О ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
14 мая 1999 г.
N 76-П
(НЦПИ)
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящее Положение устанавливает порядок назначения,
организации, осуществления, приостановления и прекращения деятельности
временной администрации по управлению кредитной организацией (далее -
временная администрация).
1.2. Временная администрация назначается Банком России в
кредитную организацию в соответствии с Федеральными законами "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" на срок,
необходимый для выполнения поставленных перед временной администрацией
задач, но не более чем на 6 месяцев.
1.3. Временная администрация действует в соответствии с
федеральными законами, настоящим Положением и другими нормативными
актами Банка России.
Представитель временной администрации, действующий за границей,
руководствуется также законодательством страны местонахождения
соответствующего филиала (дочерней организации) кредитной организации.
1.4. В период деятельности временной администрации полномочия
исполнительного органа кредитной организации могут быть либо
ограничены, либо приостановлены Банком России в порядке и на условиях,
установленных федеральными законами и настоящим Положением.
1.5. Для целей настоящего Положения используются следующие
основные понятия:
временная администрация - специальный орган управления кредитной
организации, назначаемый Банком России в соответствии с федеральными
законами и настоящим Положением;
руководитель временной администрации - лицо, назначенное Банком
России, имеющее аттестат руководителя временной администрации и
действующее в пределах функций и полномочий, установленных
федеральными законами и настоящим Положением;
член временной администрации - лицо, назначаемое Банком России
для участия в работе временной администрации и осуществляющее функции
и полномочия согласно распределению обязанностей, установленных
руководителем временной администрации;
представитель временной администрации - лицо, уполномоченное
временной администрацией представлять ее интересы в филиале (органах
управления дочерней организации) кредитной организации;
полномочный орган управления кредитной организации - орган
управления кредитной организации, наделенный определенными
полномочиями в соответствии с действующим законодательством;
Реестр согласования сделок - список, ведущийся временной
администрацией, в котором регистрируются факты согласования временной
администрацией (советом директоров, наблюдательным советом) сделок,
заключенных от имени кредитной организации, в которой назначена
временная администрация;
противодействие органов управления и (или) отдельных сотрудников
кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной
администрации - действие или бездействие (в том числе непредставление
документов на согласование) органа управления и (или) сотрудников
кредитной организации, препятствующее или делающее невозможным
выполнение временной администрацией возложенных на нее настоящим
Положением функций, которое оформляется актом о противодействии;
акт о противодействии - документ, который составляется по факту
противодействия органов управления и (или) отдельных сотрудников
кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной
администрации;
территориальное учреждение Банка России - Главное управление
(Национальный банк) Банка России;
структурное подразделение Банка России - департамент, главное
управление (управление), предусмотренные структурой центрального
аппарата Банка России, утвержденной в установленном порядке;
балансовая стоимость активов кредитной организации - значение
символа А для расчета экономического норматива общей ликвидности Н5,
предусмотренное Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке
регулирования деятельности банков".
Глава 2. СОСТАВ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
2.1. В состав временной администрации входят руководитель, один
или несколько членов временной администрации. Количество членов
временной администрации определяется в зависимости от наличия у
кредитной организации филиальной сети, а также от характера и объема
предстоящей работы.
2.2. Временная администрация возглавляется руководителем
временной администрации, имеющим аттестат руководителя временной
администрации.
Руководитель временной администрации формирует состав временной
администрации.
2.3. Руководитель временной администрации должен иметь высшее
экономическое или юридическое образование, опыт руководства отделом
или иным подразделением кредитной организации, связанным с
осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при
отсутствии специального (высшего) образования - опыт руководства таким
подразделением не менее двух лет.
2.4. Члены временной администрации должны иметь высшее
экономическое или юридическое образование, опыт работы, связанный с
банковской деятельностью, не менее трех лет, а при отсутствии
специального (высшего) образования - опыт работы, связанный с
банковской деятельностью, не менее пяти лет.
2.5. В состав временной администрации не могут входить:
2.5.1. Руководитель кредитной организации, лица, входящие в совет
директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган
(правление, дирекция), а также главный бухгалтер (бухгалтер),
руководитель ревизионной службы и руководитель службы внутреннего
контроля кредитной организации, в том числе освобожденные от своих
обязанностей в течение одного года до момента назначения временной
администрации.
2.5.2. Руководитель и лица, входящие в совет директоров
(наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган
(правление, дирекция), а также главный бухгалтер (бухгалтер),
руководитель ревизионной службы и руководитель службы внутреннего
контроля юридического лица, которое является основным или дочерним
обществом по отношению к кредитной организации в соответствии с
гражданским законодательством Российской Федерации, в том числе лица,
освобожденные от исполнения своих обязанностей в вышеуказанной
организации в течение одного года до момента назначения временной
администрации.
2.5.3. Лица, состоящие в близком родстве с лицами, указанными в
подпунктах 2.5.1, 2.5.2 настоящего пункта, а именно: супруг (супруга),
родственники по прямой восходящей и нисходящей линиям, сестры, братья
и их родственники по нисходящей линии, сестры и братья супруга
(супруги).
2.5.4. Лица, являющиеся кредиторами кредитной организации (в том
числе вкладчиками).
2.5.5. Лица, имеющие задолженность перед кредитной организацией.
2.5.6. Лица, имеющие судимость за совершение преступлений в сфере
экономики и против государственной власти, интересов государственной
службы и службы в органах местного самоуправления.
2.5.7. Лица, совершившие в течение последнего года
административное правонарушение в области торговли и финансов,
установленное вступившим в законную силу постановлением органа,
уполномоченного рассматривать дела об административных
правонарушениях.
2.5.8. Лица, с которыми в течение последних двух лет были
расторгнуты трудовые договора (контракты) по инициативе администрации
по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 254 Кодекса законов о
труде Российской Федерации.
2.5.9. Лица, по вине которых кредитной организацией были допущены
нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка
России, зафиксированные в соответствующей базе данных Банка России.
2.6. Руководителем временной администрации не может быть лицо,
имеющее отношения с кредитной организацией в качестве ее акционера
(участника) или служащего, или заинтересованное лицо в отношении
кредитной организации, определенное статьей 18 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
Глава 3. ОСНОВАНИЯ НАЗНАЧЕНИЯ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
Временная администрация может быть назначена при наличии хотя бы
одного из следующих оснований:
а) кредитная организация не удовлетворяет требованиям отдельных
кредиторов по денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность
по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более
с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в
связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на
корреспондентских счетах кредитной организации;
Примечание. При исчислении сроков неисполнения кредитной
организацией своих обязательств принимаются в расчет
рабочие дни.
б) кредитная организация допускает снижение собственных средств
(капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой
за последние 12 месяцев, более чем на 30 процентов при одновременном
нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком
России;
в) кредитная организация нарушает норматив текущей ликвидности,
установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на
20 процентов;
Примечание. Наличие оснований, указанных в подпунктах б) и в),
определяется по данным ежемесячной отчетности,
представляемой в Банк России.
г) кредитная организация не исполняет требования Банка России о
замене руководителя кредитной организации либо об осуществлении мер по
финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации в
установленный срок;
д) в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской
деятельности" имеются основания для отзыва у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций.
Глава 4. ПОРЯДОК НАЗНАЧЕНИЯ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
4.1. Решение о назначении временной администрации принимается
Комитетом банковского надзора Банка России (далее - Комитет) в
соответствии с Положением о Комитете банковского надзора Банка России,
утвержденным Приказом Банка России от 18.12.96 N 02-463.
Решение о назначении временной администрации принимается по
ходатайству территориального учреждения Банка России и (или)
структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета
директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по
инициативе Комитета.
Решение о назначении временной администрации вправе принять также
Совет директоров Банка России и Председатель Банка России.
