ПОЛОЖЕНИЕ О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ
В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
24 февраля 1997 г.
N 416
(Д)
1. Настоящее Положение регламентирует порядок многорейсовой
обработки платежей в московском регионе в рамках автоматизированной
системы банковских расчетов.
2. Под много рейсовой обработкой платежей понимается проведение
нескольких рейсов приема и обработки реестров платежей в течение
рабочего дня, результатом которых является безотзывный перевод средств
по счетам участников расчетов в рамках данной системы.
3. Под рейсом, в рамках настоящего Положения, понимается комплекс
технологических операций, проводимый в интервале времени,
установленном в соответствии с графиком, связанный с приемом и
обработкой поступивших в систему платежей, включающий в себя
выполнение необходимых проводок по счетам участников расчетов и
подтверждение этих проводок реестром проведенных платежей.
4. В той части, в которой настоящее Положение дополняет
нормативные документы Банка России, регулирующие осуществление
безналичных расчетов в Российской Федерации, используются нормы,
предусмотренные настоящим Положением.
5. Настоящее Положение вступает в силу с момента его утверждения
и действует до отмены.
6. Участниками системы много рейсовой обработки платежей в
московском регионе, далее по тексту участники расчетов, являются
расчетно-кассовые центры а также:
- кредитные организации;
- филиалы кредитных организаций;
- клиенты учреждений Банка России, расположенные в московском
регионе, имеющие с обслуживающим учреждением Банка России договоры,
предусматривающие обязанности и ответственность сторон по проведению
расчетов в соответствии с правилами, установленными данными
Положением.
7. Под реестром направленных платежей понимается электронный
файл, формируемый участников расчетов в рамках системы многорейсовой
обработки платежей через БС N 871 - инициатором платежа, содержащий
полный перечень цифровых реквизитов плательщика и получателя по
каждому включенному в него платежу и составленный в соответствии с
форматом, правилами заполнения и регламентом использования Приложения
1. Реестр направленных платежей должен содержать следующие
обязательные реквизиты каждого платежа, включенного в него:
а) номер документа;
б) номер лицевого счета плательщика;
в) ИНН плательщика;
г) БИК кредитной организации плательщика;
д) номер корреспондентского счета кредитной организации
плательщика;
е) код группы очередности;
ж) сумма платежа;
з) номер лицевого счета получателя платежа;
и) ИНН получателя;
к) БИК кредитной организации получателя платежа;
л) номер корреспондентского счета кредитной организации -
получателя платежа;
м) срок платежа.
8. Под реестром проведенных платежей понимается электронный файл,
формируемый Межрегиональным центром информатизации (МЦИ) по
результатам обработки рейса, содержащий полный перечень цифровых
реквизитов плательщика и получателя по каждому включенному в него
проведенному платежу и составленный в соответствии с форматом,
правилами заполнения и регламентом использования, определенными
Приложением 3. Реестр проведенных платежей содержит следующие
обязательные разделы:
а) входящий остаток на корреспондентском счете кредитной
организации на начало рейса;
б) перечень платежей, зачисленных в адрес кредитных организаций,
а также в адрес их клиентов, поступивших через БС N 871 от других
кредитных организаций, с указанием счетов получателей;
в) перечень платежей, зачисленных на корреспондентский счет
кредитной организации в адрес клиентов, поступившие от других
кредитных организаций без использования БС N 871;
г) перечень платежей, зачисленных на корреспондентский счет
кредитной организации, поступивших от других кредитных организаций без
использования БС N 871;
д) перечень платежей, списанных с корреспондентского счета
кредитной организации без использования БС N 871 на основании
расчетных документов, непосредственно представленных в РКЦ на бумажных
носителях, а также операции по списанию средств на основании
инкассовых поручений, предъявленных к корреспондентскому счету
кредитной организации;
е) по результатам обработки окончательного рейса формируется
перечень платежей, переданных кредитной организации по электронным
каналам связи и проведенных с использованием БС N 871 (начиная с 10
апреля 1997 года);
ж) общая сумма и количество платежей, переданных кредитной
организацией по электронным каналам связи и проведенных с
использованием БС N 871 в текущем рейсе (начиная с 10 апреля 1997
года);
з) исходящий остаток по корреспондентскому счету кредитной
организации на время окончания обработки рейса.
