О ПРОЦЕДУРЕ ЗАМЕНЫ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, В КОТОРОМ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЯВЛЯЕТСЯ ДОЛЖНИКОМ, ОБЯЗАТЕЛЬСТВОМ, ОФОРМЛЕННЫМ ОБЛИГАЦИЕЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, КОНВЕРТИРУЕМОЙ В ЕЕ АКЦИИ. Указание. Центральный банк РФ (ЦБР). 25.03.99 527-У

                  О ПРОЦЕДУРЕ ЗАМЕНЫ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА,
               В КОТОРОМ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЯВЛЯЕТСЯ
                ДОЛЖНИКОМ, ОБЯЗАТЕЛЬСТВОМ, ОФОРМЛЕННЫМ
                  ОБЛИГАЦИЕЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ,
                      КОНВЕРТИРУЕМОЙ В ЕЕ АКЦИИ

                               УКАЗАНИЕ

                         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

                           25 марта 1999 г.
                               N 527-У

                                (ЦБР)





     1. Обязательство,   в   котором  кредитная  организация  в  форме
акционерного общества  (далее  по  тексту  -  кредитная   организация)
является должником  (обязательство,  возникшее из договора банковского
счета, договора  банковского  вклада,   договора   займа,   кредитного
договора и  др.),  при  условии  наличия согласия кредитора может быть
заменено обязательством, оформленным облигацией кредитной организации,
конвертируемой в ее акции.

     2. Замена  первоначального  обязательства,  в  котором  кредитная
организация является    должником,     обязательством,     оформленным
конвертируемой в   акции   облигацией,   осуществляется  на  основании
соглашения, заключаемого между кредитной организацией - должником и ее
кредитором по  договорам,  указанным  в  пункте  1 настоящего Указания
(новация долга).
     Если кредитором кредитной организации по указанным выше договорам
является нерезидент,  в соглашении  сторон  о  замене  первоначального
обязательства должно  быть  указано,  что  до проведения конвертации в
акции облигаций,  принадлежащих  нерезидентам,  кредитная  организация
обязуется обратиться  в  Банк  России  за  получением предварительного
разрешения на увеличение своего уставного  капитала  за  счет  средств
нерезидентов.
     В случае отказа Банка России в выдаче  разрешения  на  увеличение
уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов,
кредитная организация не вправе  принимать  решение  о  конвертации  в
акции облигаций, принадлежащих нерезидентам.

     3. Номинальная   стоимость   облигаций,  конвертируемых  в  акции
кредитной организации, должна быть выражена в российских рублях.

     4. Совокупная номинальная стоимость акций,  выдаваемых  владельцу
конвертируемой в  акции  облигации,  не  должна  превышать  совокупной
номинальной стоимости  принадлежащих  ему   конвертируемых   в   акции
облигаций.

     5. В  случае,  если  в  уставе  кредитной  организации не указано
необходимое для конвертации количество объявленных акций  определенной
категории (типа), до принятия решения о выпуске в обращение облигаций,
конвертируемых в  акции  кредитной  организации,  в  устав   кредитной
организации должны   быть   внесены  изменения  (дополнения)  в  части
количества объявленных акций определенной категории (типа),  в которые
конвертируются облигации  кредитной  организации,  с  таким  расчетом,
чтобы количество  объявленных  акций   было   не   менее   количества,
необходимого для конвертации облигаций кредитной организации.
     В указанном случае  решение  о  выпуске  конвертируемых  в  акции
облигаций кредитной   организации  принимается  после  согласования  с
Банком России изменений и дополнений в ее  устав  в  части  количества
объявленных акций.

     6. Решением    об   увеличении   уставного   капитала   кредитной
организации путем  размещения   дополнительных   акций   должно   быть
определено, что  указанные  акции  размещаются  (приобретаются)  путем
конвертации в них облигаций кредитной организации.

     7. Размещение  облигаций,  конвертируемых   в   акции   кредитной
организации, должно осуществляться посредством закрытой подписки среди
кредиторов кредитной  организации,  заключивших  с   ней   соглашение,
указанное в пункте 2 настоящего Указания.
     Положение о размещении конвертируемых в акции облигаций кредитной
организации, являющейся  открытым  акционерным обществом,  посредством
закрытой подписки должно быть отражено в уставе кредитной организации,
а при  отсутствии  в  уставе  соответствующего  положения  - в решении
общего собрания акционеров кредитной организации.

