О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОДНОДНЕВНЫХ РАСЧЕТНЫХ КРЕДИТОВ
БАНКАМ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
9 июля 1996 г.
N 296
(Д)
I. Общие положения
1.1. Центральный банк Российской Федерации, являясь согласно
статьям 4 и 40 Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банка России)" кредитором последней инстанции для кредитных
организаций, предоставляет банкам в соответствии со статьей 850
Гражданского Кодекса Российской Федерации расчетный кредит в валюте
Российской Федерации на один операционный день.
1.2. В соответствии со ст. 36 Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банка России)" однодневный расчетный
кредит предоставляется банкам в пределах общего объема выдаваемых
Банком России кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой
государственной денежно-кредитной политики.
1.3. Предоставление Банком России однодневного расчетного кредита
банку означает осуществление платежей с корреспондентского счета банка
при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств
(кредитование корреспондентского счета банка) в пределах
установленного лимита на основании договора о кредитовании
корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного
кредита) - далее по тексту договор, с последующим (на следующий
рабочий день) передачи банку извещения о предоставлении этого кредита
и получении от банка обязательства о возврате предоставленного
кредита, установленных по форме Приложения нр 1 к настоящему
Положению. А этот же день банк должен предоставить учреждение Банка
России платежное поручение (на бумажном носителе) и списание средств
со своего корреспондентского счета в погашение суммы основного долга
по кредиту и процентов по нему.
1.4. За право пользования однодневным расчетным кредитом банки
обязаны ежемесячно, до 15 числа, вносить плату в размере 0,1% от
объема лимита кредитования, установленного пунктом 1.6 настоящего
Положения (за счет прибыли, остающейся в распоряжении банка после
уплаты налогов и других обязательных платежей), которая зачисляется на
отдельный лицевой счет "Плата за право пользования однодневным
кредитом Банка России" балансового счета нр 012 "Специальные фонды".
Средства, накопленные на указанном лицевом счете балансового
счета нр 012, могут быть направлены на погашение безнадежной, а также
нереальной для взыскания задолженности одного или нескольких банков по
полученным, но непогашенным однодневным расчетным кредитам в порядке,
установленном Банком России.
1.5. Предоставление расчетного кредита осуществляется от имени
Банка России главным управлением (национальным банком) Банка России в
порядке, установленном настоящим Положением, и на основании договора,
в котором должны содержаться условия предоставления и погашения
однодневного расчетного кредита.
1.6. Объем (лимит) предоставляемого одному банку расчетного
кредита (осуществление платежей с корреспондентского счета при
отсутствии или недостаточности на нем денежных средств)
устанавливается Советом Директоров Банка России.
Лимит кредитования по каждому конкретному банку определяется
договором и не должен превышать размер, установленный Советом
Директоров.
1.7. Расчетный кредит предоставляется в конце текущего
операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.
Не допускается получение расчетного кредита в течение двух
рабочих дней подряд.
1.8. Размер процентной ставки по расчетному кредиту
устанавливается Советом Директоров Банка России и указывается в
договоре.
1.9. Днем выдачи расчетного кредита считается день осуществления
учреждением Банка России платежей по корреспондентскому счету банка
при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств
(день кредитования учреждением Банка России корреспондентского счета
банка) в пределах установленного лимита.
1.10. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком
обязательств по возврату расчетного кредита и уплате процентов,
подтвержденные обязательством банка, банк платит Банка России
неустойку в виде пени в размере 0,5 ставки рефинансирования Банка
России (действующей на день, следующий за установленным обязательством
днем исполнения этого обязательства), деленной на 360, начисляемую на
сумму просроченного основного долга, за каждый календарный день
просрочки до дня возврата всей суммы основного долга.
1.11. В случае нарушения банком срока возврата кредита
(установленного извещением-обязательством) банк лишается права на
получение однодневного расчетного кредита на срок 3 месяца, а также
отключается от передачи расчетных документов по каналам связи. В
течение указанного срока банк не вносит плату за право пользования
однодневным расчетным кредитом.