В реестре проведенных платежей в виде справочно-учетной
информации также приводятся следующие разделы:
и) задержанные платежи по причине недостатка средства на
корреспондентском счете кредитной организации;
к) перечень платежей, не принятых к проводу в рейсе с указанием
причин.
Платежи, содержащиеся в разделах "б-е" данного пункта, считаются
безотзывными.
9. Архивные копии электронных файлов всех принятых к обработке
реестров направленных платежей с электронно-цифровой подписью (ЭЦП)
отправителя, электронных квитанций на них с ЭЦП МЦИ, а также копии
всех реестров проведенных платежей с ЭЦП МЦИ, хранятся в МЦИ,
кредитной организации и в учреждении Банка России - участнике расчетов
в рамках данного Положения, в соответствии со сроками хранения,
установленными для расчетных документов.
10. Устанавливается следующий график обработки рейсов:
-------------------------------------------------------------------------
| Номер рейса | Время приема | Время обработки | Время получения |
| | реестров | рейса | результатов |
| | направленных | | обработки рейса |
| | платежей | | |
|---------------|------------------|------------------|-----------------|
| Первый рейс | С 11:00 до 14:00 | С 14:00 до 15:00 | С 15:00 |
|---------------|------------------|------------------|-----------------|
| Второй рейс | С 14:00 до 16:00 | С 16:00 до 17:00 | С 17:00 |
|---------------|------------------|------------------|-----------------|
| Третий рейс | С 16:00 до 18:00 | С 18:00 до 19:00 | С 19:00 |
|---------------|------------------|------------------|-----------------|
| Окончательный | С 19:00 до 20:00 | С 20:00 до 21:00 | С 21:00 |
| рейс | | | |
-------------------------------------------------------------------------
11. Кредитная организация формирует реестр направленных платежей,
проверяет правильность реквизитов платежей с помощью программы
контроля и визуально сверяет соответствие реквизитов на первичном
документе с реквизитами, указанными в реестре направленных платежей.
12. Запрещается включать в реестр направленных платежей платежи,
нее содержащие лицевых счетов клиентов, за исключением платежей, в
которых отправителем и/или получателем средств являются кредитные
организации или учреждения Банка России.
13. Сформированный реестр направленных платежей подписывается
электронно-цифровой подписью, шифруется и отправляется по указанным в
договоре с обслуживающим учреждением Банка России коммуникационным
адресам для обработки в ближайшем рейсе, в соответствии с
установленным графиком обработки рейсов.
14. При приеме реестра платежей от участников расчетов
проверяются полномочия, пароль, электронно-цифровая подпись кредитной
организации, а также структура и полнота переданной информации. По
окончании проверки участнику расчетов передается подписанное
электронно-цифровой подписью подтверждение (справка Приложение 2)
приема реестра направленных платежей, в котором указывается время
приема, количество, общая сумма платежей, содержащихся в принятом
реестре направленных платежей, и электронно-цифровая подпись файла или
ХЭШ-функция, на который передается подтверждение.
15. При обработке реестра направленных платежей производится
повторный контроль правильности реквизитов платежей, содержащихся в
реестре, путем сравнения с нормативно-справочной информацией. Если
реквизиты платежа не соответствуют действующей нормативно-справочной
информации, платеж к проводу не принимается.
16. В течение время приема реестров направленных платежей (п. 10
Положения) полученные от кредитных организаций реестры направленных
платежей могут быть отозваны или скорректированы путем повторной
передачи одноименного реестра направленных платежей с исправленными
реквизитами платежей или вновь включенными в реестр платежами с
выдачей нового подтверждения от системы многорейсовой обработки
платежей.
