О ВЫПОЛНЕНИИ РАБОТ В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ
БАНКА РОССИИ N 362-У
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
16 августа 1999 г.
N 244-Т
(НЦПИ)
В соответствии с Указанием Банка России от 28.09.98 N 362-У "О
мерах по надзору за выполнением работ по "Проблеме 2000" (далее -
"Указание N 362-У") 20.06.99 кредитные организации России должны
завершить четвертый, заключительный, этап работ по подготовке
компьютерных систем к бесперебойной работе в 2000 году.
Анализ информации, представленной территориальными учреждениями
Банка России о результатах выполнения кредитными организациями
мероприятий указанного этапа, показывает, что в целом в банковской
системе России в работах по "Проблеме 2000" достигнут определенный
прогресс. Около 80% от числа действующих кредитных организаций
признаны выполнившими работы всех этапов в полном объеме.
Вместе с тем 268 кредитных организаций из числа действующих на
01.07.99 не выполнили работ 4 этапа, или не представили требуемую
информацию по ним. Среди них - 17 банков, входящих в число 50
крупнейших (по величине активов), 14 банков, отнесенных к числу
опорных региональных. Активы этих кредитных организаций составляют
21,7% от активов действующих кредитных организаций России. В 9
регионах активы банков, не выполняющие требования Указания N 362-У,
превышают 50% от активов региона.
Непродолжительность временного периода, в течение которого должен
быть выполнен весь незавершенный объем работ по "Проблеме 2000",
требует от кредитных организаций активизации этих работ, а от
территориальных учреждений Банка России - усиления надзора за их
выполнением. В соответствии с распоряжением Президента Российской
Федерации "О неотложных мерах по решению "Проблемы 2000" в Российской
Федерации" (N 194-рп от 17 июня 1999 г.), решением Совета директоров
Банка России от 3 апреля 1999 г. "О ходе работ по решению "Проблемы
2000" в информационных системах Банка России и банковской системы
страны", Главным управлениям, Национальным банкам предлагается:
1. Принять действенные меры по получению информации о выполнении
работ по "Проблеме 2000" от кредитных организаций, не представивших ее
в установленные сроки. В случае нарушения требования о представлении
указанной информации территориальные учреждения Банка России имеют
право взыскивать штраф в размере до одной десятой процента от размера
минимального уставного капитала либо потребовать от кредитной
организации замены ее руководителей.
2. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием
N 362-У, до 1 октября 1999 г. (по данным полученной информации или
результатам инспекционных проверок, проведенных в соответствии с
Указанием Банка России от 30.07.99 N 225-Т) или отсутствия к
указанному сроку требуемой информации, территориальное учреждение
Банка России вправе:
- ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных
банковских операций, предусмотренных выданной лицензией;
- ввести запрет на открытие филиалов на срок до 6 месяцев;
- потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.
Применение мер воздействия осуществляется в порядке,
предусмотренном Инструкцией Банка России "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм
деятельности" от 31.03.97 N 59.
3. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием
N 362-У, до 1 ноября 1999 г. кредитные организации обязаны разработать
и с 01.12.99 ввести в действие альтернативные технологии выполнения
операций, проводимых с помощью компьютерных систем, критичных к
"Проблеме 2000" (вплоть до ручного режима). При невыполнении этого
требования территориальное учреждение Банка России до 05.12.99
направляет в Банк России ходатайство на отзыв лицензии на
осуществление банковских операций. Для кредитных организаций,
своевременно и в достаточном объеме реализовавших альтернативные
технологии, могут сниматься ограничения, установленные в соответствии
с п. 2.
4. При установлении фактов предоставления кредитными
организациями недостоверной информации территориальные учреждения
обязаны незамедлительно применить меры воздействия в соответствии с
нормами, предусмотренными Инструкцией Банка России от 31.03.97 N 59 "О
применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение
пруденциальных норм деятельности".
5. В связи с тем, что "Проблема 2000" может оказаться актуальной
для кредитных организаций с отозванной лицензией, продолжающих
осуществлять определенные операции в рамках процедуры ликвидации
(особенно для крупных и многофилиальных), лиц, обеспечивающих
выполнение указанной процедуры, необходимо ознакомить с существом
"Проблемы 2000" для принятия необходимых предупредительных мер по
недопущению отрицательного воздействия компьютерных сбоев на их
текущую работу. В качестве таких мер рекомендовать:
- создание резервных копий баз данных в дни, предшествующие
критическим датам "Проблемы 2000" с целью сохранения их целостности
при компьютерных сбоях;
- разработку аварийных планов, предусматривающих альтернативные
варианты выполнения необходимых задач в условиях неработоспособности
компьютерных систем.
