Страницы: 1 2
(вкладчиков), а применение иных мер в слоившейся ситуации признано
Банком России нецелесообразным.
24.4. Порядок отзыва у кредитной организации лицензии определен
Положением "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у
банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" от 2.04.96
N 264 (введено в действие приказом Банка России от 2.04.96 N 02-78) с
учетом последующих изменений и дополнений.
25. Меры воздействия, применяемые к кредитной организации
за нарушение требований по представлению отчетности
25.1. Меры воздействия за нарушения требований, установленных
Банком России по представлению отчетности, надзорный орган применяет к
кредитной организации в случаях, если:
- нарушены сроки представления отчетности;
- отчетность представлена в объеме, не соответствующем
требованиям Банка России;
- установлены факты недостоверности отчетных данных;
- отчетность не представлена.
25.2. В случае, если кредитной организацией нарушены сроки
представления отчетности, но отчетность представлена в течение 5 дней
с установленной Банком России даты, надзорный орган может взыскать
штраф.
25.3. Размер штрафа зависит от количества дней нарушения сроков
представления отчетности, а также количества случаев нарушений за
последние двенадцать месяцев.
25.4. Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального
уставного капитала может быть взыскан при однократном нарушении
кредитной организацией в течение последних двенадцати месяцев сроков
представления отчетности и в размере от 0,05 процента до 0,1 процента
при 2-х кратном нарушении.
25.5. Не допускается взыскание штрафа за нарушение сроков
представления отчетности, установленных Банком России по каждому виду
отчетности в отдельности (бухгалтерской, финансовой и т.д.). Штраф
взыскивается за нарушение сроков представления отчетности в целом за
отчетный месяц.
25.6. В случае невыполнения кредитной организацией установленных
предписанием требований о соблюдении сроков представления отчетности
более двух раз в течение последних двенадцати месяцев с нее может
взыскиваться штраф в размере 1 процента от величины оплаченного
уставного капитала, но не более 1 процента от минимального размера
уставного капитала, либо могут быть применены другие меры воздействия,
предусмотренные ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
25.7. Если кредитная организация представила отчетность в объеме
не соответствующем требованиям Банка России, но в течение 5 дней с
установленной Банком России даты по представлению отчетности были
выполнены указанные требования, то в этом случае считается, что
кредитная организация нарушила сроки представления отчетности и
территориальное учреждение Банка России может применить к кредитной
организации меры воздействия в порядке и размерах, предусмотренных
п. п. 25.2-25.6 настоящей инструкции.
25.8. При наличии факта представления кредитной организацией
отчетности позднее срока, предусмотренного п. 25.2 настоящей
инструкции, отчетность считается непредставленной.
25.9. При однократном непредставлении кредитной организацией
отчетности за последние двенадцать месяцев территориальное учреждение
Банка России может взыскать штраф в размере 0,1 процента от величины
минимального уставного капитала либо применить более жесткие меры
воздействия, при двукратном непредставлении - к кредитной организации
применяются наиболее эффективные меры воздействия, предусмотренные ст.
75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)".
25.10. Территориальное учреждение Банка России по месту
нахождения уполномоченного банка (головного офиса), в случае
невыполнения уполномоченной кредитной организацией требований Раздела
IV и п. 24 инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 "Об установлении
лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением
уполномоченными банками Российской Федерации", утвержденной приказом
Банка России от 22.05.96 N 02-171, с учетом изменений и дополнений к
ней вправе уменьшить установленный уполномоченной кредитной
организации в соответствии с п. 10 вышеупомянутой инструкции лимит
открытых валютных позиций до двух раз сроком до трех месяцев,
одновременно известив о принятых мерах Департамент пруденциального
банковского надзора Банка России.
25.11. В случае выявления в результате проверки фактов
недостоверности отчетных данных, приведшей к сокрытию реального
финансового положения кредитной организации, в том случае, когда
реальное финансовое положение создает угрозу интересам кредиторов
(вкладчиков), надзорный орган незамедлительно применяет наиболее
эффективные меры воздействия из числа предусмотренных ст. 75
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)", включая ходатайство об отзыве лицензии.
В случае выявления в результате проверки фактов недостоверности
отчетных данных, не приведших к последствиям, изложенным в данном
пункте, надзорный орган может применить менее жесткие меры
воздействия.
