ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ РАСЧЕТОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
ДЕВЯТИЗНАЧНЫХ БАНКОВСКИХ ИНФОРМАЦИОННЫХ КОДОВ
ПИСЬМО
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦБР ПО Г.МОСКВЕ
16 сентября 1996 г.
N 83-19375
(Д)
С целью совершенствования платежной системы Центральный Банк РФ
планирует с 11.10.96 г. ввести в действие систему девятизначных
банковских идентификационных кодов (БИК) участников расчетов на
территории Российской Федерации. Разъясняем основные положения
организации расчетов с использованием девятизначных БИК.
1. Для однозначного определения плательщика и получателя денежных
средств будет применяться три уровня идентификации участников
расчетов:
а) девятизначный БИК;
б) корсчет кредитной организации в учреждении ЦБ;
в) счет клиента в кредитной организации.
В используемом в настоящее время формате платежного поручения
имеются поля для указания перечисленной информации. Имеется информация
ЦБ РФ о порядке заполнения платежных поручений. При внесении
необходимых изменений в формат платежного поручения кредитные
организации будут информированы дополнительно.
2. Для однотипного определения в платежных документах счетов
клиентов кредитных организаций своим указанием N 17-1-7/456 от
19.08.96 г. ЦБ РФ обязал все кредитные организации обеспечить
нумерацию счетов своих клиентов в соответствии с "Правилами ведения
бухгалтерского учета ..." N 7 от 30.09.87 г. по следующим требованиям:
а) счет должен быть девятизначным, только цифровым;
б) в трех центральных позициях должен указываться номер
балансового счета 2-го порядка, обязательно соответствующий
актуальному "Плану счетов";
в) номер счета должен включать в себя "контрольный ключ". Правила
ключевания счетов изложены Межрегиональным центром информатизации в
Приложении 2 к Письму МЦИ от 30.07.96 за N 650006/514.
ЦБ РФ обязал свои учреждения начиная с 15.09.96 осуществлять
визуальный контроль первичных расчетно-денежных документов,
поступающих в расчетную сеть Банка России, на наличие в них счетов
клиентов.
Кредитным организациям, применяющим ту или иную систему нумерации
счетов клиентов, предлагается в срок 15.09.96 обеспечить или переход
на требуемую нумерацию или обеспечить техническую возможность ведения
следующей двойной нумерации лицевых счетов:
а) номеров счетов, использующихся при проведении межбанковских
расчетных операций в расчетной сети Банка России;
б) номеров счетов, применяемых во внутренних расчетных операциях.
3. С 11.10.96 г. первичные расчетно-денежные документы,
оформленные с нарушением требований, изложенных в пп. 1 и 2 будут
возвращаться кредитной организации в день их представления в ГРКЦ с
указанием причин возврата при визуальном контроле.
При приеме документов по каналам связи в МЦИ будет осуществляться
программный контроль номеров счетов клиентов на соблюдение разрядности
цифровых знаков, на соответствие балансовых счетов 2-го порядка "Плану
счетов" и на правильность расчета ключей. Документы не прошедшие
программный контроль в обработку не будут приняты.
Кредитные организации обязаны обеспечить контроль за соблюдением
порядка оформления документов, принимаемых от клиентов.
4. Кредитным организациям, осуществляющим самостоятельный ввод
документов (т.е. работающим по модемной связи), начиная с 11.10.96 г.
на конвертах, представляемых в экспедицию ГРКЦ с платежными
документами, следует указывать не 2-значные коды участников прямых
расчетов, а 9-тизначные БИК.
5. В связи с возможной перенумерацией счетов клиентов кредитным
организациям необходимо провести работу по переоформлению документов,
находящихся в картотеках к счетам 9920 и 9919.
6. При перенумерации счетов клиентов кредитным организациям
необходимо информировать налоговые инспекции, пенсионный фонд и т.п.
об изменении счетов клиентов.
7. В рамках реализации унификации расчетно-денежных документов с
11.10.96 на территории РФ вводится единая форма выписки из лицевого
счета клиента учреждения Банка России. В этот же срок вводится единый
порядок оформления платежного поручения.
8. Из-за введения 9-тизначных БИК кредитным организациям следует
заменить штампы и клише.
9. В рамках мероприятий по вводу в действие системы БИК
необходимо произвести выверку "Справочника БИК РФ" (т.е. "Справочника
РКЦ и обслуживаемых КБ"). Кредитным организациям предлагается
направлять в ГРКЦ замечания по обнаруженным в названном справочнике
неточностям или ошибкам.
"Справочник БИК РФ" в электронном виде распространяет (на
договорной основе) МЦИ. Желающие могут обращаться по тел.: 237-1809,
237-5515.
Кредитным организациям Московского региона, имеющим модемную
связь с МЦИ, по этой связи будет предоставлена одна бесплатная
электронная копия справочника.
Банки, не имеющие модемной связи с МЦИ, могут предъявить дискету
для записи в ГРКЦ. Тел.: 237-36-25
Один экземпляр типографского издания "Справочника БИК РФ" будет
доведен до кредитных организаций, обслуживающихся в ГРКЦ, через общий
отдел ГРКЦ.
10. Просим довести необходимую информацию о системе девятизначной
идентификации до своих клиентов.
И.о. Начальника ГРКЦ А.В. Комаров
Главный бухгалтер ГРКЦ В.В. Кныш |