4.2. Ходатайство территориального учреждения Банка России о
назначении временной администрации должно содержать:
- общие сведения о кредитной организации (фирменное (полное
официальное) и сокращенное наименования кредитной организации с
указанием ее организационно - правовой формы, регистрационный номер,
дата регистрации, местонахождение органов управления кредитной
организации, вид, номер и дата выдачи лицензии на осуществление
банковских операций);
- обоснование назначения временной администрации в соответствии с
требованиями главы 3 настоящего Положения со ссылкой на
соответствующие нормативные акты;
- заключение о финансовом положении кредитной организации (с
учетом результатов последней инспекционной проверки, оценки выявленных
в деятельности кредитной организации нарушений и результатов
устранения нарушений, по которым к кредитной организации ранее
применялись меры воздействия);
- предложение о сроке действия временной администрации (дате
начала и прекращения деятельности временной администрации), ее
численности (с расчетом, основанным на предоставляемых временной
администрации полномочиях и предполагаемом объеме работы);
- предложение о составе временной администрации, включая
кандидатуру руководителя временной администрации (с указанием фамилии,
имени, отчества каждого кандидата, его должности по основному месту
работы и во временной администрации, соответствия его образования и
квалификации требованиям настоящего Положения);
- предложение о полномочиях временной администрации и полномочиях
исполнительного органа кредитной организации (ограничение либо
приостановление полномочий исполнительных органов);
- другие данные, которые территориальное учреждение Банка России
признает существенными для обоснования своего ходатайства о назначении
временной администрации.
4.3. Ходатайство структурного подразделения Банка России о
назначении временной администрации должно содержать все необходимые
данные (в соответствии с пунктом 4.2) для принятия решения о
назначении временной администрации. При необходимости указанное
ходатайство согласовывается с соответствующим территориальным
учреждением Банка России и заинтересованными структурными
подразделениями центрального аппарата Банка России.
4.4. Решение о назначении временной администрации оформляется
приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России
или его заместитель, возглавляющий Комитет.
4.5. Приказ Банка России о назначении временной администрации, за
исключением случаев, установленных пунктом 4.6 настоящего Положения,
должен содержать:
- фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования,
регистрационный номер кредитной организации;
- наименование и статью (пункт) федерального закона, на основании
которой принималось решение о назначении временной администрации;
- срок действия временной администрации (дата начала и дата
прекращения деятельности временной администрации);
- состав временной администрации (руководитель и члены временной
администрации (в том числе заместитель руководителя), их фамилии,
имена, отчества и должности по основному месту работы);
- полномочия временной администрации и полномочия исполнительных
органов кредитной организации;
- другие положения, необходимые для выполнения задач, возложенных
на временную администрацию.
4.6. Банк России вправе оформить назначение временной
администрации своим приказом, в котором содержатся сведения в
соответствии с пунктом 4.5 настоящего Положения, за исключением
перечня членов временной администрации. В этом случае перечень членов
временной администрации сообщается приказом Банка России о внесении
дополнений в состав временной администрации, который оформляется в
соответствии с пунктом 4.10 настоящего Положения.
4.7. Приказ Банка России о назначении временной администрации
доводится в установленном порядке до территориальных учреждений Банка
России и кредитных организаций и в течение 15 дней с даты его
подписания публикуется в "Вестнике Банка России".
4.8. Руководитель временной администрации назначается Банком
России по предложению территориального учреждения или структурного
подразделения Банка России.
Члены временной администрации назначаются Банком России по
предложению лица, которое предлагается для назначения в качестве
руководителя временной администрации, или по предложению
территориального учреждения Банка России по согласованию с лицом,
которое предлагается для назначения в качестве руководителя временной
администрации.
Члены временной администрации назначаются с их согласия, за
исключением случаев, когда участие данного сотрудника в работе
временной администрации предусмотрено его должностными обязанностями,
утвержденными в установленном порядке, и (или) вытекает из характера
деятельности подразделения Банка России, сотрудником которого он
является.
4.9. Входящие в состав временной администрации лица, являющиеся
сотрудниками территориальных учреждений и структурных подразделений
Банка России, освобождаются от выполнения должностных обязанностей по
основному месту работы на весь период деятельности во временной
администрации, за исключением случаев, когда участие данного
сотрудника в работе временной администрации предусмотрено его
должностными обязанностями, утвержденными в установленном порядке, и
(или) вытекает из характера деятельности подразделения Банка России,
сотрудником которого он является.
На указанный период за ними сохраняется заработная плата и иные
выплаты, установленные по основному месту работы.
Участие сотрудников Банка России, освобожденных от выполнения
должностных обязанностей по основному месту работы, в деятельности
временной администрации оформляется командировочным удостоверением,
выписываемым территориальным учреждением (структурным подразделением)
Банка России на весь период их деятельности во временной
администрации.
4.10. По предложению территориальных учреждений, структурных
подразделений и органов Банка России, по ходатайству которых назначена
временная администрация (пункт 4.1 настоящего Положения), приказ Банка
России о назначении временной администрации может быть изменен и
дополнен в части возложения обязанностей руководителя временной
администрации на другое лицо, а также изменения срока действия
временной администрации и объема полномочий временной администрации и
исполнительного органа кредитной организации.
Исполнение обязанностей руководителя временной администрации в
случае производственной необходимости может быть возложено на другое
лицо (в том числе на заместителя руководителя временной
администрации), имеющее аттестат руководителя временной администрации.
По предложению руководителя временной администрации приказ Банка
России о назначении временной администрации может быть изменен и
дополнен по составу членов временной администрации.
Указанные изменения и дополнения оформляются соответствующими
приказами Банка России, которые подписываются Председателем Банка
России или его заместителем, возглавляющим Комитет, доводятся в
установленном порядке до территориальных учреждений Банка России и
кредитных организаций и в течение 15 дней с даты их подписания
публикуются в "Вестнике Банка России".
4.11. Член временной администрации в случае производственной
необходимости может быть замещен другим лицом из состава временной
администрации по распоряжению руководителя временной администрации.
Глава 5. ОРГАНИЗАЦИЯ И ПОРЯДОК РАБОТЫ ВРЕМЕННОЙ
АДМИНИСТРАЦИИ ПРИ ОГРАНИЧЕНИИ ПОЛНОМОЧИЙ
ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
5.1. При ограничении полномочий исполнительных органов кредитной
организации временная администрация осуществляет следующие функции:
- участвует в разработке кредитной организацией мероприятий по
финансовому оздоровлению кредитной организации и контролирует их
реализацию;
- контролирует распоряжение имуществом кредитной организации в
пределах, установленных пунктом 5.4 настоящего Положения;
- иные функции в соответствии с федеральными законами.
5.2. При ограничении полномочий исполнительных органов кредитной
организации руководитель временной администрации:
- обеспечивает доведение до сведения учредителей (участников),
кредиторов и должников кредитной организации приказа Банка России о
назначении временной администрации;
- распределяет обязанности между членами временной администрации;
- подписывает распоряжения временной администрации, обязательные
для членов временной администрации и сотрудников кредитной
организации;
- в случае установления оснований для отзыва у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций,
предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности", может направить в Банк России ходатайство об отзыве у
кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
- обеспечивает реализацию функций временной администрации,
предусмотренных пунктом 5.1 настоящего Положения;
- несет ответственность за деятельность временной администрации.
5.3. При осуществлении указанных в пунктах 5.1 и 5.2 настоящего
Положения функций временная администрация:
- получает от органов управления кредитной организации
необходимую информацию и документы, касающиеся деятельности кредитной
организации;
- дает согласие на совершение органами управления кредитной
организации сделок, указанных в пункте 5.4 настоящего Положения;
- обращается в Банк России с ходатайством о приостановлении
полномочий исполнительных органов кредитной организации, если они
противодействуют осуществлению функций временной администрации либо
если это необходимо для осуществления мер по предупреждению
банкротства кредитной организации;
- обращается в Банк России с предложениями о внесении изменений и
дополнений в приказ Банка России о назначении временной администрации.