25.12. При неоднократном неисполнении норм, связанных с порядком
регистрации и лицензирования деятельности кредитной организации,
надзорный орган может применить меры воздействия, предусмотренные ст.
75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)".
26. Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов
(по московскому времени) передают в Главный центр информатизации при
Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в электронном
виде информацию о применении к кредитным организациям мер воздействия
за предыдущий день в соответствии с макетом передачи информации. Макет
передачи информации будет доведен Главным центром информатизации до
территориальных учреждений Банка России дополнительно. Перечень
информации о примененных мерах воздействия приведен в приложении N 3 к
настоящей инструкции.
IV. ОСОБЕННОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ К КРЕДИТНЫМ
ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА НАРУШЕНИЯ, ВЫЯВЛЕННЫЕ
В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИХ ФИЛИАЛОВ
27. При применении мер воздействия к кредитным организациям за
нарушения, выявленные в деятельности их филиалов необходимо исходить
из того, что филиалы не являются юридическими лицами и непосредственно
к ним не могут быть применены меры воздействия, предусмотренные
банковским законодательством.
28. Если филиал кредитной организации нарушает банковское
законодательство, нормативные акты Банка России, территориальное
учреждение Банка России по месту нахождения филиала может направить:
28.1. Головному офису кредитной организации и в копии
территориальному учреждению Банка России по месту нахождения головного
офиса информацию о недостатках, имеющихся в деятельности филиала
(предупредительные меры воздействия), а также - предписание с
требованием устранения недостатков, допущенных филиалом. Головной офис
в течение 10 календарных дней со дня получения информации
(предписания), если не предусмотрено иное, рассматривает и сообщает
территориальному учреждению Банка России по месту нахождения филиала и
в копии территориальному учреждению Банка России по месту нахождения
головного офиса о принимаемых мерах по устранению допущенных филиалом
недостатков. Территориальное учреждение Банка России по месту
нахождения головного офиса осуществляет контроль за исполнением
головным офисом требования, предъявленного территориальным учреждением
Банка России, осуществляющим надзор за филиалом.
28.2. Территориальному учреждению Банка России по месту
нахождения головного офиса и в копии головному офису уведомление с
изложением фактов нарушения филиалом действующего банковского
законодательства и требований Банка России (с приложением
соответствующих материалов) и с обоснованием применения предлагаемой
меры воздействия с предложением:
- взыскать штраф с кредитной организации или применить к
кредитной организации иные меры воздействия, предусмотренные
действующим банковским законодательством и настоящей инструкцией:
- заменить руководителей филиала;
- закрыть филиал.
29. Получив уведомление, указанное в п. 28.2 настоящей
инструкции, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью головного офиса, обязано в двухдневный срок со
дня получения рассмотреть его, принять соответствующее решение и в 3-х
дневный срок проинформировать об этом территориальное учреждение Банка
России, поставившее вопрос о применении мер воздействия, с
направлением ему в соответствующих случаях копии предписания в адрес
кредитной организации.
30. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения
головного офиса не вправе взыскивать с кредитной организации штраф за
допущенное филиалом нарушение, если ранее за это же нарушение с нее
уже был взыскан штраф (или применена другая мера воздействия,
предусмотренная действующим банковским законодательством) и срок,
установленный для устранения указанного нарушения, не истек.
В этом случае территориальное учреждение Банка России по месту
нахождения головного офиса сообщает территориальному учреждению Банка
России по месту нахождения филиала о примененных ранее к кредитной
организации мерах воздействия с приложением копии предписания или
иного документа.
31. В случае отказа кредитной организацией от исполнения
требования об уплате штрафа (штрафов) за допущенные филиалами
нарушения, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью головного офиса, может предъявить иск о
взыскании штрафных санкций в судебном порядке.
32. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью филиала, в случае неполучения в установленный
п. 29 настоящей инструкции срок (с учетом почтового пробега)
информации о примененных к кредитной организации мерах воздействия,
направляет в соответствующее территориальное учреждение Банка России
телеграфный запрос с указанием срока для ответа.
При неполучении ответа по истечении срока, установленного в
телеграфном запросе, а также в случае, если, по мнению
территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала,
к кредитной организации не применены меры воздействия без достаточных
на то оснований, территориальное учреждение Банка России информирует
об этом Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).
33. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью головного офиса, с учетом обобщения
материалов, поступающих от территориальных учреждений Банка России по
месту нахождения его филиалов, может применить к кредитной организации
в целом меры воздействия, предусмотренные ст. 75 Федерального закона
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", с учетом
положений настоящей инструкции.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.К.Дубинин
Приложение N 1
к инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59
ПРЕДПИСАНИЕ
1. Предписание - это документ, направляемый кредитной
организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные
положения банковского законодательства, нормативных актов Банка России
констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности
кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также
конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной
организации.
2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и
устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния,
предписание может содержать следующие требования к кредитной
организации и/или ее участникам (акционерам):
- об изменении структуры активов;
- о приведении к установленному Банком России уровню значений
экономических нормативов, обязательных резервов, лимитов открытой
валютной позиции;
- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
- о замене руководителей;
- о реорганизации кредитной организации;
- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в
части выполнения банковского законодательства и нормативных актов
Банка России.
В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных
требований.
3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с
указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае
неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в
арбитражном порядке.
4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на
проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на
открытие филиалов кредитной организации.
Приложение N 2
к инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59
Размеры штрафов, применяемые к кредитным организациям
за нарушение пруденциальных норм деятельности
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Размер штрафа | Нарушения требований | Нарушения требований | Нарушения требований | Нарушение требований |
| п/п | | Инструкции Банка России | Инструкции Банка России | писем Банка России от | по представлению |
| | | от 30.01.96 N 1 | от 22.01.96 N 41 | 20.12.94 N 130а и | отчетности |
| | | | | от 08.12.94 N 127 | |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 1. | Штраф в размере | Однократное нарушение | | Создание резерва на | Однократное нарушение |
| | до 0,05 процента | одного или нескольких | | возможные потери по | в течение последних |
| | от размера | обязательных экономических | | ссудам под обесценение | двенадцати месяцев |
| | минимального | нормативов, указанных в | | вложений в ценные | сроков представления |
| | уставного капитала | пункте в) стр. 3 кол. 3 | | бумаги в размере менее | отчетности. |
| | | настоящего приложения. | | 100, но не менее 80 | |
| | | | | процентов от требуемых | |
| | | | | Банком России величин. | |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 2. | Штраф в размере | Двукратное нарушение в | Превышение на конец | Создание резерва на | Двукратное нарушение |
| | от 0,05 процента | течение последних двенадцати | операционного дня | возможные потери по | сроков представления |
| | до 0,1 процента от | месяцев одного или нескольких | лимитов открытой | ссудам и под | отчетности за последние |
| | размера | обязательных экономических | валютной позиции, | обесценение вложений | двенадцать месяцев. |
| | минимального | нормативов, указанных в | установленных для | в ценные бумаги в | |
| | уставного капитала | пункте в) стр. кол. 3 | суммарной величины всех | размере менее 80 | |
| | | настоящего приложения. | открытых валютных | процентов от требуемых | |
| | | | позиций и по отдельным | Банком России величин. | |
| | | | иностранным валютам и | | |
| | | | российским рублям. | | |
| | | | Превышение головным | | |
| | | | офисом (филиалами) | | |
| | | | сублимитов открытой | | |
| | | | валютной позиции в двух | | |
| | | | и более случаях в | | |
| | | | течение квартала при | | |
| | | | одновременном | | |
| | | | выполнении общих | | |
| | | | лимитов. | | |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 3. | Штраф в размере | Нарушения на отчетную дату: | За выявленные | За выявленные | Однократное |
| | 0,1 процента от | а) всех обязательных | нарушения при | нарушения в | непредставление |
| | размера | экономических нормативов | определении открытой | классификации ссуд и | отчетности за последние |
| | минимального | одновременно; | валютной позиции, | ценных бумаг, | двенадцать месяцев. |
| | уставного капитала | б) одного или нескольких | приведшие к превышению | приведшие к | |
| | | следующих обязательных | установленных лимитов. | формированию резерва | |