II. Условия предоставления однодневного расчетного кредита
2.1. Банк России предоставляет однодневный расчетный кредит
(осуществляет кредитование корреспондентского счета) только банкам,
оформившим соответствующий договор, в котором предусмотрены условия
предоставления и погашения однодневного расчетного кредита.
2.2. Право на получение однодневного расчетного кредита имеет
банк, отвечающий следующим критериям на момент его предоставления (по
состоянию на конец текущего операционного дня):
1) своевременно и в полном объеме выполняющий обязательные
резервные требования Банка России;
2) не имеющий просроченной задолженности по кредитам,
предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также
просроченной задолженности по обязательным платежам, установленным
законодательством, и другим обязательствам (не имеющий картотеки к
внебалансовому счету нр 9920 и нр 9919);
3) общая потребность в дополнительных средствах на оплату всех
расчетных документов, подлежащих оплате до конца текущего дня, не
должна превышать установленный банку лимит кредитования более чем в
1,5 раза;
4) своевременно и в полном объеме перечисляющий плату за право
пользования однодневным расчетным кредитом.
2.3. Банк имеет право на получение очередного однодневного
расчетного кредита только после возврата ранее предоставленного
кредита и при условии выполнения требований, установленных в п. п.
2.1., 2.2. настоящего Положения.
III. Предоставление однодневного расчетного кредита
3.1. Для получения права на однодневный расчетный кредит банк
подписывает соответствующий договор, в котором предусматривается
возможность осуществления платежей с корреспондентского счета банка
при отсутствии или недостаточности на нем средств в пределах
установленного лимита (кредитование Банком России корреспондентского
счета банка).
3.2. При возникновении у банка потребности в дополнительных
средствах (сверх имеющегося остатка средств на корреспондентском
счете) для завершения расчетов текущего операционного дня учреждение
Банка России предоставляет расчетный кредит (производит кредитование
корреспондентского счета банка) в пределах установленного договором
лимита (без предварительной заявки банка).
Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России
расчетного кредита банку, являются:
1) выписки по корреспондентскому счету банка и по балансовому
счету нр 822, составленные на дату предоставления кредита банку;
2) оформленное и подписанное со стороны Банка России
извещение-обязательство по форме Приложения нр 1 к настоящему
Положению.
3.3. На следующий рабочий день после предоставления однодневного
расчетного кредита банк вместе с выписками по корреспондентскому счету
и по балансовому счету нр 822 получает (под расписку) и оформляет со
своей стороны один экземпляр извещения-обязательства уже подписанного
уполномоченным лицом учреждения Банка России. Указанный документ, с
одной стороны, подтверждает факт предоставления Банком России
расчетного кредита банку, с другой стороны, банк дает письменное
обязательство вернуть в этот же день сумму предоставленного накануне
расчетного кредита и процентов по нему.
Факт передачи банку извещения-обязательства фиксируется
уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в специальном
журнале.
3.4. Банк, получивший накануне расчетный кредит, обязан до 16-00
(время местное) текущего операционного дня представить в учреждение
Банка России:
1) оформленное и подписанное со своей стороны
извещение-обязательство;
2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание средств
с его корреспондентского счета в погашение задолженности по кредиту,
включая проценты.
Учреждение Банка России передает банку второй экземпляр
оформленного извещения-обязательства, при этом один экземпляр
извещения-обязательства (оформленный как со стороны Банка России, так
и банка-получателя кредита) остается в учреждении Банка России, второй
- у банка. Оба экземпляра документа (оформленного в установленном
порядке) имеют одинаковую юридическую силу.
3.5. Проценты за пользование расчетным кредитом банк уплачивает
Банку России своевременно с погашением кредита.
Начисление процентов за пользование расчетным кредитом
производится по утвержденной Советом Директоров Банка России ставке
однодневного расчетного кредита (в процентах годовых) за каждый день
до дня исполнения банком обязательств по предоставленной ссуде.