17. Платеж, приятый к обработке в рейсе, не может быть отозван
кредитной организацией до времени окончания обработки рейса. В случае,
если платеж не проведен по причине недостатка средств на
корреспондентском счете кредитной организации, он автоматически
включается в список отложенных платежей (п. 8 раздел "и") и будет
повторно принят к обработке в следующем рейсе перед обработкой вновь
поступивших к этому рейсу реестров направленных платежей. Платежи,
проведенные при обработке рейса, являются безотзывными.
18. Отзыв отложенных платежей, указанных в п. 8 раздел "и",
осуществляется путем включения их в реестр направленны платежей для
обработки в следующем рейсе, с указанием специального реквизита -
"признак отзыва платежа". Платежи с реквизитом "признак отзыва
платежа" к проводу не принимаются. (Данный реквизит будет включен в
реестр направленных платежей начиная с 1 апреля 1997 года).
19. Платежи, не проведенные в рейсе, указанные в п. 8 раздел "к",
автоматически исключаются из обработки в следующих рейсах.
20. Зачисление средств на лицевые счета клиентов и на
соответствующие балансовые счета кредитных организаций осуществляется
кредитными организациями на основании реестров проведенных платежей.
21. Контроль и ответственность за правильность заполнения
реквизитов платежей, содержащихся в реестрах направленных платежей,
возлагается на кредитные организации - инициаторов платежей.
Ответственность за обработку реестров направленных платежей в
соответствии с реквизитами, указанными в реестрах, при совершении
расчетов через БС N 871 возлагается на Банк России. Ответственность за
правильность зачисления средств на счет клиента кредитной организации,
возлагается на кредитную организацию получателя реестра проведенных
платежей.
22. Информация по управлению счетом (открытие счета, закрытие
счета, и прочие реквизиты) направляется только в первом рейсе до
14:00. Информация по управлению счетом, поступившая после 14 часов, в
обработке рейсов текущего рабочего дня не участвует.
23. Платеж становится окончательным после совершения проводки по
счету клиента кредитной организации или на соответствующий счет
кредитной организации на основании полученного реестра проведенных
платежей.
24. Платежи, поступившие для клиентов кредитных организаций на
основании реестра проведенных платежей в течение операционного дня,
зачисляются на счета клиентов датой, указанной в реестре проведенных
платежей. Условия использования клиентами кредитной организации этих
средств до поступления расчетного документа на бумажном носителе
определяются организациями в договоре с клиентом.
25. Во всех рейсах платежи проводятся в пределах кредитового
остатка по корреспондентскому счету кредитной организации с учетом
поступлений текущего дня.
26. в окончательном рейсе платежи принимаются к обработке только
в пределах кредитового остатка на счете кредитной организации.
27. Отложенные платежи (п. 8 раздел "и") проводятся в
соответствии с очередностью, установленной действующим
законодательством, только в окончательном рейсе.
При формировании реестров направленных платежей, передаваемых к
обработке до окончательного рейса, кредитные организации обязаны
самостоятельно следит за соблюдением очередности платежей в реестрах
направленных платежей в соответствии с действующим законодательством.
28. Кредитные организации, имеющие соответствующий договор с
Банком России о предоставлении им однодневного расчетного кредита,
могут использовать средства в пределах лимитов, установленных
договором, только в окончательном рейсе.
29. Кредитная организация по результатам обработки предпоследнего
рейса, исходя из общей суммы непроведенных платежей, указанной в
реестре обработанных платежей в соответствующем разделе Приложения 3,
определяет потребность в кредитных ресурсах для завершения расчетов. В
окончательном рейсе принимаются к проводу только реестры направленных
платежей, содержащие платежи по межбанковским сделкам, с целью
урегулирования позиции на корреспондентском счете, а также клиентские
платежи из картотеки, образовавшейся по итогам предыдущих сеансов
из-за недостатка средств на корреспондентском счете кредитной
организации.
