О СОДЕРЖАНИИ И ПЕРЕЧНЕ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В
БАНК РОССИИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
1 июля 1994 г.
N 15-4-1/1587
(Д)
В связи с поступающими запросами по составлению и представлению в
Центральный банк Российской Федерации документов для рассмотрения
вопроса о расширении деятельности банка и выдаче лицензии на
совершение банковских операций в иностранной валюте разъясняем
требования, предъявляемые к содержанию Заключения Главного управления
(Национального банка) о готовности коммерческого банка к осуществлению
операций в иностранной валюте.
В нем должны быть отражены следующие вопросы:
1. Развитие банка;
- указать, это самостоятельно созданный банк, или он образован на
базе бывшего специализированного банка, или он является
правопреемником какого-либо коммерческого банка;
- располагал ли банк, правопреемником которого он является,
валютной лицензией, и анализ проведения операций по этой лицензии;
- размер уставного фонда на дату регистрации коммерческого банка
в Центральном банке Российской Федерации, размер объявленного и
оплаченного уставного фонда (в том числе в иностранной валюте) на
последнюю отчетную дату;
- порядок формирования и размер резервных фондов и резервов
банка;
- количество филиалов, открытых банком, в том числе за пределами
Российской Федерации;
- сведения о всех принятых изменениях и дополнениях к уставу и
изменениях в руководящем составе банка;
- как организовано управление деятельностью банка.
2. Анализ деятельности банка, в частности:
- финансового состояния в момент создания; ликвидности банка
(способность выполнять взятые на себя обязательства);
- бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату;
- выполнения директивных экономических нормативов на последнюю
отчетную дату с указанием причин отклонения со ссылкой на
регламентирующие документы, согласно которым разрежена работа по
индивидуальным экономическим нормативам, выполнение индивидуальных
экономических нормативов;
- качества активов банка;
- просроченной задолженности с указанием перспектив ее возврата;
- структуры уставного фонда, правомерности его формирования;
- работы филиалов банка.
3. Управление банком:
- состояние кадрового состава коммерческого банка, его
теоретической и практической подготовленности для выполнения
банковских операций в иностранной валюте;
- техническая готовность (оборудование помещений и техническая
оснащенность коммерческого банка) к осуществлению валютных операций;
- организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;
- название аудиторской организации, проводившей проверку
деятельности коммерческого банка, а также основные замечания,
выявленные в результате проверки.
В Заключении необходимо перечислить операции в иностранной
валюте, которые, по мнению Главного управления (Национального банка),
возможно разрешить коммерческому банку.
Вместе с заключением Главного управления (Национального банка) в
Департамент банковского надзора Банка России должны быть представлены
для получения внутренней, расширенной или генеральной лицензии
следующие документы коммерческого банка:
1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на
совершение банковских операций в иностранной валюте.
2. Экономическое обоснование готовности банка к осуществлению
операций в иностранной валюте.
3. Справка об организационной структуре коммерческого банка с
описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.
4. Список сотрудников по внешнеэкономической деятельности с
распределением функциональных обязанностей.
5. Справки - объективки по установленной форме на сотрудников
коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.
6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого
банка по внешнеэкономической деятельности, удостоверенных печатью и
подписью уполномоченного лица.
7. Справка о технической подготовленности и организации охраны
коммерческого банка.
8. Справка об организации внутрибанковского контроля
коммерческого банка.
9. Справка о клиентах коммерческого банка, готовых осуществлять
операции в иностранной валюте с указанием остатков валютных средств на
счетах и годовых оборотов по внешнеэкономической деятельности.
10. Годовой бухгалтерский отчет с краткой объяснительной
запиской.
11. Опубликованный годовой баланс банка, подтвержденный
аудиторской организацией.
12. Аудиторское заключение (е том числе по операциям в
иностранной валюте).
13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:
- бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);
- отчет о прибылях и убытках;
- расчет экономических нормативов.
14. Письменное согласие коммерческого банка, имеющего генеральную
лицензию Центрального банка Российской Федерации на установление
корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
15. Копии писем иностранных банков, подтвердивших свое согласие
на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим
банком.
Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при
условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и
опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что
такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение
предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая
нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).
Заместитель Директора
Департамента банковского надзора О.К.ПРОКОФЬЕВА
1 июля 1994 г.
N 15-4-1/1587 |