ИНФОРМАЦИЯ О НЕОБХОДИМОСТИ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ ДЛЯ
ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРОВ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
ПИСЬМО
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦБР ПО Г. МОСКВЕ
10 января 1999 г.
N 28-3-04/21
(НЦПИ)
Инструкция Банка России "О порядке применения федеральных
законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности" от 23.07.98 г. N 75-И
предусматривает, что банковские операции и сделки могут осуществляться
только теми подразделениями кредитной организации, которые открыты и
осуществляют свою деятельность в установленном порядке. При этом,
кассовое обслуживание физических и юридических лиц, выполнение
операций с наличными деньгами и другими ценностями могут
осуществляться подразделениями кредитной организации при наличии
заключения Главного управления о соответствии помещения требованиям
Банка России (п.п.12.3, 12.9 указанной инструкции).
В целях систематизации сведений для ведения реестров
дополнительных офисов и операционных касс и представления этих
сведений в Банк России Главное управление предлагает в срок до
25.01.99 г. представить в Главное управление уведомления о всех
структурных подразделениях Вашей кредитной организации по форме
приложения 17 к Инструкции Банка России от 23.07.98 г. N 75-И.
При оформлении уведомления следует обратить внимание, что
операционные кассы вправе осуществлять операции только с физическими
лицами при наличии заключения Главного управления о соответствии
помещений требованиям Положения Банка России от 25.03.97 г. N 56.
В случае отсутствия заключений Главного управления по технической
укрепленности помещений операционных касс вне кассового узла и
дополнительных офисов кредитной организации (филиалов), осуществляющих
кассовые операции следует привести помещения в соответствие с
Положением Банка России от 25.03.97 г. N 56 и представить документы в
Главное управление для проведения проверки, либо:
1. По дополнительным офисам кредитной организации (филиалов):
- прекратить проведение кассовых операций и исключить из перечня
операций в графе 3 по строке 16 уведомления по форме 17 приложения к
Инструкции Банка России от 23.07.98 г. N 75-И или представить
уведомление о закрытии дополнительных офисов кредитных организаций
(филиалов);
2. По операционным кассам вне кассового узла кредитной
организации (филиалов):
- представить в Главное управление уведомления о закрытии
указанных подразделений.
Если срок договора аренды на помещение, в котором находится
филиал, операционная касса или дополнительный офис, истек, либо такой
договор ранее не представлялся, дополнительно необходимо представить в
Главное управление договор аренды и документы, подтверждающие право
собственности арендодателя на данное помещение.
При открытии, закрытии, изменении места нахождения подразделения
кредитная организация должна соблюдать сроки, предусмотренные
Инструкцией Банка России от 23.07.98 г. N 75-И.
Для сведения сообщаем, что в соответствии с указаниями Банка
России "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от
31.03.97 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности" от 30.11.98
г. N 429-У, штрафные санкции применяются к кредитным организациям за
нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов,
внутренних структурных подразделений кредитных организаций, в том
числе функционирование внутренних структурных подразделений без
включения в соответствующие реестры, за нарушения сроков представления
документов, предусмотренных Инструкцией Банка России от 23.07.98 г.
N 75-И, и так далее.
Заместитель начальника
Главного управления
А.М. Алексеев
10 января 1999 г.
N 28-3-04/21 |