30. После проведения окончательного рейса по всем проводкам,
осуществленным в течение рабочего дня по корреспондентским счетам
кредитных организаций, формируется реестр проведенных платежей.
31. Кредитная организация-плательщик обязана до 10:00 следующего
рабочего дня сравнить реквизиты платежей в реестре проведенных
платежей (п. 7 раздел "е") с реквизитами реестра направленных
платежей. В случае их расхождения кредитная организация обязана до
12:00 следующего рабочего дня представить в обслуживающее учреждение
Банка России и в кредитную организацию получатель средств письменное
уведомление с указанием реквизитов ошибочных проводок. Отсутствие
извещения к указанному сроку является подтверждением правильности
проведения операций на основании реестра направленных платежей.
Учреждения Банка России, обслуживающие кредитные организации
плательщика и получателя средств должны не позднее следующего рабочего
дня подтвердить или опровергнуть в письменном виде обслуживаемым
кредитным организациям заявленные расхождения. Кредитная организация,
на счет которой ошибочно зачислены средства, обязана осуществить
возврат ошибочно зачисленной суммы не позднее текущего рабочего дня с
момента получения от обслуживающего учреждения Банка России
подтверждения ошибочных проводок.
32. Кредитная организация до 13:00 следующего рабочего дня
обязана представить в учреждение Банка России платежное поручение на
бумажном носителе на списание с ее корреспондентского счета на сумму
дебетового сальдо оборотов по БС N 871 за предыдущий день.
33. Ответственный исполнитель учреждения Банка России, сравнив
суммы, проведенные по корреспондентскому счету, указанные в выписке, с
платежным поручением на сальдо дебетовых оборотов по БС N 871 (при
существовании такого), представленным кредитной организацией, заверяет
второй экземпляр платежного поручения штампом и подписью. Этот
экземпляр выдается кредитной организации. Первый экземпляр платежного
поручения остается в учреждении Банка России и является документов,
подтверждающим правильность совершенных проводок по корреспондентскому
счету кредитной организации, и хранится в документах дня в
соответствии с установленными сроками.
34. Доставка расчетных документов на бумажных носителях
осуществляется кредитными организациями самостоятельно или через
экспедиторскую службу Банка России. Кредитная организация обязана
непозднее 13:00 следующего рабочего дня, после проведения операций по
корреспондентскому счету направить расчетные документы на бумажных
носителях получателю платежа.
35. Система многорейсовой обработки платежей к 7:00 следующего
рабочего дня формирует для передачи в соответствующие учреждения Банка
России выписки по корреспондентским счетам кредитных организаций,
содержащие следующие обязательные разделы (форма 06):
а) входящие остаток по корреспондентскому счету кредитной
организации;
б) платежи по списанию средств с корреспондентского счета,
осуществленные учреждением Банка России;
в) сальдо оборотов по БС 871;
г) платежи поступившие на корреспондентский счет кредитной
организации;
д) исходящий остаток по корреспондентскому счету кредитной
организации.
Учреждение банка России на следующий рабочий день выдает выписки
кредитным организациям для подтверждения проведения платежей.
36. Кредитные организации, нарушающие порядок расчетов с
использованием системы многорейсовой обработки платежей, могут быть
лишены права самостоятельной передачи реестров направленных платежей
на основании решения обслуживающего учреждения Банка России.
Приложение: на 8 листах.