3.6. Ежедневно главные управления (национальные банки) Банка
России готовят и передают в Банк России ( в Сводный экономический
департамент) информацию за предыдущий рабочий день о выдаче и
погашении однодневных расчетных кредитов по установленной форме (общую
сумму предоставленного/погашенного кредита и в разрезе
банков-заемщиков).
IV. Погашение однодневного расчетного кредита
4.1. В срок, установленный в извещении-обязательстве, банк
осуществляет возврат кредита и производит уплату причитающихся по нему
процентов. Исполнение указанных в настоящем пункте обязательств
осуществляется на основании платежного поручения банка на списание
средств с его корреспондентского счета в расчетно-кассовом центре
Банка России в исполнение ссудной задолженности по расчетному кредиту,
включая проценты.
4.2. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения)
банком-заемщиком в установленный срок (на следующий рабочий день после
предоставления банку расчетного кредита) обязательств по погашению
расчетного кредита (включая уплату процентов по нему), учреждение
Банка России производит взыскание средств с корреспондентского счета
банка-заемщика (включая сумму неустойки в виде пени за неисполнение
(ненадлежащее исполнение) банком-заемщиком обязательств по погашению
ссудной задолженности) без распоряжения банка инкассовым поручением,
выписываемым на основании договора, извещения-обязательства банка и
распоряжения руководителя учреждения Банка России, в пятой группе
платежей (условие о списании средств без распоряжения банка должно
быть отражено в договоре).
При этом в первую очередь погашаются проценты, затем сумма
просроченного основного долга, и в последнюю очередь - причитающаяся
сумма пени.
4.3. Днем возврата ссудной задолженности считается день списания
денежных средств с корреспондентского счета банка в расчетно-кассовом
центра Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России
по предоставленному однодневному расчетному кредиту.
В объем требования Банка России включается сумма основного долга
по кредиту, сумма причитающихся процентов по нему, а также сумма
неустойки в виде пени, которую обязан уплатить банк при неисполнении
(ненадлежащем исполнении) обязательств по однодневному расчетному
кредиту.
V. Бухгалтерский учет операций по предоставлению (погашению)
однодневного расчетного кредита
5.1. Выданные банкам однодневные расчетные кредиты учитываются в
учреждениях Банка России на отдельном лицевом счете "Предоставленные
банкам однодневные расчетные кредиты" активного балансового счета нр
822 "Кредиты (ресурсы) предоставленные другим банкам".
Полученные от Банка России однодневные расчетные кредиты
учитываются в банках на отдельном лицевом счете "Полученные от Банка
России однодневные расчетные кредиты" к пассивному балансовому счету
нр 824 "Централизованные кредитные ресурсы".
Аналитический учет однодневных расчетных кредитов ведется Банком
России и банками в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых по
каждому извещению-обязательству.
5.2. Извещение-обязательство по предоставленному однодневному
расчетному кредиту учитывается:
- в учреждении Банка России на отдельном лицевом счете "Принятые
от банков извещения-обязательства по предоставленным однодневным
расчетным кредитам" балансового счета нр 9921 "Обязательства по
кредитам" (по номиналу);
- в банке на отдельном лицевом счете "Предоставленные Банку
России обязательства по полученному однодневному расчетному кредиту"
внебалансового счета нр 9925 "Гарантии, поручительства, выданные
банком" (по номиналу).
5.3. Просроченная задолженность по однодневным расчетным кредитам
учитывается:
- в учреждении Банка России - на активном балансовом счете нр 621
"Просроченная задолженность по кредитам Центрального банка" по
лицевому счету "Просроченная задолженность по однодневным расчетным
кредитам" (в сумме основного долга), на активном балансовом счете нр
622 "Просроченные проценты по кредитам Центрального банка" по
балансовому счету "Просроченные проценты по однодневным расчетным
кредитам" (в сумме просроченных процентов);
- в банке - на пассивном балансовом счете нр 623 "Просроченные
централизованные кредитные ресурсы" по лицевому счету "Просроченные
однодневные расчетные кредиты" (в сумме основного долга), на
пассивном балансовом счете нр 624 "Просроченные проценты за
централизованные кредитные ресурсы" по лицевому счету "Просроченные
проценты по однодневному расчетному кредиту" (в сумме просроченных
процентов).