5.4. Органы управления кредитной организации вправе только с
согласия временной администрации совершать сделки:
- связанные с передачей недвижимого имущества кредитной
организации в аренду, залог, с внесением его в качестве вклада в
уставный капитал третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом
иным образом;
- по распоряжению иным имуществом кредитной организации,
балансовая стоимость которого составляет более 1 процента от
балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе
связанные с получением и выдачей кредитов и займов, учетом векселей, с
проведением операций с ценными бумагами (включая выпуск собственных
ценных бумаг), выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав
требований, переводом и прощением долга, новацией, отступным, а также
с учреждением доверительного управления;
- с заинтересованными лицами в отношении кредитной организации,
определяемыми в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)".
Факты согласования названных выше сделок временная администрация
регистрирует в Реестре согласования сделок.
Глава 6. ОРГАНИЗАЦИЯ И ПОРЯДОК РАБОТЫ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
ПРИ ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПОЛНОМОЧИЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
6.1. В случае приостановления полномочий исполнительных органов
кредитной организации временная администрация осуществляет следующие
функции:
- реализует полномочия исполнительных органов кредитной
организации;
- разрабатывает мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной
организации, организует и контролирует их исполнение;
- принимает меры по обеспечению сохранности имущества и
документации кредитной организации;
- принимает меры по обеспечению сохранности имущества, не
принадлежащего кредитной организации и находящегося у нее в связи с
осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,
и документации, оформляющей операции кредитной организации как
профессионального участника рынка ценных бумаг;
- устанавливает дебиторов и кредиторов кредитной организации и
размеры их требований и обязательств;
- принимает меры по взысканию задолженности перед кредитной
организацией и выполнению обязательств кредитной организацией;
- обращается в Банк России с ходатайством о введении моратория на
удовлетворение требований кредиторов кредитной организации;
- иные функции в соответствии с федеральными законами.
6.2. При приостановлении полномочий исполнительных органов
кредитной организации руководитель временной администрации
осуществляет полномочия, указанные в пункте 5.2 настоящего Положения,
а также:
- осуществляет предусмотренные для него федеральными законами и
принимаемыми в соответствии с ними учредительными документами
кредитной организации полномочия единоличного исполнительного органа
кредитной организации;
- действует от имени кредитной организации без доверенности;
- выдает доверенности сотрудникам кредитной организации и иным
лицам, в том числе с правом передоверия;
- обеспечивает проведение инвентаризации имущества кредитной
организации, а также имущества, не принадлежащего кредитной
организации и находящегося у нее в связи с осуществлением ею
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- распоряжается имуществом кредитной организации, а также
имуществом, не принадлежащим кредитной организации и находящимся у нее
в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг, в пределах, установленных федеральными законами и
настоящим Положением.
6.3. При осуществлении указанных в пунктах 6.1 и 6.2 настоящего
Положения функций временная администрация:
- получает от органов управления кредитной организации
необходимую информацию и документы, касающиеся деятельности кредитной
организации;
- предъявляет от имени кредитной организации иски в суды общей
юрисдикции, арбитражные суды и третейские суды;
- назначает представителей временной администрации в филиалы
кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних
организаций;
- согласовывает решения совета директоров (наблюдательного
совета) или общего собрания учредителей (участников) кредитной
организации в пределах, установленных федеральными законами и
настоящим Положением;
- вправе отстранить членов исполнительных органов кредитной
организации от работы (освободить от занимаемой должности) и
приостановить выплату им заработной платы.
6.4. Решения, принятие которых относится к компетенции совета
директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей
(участников) кредитной организации, могут приниматься только с
согласия временной администрации.
6.5. Временная администрация вправе только с согласия совета
директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей
(участников) кредитной организации в пределах их компетенции,
установленной федеральными законами и учредительными документами
кредитной организации, совершать сделки, связанные:
- с передачей недвижимого имущества кредитной организации в
аренду, в залог, с внесением его в качестве вклада в уставный капитал
третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом иным образом;
- с распоряжением иным имуществом кредитной организации,
балансовая стоимость которого составляет более 5 процентов от
балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе - с
получением и выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и
поручительств, уступкой прав требований, переводом и прощением долга,
новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления.
6.6. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной
организации или общее собрание ее учредителей (участников) в пределах
их компетенции, установленной федеральными законами и учредительными
документами кредитной организации, вправе расширить полномочия
временной администрации по распоряжению имуществом кредитной
организации, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6.7
настоящего Положения.
6.7. Совет директоров (наблюдательный совет) и общее собрание
учредителей (участников) кредитной организации не могут передавать
временной администрации полномочия по заключению крупных и других
сделок, согласование которых в соответствии с федеральными законами
отнесено к исключительной компетенции указанных органов управления.
6.8. Процедура согласования сделок, в том числе крупных сделок,
устанавливается временной администрацией совместно с полномочным
органом управления кредитной организации.
Факты согласования сделок временная администрация регистрирует в
соответствующем Реестре согласования сделок.
6.9. Исполнительный орган кредитной организации не позднее дня,
следующего за днем назначения временной администрации, обязан передать
ей печати и штампы кредитной организации, а в сроки, согласованные с
временной администрацией, - бухгалтерскую и иную документацию,
материальные и иные ценности кредитной организации, в том числе
находящиеся у нее в связи с осуществлением ею профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг.
6.10. Доверенности, ранее выданные от имени кредитной
организации, с момента назначения временной администрации отменяются
руководителем временной администрации.
Руководитель временной администрации доводит информацию об отмене
доверенностей до сведения лиц, которые являлись поверенными в
соответствии с указанными доверенностями, а также информирует об этом:
организацию, осуществляющую депозитарное обслуживание кредитной
организации, в частности ведущую ее корреспондентский счет "депо";
держателей реестра владельцев ценных бумаг в случае, если кредитная
организация зарегистрирована в системе ведения реестра в качестве
номинального держателя ценных бумаг; организаторов торговли на рынке
ценных бумаг, с которыми у кредитной организации заключены
соответствующие договоры; организации, осуществляющие расчеты по
операциям кредитной организации с ценными бумагами; подразделения
расчетной сети Банка России и банки - корреспонденты, в которых
открыты счета кредитной организации.
Новые доверенности выдаются по решению руководителя временной
администрации в соответствии с действующим законодательством.
Доверенности, выданные иностранным банкам - корреспондентам,
снабжаются аналогами подписи руководителя временной администрации и
руководителя или уполномоченного на это лица кредитной организации.
6.11. Руководитель временной администрации с момента назначения
временной администрации вправе отказаться от исполнения договора
кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом
"О несостоятельности (банкротстве)".
6.12. Сделка, совершенная кредитной организацией, может быть
признана арбитражным судом недействительной по заявлению руководителя
временной администрации по основаниям, предусмотренным гражданским
законодательством Российской Федерации и Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)".
Глава 7. СОГЛАСОВАНИЕ СДЕЛОК С ВРЕМЕННОЙ
АДМИНИСТРАЦИЕЙ И ОРГАНАМИ
УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
7.1. Процедура согласования с временной администрацией сделок,
совершаемых органами управления кредитной организации, устанавливается
временной администрацией с учетом требований федеральных законов и
настоящего Положения и предусматривает обязанность органов управления
кредитной организации представлять на рассмотрение временной
администрации проект договора или иного документа, которым оформляется
сделка.
7.2. Согласование с временной администрацией документов
оформляется соответствующим грифом, который проставляется на каждом
листе данного документа и включает в себя следующие элементы: слово
"СОГЛАСОВАНО", наименование должности лица, с которым согласовывается
документ (руководитель временной администрации или заместитель
руководителя временной администрации), личную подпись и ее расшифровку
(инициалы и фамилию), дату, ссылку на запись в реестре согласования
сделок.
7.3. Процедура согласования с органами управления кредитной
организации сделок, совершаемых временной администрацией,
устанавливается временной администрацией совместно с собранием
учредителей (участников), советом директоров (наблюдательным советом)
кредитной организации с учетом требований федеральных законов и
настоящего Положения и предусматривает обязанность временной
администрации представлять на рассмотрение совета директоров
(наблюдательного совета) проект договора или иного документа, которым
оформляется сделка.