| | | экономических нормативов: | | на возможные потери по | |
| | | - норматива достаточности | | ссудам и под | |
| | | капитала (Н1), | | обесценение вложений в | |
| | | - норматива текущей | | ценные бумаги в | |
| | | ликвидности (Н2), | | размерах не | |
| | | - максимального размера | | соответствующих | |
| | | риска на одного заемщика или | | требованиям Банка | |
| | | группу связанных заемщиков | | России. | |
| | | (Н6), | | | |
| | | - максимального размера | | | |
| | | кредитов, гарантий и | | | |
| | | поручительств, предоставленных | | | |
| | | банком своим участникам | | | |
| | | (акционерам) (Н9), | | | |
| | | - максимального размера | | | |
| | | привлеченных денежных вкладов | | | |
| | | (депозитов) населения (Н11), | | | |
| | | - норматива риска | | | |
| | | собственных вексельных | | | |
| | | обязательств (Н13). | | | |
| | | в) других обязательных | | | |
| | | экономических нормативов | | | |
| | | (одного или нескольких), если | | | |
| | | их нарушение допускалось более | | | |
| | | трех раз в течение года | | | |
| | | (последних двенадцати | | | |
| | | месяцев). | | | |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 4. | Штраф в размере | Однократное невыполнение в | | | |
| | до 0,5 процента от | срок требования о соблюдении | | | |
| | размера | обязательных экономических | | | |
| | оплаченного | нормативов. | | | |
| | уставного | | | | |
| | капитала, но не | | | | |
| | более одного | | | | |
| | процента от | | | | |
| | минимального | | | | |
| | размера уставного | | | | |
| | капитала. | | | | |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 5. | Штраф в размере | Невыполнение требований о | | | |
| | от 0,5 процента до | соблюдении обязательных | | | |
| | до 1,0 процента от | экономических нормативов более | | | |
| | величины | одного раза в течение | | | |
| | оплаченного | последних 12 месяцев. | | | |
| | уставного | | | | |
| | капитала, но не | | | | |
| | более одного | | | | |
| | процента от | | | | |
| | минимального | | | | |
| | размера уставного | | | | |
| | капитала. | | | | |
|-----|--------------------|--------------------------------|-------------------------|------------------------|-------------------------|
| 6. | Штраф в размере | | | | Невыполнение |
| | 1 процента от | | | | требований о соблюдении |
| | величины | | | | сроков представления |
| | оплаченного | | | | отчетности более двух |
| | уставного | | | | раз в течение последних |
| | капитала, но не | | | | двенадцати месяцев. |
| | более одного | | | | |
| | процента от | | | | |
| | минимального | | | | |
| | уставного | | | | |
| | капитала. | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Приложение N 3
к инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59
Перечень
информации о примененных мерах воздействия
_____________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
_____________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на " __ " __________ 199 _ г.
___________ Регистрационный номер
___________ Банковский идентификационный код (БИК)
Таблица 1
---------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Код | Наименование меры воздействия, | Коды | Дата | Дата |
| п/п | меры | применяемой | выявленных | введения | отмены |
| | воздействия | к кредитным организациям | нарушений в | меры | меры |
| | | | деятельности | воздействия | воздействия |
| | | | кредитной | | |
| | | | организации | | |
| | | | (см. Табл. 2) | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| I | | Предупредительные меры | | | |
| | | воздействия | | | |
| | | | | | |
| 1 | | Письменная информация | | | |
| | | руководству и/или Совету | | | |
| | | кредитной организации о | | | |
| | | недостатках в ее деятельности | | | |
| | | и рекомендации по их | | | |
| | | исправлению | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 2 | | Совещание | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| II | | Принудительные меры | | | |
| | | воздействия | | | |
| | | | | | |
| 1 | | Штраф | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 2 | | Ограничение на осуществление | | | |
| | | кредитными организациями | | | |
| | | отдельных банковских операций | | | |
| | | и сделок в рублях и | | | |
| | | иностранной валюте, в том | | | |
| | | числе ограничение на: | | | |
| 2.1 | | привлечение денежных средств | | | |
| | | юридических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на | | | |
| | | определенный срок); | | | |
| 2.2 | | размещение привлеченных во | | | |
| | | вклады (до востребования и на | | | |
| | | определенный срок) денежных | | | |
| | | средств юридических лиц от | | | |
| | | своего имени и за свой счет; | | | |
| 2.3 | | открытие и ведение банковских | | | |
| | | счетов юридических и | | | |
| | | физических лиц; | | | |
| 2.4 | | осуществление расчетов по | | | |
| | | поручению физических и | | | |
| | | юридических лиц, в том числе | | | |
| | | уполномоченных | | | |
| | | банков-корреспондентов и | | | |
