О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРОК ГОТОВНОСТИ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ К РАБОТЕ В УСЛОВИЯХ 2000 ГОДА
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
30 июля 1999 г.
N 225-Т
(НЦПИ)
В целях реализации распоряжения Президента Российской Федерации
от 17 июня 1999 г. N 194-рп "О неотложных мерах по решению "Проблемы
2000" в Российской Федерации" и решения Совета директоров Банка России
"О ходе работ по решению "Проблемы 2000" в информационных системах
Банка России и банковской системе" от 3 апреля 1999 года Банк России
поручает провести с 1 августа по 30 сентября 1999 года инспекционные
проверки готовности кредитных организаций к работе в условиях 2000
года.
На период проведения проверок по "Проблеме 2000" Банк России
разрешает приостанавливать, при необходимости, проведение
инспекционных проверок, предусмотренных сводным планом инспекционных
проверок кредитных организаций на 1999 год.
Главные управления (Национальные банки) Банка России обеспечивают
проведение проверок всех кредитных организаций, действующих в регионе,
включая небанковские кредитные организации. Проверки филиалов
кредитных организаций, головные офисы которых расположены в других
регионах, осуществляются по усмотрению руководителей территориальных
учреждений.
Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве осуществить проверки не
менее 200 крупнейших банков по размеру обязательств, включая
системообразующие банки. Сведения по кредитным организациям, не
охваченным проверками, представляются руководителем каждой кредитной
организации в ГУ ЦБ РФ по г. Москве в заверенном виде в соответствии с
Перечнем вопросов (Приложение 1).
В случаях выявления в ходе инспекционной проверки
неудовлетворительного состояния готовности кредитной организации к
бесперебойной работе при наступлении 2000 года применять меры
воздействия в соответствии с действующим законодательством и
нормативными актами Банка России.
При завершении каждой проверки территориальное учреждение
оперативно в электронной форме направляет в Банк России сведения о
готовности кредитной организации к работе в условиях 2000 года.
Окончательный срок представления отчетных материалов 8 октября
1999 года.
Заместитель Председателя
В.Н. ГОРЮНОВ
30 июля 1999 г.
N 225-Т
Приложение 1
ПЕРЕЧЕНЬ
ВОПРОСОВ ПО ПОВЕРКЕ ГОТОВНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
К РАБОТЕ В УСЛОВИЯХ 2000 ГОДА
-------------------------------------------------------------------
| Наименование | |
| кредитной организации | |
|-----------------------|-----------------------------------------|
| Регистрационный номер | |
| КО | |
|-----------------------------------------------------------------|
| Дата начала проверки | |
|-----------------------------------------------|-----------------|
| Дата завершения проверки | |
-------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------------
| СВЕДЕНИЯ |
| О ГОТОВНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ К РАБОТЕ |
| В УСЛОВИЯХ 2000 ГОДА |
| |
|--------------------------------------------------------------------------------|
| Номер | Содержание вопроса | Ответ на вопрос |
| вопроса | |--------------------------|
| | | да | нет | работа не |
| | | | | завершена |
|---------|----------------------------------------------------------------------|
| 1. | Проверка фактического выполнения этапов работ по решению |
| | "Проблемы 2000" и документального подтверждения об их |
| | завершении в контрольные сроки, установленные указаниями |
| | Банка России от 28.09.98 N 362-У и от 19.04.99 N 547-У |
|---------|----------------------------------------------------------------------|
| 1.1. | Имеется ли приказ (распоряжение) о | | | |
| | назначении из числа руководителей | | | |
| | исполнительного органа кредитной | | | |
| | организации должностного лица, | | | |
| | ответственного за работу по "Проблеме | | | |
| | 2000"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.2. | Создана ли в кредитной организации | | | |
| | комиссия (рабочая группа) по решению | | | |
| | "Проблемы 2000"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.3. | Подготовлен ли календарный план работ по | | | |
| | решению "Проблемы 2000"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.4. | Проведена ли инвентаризация | | | |
| | информационных систем, которые могут | | | |
| | оказаться подверженными воздействию | | | |
| | "Проблемы 2000"? Наличие акта | | | |
| | инвентаризации | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.5. | Подготовлены ли на основе акта | | | |
| | инвентаризации перечни систем, | | | |
| | программного обеспечения и технических | | | |
| | средств, которые могут оказаться | | | |
| | подверженными воздействию "Проблемы | | | |
| | 2000"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.6. | Разработан ли план модернизации и | | | |
| | тестирования систем, программного | | | |
| | обеспечения и технических средств, | | | |
| | включенных в перечни? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.7. | Привлечены ли к работам по выполнению | | | |
| | плана модернизации и тестирования | | | |
| | специалисты сторонних организаций, | | | |
| | обеспечивающих поставку и сопровождение | | | |
| | систем, программного обеспечения и | | | |
| | технических средств по договорным | | | |
| | обязательствам на проведение этих работ? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.8. | Имеются ли документы от разработчиков | | | |
| | (поставщиков) программных комплексов и | | | |
| | иных систем, подтверждающие решение ими | | | |
| | "Проблемы 2000"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.9. | Разработаны ли и утверждены "Аварийные | | | |
| | планы", предусматривающие альтернативные | | | |
| | подходы при невозможности решения | | | |
| | плановых задач? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.10. | Предусматривают ли "Аварийные планы" | | | |
| | необходимые ресурсы для их выполнения? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.11. | Проведено ли тестирование | | | |
| | модернизированных систем, программного | | | |
| | обеспечения и технических средств в | | | |
| | кредитной организации? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.12. | Проведено ли тестирование систем, | | | |
| | программного обеспечения и технических | | | |
| | средств, по которым от фирм - | | | |
| | разработчиков получено подтверждение о | | | |