7.4. Согласование с органами управления кредитной организации
документов оформляется соответствующим грифом, который проставляется
на каждом листе данного документа и включает в себя следующие
элементы: слово "СОГЛАСОВАНО", дату и номер протокола соответствующего
решения коллегиального органа управления кредитной организации,
наименование должности лица, с которым согласовывается документ
(председатель совета директоров, председатель наблюдательного совета),
личную подпись и ее расшифровку (инициалы и фамилию), дату, ссылку на
запись в реестре согласования сделок.
Глава 8. УСЛОВИЯ РАБОТЫ И ТЕХНИЧЕСКОЕ ОСНАЩЕНИЕ
ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
8.1. Временная администрация в период своей деятельности
пользуется служебными помещениями, средствами связи, автомобильным
транспортом и иными техническими средствами, принадлежащими кредитной
организации в порядке и на условиях, установленных для исполнительного
органа кредитной организации, если интересы безопасности временной
администрации и (или) защиты служебной информации либо иные
обстоятельства не требуют установления особых условий работы и
технического оснащения временной администрации и ее представителей.
В случае необходимости временная администрация и ее представители
вправе пользоваться техническими средствами, предоставленными Банком
России.
8.2. Отсутствие надлежащих условий для работы временной
администрации либо невозможность обеспечить личную безопасность членов
временной администрации и ее представителей являются основанием для
досрочного прекращения деятельности временной администрации.
Глава 9. ПОРЯДОК НАЧАЛА РАБОТЫ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
9.1. Временная администрация приступает к исполнению своих
обязанностей в день, указанный в приказе Банка России о ее назначении.
По прибытии в кредитную организацию руководитель временной
администрации вручает руководителю исполнительного органа кредитной
организации (далее по тексту - руководитель кредитной организации)
заверенный печатью Банка России экземпляр приказа о своем назначении.
Приказ вручается руководителю кредитной организации под роспись (с
указанием даты и времени вручения) на втором экземпляре приказа,
который хранится у руководителя временной администрации до прекращения
ее деятельности.
9.2. При отказе или уклонении руководителя кредитной организации
от ознакомления с приказом Банка России о назначении временной
администрации руководитель временной администрации составляет акт о
противодействии и в тот же день направляет его в Банк России и
территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной
организации кредитной организации.
Если отказ или уклонение руководителя кредитной организации от
ознакомления с указанным приказом не препятствуют началу работы
временной администрации, временная администрация приступает к
выполнению своих обязанностей.
9.3. Банк России на основании акта о противодействии вправе
обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с
требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит
ознакомление руководителя кредитной организации с приказом о
назначении временной администрации.
Глава 10. АКТ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
10.1. Акт о противодействии составляется по форме с учетом
требований Инструкции Банка России от 19.02.96 N 34 "О порядке
проведения проверок кредитных организаций и их филиалов
уполномоченными представителями Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)" в день обнаружения факта противодействия и
подписывается руководителем (представителем) временной администрации.
В тот же день акт направляется в Банк России и территориальное
учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее
филиала, дочерней организации), которые обязаны рассмотреть акт о
противодействии и принять по нему решение. Копия акта о
противодействии, составленного и подписанного представителем временной
администрации в филиале (дочерней организации) кредитной организации,
направляется также во временную администрацию.
10.2. Если по результатам рассмотрения акта Банком России и
территориальным учреждением Банка России направляется запрос или
предложение в полномочные органы управления кредитной организации, эти
органы управления обязаны дать ответ в срок, не превышающий трех дней
с момента получения запроса.
Глава 11. ПРЕДСТАВИТЕЛЬ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
11.1. Представитель временной администрации (далее по тексту -
представитель) назначается из числа кандидатур, предложенных
территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала
(дочерней организации) кредитной организации по запросу временной
администрации. Предложение по кандидатуре представителя направляется
временной администрации в течение двух дней с момента поступления
запроса. Кандидат должен соответствовать требованиям, установленным
настоящим Положением для членов временной администрации.
Руководитель временной администрации вправе назначить
представителя самостоятельно, по согласованию с территориальным
учреждением Банка России по местонахождению филиала (дочерней
организации) кредитной организации.
11.2. Решение о назначении представителя оформляется
распоряжением руководителя временной администрации и доводится до
сведения соответствующего филиала (дочерней организации) кредитной
организации и территориального учреждения Банка России по
местонахождению филиала (дочерней организации) кредитной организации.
11.3. Представитель действует на основании приказа Банка России о
назначении временной администрации, а также распоряжения о его
назначении и доверенности, выданной руководителем временной
администрации.
В доверенности должны быть определены права и обязанности
представителя, а также срок, на который эта доверенность выдана.
11.4. Представитель обязан приступить к исполнению обязанностей в
филиале (дочерней организации) кредитной организации в срок, указанный
в распоряжении о назначении представителя, и вручить руководителю
филиала (дочерней организации) экземпляр этого распоряжения,
заверенный печатью временной администрации. Распоряжение вручается
руководителю филиала (дочерней организации) под роспись (с указанием
даты и времени вручения) на втором экземпляре распоряжения, который
хранится у представителя до прекращения его полномочий.
11.5. В случае отказа или уклонения руководителя филиала
(дочерней организации) кредитной организации от ознакомления с
распоряжением о назначении представителя представитель составляет акт
о противодействии. Акт в день его составления направляется временной
администрации, а также в Банк России и территориальное учреждение
Банка России по местонахождению филиала (дочерней организации).
Если отказ или уклонение руководителя филиала (дочерней
организации) от ознакомления с распоряжением о назначении
представителя не препятствует началу работы представителя, он
приступает к выполнению своих обязанностей.
Глава 12. ПРИЕМ И ПЕРЕДАЧА ПЕЧАТЕЙ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ, ИЗГОТОВЛЕНИЕ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ
ПЕЧАТИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
12.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации временная администрация по прибытии в кредитную
организацию обязана потребовать от руководителя кредитной организации
немедленной передачи ей всех печатей (штампов) кредитной организации в
порядке, установленном временной администрацией и настоящим
Положением.
Руководитель кредитной организации обязан сдать, а руководитель
временной администрации принять все печати (штампы) под роспись в акте
приема - передачи или в соответствующем журнале регистрации печатей
кредитной организации.
Временная администрация обязана сдать указанные печати (штампы)
на хранение в территориальное учреждение Банка России по
местонахождению головной организации кредитной организации на
следующий рабочий день после изготовления печати временной
администрации.
Порядок приема и хранения печатей (штампов) кредитных организаций
в территориальных учреждениях Банка России устанавливается
руководителем соответствующего территориального учреждения Банка
России.
Печати (штампы) структурных подразделений головной организации
кредитной организации изымаются временной администрацией у
соответствующих подразделений в том случае, если иное не установлено
руководителем временной администрации.
12.2. Временная администрация в установленном ею порядке
пользуется печатью, по окружности которой помещается надпись
"временная администрация по управлению кредитной организацией", а
затем фирменное (полное официальное) наименование кредитной
организации и ее местонахождение. Печать должна быть изготовлена в
течение 10 рабочих дней с даты начала деятельности временной
администрации. До изготовления печати временной администрации
используется печать кредитной организации.
12.3. Представитель временной администрации в филиале пользуется
печатью соответствующего филиала кредитной организации, если иное не
установлено руководителем временной администрации.
12.4. Оттиском печати временной администрации заверяются подписи
руководителя, членов, а при необходимости - и представителей временной
администрации, а также подписи иных лиц, уполномоченных временной
администрацией подписывать соответствующие документы.
12.5. В случае отказа или уклонения руководителя кредитной
организации от сдачи печати кредитной организации руководитель
временной администрации приостанавливает деятельность временной
администрации и составляет акт о противодействии.
12.6. Банк России на основании акта о противодействии вправе
обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с
требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит передачу
печати временной администрации.
Невыполнение указанных требований является основанием для
досрочного прекращения деятельности временной администрации.
Глава 13. ПРИЕМ И ПЕРЕДАЧА ДОКУМЕНТАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
13.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации руководитель временной администрации после
принятия всех печатей кредитной организации обязан принять, а
руководитель и главный бухгалтер кредитной организации - сдать
бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации по перечню
согласно приложению 1 к настоящему Положению.