| | | иностранных банков, по их | | | |
| | | банковским счетам; | | | |
| 2.5 | | инкассация денежных средств, | | | |
| | | векселей, платежных и | | | |
| | | расчетных документов и | | | |
| | | кассовое обслуживание | | | |
| | | физических и юридических лиц; | | | |
| 2.6 | | купля-продажа иностранной | | | |
| | | валюты в наличной и | | | |
| | | безналичной формах; | | | |
| 2.7 | | выдача банковских гарантий; | | | |
| 2.8 | | привлечение во вклады и | | | |
| | | размещение драгоценных | | | |
| | | металлов; | | | |
| 2.9 | | осуществление других операций | | | |
| | | с драгоценными металлами в | | | |
| | | соответствии с | | | |
| | | законодательством РФ; | | | |
| 2.10 | | привлечение денежных средств | | | |
| | | физических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на | | | |
| | | определенный срок); | | | |
| 2.11 | | размещение привлеченных во | | | |
| | | вклады (до востребования и на | | | |
| | | определенный срок) денежных | | | |
| | | средств физических лиц от | | | |
| | | своего имени и за свой счет; | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 3 | | Запрет на осуществление | | | |
| | | кредитными организациями | | | |
| | | отдельных банковских операций | | | |
| | | в рублях и иностранной валюте | | | |
| | | на срок до 1 года в том числе | | | |
| | | запрет на: | | | |
| 3.1 | | привлечение денежных средств | | | |
| | | юридических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на | | | |
| | | определенный срок); | | | |
| 3.2 | | размещение привлеченных во | | | |
| | | вклады (до востребования и на | | | |
| | | определенный срок) денежных | | | |
| | | средств юридических лиц от | | | |
| | | своего имени и за свой счет; | | | |
| 3.3 | | открытие и ведение банковских | | | |
| | | счетов юридических и | | | |
| | | физических лиц; | | | |
| 3.4 | | осуществление расчетов по | | | |
| | | поручению физических и | | | |
| | | юридических лиц, в том числе | | | |
| | | уполномоченных | | | |
| | | банков-корреспондентов и | | | |
| | | иностранных банков, по их | | | |
| | | банковским счетам; | | | |
| 3.5 | | инкассация денежных средств, | | | |
| | | векселей, платежных и | | | |
| | | расчетных документов и | | | |
| | | кассовое обслуживание | | | |
| | | физических и юридических лиц; | | | |
| 3.6 | | купля-продажа иностранной | | | |
| | | валюты в наличной и | | | |
| | | безналичной формах; | | | |
| 3.7 | | выдача банковских гарантий; | | | |
| 3.8 | | привлечение во вклады и | | | |
| | | размещение драгоценных | | | |
| | | металлов; | | | |
| 3.9 | | осуществление других операций | | | |
| | | с драгоценными металлами в | | | |
| | | соответствии с | | | |
| | | законодательством РФ; | | | |
| 3.10 | | привлечение денежных средств | | | |
| | | физических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на | | | |
| | | определенный срок); | | | |
| 3.11 | | размещение привлеченных во | | | |
| | | вклады (до востребования и на | | | |
| | | определенный срок) денежных | | | |
| | | средств физических лиц от | | | |
| | | своего имени и за свой счет; | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 4 | | Требования: | | | |
| 4.1 | | об изменении структуры активов | | | |
| | | кредитной организации; | | | |
| 4.2 | | об увеличении уставного | | | |
| | | капитала; | | | |
| 4.3 | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значений | | | |
| | | экономических нормативов; | | | |
| 4.4 | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значений | | | |
| | | нормативов обязательных | | | |
| | | резервов; | | | |
| 4.5 | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значений | | | |
| | | лимитов (сублимитов) открытой | | | |
| | | валютной позиции; | | | |
| 4.6 | | о выполнении обязательств | | | |
| | | перед кредиторами и | | | |
| | | вкладчиками; | | | |
| 4.7 | | о замене руководителей; | | | |
| 4.8 | | о предоставлении планов | | | |
| | | финансового оздоровления | | | |
| | | (планов санации); | | | |
| 4.9 | | при регистрации, | | | |
| | | лицензировании и расширении | | | |
| | | деятельности кредитной | | | |
| | | организации (Сноска 2) | | | |
| 4.10 | | другие требования в части | | | |
| | | выполнения банковского | | | |
| | | законодательства и нормативных | | | |
| | | актов Банка России (Сноска 2) | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 5 | | Запрет на открытие филиалов | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 6 | | Введение временной | | | |
| | | администрации по управлению | | | |
| | | кредитной организацией | | | |
|------|-------------|--------------------------------|---------------|-------------|-------------|
| 7 | | Ходатайство об отзыве лицензии | | | |
| | | на осуществление банковских | | | |
| | | операций | | | |
---------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------
Сноска 2. Расшифровать предъявленные требования при представлении
в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора)
информации по данному символу.