6. Ежемесячно, не позднее 10 числа месяца, следующего за
отчетным, направлять в Департамент пруденциального банковского надзора
Банка России информацию о кредитных организациях, не выполняющих
требований Указания N 362-У, в форме и объеме, определенных
Приложением 1.
7. Информацию о мерах воздействия, примененных к кредитным
организациям за нарушение требований Указания N 362-У, передавать в
рамках отчетности по форме N 637 ("Информация о примененных мерах
воздействия") в порядке, определенном п. 26 Инструкции Банка России
N 59 от 31 марта 1997 г. "О применении к кредитным организациям мер
воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности".
8. Возложить на руководителей территориальных учреждений Банка
России личную ответственность за организацию контроля за соблюдением
кредитными организациями Указания N 362-У.
В.Н. ГОРЮНОВ
16 августа 1999 г.
N 244-Т
Приложение 1
МАКЕТ И ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ БАНКА РОССИИ
ИНФОРМАЦИИ О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, НЕ ВЫПОЛНЯЮЩИХ
ТРЕБОВАНИЙ УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ N 362-У
1. Информация передается в виде файла формата DBF по системе
"Ремарт" в библиотеку KOMB-IN.
Имя файла - K2000_xx.dbf, где xx - код региона.
2. В файле должна содержаться информация:
а) по всем кредитным организациям, не выполнившим на отчетную
дату работы, предусмотренные Указанием N 362-У в полном объеме или не
предоставившим соответствующую информацию;
б) по всем кредитным организациям, выполнившим указанные работы в
полном объеме, но по которым имеется дополнительная информация
(например: информация о выполнении работ в полном объеме представлена
в отчетный период, проведена проверка в кредитной организации и т.п.).
Данные по прочим кредитным организациям включаться в файл не
должны (число записей файла должно быть равно числу кредитных
организаций по п. п. 2а и 2б).
3. Структура файла приведена в Таблице 1.
Таблица 1
--------------------------------------------------------------------------
| Имя | Тип | Длина | Назначение |
| поля | поля | | |
|------|------|-------|--------------------------------------------------|
| REGN | N | 4 | Регистрационный номер кредитной организации. |
|------|------|-------|--------------------------------------------------|
| PVIP | C | 1 | Признак выполнения работ, предусмотренных |
| | | | Указанием N 362-У, по данным информации, |
| | | | предоставленной кредитными организациями ("+" - |
| | | | выполнены; "-" - не выполнены; 0 - информация не |
| | | | представлена) |
|------|------|-------|--------------------------------------------------|
| DINF | D | 8 | Дата представления информации (для КО, |
| | | | представивших информацию о выполнении работ по |
| | | | Указанию N 362-У с задержкой относительно |
| | | | плановых сроков) |
|------|------|-------|--------------------------------------------------|
| DP | D | 8 | Дата начала проверки выполнения кредитной |
| | | | организацией работ по Указанию N 362-У (целевой |
| | | | или плановой, в ходе которой предусмотрена |
| | | | проверка по этому вопросу) |
|------|------|-------|--------------------------------------------------|
| O1 | N | 1 | Оценка достоверности информации кредитной |
| | | | организации (по результатам проверки) |
|------|------|-------|--------------------------------------------------|
| O2 | N | 1 | Оценка готовности кредитной организации к 2000 |
| | | | году (по результатам проверки) |
--------------------------------------------------------------------------
Примечание. При необходимости может быть представлен также
текстовый файл (форма - WinWord 6,7; имя K2000_xx.doc), содержащий
комментарии и пояснения.
4. Кодировка данных файла:
4.1. Поле O1
1 - в предоставленной информации имеются грубые ошибки или
искажения, позволяющие оценивать ее как недостоверную
2 - имеются ошибки, не влияющие на общую оценку готовности КО к
2000 году
3 - достоверная и объективная информация.
4.2. Поле O2
1 - работы практически не проводились, или проводились в
недостаточном объеме; выполнение их в оставшееся время нереально
2 - в подготовке имеются недостатки, которые могут быть устранены
при принятии кредитной организацией срочных мер
3 - кредитной организацией проведены все необходимые работы по
подготовке к 2000 году. |