем | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.1. | Составляется внутреннее сообщение | | | |
| | сотрудниками кредитной организации для | | | |
| | выявления операции, подлежащей | | | |
| | обязательному контролю, или необычной | | | |
| | сделки | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.2. | Иные программы проверки информации | | | |
| | (указать в примечании) | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.3. | При выявлении необычной сделки | | | |
| | предпринимаются следующие действия: | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.3.1.| выясняется у клиента экономический смысл | | | |
| | сделки; | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.3.2.| обеспечивается повышенное внимание ко | | | |
| | всем операциям (сделкам) клиента, | | | |
| | проводимым через кредитную организацию; | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.3.3.| предпринимаются иные действия в целях и | | | |
| | при условии соблюдения законодательства | | | |
| | Российской Федерации. | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.4. | Сколько подозрительных операций было | | | |
| | проверено за | | | |
| | период........................... | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 6.4.1.| в том числе по скольким операциям | | | |
| | информация направлена в КФМ | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 7. | Разработана программа документального | | | |
| | фиксирования информации, указанной в | | | |
| | статье 7 Федерального закона "О | | | |
| | противодействии легализации (отмыванию) | | | |
| | доходов, полученных преступным путем" | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 8. | Разработана программа хранения | | | |
| | информации и документов, полученных в | | | |
| | результате реализации программ | | | |
| | осуществления внутреннего контроля в | | | |
| | целях противодействия легализации | | | |
| | (отмыванию) доходов, полученных | | | |
| | преступным путем; | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 9. | Обучение сотрудников кредитной | | | |
| | организации по вопросам противодействия | | | |
| | легализации (отмыванию) доходов, | | | |
| | полученных преступным путем | | | |
| | осуществляется: | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 9.1. | не реже 1 раза в год | | | |
|-------|------------------------------------------|-------|-------|-------|
| 9.2. | иное (указать в примечании) | | | |
----------------------------------------------------------------------------
------------------------------
Примечание: графы, затемненные серым цветом, не заполняются.
----------------------------- ---------------------------------------
(должность) (подпись, печать) |