Коды выявленных нарушений
Таблица 2
---------------------------------------------------------------------------
| N | Код | Наименование |
| п/п | нарушения | |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 1 | | Нарушение порядка формирования уставного капитала |
| | | кредитной организации (по вопросам соблюдения |
| | | соотношений долей (акций), источникам формирования |
| | | уставного капитала и др.); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 2 | | Осуществление кредитной организацией операций, не |
| | | предусмотренных лицензией; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 3 | | Недостаточность собственных средств (капитала) |
| | | кредитной организации; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4 | | Несоблюдение установленных экономических нормативов |
| | | (одного или нескольких): |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.1 | | норматива достаточности капитала (Н1); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.2 | | норматива текущей ликвидности (Н2); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.3 | | норматива мгновенной ликвидности (Н3); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.4 | | норматива долгосрочной ликвидности (Н4); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.5 | | соотношения ликвидных активов и суммарных активов |
| | | кредитной организации (Н5); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.6 | | максимального размера риска на одного заемщика |
| | | или группу связанных заемщиков (Н6); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.7 | | максимального размера крупных кредитных рисков (Н7); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.8 | | максимального размера риска на одного кредитора |
| | | (вкладчика) (Н8); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.9 | | максимального размера кредитов, гарантий и |
| | | поручительств, предоставленных кредитной |
| | | организацией своим участникам (акционерам) (Н9); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.10 | | максимального размера кредитов, гарантий и |
| | | поручительств, предоставленных кредитной |
| | | организацией своим инсайдерам (Н10); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.11 | | максимального размера привлеченных вкладов |
| | | (депозитов) населения (Н11); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.12 | | норматива использования собственных средств |
| | | кредитных организаций для приобретения долей |
| | | (акций) других юридических лиц (Н12); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 4.13 | | норматива риска собственных вексельных |
| | | обязательств (Н13); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 5 | | Несоблюдение обязательных резервных требований; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 6 | | Нарушение порядка формирования резерва на |
| | | возможные потери по ссудам; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 7 | | Нарушение порядка создания резерва под обеспечение |
| | | вложений в ценные бумаги; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 8 | | Проведение рискованной кредитной политики; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 9 | | Представление недостоверной отчетности; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 10 | | Нарушение сроков представления бухгалтерской |
| | | и статистической отчетности; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 11 | | Отсутствие ежедневного сводного баланса |
| | | кредитной организации с учетом деятельности всех |
| | | подведомственных филиалов; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 12 | | Нарушение лимитов ведения открытой валютной |
| | | позиции; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 13 | | Нарушение сублимитов ведения открытой |
| | | валютной позиции; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 14 | | Нарушение правил совершения расчетных операций |
| | | (неоплата в срок платежных и других расчетных |
| | | документов); |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 15 | | Нарушение порядка ведения кассовых операций; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 16 | | Убыточная деятельность кредитной организации; |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 17 | | Нарушение требований при регистрации, |
| | | лицензировании и расширении деятельности |
| | | кредитной организации |
|------|-----------|------------------------------------------------------|
| 18 | | Прочие нарушения (указать какие при представлении |
| | | в банк России (Департамент пруденциального |
| | | банковского надзора) информации на бумажных |
| | | носителях); |
---------------------------------------------------------------------------
Коды мер воздействия и коды нарушений будут разосланы вместе с макетом
передачи информации.Страницы: 1 2 |