Прием и передача указанной документации осуществляется в порядке
и сроки, установленные временной администрацией, и оформляется
соответствующим актом.
13.2. В случае отказа или уклонения руководителя кредитной
организации от сдачи документации руководитель временной администрации
приостанавливает деятельность временной администрации и составляет акт
о противодействии.
13.3. Банк России на основании акта о противодействии вправе
обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с
требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит передачу
документации временной администрации.
Невыполнение указанных требований Банка России является
основанием для досрочного прекращения деятельности временной
администрации.
Глава 14. ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ МАТЕРИАЛЬНЫХ ЦЕННОСТЕЙ. РЕВИЗИЯ
БАНКНОТ, МОНЕТЫ И ИНЫХ ЦЕННОСТЕЙ
14.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации временная администрация обязана совместно с
руководителем и главным бухгалтером кредитной организации провести в
30-дневный срок с даты начала ее работы инвентаризацию материальных
ценностей в кредитной организации, в том числе инвентаризацию
имущества, не принадлежащего кредитной организации и находящегося у
нее в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг (далее по тексту - инвентаризация), ревизию банкнот,
монеты и иных ценностей, находящихся в кассах, банкоматах и
операционных кассах вне кассового узла кредитной организации, ее
филиалах и представительствах (далее по тексту - ревизия).
Инвентаризация и ревизия в головной организации кредитной
организации начинаются в день вручения руководителю кредитной
организации приказа Банка России о назначении временной администрации.
14.2. Инвентаризация и ревизия проводятся в установленном Банком
России порядке по письменному распоряжению руководителя временной
администрации комиссией, состав которой определяется указанным
распоряжением.
14.3. Оформление результатов инвентаризации и ревизии проводится
в порядке, установленном соответствующими нормативными правовыми
актами.
14.4. При отказе или уклонении руководителя кредитной организации
и (или) главного бухгалтера, других сотрудников кредитной организации
от проведения ревизии и (или) инвентаризации руководитель временной
администрации составляет акт о противодействии. Акт в день его
составления направляется в Банк России и территориальное учреждение
Банка России по местонахождению кредитной организации.
Банк России на основании акта о противодействии вправе обратиться
в полномочный орган управления кредитной организации с требованием
определить ответственное лицо кредитной организации, которое примет
участие в ревизии или инвентаризации.
Глава 15. ОСОБЕННОСТИ ПОДПИСАНИЯ И ПРИНЯТИЯ К ИСПОЛНЕНИЮ
РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
15.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации право первой подписи на расчетных документах
кредитной организации принадлежит руководителю временной
администрации, а также другим членам временной администрации,
уполномоченным этим руководителем, а на расчетных документах ее
филиала - представителю временной администрации.
Право второй подписи на расчетных документах кредитной
организации принадлежит члену временной администрации, который
согласно распределению обязанностей осуществляет функции по
руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера
кредитной организации, а на расчетных документах ее филиала - главному
бухгалтеру филиала или иному лицу, уполномоченному руководителем
временной администрации по предложению представителя на осуществление
функций по руководству и контролю за деятельностью службы главного
бухгалтера филиала.
Руководителем временной администрации может быть рассмотрена
возможность сохранения за главным бухгалтером кредитной организации и
(или) ее филиалов своих функций и права второй подписи расчетных
документов кредитной организации.
15.2. Расчетные документы кредитной организации и ее филиалов
принимаются к исполнению подразделениями расчетной сети Банка России,
банками - корреспондентами и организациями, осуществляющими расчеты по
операциям кредитной организации с ценными бумагами:
а) при приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации - за подписью лиц, указанных в пункте 15.1
настоящего Положения;
б) при ограничении полномочий исполнительного органа кредитной
организации - за подписью лиц, которые имеют право подписи расчетных
документов кредитной организации, за исключением расчетных документов
кредитной организации, подлежащих согласованию в соответствии с
пунктом 5.4 настоящего Положения.
15.3. Порядок осуществления контроля за проведением кредитной
организацией операций, связанных с осуществлением сделок,
предусмотренных пунктом 5.4 настоящего Положения, устанавливается
соответствующим распоряжением временной администрации.
15.4. Расчетные документы до изготовления печати временной
администрации принимаются к исполнению при наличии печати кредитной
организации. По истечении 10 рабочих дней с даты начала деятельности
временной администрации расчетные документы принимаются к исполнению
только с печатью временной администрации, если иное не установлено
временной администрацией.
15.5. Особенности принятия к исполнению электронных документов
кредитной организации, подписанных электронной цифровой подписью
(ЭЦП), при совершении расчетов с участием Банка России определяются
руководителем временной администрации по согласованию с обслуживающим
учреждением Банка России.
Руководитель временной администрации вправе обратиться в Банк
России (территориальное учреждение Банка России) с просьбой об
обновлении соответствующими подразделениями безопасности и защиты
информации ключевой и парольной информации, используемой для защиты
электронных документов электронной цифровой подписью, и доступа в
автоматизированные системы. С момента начала работы временной
администрации до обновления ключевой и парольной информации в
установленном Банком России порядке прием платежных документов от
кредитной организации в учреждениях Банка России производится только
на бумажных носителях.
15.6. Порядок и особенности принятия к исполнению электронных
платежных документов кредитной организации, подписанных ЭЦП, при
совершении расчетов с другими кредитными организациями регулируется
нормативными актами Банка России.
15.7. Контроль за проведением операций по счетам межфилиальных
расчетов кредитной организации осуществляется в соответствии с
порядком, установленным временной администрацией по согласованию с
территориальным учреждением Банка России по местонахождению кредитной
организации (ее филиалов).
Глава 16. ОФОРМЛЕНИЕ КАРТОЧЕК С ОБРАЗЦАМИ ПОДПИСЕЙ И
ОТТИСКА ПЕЧАТИ
16.1. Временная администрация в срок не позднее 10 рабочих дней
должна представить в подразделения расчетной сети Банка России, банки
- корреспонденты и организации, осуществляющие расчеты по операциям
кредитной организации с ценными бумагами, карточки с образцами
подписей руководителя временной администрации и членов временной
администрации, а также иных лиц, которым временная администрация
предоставляет право подписи расчетных документов кредитной
организации, и оттиска печати временной администрации по управлению
кредитной организацией (далее по тексту - карточек с образцами
подписей и оттиска печати).
Кроме того, в банки - корреспонденты представляется копия приказа
Банка России о назначении временной администрации.
Карточки с образцами подписей и оттиска печати для иностранных
банков - корреспондентов заверяются аналогами подписи руководителя
временной администрации и руководителя или уполномоченного лица
кредитной организации, а приказ Банка России о назначении временной
администрации сертифицируется (переводится на язык страны
местонахождения указанного банка) и подтверждается аналогами подписи
руководителя временной администрации и руководителя или
уполномоченного лица кредитной организации.
16.2. При приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации карточки с образцами подписей и оттиска печати
сотрудников кредитной организации и ее филиалов, которые на момент
назначения временной администрации имели право подписи расчетных
документов кредитной организации, на период работы временной
администрации не действуют.
Указанные карточки подлежат хранению в подразделениях расчетной
сети Банка России и банках - корреспондентах, и их действие может быть
восстановлено после прекращения деятельности временной администрации
на основании приказа Банка России.
16.3. Карточки с образцами подписей и оттиска печати (для
представления в подразделения расчетной сети Банка России и банки -
корреспонденты) заверяются (удостоверяются) в установленном порядке
территориальным учреждением Банка России по местонахождению головной
организации кредитной организации.
Карточки с образцами подписей и оттиска печати заверяются
(удостоверяются) соответствующим территориальным учреждением Банка
России по местонахождению филиала.