     8. Выпуск конвертируемых в акции облигаций кредитной  организации
и выпуск   дополнительных   акций   кредитной   организации,   которые
размещаются (приобретаются)  путем   конвертации   в   них   облигаций
кредитной организации,  осуществляется в соответствии с Инструкцией "О
правилах выпуска и регистрации ценных бумаг  кредитными  организациями
на территории  Российской  Федерации" в редакции Указания Банка России
N 417-У от 23 ноября 1998 г.  "О внесении  изменений  и  дополнений  в
Инструкцию Банка России "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг
кредитными организациями на территории  Российской  Федерации"  от  17
сентября 1996 г. N 8" (далее по тексту - Инструкция).
     В случае предполагаемого размещения  облигаций  конвертируемых  в
акции кредитной   организации  только  среди  нерезидентов  Российской
Федерации 0  кредиторов  кредитной  организации,  регистрация  выпуска
конвертируемых в  акции  облигаций  осуществляется  в  соответствии  с
Инструкцией с учетом следующих особенностей:
     срок рассмотрения      регистрирующим     органом     документов,
представляемых для регистрации конвертируемых в  акции  облигаций,  не
должен превышать десяти рабочих дней;
     основаниями для отказа в регистрации выпуска облигаций  не  могут
служить основания, предусмотренные подп.4-8 п.11.10 Инструкции;
     ответственность за правильность заключения  договоров  новации  и
достоверность информации, представляемой в регистрационных документах,
несет кредитная организация-эмитент.

     9. Согласование  изменений  и  дополнений   в   устав   кредитной
организации в  части  величины  ее уставного капитала осуществляется в
соответствии с Инструкцией Банка России N 75-И от 23 июля 1998  г.  "О
порядке применения  федеральных  законов,  регламентирующих  процедуру
регистрации кредитных   организаций   и   лицензирования    банковской
деятельности". При   этом   срок   рассмотрения  документов не  должен
превышать десяти рабочих дней.

     10. Если в  результате  предполагаемой  конвертации  облигаций  в
акции лицу  либо группе лиц,  связанных между собой соглашением,  либо
группе лиц,  являющихся дочерними или зависимыми по отношению  друг  к
другу, владеющих    конвертируемыми   в   акции   облигациями,   будет
принадлежать более 20%  акций кредитной  организации,  указанное  лицо
(лица) до наступления момента конвертации должно (должны) обратиться в
территориальное учреждение Банка России за получением предварительного
согласия на приобретение более 20% акций кредитной организации.
     При этом не требуется представления в территориальное  учреждение
Банка России  документов,  указанных  в подпунктах 5.5.3-5.5.5 и 5.5.7
Инструкции Банка  России  N  75-И  от  23  июля  1998  г.  "О  порядке
применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации
кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности".

     11. До проведения конвертации в  акции  облигаций,  принадлежащих
нерезидентам, кредитная организация должна обратиться в Банк России за
получением предварительного разрешения на увеличение своего  уставного
капитала  за  счет  нерезидентов  в  порядке,  установленном  Главой 3
Положения Банка России от 23 апреля 1997 г.  N  437  "Об  особенностях
регистрации  кредитных  организаций  с  иностранными  инвестициями и о
порядке получения  предварительного   разрешения   Банка   России   на
увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации
за счет средств нерезидентов".
     При этом  не требуется представления в территориальное учреждение
Банка России (центральный аппарат Банка России) балансов  юридического
лица-нерезидента за  три предыдущих года деятельности,  подтвержденных
аудиторскими заключениями,  а   также   подтверждения   первоклассного
иностранного банка платежеспособности физического лица-нерезидента.

     12. Положение абзаца 2 пункта 10 настоящего Указания, применяется
к лицам,  владеющим облигациями,  конвертируемыми  в  акции  кредитной
организации, которые были выпущены кредитной организацией на основании
соглашения о  замене  первоначального  обязательства,  возникшего   из
договора, указанного в пункте 1 настоящего Указания, заключенного до 1
октября 1998 г.
     Положение абзаца  2 пункта 11 настоящего Указания,  применяются к
кредитным организациям,  увеличивающим свой уставный капитал  за  счет
конвертации в  акции  облигаций,  выпущенных кредитной организацией на
основании   соглашения   о   замене   первоначального   обязательства,
возникшего  из  договора,  указанного  в пункте 1 настоящего Указания,
заключенного до 1 октября 1998 г.

     13. Кредитные  организации,  указанные  в  абзаце  2  пункта   12
настоящего Указания,   для   регистрации   итогов   выпуска   акций  и
согласования изменений и  дополнений  в  устав  кредитной  организации
могут  не  представлять  в  территориальное  учреждение  Банка  России
(центральный аппарат Банка России) документы, необходимые для проверки
правомерности оплаты их уставного капитала.

     14. Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования в
"Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
                                              В.В.Геращенко
25 марта 1999 г.
N 527-У