| | решении "Проблемы 2000"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.13. | Проведено ли комплексное тестирование | | | |
| | систем, включенных в перечни, во | | | |
| | взаимодействии с внешними системами? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.14. | Подтверждено ли выполнение работ | | | |
| | соответствующими документами по | | | |
| | модернизации и тестированию систем, | | | |
| | программного обеспечения и технических | | | |
| | средств (актами выполненных работ, | | | |
| | подписанными членами комиссии, | | | |
| | назначенной для выполнения работ по | | | |
| | "Проблеме 2000", и утвержденными | | | |
| | должностным лицом кредитной организации, | | | |
| | ответственным за работы по "Проблеме | | | |
| | 2000")? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.15. | Подтверждено ли выполнение работ | | | |
| | соответствующими документами по | | | |
| | комплексному тестированию информационных | | | |
| | систем кредитной организации во | | | |
| | взаимодействии с внешними системами? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.16. | Представили ли филиалы в головной офис | | | |
| | кредитной организации сведения о | | | |
| | готовности систем, программного | | | |
| | обеспечения и технических средств к | | | |
| | работе в условиях 2000 года в | | | |
| | соответствии с требованиями указаний | | | |
| | Банка России (копии документов или сами | | | |
| | документы)? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.17. | Подготовлено ли и представлено, после | | | |
| | 20.06.99, в территориальное учреждение | | | |
| | Банка России "Заключение по результатам | | | |
| | подготовки информационных систем | | | |
| | кредитной организации (и ее филиалов) к | | | |
| | работе в условиях 2000 года"? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.18. | Содержатся ли в "Заключении по | | | |
| | результатам подготовки компьютерных | | | |
| | систем кредитной организации (и ее | | | |
| | филиалов) к работе в условиях 2000 года" | | | |
| | сведения о готовности филиалов кредитной | | | |
| | организации к работе в условиях 2000 | | | |
| | года? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 1.19. | Соответствует ли фактическое исполнение | | | |
| | работ данным представленного в | | | |
| | территориальное учреждение Банка России | | | |
| | "Заключения по результатам подготовки | | | |
| | компьютерных систем кредитной организации | | | |
| | (и ее филиалов) к работе в условиях 2000 | | | |
| | года"? | | | |
|---------|----------------------------------------------------------------------|
| 2. | Определение состояния готовности кредитной организации |
| | (включая филиалы) к работе в условиях 2000 года |
|---------|----------------------------------------------------------------------|
| 2.1. | Обеспечено ли необходимое резервирование | | | |
| | программных, аппаратно - технических | | | |
| | средств и банковской информации, | | | |
| | предназначенных для решения критических | | | |
| | задач в условиях 2000 года? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 2.2. | Имеется ли в наличии резервный регламент | | | |
| | проведения учетно - операционных и иных | | | |
| | работ по обслуживанию клиентов в условиях | | | |
| | чрезвычайных ситуаций (режим ручной | | | |
| | обработки документов и т.п.)? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 2.3. | Проводились ли испытания альтернативных | | | |
| | технологий, предусмотренных "Аварийным | | | |
| | планом" и обеспечивающих осуществление | | | |
| | банковских операций в случае | | | |
| | непредвиденных или сбойных ситуаций? | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| 2.4. | Обеспечена ли готовность в кредитной | | | |
| | организации прикладных программных | | | |
| | продуктов и иных систем к работе в | | | |
| | условиях 2000 года: | | | |
|---------|-------------------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.1. | Программного продукта | | | |
| | | "Операционный день банка"? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.2. | Программно - технического | | | |
| | | комплекса "Банк - клиент"? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.3. | Систем, обеспечивающих участие в | | | |
| | | межбанковских расчетах, в т.ч. | | | |
| | | международных? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.4. | Торгового терминала и интерфейса | | | |
| | | для участия в торгах на валютной | | | |
| | | бирже? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.5. | Торгового терминала и интерфейса | | | |
| | | для участия в торгах на фондовой | | | |
| | | бирже? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.6. | Торгового терминала и интерфейса | | | |
| | | для участия в торгах в | | | |
| | | "Российской торговой системе"? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.7. | Системы обслуживания пластиковых | | | |
| | | карт? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.8. | Программного продукта "Обменный | | | |
| | | пункт"? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.9. | Других функциональных систем, | | | |
| | | используемых кредитной | | | |
| | | организацией при осуществлении | | | |
| | | банковских операций и услуг? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.10.| Компьютерных систем обеспечения | | | |
| | | безопасности и контроля доступа | | | |
| | | в подразделения кредитной | | | |
| | | организации? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.11.| Компьютерных систем охраны | | | |
| | | материальных ценностей, включая | | | |
| | | микропроцессорные устройства | | | |
| | | хранилищ и иного сейфового | | | |
| | | оборудования? | | | |
|---------|--------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| | 2.4.12.| Компьютерных систем управления и | | | |
| | | жизнеобеспечения кредитной | | | |
| | | организации? | | | |
|------------------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| Заключение о | | | | |
| готовности | | | | |
| кредитной | | | | |
| организации | | | | |
| к работе в | | | | |
| условиях 2000 | | | | |
| года | | | | |
|------------------|----------------------------------|----|-----|---------------|
| Руководитель | | | | |
| проверки | | | | |
----------------------------------------------------------------------------------
Начальник Управления (отдела)
инспектирования кредитных
организаций ГУ (НБ) ЦБ РФ по
---------------------
(Подпись) |