Глава 17. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ОПЕРАЦИЙ В РАМКАХ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА
РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ И ОПЕРАЦИЙ В СФЕРЕ
ВЕКСЕЛЬНОГО ОБРАЩЕНИЯ
17.1. Если при назначении временной администрации полномочия
сотрудников кредитных организаций на совершение операций от имени
кредитной организации в рамках осуществления профессиональной
деятельности и операций в сфере вексельного обращения были сохранены,
то указанные полномочия данных сотрудников должны быть письменно
подтверждены временной администрацией.
Вышеуказанные письменные подтверждения представляются временной
администрацией не позднее следующего рабочего дня с момента принятия
решения о подтверждении полномочий следующим лицам:
- организациям, осуществляющим депозитарное обслуживание
кредитной организации, в частности ведущим ее корреспондентские счета
"депо";
- держателям реестра владельцев ценных бумаг в случае, если
кредитная организация зарегистрирована в системе ведения реестра в
качестве номинального держателя ценных бумаг;
- организаторам торговли на рынке ценных бумаг, с которыми у
кредитной организации заключены соответствующие договоры.
При этом соответствующим распоряжением временной администрации
устанавливается порядок осуществления контроля за проведением
уполномоченными сотрудниками кредитной организации вышеуказанных
операций.
17.2. Временная администрация вправе принять решение о
необходимости согласования с ней поручений уполномоченных сотрудников
кредитной организации на совершение операций от имени кредитной
организации в рамках осуществления профессиональной деятельности и
операций в сфере вексельного обращения.
Указанное решение оформляется распоряжением временной
администрации, которое должно содержать фамилии, имена, отчества
членов временной администрации, уполномоченных на согласование
вышеназванных поручений, а также образцы их подписей.
Временная администрация при необходимости должна предоставить
копию распоряжения в срок не позднее следующего рабочего дня с момента
его подписания в адрес лиц, указанных в п. 17.1 настоящего Положения.
17.3. Временная администрация вправе принять решение о
приостановлении полномочий сотрудников кредитных организаций на
совершение операций от имени кредитной организации в рамках
осуществления профессиональной деятельности и операций в сфере
вексельного обращения.
Это решение временная администрация оформляет отдельным
распоряжением с обязательным указанием приостанавливаемых полномочий,
документов, на основании которых названные полномочия ранее были
предоставлены (приказы о предоставлении полномочий, доверенности на
осуществление действий от имени кредитной организации), а также
фамилии, имени, отчества и должности сотрудников кредитной
организации, полномочия которых приостанавливаются.
В этом случае руководитель временной администрации обязан принять
решение о наделении полномочиями по совершению указанных операций
членов временной администрации. Данное решение оформляется
распоряжением временной администрации с обязательным указанием
фамилии, имени, отчества членов временной администрации и возложенных
на них полномочий на совершение операций от имени кредитной
организации в рамках осуществления профессиональной деятельности и
операций в сфере вексельного обращения.
Временная администрация при необходимости должна предоставить
копию указанного распоряжения временной администрации, а также
документы, подтверждающие полномочия членов временной администрации на
совершение вышеназванных операций (в том числе на подписание
соответствующих документов, являющихся основанием для совершения
операций в обслуживающем депозитарии, реестродержателе), лицам,
указанным в п. 17.1 настоящего Положения, в срок не позднее следующего
рабочего дня с даты подписания распоряжения.
Глава 18. РАСХОДЫ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
18.1. Расходы временной администрации (включая оплату труда
членов временной администрации, не являющихся сотрудниками
территориальных учреждений и структурных подразделений Банка России и
государственными служащими), связанные с ее деятельностью,
осуществляются за счет кредитной организации.
18.2. В целях упорядочения расходов кредитной организации в
период деятельности временной администрации составляется смета
расходов временной администрации.
Смета составляется на период деятельности временной
администрации, определенный в соответствии с приказом Банка России о
назначении временной администрации, исходя из ежемесячных затрат.
18.3. Смета составляется и подписывается руководителем временной
администрации и представляется на утверждение в соответствующее
территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 5 дней с
даты назначения временной администрации.
18.4. В случае принятия Банком России решения о продлении срока
действия временной администрации смета подлежит переутверждению в
установленном порядке.
18.5. Смета расходов временной администрации при ограничении
полномочий исполнительных органов кредитной организации должна
включать в себя зарплату и начисления на фонд оплаты труда
руководителя и членов временной администрации в случае, если они не
являются работниками Банка России и его подразделений и
государственными служащими.
По мере необходимости в смете также могут быть предусмотрены
следующие статьи затрат:
- расходы на охрану;
- расходы на автотранспорт;
- оплата за пользование средствами связи;
- командировочные расходы.
18.6. Смета расходов средств временной администрации при
приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной
организации должна включать в себя зарплату и начисления на фонд
оплаты труда руководителя и членов временной администрации в случае,
если они не являются работниками Банка России и его подразделений и
государственными служащими.
При необходимости в смете также могут быть предусмотрены
следующие статьи затрат:
- расходы на охрану;
- расходы на автотранспорт;
- расходы на оплату юридических услуг;
- почтовые и канцелярские расходы;
- оплата риэлтерских услуг;
- оплата за пользование средствами связи;
- представительские расходы;
- расходы на использования средств массовой информации;
- командировочные расходы;
- расходы на аудиторские услуги.
18.7. При составлении сметы расходов должны быть использованы
усредненные тарифы, соответствующие каждой статье затрат в данном
регионе.
При наличии у кредитной организации филиальной сети расходы по
смете могут быть увеличены по сравнению с усредненными тарифами, в том
числе:
- при наличии до 10 филиалов - не более чем на 10%;
- при наличии от 10 до 30 филиалов - не более чем на 20%;
- при наличии более 30 филиалов - не более чем на 30%.
Глава 19. ОТЧЕТНОСТЬ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
И ПОДОТЧЕТНОСТЬ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
19.1. Кредитная организация в период работы временной
администрации представляет ежемесячную, квартальную, годовую и иную
отчетность и информацию в соответствии с требованиями Банка России.
19.2. Бухгалтерская и статистическая отчетность кредитной
организации подписывается:
а) при ограничении полномочий исполнительного органа кредитной
организации - руководителем и главным бухгалтером кредитной
организации (после предварительного ознакомления в порядке,
установленном соответствующим распоряжением временной администрации,
члена временной администрации, который по распределению обязанностей
осуществляет функции по контролю за деятельностью службы главного
бухгалтера кредитной организации);
б) при приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации - руководителем временной администрации и членом
временной администрации, который по распределению обязанностей
осуществляет функции по руководству и контролю за деятельностью службы
главного бухгалтера кредитной организации.
Бухгалтерская и статистическая отчетность филиала кредитной
организации подписывается:
а) при ограничении полномочий исполнительного органа кредитной
организации - руководителем и главным бухгалтером филиала кредитной
организации;
б) при приостановлении полномочий исполнительного органа
кредитной организации - представителем временной администрации и
главным бухгалтером филиала или иным лицом, уполномоченным
руководителем временной администрации по предложению представителя.
19.3. Временная администрация представляет в Банк России
(Департамент по организации банковского санирования) отчет о своей
работе по форме согласно приложению 2 к настоящему Положению с
пояснительной запиской: ежемесячно - до 15 числа месяца, следующего за
отчетным, еженедельно - в первый рабочий день следующей недели. Отчет
за весь период деятельности временная администрация представляет в
течение 10 рабочих дней с даты прекращения деятельности временной
администрации. Отчет подписывается руководителем временной
администрации и одним из членов временной администрации.
19.4. Банк России вправе в любое время затребовать у временной
администрации дополнительную информацию по вопросам, входящим в
компетенцию временной администрации.
Банк России вправе в случае необходимости установить для
временной администрации индивидуальные (вплоть до ежедневных) сроки
представления отчетности кредитной организации.
Решение по вопросам, указанным в абзацах 1 и 2 настоящего пункта,
принимается Председателем Комитета или по его поручению заместителем
Председателя Комитета, если иное не установлено нормативным актом
Банка России.
19.5. Порядок представления отчета о работе временной
администрации в период после отзыва у кредитной организации лицензии
на осуществление банковских операций определяется соответствующими
нормативными актами Банка России.