Аналитический учет просроченной задолженности по однодневному
расчетному кредиту ведется Банком России и банками в разрезе отдельных
лицевых счетов, открываемых по каждому неисполненному
извещению-обязательству (не полностью исполненному обязательству).
5.3. При предоставлении Банком России однодневного расчетного
кредита банку (в день выдачи кредита) делаются следующие бухгалтерские
проводки.
5.3.1. В учреждении Банка России:
Д-т счета 822 по лицевому счету "Предоставленные банкам
однодневные расчетные кредиты";
К-т корреспондентского счета банка-заемщика (балансовый счет нр
161, 164).
Приход по отдельному лицевому счету "Принятые от банков
извещения-обязательства по предоставленному однодневному расчетному
кредиту" внебалансового счета 9921 обязательства по кредитам".
Д-т корреспондентского счета банка-заемщика (балансовый счет нр
161, 164)
К-т счета 824 по лицевому счету "Полученные от Банка России
однодневные расчетные кредиты".
Приход по отдельному лицевому счету "Предоставленные Банку России
обязательства по полученному однодневному расчетному кредиту"
внебалансового счета нр 9925 "Гарантии, поручительства, выданные
банком".
5.4. При погашении однодневного кредита делаются следующие
бухгалтерские проводки (на основании платежного поручения банка либо
распоряжения учреждения Банка России).
5.4.1. В учреждении Банка России:
Д-т корреспондентского счета банка-заемщика (балансовый счет нр
161, 164) - на всю сумму обязательств.
К-т счета 822 по лицевому счету "Предоставленные банкам
однодневные расчетные кредиты" - на сумму основного долга
К-т счета 904 по лицевому счету "Полученные от банков процентов
по однодневным расчетным кредитам" - на сумму полученных процентов
(которая в установленном порядке откредитовывается в Департамент
бухгалтерского учета и отчетности Банка России);
Расход по отдельному лицевому счету "Принятые от банков
извещения-обязательства по предоставленным однодневным расчетным
кредитам" внебалансового счета нр 9921 "Обязательства по кредитам".
5.4.2. В банке:
Д-т счета 824 по лицевому счету "Полученные от Банка
России однодневные расчетные кредиты" - на сумму основного долга
Д-т счета 970 - на сумму уплаченных процентов
К-т корреспондентского счета банка-заемщика (балансовый счет нр
161, 164) - на всю сумму обязательств;
Расход по отдельному лицевому счету "Предоставленные Банку России
обязательства по полученному однодневному расчетному кредиту"
внебалансового счета нр 9925 "Гарантии, поручительства, выданные
банком".
5.5. При возникновении у банка просроченной задолженности по
однодневному расчетному кредиту (по основному долгу и процентам),
делаются следующие бухгалтерские проводки (на следующий день после
установленного извещением-обязательством срока погашения кредита).
5.5.1. В учреждении Банка России:
Д-т счета 621 по лицевому счету "Просроченная задолженность по
однодневным расчетным кредитам" - в сумме просроченного основного долга
К-т счета 822 по лицевому счету "Предоставленные банкам
однодневные расчетные кредиты";
Д-т счета 622 по лицевому счету "Просроченные проценты по
однодневным расчетным кредитам" - в сумме просроченных процентов
К-т счета 943 "Доходы будущих периодов".
При этом извещение-обязательство будет учитываться на
внебалансовом счете нр 9921 до полного погашения банком требований
Банка России
5.5.2. В банке просроченная задолженность оформляется следующими
бухгалтерскими проводками.