Первый заместитель
Председателя Центрального
Банка Российской Федерации С.В.Алексашенко
Приложение 1
СТРУКТУРА МАКЕТА ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА "R"
-----------------------------------------------------------------------
| ПОЗИЦИИ | РАЗМЕР | ЗНАЧЕНИЕ РЕКВИЗИТА |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 1 | 1 | Вид макета (R) |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 2-6 | 5 | Номер документа |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 7 | 1 | Признак дебета/кредита |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 8-13 | 6 | Срок платежа |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 14-17 | 4 | Код очередности платежа (приоритет) |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 18-23 | 6 | Дата ввода документа в систему расчетов |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 24-25 | 2 | Вид операции |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 26-27 | 2 | Вид обработки |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 28-31 | 4 | Номер авизо |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 32-37 | 6 | Дата документа |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 38 | 1 | Признак года |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 39-47 | 9 | БИК кредитной организации плательщика |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 48-56 | 9 | Корсчет кредитной организации плательщика |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 57-65 | 9 | Лицевой счет плательщика |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 66-89 | 24 | Сумма документа |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 90-98 | 9 | БИК кредитной организации получателя |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 99-107 | 9 | Корсчет кредитной организации получателя |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 108-116 | 9 | Лицевой счет получателя |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 117-118 | 2 | Символы перевода строк, возврат каретки |
-----------------------------------------------------------------------
Приложение 2
СПРАВКА НА ОДИН РЕЙС
Номер учреждения: 044583662
Номер рейса: 2
ДЕБЕТ КРЕДИТ
документов сумма документов сумма
Макет R 4 800400200004444 0 0
------------------------------------------------------
Касса 30 0 0 0 0
Касса 40 0 0 0 0
К 30 + 40 0 0 0 0
------------------------------------------------------
Макет I 0 0 0 0
Макет Z 0 0 0 0
Макет 5 0 0 0 0
------------------------------------------------------
Рейс Всего 4 800400200004444 0 0
27/09/96
СПРАВКА ЗА ДЕНЬ
Номер учреждения: 044583662
Справка за день
ДЕБЕТ КРЕДИТ
документов сумма документов сумма
Макет R 4 800400200004444 0 0
------------------------------------------------------
Касса 30 0 0 0 0
Касса 40 0 0 0 0
К 30 + 40 0 0 0 0
------------------------------------------------------
Макет I 0 0 0 0
Макет Z 0 0 0 0
Макет 5 0 0 0 0
------------------------------------------------------
ОД Всего 8 800400200004444 0 0
27/09/96
26/09/97 15:32:07
Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка по файлу 56622601.RES
ДЕБЕТ КРЕДИТ ИТОГО
Док Сумма Док Сумма Док Сумма
Макет R 4 800400200004444 0 0 4 800400200004444
Макет I 0 0 0 0 0 0
Макет 5 0
Макет Z 0
Итого: 4 800400200004444 0 0 4 800400200004444
КС сравнились
Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка по файлу 56622601.RES
----------------------------------------------------------------------
---------- Состояние принятых документов -----------------------------
ХХХХХХ01.RES
----------------------------------------------------------------------
Банк закончил передачу
ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ
Квитанция: КОРРЕКТНО
26/09/96 15:32:10
Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка по файлу 56622601.RES
ДЕБЕТ КРЕДИТ ИТОГО
Док Сумма Док Сумма Док Сумма
Макет R 4 800400200004444 0 0 4 800400200004444
Макет I 0 0 0 0 0 0
Макет 5 0
Макет Z 0
Итого: 4 800400200004444 0 0 4 800400200004444
КС сравнились
Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка за день
----------------------------------------------------------------------
---------- Состояние принятых документов -----------------------------
ХХХХХХ01.RES
ХХХХХХ99.RES
ХХХХ0000.RES К
----------------------------------------------------------------------
Банк закончил передачу
ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ
Квитанция: КОРРЕКТНО
Приложение 3
ОПИСАНИЕ ВЫХОДНОЙ ИНФОРМАЦИИ
СОДЕРЖАНИЕ ФАЙЛА
По окончании решения "Операционного Дня" МЦИ формирует для
кредитной организации выходной файл с данными с именем AKKKDDNN.RVC по
структуре макета "R" и передает данный файл в электронный почтовый
ящик кредитной организации.
Понятие "обработка рейса" означает обработку реестров
направленных платежей, переданных кредитной организацией в адрес СЦИ в
течение определенного интервала времени.
С учетом порейсовой обработки информации в файле AKKKDDSS.RVC
будут отражены:
- номер рейса обработки;
- обороты по каждому рейсу обработки;
- задержанные платежи как данного сеанса обработки, так и
предыдущие если они не были оплачены;
- изменение исходящего остатка и времени его создания при наличии
оборотов.