Глава 20. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
20.1. Деятельность временной администрации может быть
приостановлена в случае противодействия этой деятельности со стороны
органа управления и (или) отдельных сотрудников кредитной организации,
в том числе в случаях:
а) отказа или уклонения руководителя кредитной организации от
сдачи временной администрации печати кредитной организации и
невозможности в связи с этим приступить к приему документации в
соответствии с пунктом 13.1 настоящего Положения;
б) отказа или уклонения органов управления кредитной организации
осуществлять за счет кредитной организации расходы, связанные с
деятельностью временной администрации, предусмотренные главой 18
настоящего Положения;
в) отказа или уклонения руководителя или служащих кредитной
организации обеспечить беспрепятственный пропуск в установленном
порядке руководителя и членов временной администрации в служебные
помещения.
20.2. Срок приостановления деятельности временной администрации
не включается в общий срок действия временной администрации.
20.3. Деятельность временной администрации может быть
возобновлена при устранении причин, послуживших основанием для ее
приостановления, если имеется необходимость в продолжении деятельности
временной администрации.
20.4. Решение о приостановлении и возобновлении деятельности
временной администрации принимается по ходатайству территориального
учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка
России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка
России либо непосредственно по инициативе Комитета и оформляется
приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России
или его заместитель, возглавляющий Комитет.
20.5. Приказ Банка России о приостановлении и возобновлении
деятельности временной администрации доводится в установленном порядке
до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и в
течение 15 дней с даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка
России".
Глава 21. ПРОДЛЕНИЕ СРОКА ДЕЙСТВИЯ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
21.1. В целях обеспечения защиты прав и законных интересов
кредиторов и вкладчиков после отзыва лицензии у кредитной организации
деятельность временной администрации может быть продлена на срок более
шести месяцев до момента формирования органов, осуществляющих
реорганизацию или ликвидацию кредитной организации, либо до момента
назначения арбитражного управляющего. В этом случае основной задачей
временной администрации является контроль за соблюдением требований
Положения Банка России "Об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации"
от 02.04.96 N 264 (с изменениями и дополнениями). Общий срок действия
временной администрации не может превышать 18 месяцев.
21.2. Решение о продлении срока действия временной администрации
принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и
(или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению
Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно
по инициативе Комитета и оформляется приказом Банка России, который
подписывает Председатель Банка России или его заместитель,
возглавляющий Комитет.
21.3. Приказ Банка России о продлении срока действия временной
администрации доводится в установленном порядке до территориальных
учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 15 дней с
даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка России".
Глава 22. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
22.1. Деятельность временной администрации прекращается по
истечении срока ее действия.
22.2. Деятельность временной администрации может быть прекращена
досрочно:
а) в случае устранения причин, послуживших основанием для ее
назначения;
б) при передаче дел арбитражному управляющему;
в) по основаниям, предусмотренным пунктами 8.2, 12.6 и 13.3
настоящего Положения, а также в иных случаях невозможности выполнения
задач, возложенных на временную администрацию.
22.3. Противодействие исполнительного органа и (или) отдельных
сотрудников кредитной организации (ее филиала, дочерней организации)
временной администрации является основанием для применения Банком
России других мер воздействия в соответствии со статьей 75
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)".
22.4. Решение о прекращении деятельности временной администрации
принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и
(или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению
Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно
по инициативе Комитета и оформляется приказом Банка России, который
подписывает Председатель Банка России или его заместитель,
возглавляющий Комитет.
22.5. Приказ Банка России о прекращении деятельности временной
администрации доводится в установленном порядке до территориальных
учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 15 дней с
даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка России".
Глава 23. ВОССТАНОВЛЕНИЕ ПОЛНОМОЧИЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО
ОРГАНА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
23.1. Прекращение деятельности временной администрации при
устранении причин, послуживших основанием для ее назначения, влечет за
собой восстановление полномочий исполнительного органа кредитной
организации.
Полномочия руководителей кредитной организации, отстраненных на
период деятельности временной администрации от исполнения своих
обязанностей, восстанавливаются после прекращения деятельности
временной администрации, если руководители кредитной организации не
освобождены от них в соответствии с законодательством Российской
Федерации о труде.
23.2. Руководитель временной администрации после восстановления
полномочий исполнительного органа кредитной организации должен сдать,
а руководитель кредитной организации - принять в согласованные сроки
печати (штампы), бухгалтерскую и иную документацию кредитной
организации по перечню согласно приложению 1 к настоящему Положению.
Прием и передача печатей (штампов), бухгалтерской и иной
документации кредитной организации осуществляется в порядке,
установленном временной администрацией, и оформляется соответствующим
актом (актами).
23.3. В случае отказа или уклонения руководителя кредитной
организации от принятия печатей (штампов), бухгалтерской и иной
документации кредитной организации, руководитель временной
администрации составляет акт о противодействии. Акт в день его
составления направляется в Банк России и территориальное учреждение
Банка России по местонахождению головной организации кредитной
организации.
23.4. Банк России на основании акта о противодействии вправе
обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с
требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит прием дел
от временной администрации.
Невыполнение указанных требований является основанием для
продления срока действия временной администрации в соответствии с
пунктами 21.1, 21.2 настоящего Положения на период после отзыва у
кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и
до назначения ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего,
ликвидатора).
23.5. Печать временной администрации должна быть передана в
территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной
организации кредитной организации не позднее следующего рабочего дня
после прекращения деятельности временной администрации.
Порядок приема и хранения печати временной администрации в
территориальном учреждении Банка России устанавливается руководителем
соответствующего территориального учреждения Банка России.
Глава 24. РАССМОТРЕНИЕ РАЗНОГЛАСИЙ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
24.1. Кредитная организация вправе в установленном федеральными
законами порядке обжаловать решение Банка России о назначении
временной администрации, а также решения временной администрации.
Обжалование указанных решений не приостанавливает деятельности
временной администрации.
24.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения
руководителем (членами) временной администрации своих обязанностей они
несут ответственность в соответствии с федеральными законами.
Неисполнение или ненадлежащее исполнение руководителем (членами)
временной администрации своих обязанностей, связанных с деятельностью
во временной администрации, является для Банка России основанием для
их отстранения от исполнения своих обязанностей в порядке,
установленном Банком России, и принятия мер, предусмотренных пунктами
2 и 4 статьи 20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций".
24.3. Руководитель временной администрации несет ответственность
за несвоевременное направление в Банк России информации о выявленных
правонарушениях в деятельности кредитной организации для решения
вопроса о направлении материалов в установленном порядке в
правоохранительные органы.
24.4. Руководитель и члены временной администрации несут
ответственность за разглашение сведений конфиденциального характера,
ставших им известными при осуществлении своих полномочий.
Глава 25. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
25.1. Настоящее Положение вступает в силу с момента опубликования
в "Вестнике Банка России".
25.2. С момента вступления в силу настоящего Положения утрачивает
силу Временное положение о временной администрации по управлению
коммерческими банками и другими кредитными учреждениями от 31.08.94
106.
Председатель Банка России
В.В. ГЕРАЩЕНКО
Приложение 1
к Положению Банка России
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"
от 14 мая 1999 г. N 76-П
ПЕРЕЧЕНЬ
ДОКУМЕНТАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ
ПРИЕМУ - ПЕРЕДАЧЕ ПРИ НАЗНАЧЕНИИ И ПРЕКРАЩЕНИИ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
1. Учредительные документы кредитной организации.
2. Свидетельство о регистрации кредитной организации.
3. Лицензии на осуществление банковских операций кредитной
организации, а также на осуществление профессиональной деятельности на
рынке ценных бумаг и другие лицензии и разрешения Банка России.
4. Список филиалов, представительств и дочерних организаций
кредитной организации (включая находящиеся за рубежом) с указанием их
местонахождения, численности сотрудников (по штатным расписаниям и
фактически).
5. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной
организации (составляется на дату назначения / прекращения
деятельности временной администрации с оборотами за период 30 дней,
предшествующий дате приема / передачи дел, если иное не установлено
временной администрацией) в целом по кредитной организации и в разрезе
филиалов.