а) на сумму основного долга:
Д-т счета 824 по лицевому счету "Полученные от Банка России
однодневные расчетные кредиты"
К-т счета 623 по лицевому счету "Просроченные однодневные
расчетные кредиты";
б) на сумму просроченных процентов:
Д-т счета 660 "Расходы будущих периодов по начисленным, но
неуплаченным процентам"
К-т счета 624 по лицевому счету "Просроченные проценты по
однодневному расчетному кредиту".
5.6. При погашении просроченной задолженности по однодневному
расчетному кредиту делаются следующие бухгалтерские проводки.
5.6.1. В учреждении Банка России:
Д-т счета 161, 164 - на всю сумму требований Банка России
К-т счета 622 по лицевому счету "Просроченные проценты по
однодневным расчетным кредитам" - в сумме полученных процентов
К-т счета 621 по отдельному лицевому счету "Просроченная
задолженность по однодневным расчетным кредитам" - в сумме погашенного
просроченного основного долга
К-т счета 969 - в сумме полученной неустойки в виде пени
одновременно
Д-т счета 943
К-т счета 904 - на сумму полученных процентов (которая в
установленном порядке откредитовывается в Департамент бухгалтерского
учета и отчетности Банка России).
Расход по отдельному лицевому счету "Принятые от банков
извещения-обязательства по предоставленным однодневным расчетным
кредитам" внебалансового счета нр 9921 "обязательства по кредитам".
5.6.2. В банке:
Д-т счета 624 по лицевому счету "Просроченные проценты по
однодневному расчетному кредиту" - на сумму просроченных процентов
Д-т счета 623 по лицевому счету "Просроченные однодневные
расчетные кредиты" - на сумму просроченного основного долга
Д-т счета 979 - в сумме уплаченной неустойки в виде пени
К-т счета 161, 164 - на всю сумму обязательств банка по
однодневному кредиту и одновременно
Д-т счета 970 - на сумму уплаченных процентов
К-т счета 660.
Расход по отдельному лицевому счету "Предоставленные Банку России
обязательства по полученному однодневному расчетному кредиту"
внебалансового счета нр 9925 "Гарантии, поручительства, выданные
банком".
Председатель Центрального
банка РФ С.К.Дубинин
N 296
9 июля 1996 г.
Приложение N 1
к Положению от 9 июля 1996 г. N 296
Заполняется в двух экземплярах
________________________________________________________________________
(Заполняется учреждением Банка России)
ИЗВЕЩЕНИЕ
о предоставленном однодневном расчетном кредите
N _______ от ________________ 19 __ г.
Банку _____________________________________________________
(наименование банка-заемщика)
в соответствии с договором о корреспондентских отношениях от ___________ 199 _ г. N _______ и Положением о
порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации однодневного расчетного кредита банкам,
утвержденным Приказом Банка России от " " _____________ 199 _ г. N _______ " " _________ 199 _ г. предоставлен
расчетный кредит в сумме __________________________ (сумма цифрами и прописью) под ______ процентов
годовых. Сумма кредита перечислена на корреспондентский счет банка N _____________ в РКЦ ГУ Банка России по
____________________________________
Банк обязан погасить ссудную задолженность, включая причитающиеся проценты, " ___ " ___________ 199 _ г. на общую
сумму ____________________________________ (сумма цифрами и прописью).
При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком обязательств денежные средства в объеме требований Банка России
будут списываться без распоряжения Банка с указанного корреспондентского счета Банка.
Подпись уполномоченного лица
учреждения Банка России
(Должность и Ф.И.О.) ____________________________________________
" ___ " _________________ 199 _ г.
М.П.
(заполняется банком-заемщиком)
___________________________________________________________________________________________________________________
ОБЯЗАТЕЛЬСТВО
банком __________________________________________________________________________
(наименование банка-заемщика и его регистрационный номер)
Корсчет N _____________________ в РКЦ ГУ Банка России по ________________________
Почтовый адрес __________________________________________________________________
Телефон ____________________ факс ________________________
получен однодневный расчетный кредит в сумме рублей________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
по установленной Банком России процентной ставке ________ (в процентах годовых)
Дата получения кредита " ___ " ______________ 199 _ г.