Выписку по корреспондентскому счету на бумажном носителе
кредитная организация получает в своем расчетно-кассовом центре. В
выходном файле содержится информация о поступлениях (кредит) на
лицевые счета и корреспондентский счет, платежи о списанных (дебет) с
корреспондентского счета и лицевых счетов кредитной организации,
переданных из РКЦ, платежи, не прошедшие контроль в операционном дне и
отложенные в бак (эти платежи размещаются в конце файла за строкой
входящий и исходящий остаток), дебетовые платежи не проведенные по
балансу РКЦ из-за недостатка средств на корреспондентском счете.
Платежи, переданные на обработку кредитным учреждением, и отраженные
на балансе РКЦ в данный файл не включаются.
Файл "RVC" содержит 8-групп:
1 группа - Зачисленные клиентские платежи. В данной группе
показываются зачисленные платежи от кредитных учреждений Московского
региона; межрегиональные электронные платежи с указанием БИК кредитной
организации; платежи на счет клиента перечисленные программно;
ответные межфилиальные платежи (авизо).
2 группа - Зачисленные платежи на корреспондентский счет. В
данной группе показываются зачисленные платежи на корреспондентский
счет кредитной организации.
3 группа - Списанные платежи с лицевых счетов клиента. В данной
группе показываются межрегиональные электронные платежи с указанием
БИК кредитной организации; платежи со счета клиента списанные
программно; платежи со счета клиента списанные программно; платежи
поданные от БИК кредитной организации, переданные РКЦ.
4 группа - Списанные платежи с корреспондентского счета. В данной
группе показываются списанные платежи с корреспондентского счета
кредитной организации получателя. Межрегиональные платежи помечаются в
реквизите "Вид операции" (24, 25 позиция) значением "11". Для
платежей, зачисленных или списанных программно, реквизит "Вид
операции" может принимать значение от 90 до 96 и в реквизите "Вид
обработки" представляется символ латинской буквы:
- "Z" однодневный кредит;
- "P" платежное поручение;
- "V" вексель.
Ответные межфилиальные платежи помечаются в реквизите "Вид
операции" значением 50, 57, 70 и в реквизите "Вид обработки"
проставляется значение "31".
5 группа - задержанные платежи кредитной организации плательщика
из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (Форма 300).
В данной группе показываются платежи кредитной организации
плательщика, не прошедшие списание.
6 группа - задержанные платежи кредитной организации плательщика
из-за отсутствия расчетного счета получателя, форма 301.
7 группа - задержанные платежи кредитной организации плательщика
из-за наложения ареста на корреспондентского счета кредитной
организации получателя, форма 302.
8 группа - отложенные платежи кредитной организации плательщика
из-за отзыва лицензии кредитной организации получателя, форма 303.
Каждая группа платежей разделяется строкой контрольного 6-макета.
При отсутствии какой-то группы платежей, строка контрольного 6-макета
по этой группе заполняется нулями.
По окончании 8-группы платежей, указывается БС 871. Данная строка
состоит из следующих реквизитов: 9-ти значный БИК РКЦ пробел, 9-ти
значный счет (000871К00), пробел, сумма со знаком.
Например:
044590000 000871300 +00001363166557444
871 б/счет - свернутое сальдо взаимных расчетов между кредитной
организацией плательщика и другими кредитными организациями. Последней
строкой в файле указывается входящий и исходящий остатки по
корреспондентскому счету.
Данная строка состоит из следующих реквизитов:
1. 9-ти значный БИК РКЦ;
2. пробел
3. 9-ти значный корреспондентский счет кредитной организации в
РКЦ;
4. пробел;
5. дата входящего остатка;
6. пробел;
7. сумма входящего остатка;
8. пробел;
9. дата исходящего остатка;
10. пробел;
11. сумма исходящего остатка;
12. пробел;
13. время создания файла (час/мин).