6. Сальдовая ведомость по счетам аналитического учета.
7. Список клиентов кредитной организации с указанием номера
счета, номера юридического дела с отметкой о количестве листов в
каждом деле (в юридических делах должны быть описи документов).
8. Договоры по сделкам, заключенным кредитной организацией.
9. Кредитные досье и досье по экспортным и импортным сделкам,
иные досье, которые ведутся кредитной организацией в соответствии с
валютном законодательством Российской Федерации.
10. Балансы дочерних организаций кредитной организации на
последнюю отчетную дату.
11. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации на последнюю
отчетную дату.
12. Штатное расписание кредитной организации.
13. Список сотрудников кредитной организации с указанием
должности, структурного подразделения, в котором они работают,
должностного оклада, а также список вакантных должностей.
14. Перечень банков - корреспондентов (резидентов и
нерезидентов). Шифры электронных платежей и аналогов подписей.
15. Список лиц, имеющих право первой и второй подписи на
платежных документах, а также подписи на кредитных и иных договорах,
трудовых соглашениях и контрактах.
16. Акт последней аудиторской проверки, проведенной в кредитной
организации.
17. Акт последней инспекционной проверки кредитной организации.
18. Книга учета доверенностей, а также копии доверенностей,
выданных сотрудникам кредитной организации, руководителям филиалов,
представительств, дочерних организаций и третьим лицам.
19. Смета административно - хозяйственных расходов кредитной
организации.
20. Список претензий, исков и исполнительных документов,
предъявленных к кредитной организации в судебном и внесудебном
порядке, с указанием сумм.
21. Протоколы и решения исполнительного органа кредитной
организации, распорядительные документы.
22. Протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного
совета) банка и собраний учредителей (участников).
23. Иные документы по согласованию с передающей стороной, в том
числе связанные с совершением сделок по доверительному управлению
имуществом.
24. Инвентаризационная опись (передается после завершения
инвентаризации).
25. Номенклатура дел по делопроизводству кредитной организации.
26. Номенклатура дел по документам и денежно - расчетные
документы, подлежащие архивному хранению.
27. При осуществлении кредитной организацией профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг дополнительно подлежат приему -
передаче договоры, связанные с осуществлением кредитной организацией
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, операций с
векселями (в частности, договоры, оформляющие такие операции с
векселями, как покупка, продажа, проставление аваля, принятие векселей
в обеспечение, инкассирование, домицилирование), а также иные
документы, связанные с исполнением кредитной организацией операций
профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе следующие
документы:
1) при осуществлении депозитарной деятельности:
- условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные
кредитной организацией;
- отчетность о депозитарных операциях кредитной организации,
необходимость ведения которой предусмотрена нормативными актами
органов, регулирующих рынок ценных бумаг, в частности, для выявления
количества открытых в депозитарии кредитной организации счетов "депо",
а также общего количества и видов ценных бумаг, учитываемых на них;
- ведомость остатков на корреспондентских счетах "депо" кредитной
организации для получения списков держателей реестра и депозитариев -
корреспондентов кредитной организации;
- список открытых в депозитарии кредитной организации счетов
"ЛОРО", предназначенных для совокупного учета ценных бумаг депонентов
кредитной организации.
2) при осуществлении брокерской деятельности:
- картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных
операций, учетные регистры;
- внутренние документы, регламентирующие деятельность
подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское
обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения
внутреннего учета;
- все поручения клиентов на совершение брокерских операций, а
также поручения на сделку, составляемые подразделением кредитной
организации, осуществляющим брокерское обслуживание клиентов, на день
начала деятельности временной администрации (могут запрашиваться
поручения клиентов и за более ранние сроки);
- распорядительные записки;
- регистры (реестры) сделок за 5 рабочих дней, предшествовавших
дню начала деятельности временной администрации, а также реестры
сделок, полученные от организаторов торговли, по каждому из
организованных рынков (указанные реестры могут быть запрошены
временной администрацией и за более ранние периоды);
- расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету
средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям.
3) при осуществлении доверительного управления:
- общие условия создания и доверительного управления имуществом
ОФБУ (если кредитная организация создала ОФБУ);
- инвестиционная декларация;
- балансы доверительного управления кредитной организации по
каждому индивидуальному договору доверительного управления и каждому
ОФБУ на последнюю отчетную дату с разбивкой по лицевым счетам к
балансовым счетам;
- сводный баланс доверительного управления кредитной организации
на последнюю отчетную дату.
Примечания. а) Вышеуказанные документы должны быть подлинные,
подписаны руководителем кредитной организации и
главным бухгалтером и скреплены печатью. При этом
документы, перечисленные в пунктах 5, 6, 7, должны
быть подписаны на каждой странице.
б) Принимающая сторона вправе требовать от передающей
стороны дополнительные документы, подтверждающие
достоверность документов, указанных в настоящем
перечне.
Приложение 2
к Положению Банка России
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"
от 14 мая 1999 г. N 76-П
ОТЧЕТ
О РАБОТЕ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
1. Еженедельный отчет должен включать:
а) расчетный баланс банка, сгруппированный по статьям в
соответствии с Приложением 1 к методическим рекомендациям "О порядке
оценки мероприятий по финансовому оздоровлению (планов санации)
кредитной организации" от 13.11.97 N 18-У (с последующими изменениями
и дополнениями), с указанием динамики изменений по этим статьям за
отчетный период;
б) в составе первого еженедельного отчета должен быть представлен
расчетный баланс кредитной организации с расшифровкой произведенных
корректировок, составленный по форме Приложения N 1 к методическим
рекомендациям "О порядке оценки мероприятий по финансовому
оздоровлению (планов санации) кредитной организации" от 13.11.97
N 18-У (с последующими изменениями и дополнениями).
К еженедельному отчету должна быть приложена краткая
пояснительная записка, содержащая информацию об основных мероприятиях
по финансовому оздоровлению кредитной организации, а также сведения о
наиболее крупных сделках кредитной организации (на сумму свыше одной
тысячи минимальных размеров оплаты труда), проведенных в этот период
кредитной организацией.
2. Ежемесячный отчет о работе временной администрации должен
включать:
а) консолидированный балансовый отчет по форме приложения 2 к
Положению Банка России от 12.05.98 N 29-П (с учетом последующих
изменений и дополнений) на квартальную дату;
б) справку о проведенных расчетах с кредиторами и о возможности
погашения оставшейся части просроченной кредиторской задолженности;
в) справку о совершенных в отчетном периоде кредитной
организацией сделках, согласованных в установленном порядке временной
администрацией;
г) справку о совершенных в отчетном периоде временной
администрацией сделках, согласованных в установленном порядке советом
директоров (наблюдательным советом) кредитной организации или общим
собранием ее учредителей (участников).
Ежемесячный отчет, кроме того, должен содержать краткую
пояснительную записку. В этой записке указываются сведения об
изменениях структуры и численности персонала кредитной организации и
ее филиалов, о назначении и увольнении руководителей кредитной
организации и ее подразделений, об изменениях в составе временной
администрации.
В краткой пояснительной записке также должны содержаться:
информация об основных мероприятиях по финансовому оздоровлению
кредитной организации, проведенных за отчетный период; сведения о
наиболее крупных сделках кредитной организации (на сумму свыше одной
тысячи минимальных размеров оплаты труда), проведенных в этот период
кредитной организацией; анализ эффективности этих мероприятий и
сделок; оценка финансового положения кредитной организации и указаны
сведения о мероприятиях, планируемых на следующий отчетный период.
3. Отчет за весь период деятельности временной администрации
должен содержать все данные, характеризующие изменение основных
финансовых и экономических показателей деятельности кредитной
организации (собственные средства (капитал), активы, объемы
обязательных резервов, сведения о картотеке и ее длительности,
нормативы ликвидности, норматив достаточности капитала и др.) за весь
период работы временной администрации, а также обоснованные выводы о
результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее
задач.
4. Отчет подписывается руководителем временной администрации и
одним из членов временной администрации. |