Банк обязуется погасить ссудную задолженность, включая проценты " ___ " ___________ 199 _ г. на общую сумму
_____________________________ (сумма цифрами и прописью) платежным поручением.
Банк подтверждает, что согласен с условиями предоставления и погашения кредита, определенными Положением о порядке
предоставления Центральным банком Российской Федерации однодневного расчетного кредита банкам, утвержденным
Приказом Банка России от " ___ " __________________ 199 _ г. N __________ .
При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком обязательств по настоящему документу спишите с
корреспондентского счета Банка (без распоряжения Банка) денежные средства в объеме требований Банка России на
основании настоящего извещения-обязательства и в соответствии с договором о корреспондентских отношениях от " ___ "
______________ 199 _ г. N ________ .
" ___ " ________________ 199 _ г. Подпись уполномоченного лица банка
М.П. (Должность и Ф.И.О.) _________________
Приложение
к Приказу ЦБ РФ
от 9 июля 1996 г. N 02-230
(типовая форма)
Договор
о кредитовании корреспондентского счета
(о предоставлении однодневного расчетного кредита)
г. ______________ " ___ " ____________ 199 _ г.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), в лице
начальника Главного управления (председателя Национального банка)
Центрального банка Российской Федерации по ___________________________
________________________________ ,
(Ф.И.О.) действующего на основании
доверенности, с одной стороны, и
______________________________________________________________________
(наименование банка),
в дальнейшим именуемый "Банк", в лице
______________________________________________________________________
(Ф.И.О., должность)
действующего на основании ____________________________________________
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Настоящий Договор в рамках установленных корреспондентских
отношений определяет взаимоотношения сторон по настоящему Договору по
предоставлению (получению) однодневного расчетного кредита
(кредитованию корреспондентского счета Банка N _____ , открытый в РКЦ
___________________________________________________________________ )
(наименование ГУ Банка России)
на основании Положения "О порядке предоставления Центральным банком
Российской Федерации однодневных расчетных кредитов банкам",
утвержденного приказом Банка России от " ___ " _____________ 1996 г. N
____ при временном отсутствии или недостаточности денежных средств на
корреспондентском счете Банка для осуществления срочных платежей.
2. Условия предоставления однодневного расчетного кредита
2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется Банку в
соответствии с Положением "О порядке предоставления Центральным банком
Российской Федерации однодневных расчетных кредитов банкам",
утвержденным приказом Банка России от " ___ " ___________ 1996 г. N
___ (далее - Положение) и на основании настоящего Договора.
2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом Банк
обязан ежемесячно, до 15 числа, вносить плату в размере 0,1 % от
объема лимита кредитования, установленного пунктом 2.5. настоящего
Договора (за счет прибыли, остающейся в распоряжении Банка после
уплаты налогов и других обязательных платежей).
2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце
операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.
Не допускается получение однодневного расчетного кредита в
течение двух рабочих дней подряд.
2.4. За пользование расчетным кредитом Банк уплачивает проценты в
размере 1,3 годовой ставки рефинансирования Банка.
Начисление процентов за пользование однодневным расчетным
кредитом производится со дня предоставления расчетного кредита до дня
исполнения Банком обязательств по предоставленному кредиту.
2.5. Лимит предоставляемого Банку однодневного расчетного кредита
устанавливается в сумме ____________________________________________ .
(сумма цифрами и прописью)
2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается день
осуществления Банком России платежей по корреспондентскому счету Банка
при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств
(день кредитования учреждением Банка России корреспондентского счета
Банка) в пределах установленного лимита (без предварительной заявки
Банка), производимых на основании настоящего Договора.
Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России
расчетного кредита Банку, являются:
1) выписки по корреспондентскому счету Банка и по балансовому
счету N 822, составленные на дату предоставления кредита Банку;
2) оформленное и подписанное со стороны Банка России
извещение-обязательство по форме Приложения N 1 к Положению.
Извещение-обязательство составляется в двух экземплярах. Один
экземпляр извещения-обязательства остается в учреждении Банка России,
другой - у Банка. Оба экземпляра, оформленных в установленном порядке,
имеют одинаковую юридическую силу.
2.7. Банк имеет право на получение очередного однодневного
расчетного кредита только после возврата ранее предоставленного
кредита и при условии выполнения требований, указанных в п. п. 2.1. и
2.2. Положения.
Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания
денежных средств с корреспондентского счета Банка в РКЦ Банка России в
сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному
однодневному расчетному кредиту.
3. Обязанности сторон
3.1. На следующий рабочий день после предоставления банку
однодневного расчетного кредита (кредитования корреспондентского счета
Банка) Банк России передает Банку под расписку один экземпляр
оформленного и подписанного со своей стороны извещения-обязательства о
предоставлении Банку однодневного расчетного кредита и после получения
от Банка подписанного им извещения-обязательства передает Банку
второй, оформленный в установленном порядке экземпляр
извещения-обязательства.
3.2. Банк, получивший накануне расчетный кредит, обязан до 16-00
(время местное) текущего операционного дня представить в учреждение
Банка России:
1) оформленное и подписанное со своей стороны
извещение-обязательство;
2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание средств
с его корреспондентского счета в погашение задолженности по кредиту,
включая проценты.
4. Ответственность Банка
4.1. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком
обязательств по возврату однодневного расчетного кредита и уплате по
нему процентов, выразившееся в отсутствии достаточной суммы средств на
корреспондентском счете Банка для погашения долга Банку России или
невыполнение п. 3.2. настоящего договора Банк уплачивает Банку России
неустойку, начисляемую на сумму просроченного основного долга за
каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы основного
долга, в размере 1/2 ставки рефинансирования Банка России, действующей
на день выдачи однодневного расчетного кредита, деленной на 360.
4.2. В случае нарушения Банком срока возврата однодневного
расчетного кредита Банк лишается права на получение однодневного
расчетного кредита на срок 3 месяца. В течение указанного срока Банк
не вносит плату, предусмотренную п. 2.2. Настоящего Договора.
5. Порядок погашения задолженности Банка
Банку России по однодневному расчетному кредиту
5.1. Списание с корреспондентского счета Банка суммы
задолженности по однодневному расчетному кредиту, включая начисленные
по нему проценты, осуществляется на основании платежного поручения
Банка в установленном порядке.
5.2. При погашении задолженности Банка перед Банком России в
первую очередь погашаются проценты по кредиту, затем сумма кредита, и
в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки.
5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком
обязательств по погашению однодневного расчетного кредита (включая
уплату процентов по нему), Банк России списывает с корреспондентского
счета Банка средства в сумме имеющейся задолженности (включая сумму
неустойки, предусмотренной п. 4.1. настоящего Договора) без
распоряжения Банка инкассовым поручением в пятой группе очередности
платежей.
6. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения
6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор
действует до полного исполнения обязательств сторон по нему и может
быть расторгнут по заявлению одной из сторон с предупреждением не
менее, чем за три рабочих дня.
6.2. Изменения к настоящему Договору считаются принятыми при
условии письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным
соглашением.
6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке России,
другой - у Банка.
7. Юридические адреса и реквизиты сторон:
7.1. Банк России: _______________________________________________
_________________________________________________________________
телефон __________________ , факс ____________________
7.2. Банк: ______________________________________________________
_________________________________________________________________
телефон __________________ , факс ____________________
Банк России Банк
Подпись уполномоченного Подпись уполномоченного
лица Банка России лица Банка
_______________________ ___________________________
(Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.)
М.П. М.П. |