Например:
044590000 900161400 301096 +00002997689215782 311096
+00004860750903826 22:40
Правильность формирования остатка на текущий день проверяется
следующим образом:
Исходящий остаток = входящий остаток - обороты по дебету + обороты по
кредиту
СТРУКТУРА КОНТРОЛЬНОГО МАКЕТА 6
-----------------------------------------------------------------------
| ПОЗИЦИИ | РАЗМЕР | ЗНАЧЕНИЕ РЕКВИЗИТА |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 1 | 1 | Вид макета (6) |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 2-6 | 5 | Число документов по дебету/кредиту макета |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 7 | 1 | Признак дебета/кредита (1 - Дебет/4 - Кредит) |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 8-13 | 6 | Резервная зона заполняется нулями |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 14-15 | 2 | Номер дня |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 16-17 | 2 | Номер рейса |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 18-23 | 6 | Резервная зона заполняется нулями |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 24-25 | 2 | Вид макета |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 26-65 | 40 | Резервная зона заполняется нулями |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 66-89 | 24 | Контрольная сумма по дебету/кредиту макета |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 90-116 | 27 | Резервная зона заполняется нулями |
|---------|--------|--------------------------------------------------|
| 117-118 | 2 | Символы перевода строк, возврат каретки |
-----------------------------------------------------------------------
В поле вид макета указывается макет, к которому относится
контрольный 6 макет.
OR - для макета R
OI - для макета I
OZ - для макета Z
05 - для макета 5
Отдельно формируются строки по дебету и кредиту для макетов с
суммами (макеты (R, I). Для макетов без сумм в 7 разряде и поле суммы
стоит символ 0 (макеты Z, 5).
Пример структуры Файла "RVC", получаемого кредитным учреждением
из МЦИ при ЦБ РФ приведен ниже.
R00030112119600601211960100000012119600445ххххх000161ххх004467ххх00000000000000250
00000000445ххххх000161ххх000141ххх
R00068112119600501211960100000012119600445ххххх000161ххх086467ххх00000000000000000
50000000445ххххх000161700000467ххх
R00295112119600601211960100000012119600445ххххх000161ххх010130ххх00000000000000569
02230000445ххххх000161700063120ххх
R00207112119600601211960100000012119600445ххххх000000000890505ххх00000000000016000
00000000445ххххх000161700000822ххх
R00207112119600601211960100000012119600445ххххх342164ххх002890ххх00000000000000009
77778000445ххххх000161700000960ххх
R00072112119600601211960100000012119600445ххххх000164ххх002890ххх00000000000010000
00000000445ххххх000161700000822ххх
R00711112119600601211960100000012119600445ххххх000164ххх002890ххх00000000000000014
44444000445ххххх000161700000960ххх
R00071112119600601211960100000012119600445ххххх000164ххх002890ххх00000000000010000
00000000445ххххх000161700000822ххх
R00821112119600501211960100000012119600445ххххх000161ххх056467ххх00000000000000101
59457000445ххххх000161700000467ххх
R00208112119600101211960100000012119600445ххххх000161800801467ххх00000000000000026
11700000445ххххх000161700000467ххх
R00720112119600101211960100000012119600445ххххх000161800880467ххх00000000000003555
00000000445ххххх000161700000467ххх
R04771112119600601211960100000012119600445ххххх000161100001467ххх00000000000000003
10294000445ххххх000161700000467ххх
R01334112119600601211960100000012119600446ххххх000161200203467ххх00000000000000003
63158000445ххххх000161ххх000467ххх
600013400000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000040533
1906100000000000000000000000000000
R00798112119600601211960100000012119600445ххххх000164000000999ххх00000000000000003
63891000445хх000000000000ххх161ххх
600001400000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000000003
6389100000000000000000000000000000
600000100000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000000000
0445ххххх000871х00-00000031590148800
0445хххххххх161х00111196+00000089372591565121196+0000005781883186505:48 |